年金融機構(gòu)反洗錢應(yīng)知應(yīng)會知識考試題及答案（新版）單選題1.中國人民銀行設(shè)立（），負責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告？A、反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機構(gòu)參考答案：B2.制定化學(xué)毒物衛(wèi)生標準最重要的毒性參考指標是（）。A、LD0B、LD01C、LD50D、LD100E、NOAEL或LOAEL參考答案：E3.營業(yè)網(wǎng)點為對公客戶提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的（）。A、經(jīng)辦人B、法人C、實際使用人D、財務(wù)人員參考答案：C4.銀行應(yīng)根據(jù)存款人（）大小，結(jié)合企業(yè)正常經(jīng)營需求，分別核定存款人單位銀行結(jié)算賬戶網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額。A、注冊資金B(yǎng)、營業(yè)場所C、經(jīng)營范圍D、企業(yè)規(guī)模參考答案：A5.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個表單？A、，《外匯申報單》；B、，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C、，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；D、，《涉外收入申報單（對私）》參考答案：D6.銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準。A、董事會或者其他高級管理層B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國證券監(jiān)督管理委員會參考答案：A7.銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。A、匯款人姓名或者名稱B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證D、匯款人住所參考答案：B8.以下不正確的說法是（）。A、編制建筑安裝工程費用定額應(yīng)貫徹簡明適用原則B、建筑安裝工程費用定額應(yīng)實行同一工程，同一費率C、編制建筑安裝工程費用定額可以采取工人座談會方法D、建筑安裝工程費用定額一般是以某個或多個自變量為計算基礎(chǔ)，反映專項費用社會必要勞動量的標準參考答案：C9.下列屬于大額交易的是（）A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B、當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬參考答案：A10.我國金融業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機關(guān)是（）。A、商業(yè)銀行總行B、公安部C、中國人民銀行D、銀監(jiān)會參考答案：C11.為不在我行開立賬戶的對公客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（）以上的、外幣等值（）以上的，應(yīng)按照人民銀行的規(guī)定核查相關(guān)證件，并留存有效身份證或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。A、1萬元、1000美元B、5萬元1萬美元C、10萬元5萬美元D、5千元1千美元參考答案：A12.司法機關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A、刑事訴訟B、民事訴訟C、信息披露參考答案：A13.請指出橈骨遠端（柯氏）骨折哪項是錯誤的（）A、橈骨遠端2～3cm以內(nèi)骨折B、遠折斷向背側(cè)近側(cè)移位C、骨折段向掌側(cè)成角畸形D、骨折段向背側(cè)成角畸形E、常伴尺骨莖突骨折參考答案：D14.牡丹皮與赤芍的共同功效是（）A、清熱解毒，利尿B、清熱解毒，排膿C、清熱涼血，散瘀D、燥濕瀉火，涼血E、清熱涼血，滋陰參考答案：C15.境外機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合駐在國家或地區(qū)司法機關(guān)和金融監(jiān)管機構(gòu)打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機關(guān)、監(jiān)管機構(gòu)等部門（）客戶存款。A、查詢B、凍結(jié)C、扣劃D、以上都是參考答案：D16.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向（）報告。A、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)貦z察院B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓簿諧、不論那個人民銀行和不論那個檢察院都可以D、不論那個人民銀行和不論那個公安局都可以參考答案：B17.金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。金融機構(gòu)報送的信息不準確或不完整的，應(yīng)在中國人民銀行或其分支機構(gòu)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》的（）個工作日內(nèi)補充更正。A、3B、5C、7D、10參考答案：B18.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易中，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（）以上的跨境交易。A、1萬美元B、2萬美元C、5萬美元D、10萬美元參考答案：A19.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款？A、1萬元以上5萬元以下B、5萬元以上50萬元以下C、20萬元以上50萬元以下D、50萬元以上500萬元以下參考答案：B20.金融機構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)進行處罰，處罰金額為（）萬元A、10-20B、20-50C、30-50D、50-100參考答案：B21.金融機構(gòu)對發(fā)審議通過的重大可疑交易線索，應(yīng)在（）工作日內(nèi)，向人民銀行報送。A、3個工作日內(nèi)B、當(dāng)日C、2個工作日內(nèi)D、10個工作日內(nèi)參考答案：D22.交易首發(fā)網(wǎng)點應(yīng)在交易發(fā)生后的（）工作日內(nèi)將補錄后數(shù)據(jù)提交分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室確認。A、3個B、4個C、5個D、6個參考答案：D23.交易發(fā)生網(wǎng)點應(yīng)在交易發(fā)生后的（）工作日內(nèi)完成可疑交易甄別、補錄工作。A、3個B、4個C、5個D、6個參考答案：C24.患者女，50歲，因"產(chǎn)后逐漸出現(xiàn)咳嗽、噴嚏、活動后漏尿20年"來診。不伴尿頻、尿急等癥狀；無排尿困難、尿不盡感等；無盆腔手術(shù)、放療等病史。曾行婦科查體：陰道前壁輕微膨出，其他無明顯異常。病史中強調(diào)"不伴尿頻、尿急等癥狀；無排尿困難、尿不盡感等；無盆腔手術(shù)、放療等病史"的意義在于（）。A、確定診斷B、程度診斷C、分型診斷D、排除其他一些與壓力性尿失禁相鑒別的疾病E、無意義參考答案：D25.患者，右膝關(guān)節(jié)屈曲攣縮30°畸形，能伸直膝關(guān)節(jié)，最多能屈膝100°，其標準表述為（）A、100°－0°－30°B、100°－30°－0°C、100°－0°D、30°－0°E、100°－30°參考答案：B26.根據(jù)人民銀行《關(guān)于進一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)【2008】391號），對通存通兌業(yè)務(wù)，如果存款人因合理理由提供戶主有效身份證明的，且單筆存款金額達到或超過1萬元以上或等值1000美元現(xiàn)金的，應(yīng)當(dāng)按照那類業(yè)務(wù)對客戶身份進行識別（）A、代理業(yè)務(wù)B、一次性業(yè)務(wù)C、與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系D、5萬元以上大額現(xiàn)金存取參考答案：A27.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第八條，金融機構(gòu)為自然人辦理單筆人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對客戶身份證明文件。核對是指：（）A、只核對B、只登記C、登記不留存D、復(fù)印留存參考答案：D28.根據(jù)《關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號），存款人通過自動柜員機支取現(xiàn)金，每卡每日累計不得超過（）萬元A、1B、2C、3D、5參考答案：B29.根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，下列表述錯誤的是（）。A、外國公民可將護照作為實名證件B、臨時身份證也是有效的實名證件C、國家公務(wù)員的工作證.司機的駕駛證可作實名證件D、軍人身份證件.武警身份證件可作為實名證件參考答案：C30.各級行應(yīng)通過多種形式組織開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)工作。要對（）進行反洗錢培訓(xùn)，使其掌握有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)和規(guī)章制度，知曉我行應(yīng)承擔(dān)的反洗錢法律義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，提高反洗錢意識和工作能力。A、各級管理人員B、業(yè)務(wù)人員C、業(yè)務(wù)人員和一線操作人員D、各級管理人員、業(yè)務(wù)人員和一線操作人員參考答案：D31.負責(zé)記錄、處理并報告組織中重復(fù)性的日常活動，記錄和更新企業(yè)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的信息系統(tǒng)是（）。A、決策支持系統(tǒng)B、經(jīng)理信息系統(tǒng)C、管理信息系統(tǒng)D、業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)參考答案：D32.夫婦同居，性生活正常，第一次婚姻曾生育，再婚后未避孕，2年未孕者屬于（）A、人工授精B、原發(fā)性不孕C、繼發(fā)性不孕D、不孕癥E、誘發(fā)排卵參考答案：C33.對于一、二類高風(fēng)險客戶，要確保在分類結(jié)果確認或?qū)徟螅ǎ┕ぷ魅諆?nèi)填妥相應(yīng)盡職調(diào)查表完成增強盡職調(diào)查工作。A、2個B、5個C、10個D、30個參考答案：C34.對公客戶或賬戶應(yīng)根據(jù)風(fēng)險等級，按不同的頻率進行審核，對風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶至少每（）進行一次審核。A、2年B、1年C、半年D、3個月參考答案：C35.對公客戶按照洗錢和恐怖融資風(fēng)險度劃分的風(fēng)險類別中，白名單客戶為（）。A、一類客戶B、二類客戶C、三類客戶D、五類客戶參考答案：D36.對公客戶按照洗錢和恐怖融資風(fēng)險度從高到低依次劃分為（）個風(fēng)險類別。A、二B、三C、四D、五參考答案：D37.對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（）A、，《外匯申報單》；B、，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C、，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；D、，《涉外收入申報單（對私）》參考答案：B38.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。A、10B、15C、20D、25參考答案：C39.大額支付交易，是指規(guī)定（）以上的人民幣支付交易。A、用途B、金額C、頻率D、流向參考答案：B40.按照《金融機構(gòu)大額可疑交易報告管理辦法》，單筆人民幣交易（）萬元以上的現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)，應(yīng)作為大額交易報告。A、20萬B、50萬C、100萬D、500萬參考答案：A41.《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（）。A、法律B、行政法規(guī)C、規(guī)章D、規(guī)范性文件參考答案：A42.《中華人民共和國反洗錢法》于（）通過。A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D、2007年1月1日參考答案：B43.《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護對象有（）A、所有履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)B、只有銀行機構(gòu)C、只有證券機構(gòu)D、只有保險機構(gòu)參考答案：A44.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》在（）正式實施A、2007年1月1日B、2003年7月1日C、2007年3月1日D、2004年4月1日參考答案：A45.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號同時廢止。A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日參考答案：D46.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機構(gòu)B、財政部門C、檢察機關(guān)D、中國人民銀行及公安機關(guān)參考答案：D47.（）是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。A、國務(wù)院金融辦公室B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、公安部參考答案：B48.《中華人民共和國外匯管理條例》是由（）頒布的。A、國家外匯管理局B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、全國人民代表大會參考答案：B多選題1.中國人民銀行實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被查對象的下列資料:（）A、帳戶信息B、交易記錄C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料D、與可疑交易活動有關(guān)的音像、電子形式的資料參考答案：ABCD2.在開展客戶風(fēng)險等級分類時，哪些屬于風(fēng)險較高的業(yè)務(wù)（）A、現(xiàn)金業(yè)務(wù)；B、金融票據(jù)業(yè)務(wù)；C、非面對面業(yè)務(wù)，如電子銀行業(yè)務(wù)等；D、與其他金融機構(gòu)或非金融機構(gòu)合作代理業(yè)務(wù)。參考答案：ABC3.應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（）A、交易金額單筆人民幣1萬元以上B、交易金額單筆人民幣10萬元以上C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上D、交易金額單筆外匯等值10000美元以上參考答案：AC4.銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單,但不能確認的,應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實確認。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（）A、不予開立金融賬戶B、停止使用金融賬戶C、暫停金融交易D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)參考答案：ABCD5.銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時,要審慎地審查交易雙方的身份背景?（）A、被列入聯(lián)合國安理會制裁名單的實體B、毒品販賣活動猖獗的地區(qū)C、FATF發(fā)布的反洗錢不合作國家和地區(qū)D、高端客戶參考答案：ABC6.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素（）A、自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B、現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)D、匯兌業(yè)務(wù)參考答案：ABCD7.銀行機構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（）A、姓名或名稱B、身份證件或身份證明文件的種類C、身份證件或身份證明文件的號碼D、聯(lián)系方式參考答案：ABCD8.銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份？（）A、簡潔性B、真實性C、完整性D、必要性參考答案：BC9.以下說法哪些是正確的？（）A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C、檔案銷毀時，可由一人負責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。參考答案：ABD10.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素（）A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B、長期存在大額交易的客戶C、與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認的客戶參考答案：ACD11.一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些？（）A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件參考答案：ABCD12.現(xiàn)場檢查準備階段包括哪些配合措施（）A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告B、嚴格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組C、準備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱D、被查單位負責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀要》簽字確認參考答案：ABC13.下述哪些是亞急性感染性心內(nèi)膜炎的臨床表現(xiàn)（）A、杵狀指、趾B、新出現(xiàn)的病理性心臟雜音C、Rotch征D、不規(guī)則發(fā)熱E、Osier結(jié)參考答案：ABDE14.下面說法正確的有（）A、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供B、金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶C、金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款D、金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款參考答案：ACD15.下列屬于通過非金融機構(gòu)進行洗錢的類型有（）。A、成立空殼公司B、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資C、走私D、利用"地下錢莊"轉(zhuǎn)移犯罪收益參考答案：ABCD16.為確保客戶洗錢風(fēng)險分類東風(fēng)客觀性和準確性，銀行應(yīng)采取（）A、對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風(fēng)險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類參考答案：BD17.為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（）A、客戶的名稱B、客戶的住所C、客戶的經(jīng)營范圍D、客戶的組織機構(gòu)代碼參考答案：ABCD18.為對公客戶辦理接收境外匯入款業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)（）三項信息中任何一項缺失的，應(yīng)要求境外金融機構(gòu)補充。A、匯款人姓名或名稱B、匯款用途C、匯款人賬號D、匯款人住所參考答案：ACD19.通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（）A、有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到大額交易和可疑交易報告標準B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C、第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)D、使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人參考答案：ABD20.調(diào)查措施有（）。A、"兩規(guī)"和"兩指"；B、要求有關(guān)部門、組織和人員提供相關(guān)情況；C、對相關(guān)人員和事項進行錄音、拍照、攝像；D、查閱、復(fù)制相關(guān)資料；E、暫予扣留、封存物品和非法所得；F、查詢、提請人民法院凍結(jié)銀行存款；G、責(zé)令停止侵害行為；H、提請鑒定。參考答案：ABCDEFGH21.屬于FATF委員會制定的反洗錢相關(guān)文件的是（）。A、《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》B、《反恐融資9項特別建議》C、《有效銀行監(jiān)管核心原則》D、《綜合KYC風(fēng)險管理》參考答案：AB22.申請開立專用存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）A、向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B、基本存款賬戶開戶登記證C、基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D、財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明參考答案：ABCD23.申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）A、外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明B、外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證C、個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D、居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明參考答案：ABCD24.申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）A、企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C、機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書參考答案：BCD25.目前反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)無法自動采集、需要人工新增的可疑交易報告標準包括：（）等8種。A、客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。B、客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。E、外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準金額或者借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。F、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。參考答案：ABDEF26.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員（）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營部門負責(zé)人D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員參考答案：ABCD27.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括:（）A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度；B、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作；C、建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度；D、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等。參考答案：ABCD28.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。包括：（）等。A、客戶身份資料B、客戶開戶記錄C、客戶住址、聯(lián)系電話D、單據(jù)參考答案：ABC29.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：關(guān)于每筆交易的（）A、數(shù)據(jù)信息B、業(yè)務(wù)憑證C、賬簿D、有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。參考答案：ABCD30.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：（）A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。B、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。C、如涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。參考答案：ABCD31.金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些（）A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實提供信息義務(wù)C、保密義務(wù)D、拒絕調(diào)查義務(wù)參考答案：ABC32.金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（）等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。A、姓名或者名稱B、賬號C、收款人的姓名D、住所E、身份證號碼參考答案：ABCD33.金融機構(gòu)反洗錢工作的三項原則是（）。A、合法審慎原則B、保密原則C、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作的原則D、及時報告原則參考答案：ABC34.接收境外匯入款的銀行機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號C、匯款人身份證D、匯款人住所參考答案：ABD35.交易記錄保存中的交易記錄是指包括賬戶持有人通過該賬戶存入或提取的（）等。A、金額B、資金來源和去向C、交易時間D、資金受益人E、提取資金方式參考答案：ABC36.甲、乙兩國都是《維也納外交關(guān)系公約》的締約國。趙某為甲國派駐乙國的商務(wù)參贊。在乙國任職期間，趙某遇到的下列哪些爭議可以由乙國法院管轄？（）A、趙某以使館的名義，向乙國某公司購買一棟房屋，因欠款而被售房公司起訴B、趙某在乙國的叔叔去世，其遺囑言明將一棟位于乙國的樓房由趙某繼承，但其叔叔之子對此持有異議，而訴諸法院C、趙某工作之余，為乙國一學(xué)生教授外語并收取酬金，但其未能如約按時輔導(dǎo)該學(xué)生，該學(xué)生訴諸法院，要求其承擔(dān)違約責(zé)任D、趙某與使館的另一位參贊李某，因國內(nèi)債務(wù)問題發(fā)生糾紛，李某試圖將此糾紛訴諸乙國法院解決參考答案：BC37.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存B、封存期間，金融機構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚、當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》D、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。參考答案：BD38.關(guān)于代理業(yè)務(wù)客戶身份識別。根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十條，對代理業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對.登記代理人信息。代理人身份信息包括：（）A、姓名B、聯(lián)系方式C、證件種類D、號碼參考答案：ABCD39.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（）。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)C、中國人民銀行地市中心支行D、中國人民銀行縣（市）支行參考答案：AB40.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》自然人基本信息包括：（）A、姓名.性別.國籍B、職業(yè).住所C、工作單位地址D、聯(lián)系方式E、證件種類.號碼及有效期限參考答案：ABCDE41.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在（）情形下金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性.有效性.完整性有疑問的C、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象參考答案：BD42.根據(jù)《關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號），哪種情況下，應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點監(jiān)測對象（）A、同一個人作為具體經(jīng)辦人員辦理多個單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的B、同一個人為多個單位的法定代表人（或負責(zé)人）的C、多個單位的聯(lián)系電話.地址等信息相同的參考答案：ABC43.根據(jù)《關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號），對于法定代表人或單位負責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，客戶應(yīng)提供（）A、有關(guān)開戶證明文件B、被授權(quán)人是本單位員工的證明，如工作證件.單位證明.工資單.勞務(wù)合同等，C、在授權(quán)書上注明被授權(quán)人為本單位員工等字樣。參考答案：ABC44.根據(jù)《關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號），單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元，且有下列那種可疑交易特征的，開戶網(wǎng)點應(yīng)關(guān)閉其結(jié)算賬戶的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬功能（）A、賬戶資金集中轉(zhuǎn)入.分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易B、賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯C、拆分交易，故意規(guī)避交易限額D、賬戶資金金額較大，收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模明顯不符參考答案：ABCD45.根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，除法定有效證件外，銀行還可根據(jù)需要要求存款人出具（）等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進一步確認存款人身份。A、戶口簿B、工作證C、機動車駕駛證D、結(jié)婚證參考答案：ABC46.各營業(yè)網(wǎng)點在以開立帳戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為未在本行開立帳戶的客戶辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上業(yè)務(wù)時，應(yīng)做到：（）A、應(yīng)核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件，B、登記客戶身份基本信息，C、聯(lián)機打印身份證核查記錄，D、并留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件。E、以上都需要參考答案：ABCDE47.各級機構(gòu)協(xié)助中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、合法B、合理C、效率D、保密E、審慎參考答案：ABCD48.反洗錢對公客戶白名單，是指與我行建立業(yè)務(wù)關(guān)系的（）A、各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、B、各級行政機關(guān)C、司法機關(guān)、軍事機關(guān)D、人民政協(xié)機關(guān)E、人民解放軍、武警部隊參考答案：ABCDE49.對于客戶洗錢風(fēng)險分類標準的描述,正確的是（）A、屬于銀行內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險分類C、需要對客戶嚴格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施參考答案：ABCD50.對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標準型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強型措施（）A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動B、定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確認，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，確認為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易參考答案：ABD51.對公反洗錢監(jiān)督檢查責(zé)任人包括：（）A、各對公反洗錢監(jiān)督檢查部門負責(zé)人及反洗錢崗位人員、B、支行行長、C、支行主管行長D、總會計、E、營業(yè)經(jīng)理、F、運行督導(dǎo)員、監(jiān)督員參考答案：ABCDEF52.當(dāng)客戶委托他人代理業(yè)務(wù)時，除應(yīng)按照"《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》"核對、登記、留存委托人（被代理人）身份信息外，還應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證件，登記代理人的（）A、姓名或者名稱B、聯(lián)系方式C、身份證件種類、號碼，D、聯(lián)機打印代理人身份證核查記錄。參考答案：ABCD53.單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（）之間的款項劃轉(zhuǎn)。A、個體工商戶銀行賬戶B、自然人銀行賬戶C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶參考答案：BD54.從賬戶開立和使用的特征來看?以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（）A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預(yù)期存款水平C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動參考答案：ABC55.出現(xiàn)哪些情況，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份（）A、客戶要求變更姓名.名稱.身份證明文件.經(jīng)營范圍.注冊資本.法定代表人的B、客戶行為或交易出現(xiàn)異常的C、客戶有洗錢.恐怖融資嫌疑的D、先前獲得的客戶身份資料真實性.完整性.有效性存在疑點的參考答案：ABCD56.FATF的主要職責(zé)是（）。A、負責(zé)監(jiān)督成員國對反洗錢和反恐融資建議的執(zhí)行情況B、研究和總結(jié)洗錢和恐怖融資的趨勢方法C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動的措施D、懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪參考答案：ABC57.《刑法修正案（六）》第一百九十一條規(guī)定，以下行為是洗錢罪的具體行為。（）A、協(xié)助將資金匯往境外的B、提供資金賬戶的C、提供藏匿場所或運輸服務(wù)的D、提供虛假票證的參考答案：AB58.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》中所稱的恐怖融資是指下列行為：（）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。參考答案：ABCD59.《反洗錢法》主要規(guī)定了（）等方面的法律規(guī)定。A、反洗錢監(jiān)督管理B、金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)C、反洗錢調(diào)查D、反洗錢國際合作E、法律責(zé)任參考答案：ABCDE60.按照反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預(yù)防措施有（）。A、客戶身份識別B、報告大額交易和可疑交易C、保存客戶身份資料和交易信息D、客戶身份登記參考答案：ABCD61.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)有（）行為，情節(jié)嚴重的，由反洗錢行政主管部門處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度B、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的參考答案：BCD判斷題1.中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的主要業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)是大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、清算賬戶管理系統(tǒng)、支付管理信息系統(tǒng)。A、正確B、錯誤參考答案：A2.中國人民銀行在派出三名調(diào)查人員對某金融機構(gòu)涉及可疑交易活動進行調(diào)查時，在調(diào)查現(xiàn)場，調(diào)查人員出示合法證件后，金融機構(gòu)給予了積極配合。A、正確B、錯誤參考答案：B3.中國人民銀行調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動時，通過詢問金融機構(gòu)有關(guān)人員，制作了五頁詢問筆錄，讓被詢問人核對簽字后等待歸檔。A、正確B、錯誤參考答案：B4.中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構(gòu)建立合作機制，實施跨境反洗錢監(jiān)督管理。A、正確B、錯誤參考答案：A5.中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機構(gòu)董事、監(jiān)事、股東或其他負責(zé)人談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明。A、正確B、錯誤參考答案：B6.中國人民銀行及其分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的5個工作日內(nèi)補正。A、正確B、錯誤參考答案：B7.中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、正確B、錯誤參考答案：A8.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進行客戶身份識別A、正確B、錯誤參考答案：A9.在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告中的其中一項內(nèi)容是：客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。A、正確B、錯誤參考答案：A10.在開展客戶風(fēng)險等級分類時，要充分考慮客戶是否存在風(fēng)險決定性要素。一旦客戶出現(xiàn)風(fēng)險決定要素，則應(yīng)不論其他要素的風(fēng)險高低，均應(yīng)將該客戶納入高風(fēng)險等級。A、正確B、錯誤參考答案：A11.有針對性地開展貸前調(diào)查,應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。A、正確B、錯誤參考答案：A12.營銷部門負責(zé)結(jié)算賬戶市場營銷，組織開展結(jié)算賬戶盡職調(diào)查。A、正確B、錯誤參考答案：A13.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。A、正確B、錯誤參考答案：B14.銀行機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。A、正確B、錯誤參考答案：A15.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)不須承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A、正確B、錯誤參考答案：B16.外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景A、正確B、錯誤參考答案：A17.司法機關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。A、正確B、錯誤參考答案：A18.人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。A、正確B、錯誤參考答案：A19.某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。A、正確B、錯誤參考答案：A20.客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程A、正確B、錯誤參考答案：A21.客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。A、正確B、錯誤參考答案：A22.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存3年。A、正確B、錯誤參考答案：B23.客戶開通網(wǎng)上交易時，金融機構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。A、正確B、錯誤參考答案：B24.客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。按照規(guī)定屬于可疑資金交易。對不對？A、正確B、錯誤參考答案：A25.可疑交易報告按照客戶生成，每個報告含有該客戶的若干筆交易信息，報告展現(xiàn)在交易首發(fā)網(wǎng)點。A、正確B、錯誤參考答案：A26.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。A、正確B、錯誤參考答案：B27.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、正確B、錯誤參考答案：B28.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機構(gòu)進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。A、正確B、錯誤參考答案：A29.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國反洗錢監(jiān)測分析中心的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。A、正確B、錯誤參考答案：B30.金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任A、正確B、錯誤參考答案：B31.金融機構(gòu)委托金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，其中一項要求是"符合能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施"。A、正確B、錯誤參考答案：A32.金融機構(gòu)委托金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，其中一項要求是"符合第三方為本金融機構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。A、正確B、錯誤參考答案：A33.金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構(gòu)按照《反洗錢法》的規(guī)定進行處罰，并責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。A、正確B、錯誤參考答案：B34.金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，即溶機構(gòu)可登記匯出款的機構(gòu)所在地名稱。A、正確B、錯誤參考答案：B35.金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)A、正確B、錯誤參考答案：B36.金融機構(gòu)對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析識別。A、正確B、錯誤參考答案：B37.金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性.有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A、正確B、錯誤參考答案：A38.金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，對有疑問的，可以采取措施識別或者重新識別客戶身份：其中一項措施是：要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。A、正確B、錯誤參考答案：A39.金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，對有疑問的，可以采取措施識別或者重新識別客戶身份：其中一項措施是：回訪客戶。A、正確B、錯誤參考答案：A40.交易密碼掛失時，證券業(yè)金融機構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件。A、正確B、錯誤參考答案：B41.根據(jù)秘密程度高低，反洗錢國家秘密分為絕密、機密、秘密。A、正確B、錯誤參考答案：A42.根據(jù)反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。A、正確B、錯誤參考答案：A43.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料A、正確B、錯誤參考答案：A44.反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章A、正確B、錯誤參考答案：A45.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施A、正確B、錯誤參考答案：A46.反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作村存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。A、正確B、錯誤參考答案：A47.反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門A、正確B、錯誤參考答案：B48.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事調(diào)查。A、正確B、錯誤參考答案：B49.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向偵查機關(guān)報告。A、正確B、錯誤參考答案：A50.反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。A、正確B、錯誤參考答案：A51.反洗錢工作人員已經(jīng)或者可能接觸國家秘密信息的，應(yīng)簽訂《反洗錢保密工作承諾書（適用在崗人員）》。A、正確B、錯誤參考答案：A52.反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況、反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，要求金融機構(gòu)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行。A、正確B、錯誤參考答案：A53.反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。A、正確B、錯誤參考答案：A54.反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系開始當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。A、正確B、錯誤參考答案：B55.發(fā)現(xiàn)與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付應(yīng)立即報告可疑交易。A、正確B、錯誤參考答案：A56.發(fā)現(xiàn)多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作時，必須報告可疑支付交易。A、正確B、錯誤參考答案：A57.發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況A、正確B、錯誤參考答案：B58.對于非實名制賬戶，不能進入風(fēng)險等級系統(tǒng)實施分類，可以不進行分類。（）A、正確B、錯誤參考答案：B59.對于按照風(fēng)險等級系統(tǒng)模型產(chǎn)生的預(yù)分類結(jié)果，不能完全依賴，應(yīng)根據(jù)客戶的實際情況，參考預(yù)分類結(jié)果進行分析判斷，認真劃分客戶的風(fēng)險等級。（）A、正確B、錯誤參考答案：A60.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。A、正確B、錯誤參考答案：A61.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，可只報告可疑交易報告。A、正確B、錯誤參考答案：B62.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。A、正確B、錯誤參考答案：B63.當(dāng)大額交易的糾錯.刪除操作和可疑交易的糾錯操作時間距報送時間超過56天時，各行自行修改維護。A、正確B、錯誤參考答案：B64.大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。A、正確B、錯誤參考答案：A65.《大額交易和可疑交易報告實施細則》中"頻繁"系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。A、正確B、錯誤參考答案：B填空題1.根據(jù)人民銀行報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)的要求，總行將是否需要客戶配合完成補正的標準，將補正數(shù)據(jù)分成_____________和_____________兩類。答：關(guān)鍵字段補正和非關(guān)鍵字段補正2.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得___________，且須出示___________和____________，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。答：少于二人；中國人民銀行執(zhí)法證；反洗錢調(diào)查通知書3.行內(nèi)黑名單由各級反洗錢系統(tǒng)中_____________進行維護，由_____________進行審批。答：部門管理員、各級對應(yīng)部門主管4.我國負責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告的機構(gòu)是__________________。答：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。5.我行反洗錢系統(tǒng)于__________年________月開始使用，該系統(tǒng)是客戶管理系統(tǒng)的子系統(tǒng)，立足于對客戶信息和交易信息的分析，實現(xiàn)__________________、__________________、__________________中大額交易、可疑交易數(shù)據(jù)分析和向人民銀行報送的功能。答：2007年11月、本外幣個人儲蓄賬戶、結(jié)算賬戶、國際匯兌業(yè)務(wù)問答題1.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負責(zé)接收什么報告？答：人民幣、外幣大額交易和可疑交易2.中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動涉及的什么內(nèi)容？答：金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以配合。客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料3.中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫什么？答：現(xiàn)場檢查立項審批表。4.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的幾個工作日內(nèi)補正？答：5個工作日5.制定《反洗錢法》的意義是什么？答：制定《反洗錢法》的意義主要體現(xiàn)在以下幾方面：一是有利于及時發(fā)現(xiàn)洗錢活動，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定；二是有利于消除洗錢行為給金融機構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險和法律風(fēng)險，維護金融安全；三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為；四是有利于保護上游犯罪受害人的財產(chǎn)權(quán)，維護法律尊嚴和社會正義；五是有利于參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。6.現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括什么？答：檢查情況、檢查評價、改進意見與措施。7.現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作什么，并加蓋公章，送達被檢查機構(gòu)？答：現(xiàn)場檢查意見書8.洗錢的過程一般有哪四個特征？答：第一，洗錢者首先考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。第二，改變有關(guān)金錢的形式，例如，將現(xiàn)金變成金融票據(jù)。第三，洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡。第四，洗錢者能夠控制洗錢的全過程。9.違反反洗錢規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究什么責(zé)任？答：刑事10.調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動時，什么情況下？答：金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書。11.調(diào)查可疑交易活動，制作的詢問筆錄，應(yīng)由誰簽名？答：被詢問人和調(diào)查人員。12.什么機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)定期通報反洗錢工作情況？答：國務(wù)院反洗錢行政主管部門13.什么部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，制定反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)？答：國務(wù)院反洗錢行政主管部門14.任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供什么文件？答：真實有效的身份證件或者其他身份證明15.某市政府向建筑公司支付建設(shè)大樓款項438萬元，是否申報大額交易？為什么？答：不。因為交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)16.臨時凍結(jié)不得超過多長時間？答：四十八小時。17.李某100萬元定期存款