ICS

CCS

中國房地產(chǎn)業(yè)協(xié)會團體標準

T/CREAXXX-XXXX

建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險風險管理

技術(shù)標準

TechnicalstandardforriskmanagementofconstructionInherent

DefectsInsurance

（征求意見稿）

2022-0X-XX發(fā)布2022-0X-XX實施

中國房地產(chǎn)業(yè)協(xié)會發(fā)布

1總則

1.0.1為指導建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險風險管理服務活動，提高

風險管理服務水平，制定本標準。

1.0.2本標準適用十投保建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險的新建、改建、

擴建建筑工程的風險管理服務活動。

1.0.3建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險的風險管理服務，除應符合本標

準外，還應符合國家、行業(yè)和地方法律法規(guī)、規(guī)范和標準的相關(guān)規(guī)定。

1

2術(shù)語

2.0.1工程質(zhì)量潛在缺陷保險InherentDefectsInsurance,縮

寫“IDI”

指由建設單位投保的，保險公司根據(jù)保險合同約定，對在正常使

用條件下，在保險責任范圍和保險期限內(nèi)由于工程質(zhì)量潛在缺陷所導

致的被保建筑物的物質(zhì)損壞，履行賠償義務的保險。

2.0.2質(zhì)量潛在缺陷Inherentdefects

指工程在竣工驗收時未被發(fā)現(xiàn)的，在正常使用過程中暴露出的導

致被保建筑物的物質(zhì)損失的勘察、設計、施工或材料等方面的缺陷。

2.0.3保險合同Insurancecontract

投保人與保險人約定保險權(quán)利義務關(guān)系的協(xié)議，包括保險合同、

保險條款、投保單、保險單、和批單等，凡涉及保險合同的約定均應

采用書面形式。

2.0.4保險等待期Insurancewaitingperiod

在保險合同生效后的指定時期內(nèi)，即使發(fā)生保險事故，受益人也

不能獲得保險賠償；這個指定時間段被稱為保險等待期。在建筑工程

質(zhì)量潛在缺陷保險中，特指從工程竣工驗收合格后至保險賠償責任開

始前的時間段。

2.0.5風險risk

事故發(fā)生的不確定性。

2.0.6風險源risksource

可能單獨或共同引發(fā)風險事件發(fā)生的因素。

2

3基本規(guī)定

3.1一般規(guī)定

3.1.1技術(shù)風險管理機構(gòu)應為具有民事權(quán)利能力和民事行為能力、

依法獨立享有民事權(quán)利和承擔民事義務的法人，并應具備承接風險管

理服務的能力。

3.1.2技術(shù)風險管理機構(gòu)應當具備獨立性，不應直接或間接參與該被

服務工程的建設、項目管理、勘察、設計、施工、監(jiān)理、材料供應、

監(jiān)測檢測等服務或與被服務工程的前述參建單位存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。

3.1.3技術(shù)風險管理機構(gòu)應公平、誠信、嚴謹、科學地開展相關(guān)技

術(shù)風險管理服務。

3.2工作范圍和依據(jù)

3.2.1實施技術(shù)風險管理服務前，技術(shù)風險管理機構(gòu)應與保險公司

訂立書面形式的技術(shù)風險管理服務合同，保險合同應作為技術(shù)風險管

理服務合同的附件。

3.2.2技術(shù)風險管理服務的工作范圍應與保險公司承保的建筑工程

質(zhì)量潛在缺陷保險的保險合同內(nèi)容一致。

3.2.3技術(shù)風險管理服務應根據(jù)與保險公司簽訂的風險管理服務合

同，開展針對被保建筑工程勘察、設計、施工、調(diào)試、驗收和回訪全

過程的風險管理直至保險等待期結(jié)束。

3.2.4建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險的保險責任內(nèi)容可見表3.2.4。

表3.2.4建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險的保單內(nèi)容

承保范圍保單內(nèi)容

4

整體或局部倒塌；

地基產(chǎn)生超出設計規(guī)范允許的不均勻沉降；

地基基礎與主體和承重結(jié)構(gòu)部位出現(xiàn)影響結(jié)構(gòu)安全的裂縫、變

主體結(jié)構(gòu)形、破損、斷裂；

陽臺、雨棚、挑檐等懸挑構(gòu)件坍塌或出現(xiàn)影響使用安

全的裂縫、破損、斷裂。

圍護結(jié)構(gòu)的保溫層破損、脫落；

保溫工程和防水工程地3屋面、廁浴間防水滲漏；

外墻（包括外窗與外墻交接處）滲漏；

其他有防水要求的部位滲漏。

建筑給水排水及供暖工程

安裝工程通風與空調(diào)工程

建筑電氣工程

裝飾裝修建筑裝飾裝修工程

注：具體保單內(nèi)容根據(jù)地方政策文件及保險公司與建設單位的保險合同確定。

3.2.5建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險的保險期限應根據(jù)保險公司與建

設單位的保險合同確定。

3.2.6實施技術(shù)風險管理應遵循以下主要依據(jù)：

1國家、行業(yè)和地方現(xiàn)行法律法規(guī)、技術(shù)標準和規(guī)范；

2建設工程勘察設計文件、施工方案等技術(shù)文件；

3建設工程合同文件；

4保險合同和技術(shù)風險管理服務合同。

3.3職責與權(quán)利

3.3.1得到保險公司的授權(quán)后，技術(shù)風險管理機構(gòu)可根據(jù)工作需要

進入施工現(xiàn)場開展風險管理工作，并查閱工程勘察設計、施工、監(jiān)理、

檢測報告等相關(guān)的技術(shù)文件和管理文件。

3.3.2技術(shù)風險管理機構(gòu)應根據(jù)建筑工程進度合理安排工作，及時

對項目進行檢查，及時對風險進行評估，及時將檢查發(fā)現(xiàn)的風險隱患、

5

處理意見等整理匯總編制風險評估報告提交保險公司，并對風險隱患

的整改情況及時進行跟蹤。

3.3.3技術(shù)風險管理機構(gòu)編制的風險評估報告和其他技術(shù)性文件應

由編制、審核、審批人員簽字確認后提交保險公司，技術(shù)風險管理機

構(gòu)對編制的風險評估報告和其他技術(shù)性文件的質(zhì)量負責。

3.3.4技術(shù)風險管理機構(gòu)應根據(jù)投保質(zhì)量潛在缺陷保險的項目特點

和規(guī)模建立滿足項目技術(shù)風險管理需求的風險管理團隊，并報備保險

公司。

3.3.5技術(shù)風險管理機構(gòu)應配備滿足風險管理所需要的檢測設備和

工器具。

3.4風險管理團隊

3.4.1風險管理團隊應包括風險管理機構(gòu)技術(shù)負責人、風險管理項

目負責人、風險管理專家、風險管理勘察設計專業(yè)工程師、風險管理

專業(yè)工程師及其他輔助人員，其專業(yè)配備應覆蓋保險合同約定的保險

責任范圍，如結(jié)構(gòu)、建筑、土建、機電、給排水、暖通等專業(yè)。風險

管理項目負責人的更換需得到該項目委托保險公司的同意，其他人員

更換需通知該項目委托保險公司。

3.4.2技術(shù)風險管理機構(gòu)技術(shù)負責人，應具備建筑行業(yè)相應的注冊

執(zhí)業(yè)資格，并具有15年以上工程建設工作的經(jīng)歷或者具有工程類高

級職稱。技術(shù)風險管理機構(gòu)技術(shù)負責人的主要職責包括：

1審批風險管理工作計戈IJ;

2監(jiān)督風險管理工作計劃的執(zhí)行；

6

3審批風險評估報告和其他技術(shù)性文件。

3.4.3風險管理機構(gòu)應為每個建筑工程項目指定風險管理項目負責

人，項目負責人應具備建筑行業(yè)相應的注冊執(zhí)業(yè)資格，并具有15年

以上工程建設工作的經(jīng)歷或者具有工程類高級職稱。項目負責人的主

要職責包括：

1確定風險管理團隊組織結(jié)構(gòu)、人員分工及崗位職責；

2主持編制風險管理工作計劃；

3參與保險公司和建設單位組織的風險管理交底會；

4建立保險公司、參建企業(yè)與技術(shù)風險管理機構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)機

制；

5根據(jù)項目實施進度和風險管理情況調(diào)配人員，落實風險管理

工作計劃的旅行，組織實施項目風險管理工作；

6參與實施項目風險管理工作，包括對技術(shù)文件、管理文件的

審核和過程檢查等；

7審核風險隱患清單，審核并簽發(fā)各階段各專業(yè)的過程檢查報

告和風險評估報告。

3.4.4風險管理專家應具備建筑行業(yè)相應的注冊執(zhí)業(yè)資格，并具有

15年以上工程建設工作的經(jīng)歷或者具有工程類高級職稱。風險管理

專家的主要職責包括：

1為風險識另1、分析、評估提供技術(shù)支持；

2參與疑難風險隱患的技術(shù)分析和風險評估；

3審核各階段對應專業(yè)的風險評估報告。

7

3.4.5風險管理勘察設計專業(yè)工程師應具有8年以上的工程建設工

作的經(jīng)歷，并具有建筑行業(yè)相應的注冊執(zhí)業(yè)資格或者建筑工程類中高

級職稱。風險管理勘察設計專業(yè)工程師的主要職責包括：

1參與編制風險管理工作計劃；

2對勘察設計等技術(shù)文件進行風險識別、分析、評估；

3和參建單位進行技術(shù)交流溝通；

4參與或支持過程檢查的風險識別、分析、評估

5跟蹤、分析和記錄風險隱患的處理措施；

6參與編制對應專業(yè)的風險評估報告。

3.4.6風險管理專業(yè)工程師應具有5年以上的工程建設工作的經(jīng)歷,

并具有建筑行業(yè)相應的注冊執(zhí)業(yè)資格或者地方建筑行業(yè)各類資格證

或者建筑工程類職稱。風險管理專業(yè)工程師的主要職責包括：

1參與編制風險管理工作計劃；

2參與實施項目風險管理工作，收集并審查工程技術(shù)文件和管

理文件，參與過程檢查和復查，對風險進行識別、分析、評估、跟蹤；

3記錄過程檢查和復查實施情況；

4參與編制風險評估報告。

3.4.7其他輔助人員的主要職責包括，

1參與過程檢查和復查；

2參與見證功能性試驗；

3收集、匯總并歸檔技術(shù)文件和管理文件，并根據(jù)信息化管理

要求在平臺上錄入上傳信息。

8

3.5工作流程

3.5.1風險管理總流程宜符合圖3.5.1的規(guī)定:

圖3.5.1風險管理總流程

3.5.2在技術(shù)風險管理服務合同簽訂并得到風險管理所需要的文件

資料后，技術(shù)風險管理機構(gòu)應編制《風險管理工作計劃》，《風險管理

工作計劃》應包括下列內(nèi)容：

1項目基本信息：項目名稱、地址、建設規(guī)模、工程形式、參

建單位、主承保保險公司、保險責任和期限、風險管理接入時項目進

程等；

2風險管理服務范圍和目標；

3工程特點和進度計劃；

4風險管理具體計劃，包括：風險管理進度計一劃、風險管理方

法和措施、風險管理的頻率和強度、過程中需重點控制的節(jié)點、工序、

9

階段或部位、風險跟蹤要求等

5擬出具的報告或成果文件；

6項目風險管理團隊成員信息；

7擬投入風險管理的設施設備；

8需要建設單位、保險公司和參建各方支持配合的事宜。

3.5.3技術(shù)風險管理機構(gòu)應參加保險公司組織的建設單位、風險管

理機構(gòu)和參建單位共同參與的風險管理交底會，風險管理機構(gòu)在風險

管理交底會上應完成下列工作：

1向各方闡明風險管理的目的、依據(jù)、方法和工作流程；

2結(jié)合項目特點和對收集到的技術(shù)文件的風險評估結(jié)果進行風

險交底；

3強調(diào)需要建設單位和保險公司協(xié)調(diào)配合的相關(guān)事宜；

4明確該項目風險管理溝通協(xié)調(diào)機制，收集建設單位、保險公

司、風險管理機構(gòu)和參建單位的風險管理工作聯(lián)系人聯(lián)系方式；

5風險管理機構(gòu)應在會后及時完成會議紀要并發(fā)送各方。

3.5.4勘察設計階段風險管理流程應符合圖3.5.4的要求：

10

風

險

識

別

,

勘察設計風瞬！I、分

分析、幅析

和

評

估

聯(lián)和接受，需

爵卜充嬲或者進風

行設計變更瞼

跟

蹤

建設單位通知責任和

篦例程中部取一定措

輕費瞄可接受單幽行整改動

施控制風險水平

態(tài)

評

估

一缸潑中盤藕■可接受或施工過程中編采取一定措苑控制

最終畸估報告

圖3.5.4勘察設計階段風險管理流程

3.5.5施工階段風險管理流程應符合圖3.5.5的要求:

11

初步風險評估報告前期過程檢直評估

風瞼管理工作計劃了解最近施工進度

勘察設計風險評估報告報告

風

險

識

別

,

分

析

和

評

估

風

瞼

跟

蹤

和

動

態(tài)

評

估

最終風瞼評估報告

圖3.5.5施工階段風險管理流程

3.5.6保險等待期風險管理流程應符合圖3.5.6的要求:

12

圖3.5.6保險等待期風險管理流程

3.6工作評價

3.6.1風險管理機構(gòu)人員配置、儀器設備應滿足技術(shù)風險管理服務

合同包括的被保險建設工程項目的工程規(guī)模、工程特點、專業(yè)需求的

要求以及國家和地方的有關(guān)規(guī)定。

3.6.2風險管理機構(gòu)應按被保險建設工程項目的工程規(guī)模、工程特

點和施工進度及時進行風險管理工作并及時出具風險管理評估報告，

風險管理工作頻次、時間、報告時效等應滿足技術(shù)風險管理服務合同

的約定。

3.6.3風險管理機構(gòu)應對風險隱患進行及時的跟蹤，并及時更新風

險評估結(jié)果。如對于嚴重影響建筑物結(jié)構(gòu)安全和使用功能的風險隱患,

建設單位拒不整改的，風險管理機構(gòu)應向保險公司和政府有關(guān)主管部

門報告。

3.6.4風險管理機構(gòu)的風險管理覆蓋面和深度應滿足技術(shù)風險管理

服務合同包括的被保險建設工程項目的工程規(guī)模、工程特點、專業(yè)需

13

求的需要。

14

4風險評估

4.1風險評估技術(shù)

4.1.1建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險常用的風險評估技術(shù)包括下列方

法：

1檢查表法，主要用于風險識別；

2頭腦風暴法，主要用于風險識別和風險分析；

3結(jié)構(gòu)化/半結(jié)構(gòu)化訪談

4德爾菲法，可用于風險識別、風險分析和風險評價；

5危害分析與關(guān)鍵控制點法，風險識別、分析和評價均適用；

6風險矩陣法，主要用于風險評價。

4.1.2建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險常用的風險管理手段包括：

1文件資料檢查審查

2施工工序檢查

3實體施工質(zhì)量檢查

4材料檢查

5功能性檢查

6測試試驗，風險管理機構(gòu)可以自行組織測試試驗，也可旁站

參建單位實施的測試實驗。

7復查

8專題風險分析評估，對于特別重大、特別復雜或分歧較大的

風險隱患，可采用專題風險分析評估，提交單獨的專題風險分析評估

報告，報告應包括風險評估結(jié)果及理由。在進行專題風險分析評估時,

15

可組織風險討論會議、進行專家意見收集或召開專家論證會。

9風險討論會議、專家意見收集或者專家論證會

10溝通和協(xié)調(diào)

4.2風險評估體系

4.2.1技術(shù)風險管理機構(gòu)應建立風險評估體系，技術(shù)風險管理機構(gòu)

的風險體系中應包括下列內(nèi)容：

1風險管理相關(guān)組織結(jié)構(gòu)的確定，風險管理機構(gòu)應明確以下內(nèi)

容以保證風險管理的責任認定和授權(quán)，確保風險管理的實施以及充分

性和有效性。

1）明確風險管理體系的制定、實施和維護人員的職責；

2）明確執(zhí)行風險管理工作相關(guān)人員的職責；

3）建立批準、授權(quán)制度；

4）建立對內(nèi)對外的報告和溝通機制；

5）建立績效測評及相應的獎勵懲罰制度。

2風險管理資源配置和分配，風險管理機構(gòu)應根據(jù)風險管理工

作的需要配置適當?shù)娘L險管理資源并進行合理分配，具體應考慮下列

各項：

1）所需人員、技術(shù)、經(jīng)驗和能力；

2）風險管理過程每一階段所需要的資金及其他資源；

3）數(shù)據(jù)記錄的要求和程序步驟；

4）信息和知識管理系統(tǒng)。

3風險管理標準工作程序及技術(shù)文檔，風險管理機構(gòu)應建立風

16

險管理的標準工作程序及相應的技術(shù)文檔，具體應包括：

1）標準工作程序包括風險管理工作程序和溝通和報告程序；

2）各類檢查表單。

4風險評估體系的持續(xù)改進的目標和措施，具體應包括：

1）對風險管理工作的定期總結(jié)和檢視；

2）風險管理組織結(jié)構(gòu)、資源配置和分配的修改流程；

3）標準工作程序的修改流程；

4）統(tǒng)計數(shù)據(jù)的分析和總結(jié)；

5）檢查表單的更新流程。

4.3風險識別

4.3.1風險識別是發(fā)現(xiàn)、描述和列舉風險隱患的過程。風險識別過

程包括對風險源、風險事件及其原因和潛在后果的識別。建筑工程潛

在缺陷保險風險識別的方法主要包括：

1基于證據(jù)的方法，如檢查表法、危害分析與關(guān)鍵控制點法；

2系統(tǒng)性的團隊方法，例如一個專家團隊遵循系統(tǒng)化的過程，

通過一套結(jié)構(gòu)化的提示或問題來識別風險；

3支持性的技術(shù)，如頭腦風暴法、德爾菲法。

4.4風險分析、評價和風險等級

4.4.1風險評價的目標是確定對識別出來的風險隱患，通過定性評

價方法、半定量評價方法、定量評價方法或前幾種結(jié)合的方法對風險

發(fā)生概率和可能導致的物質(zhì)損失后果進行分析和評價，從而確定風險

隱患的風險等級。

17

4.4.2風險事件發(fā)生的概率描述及等級標準應符合表4.4.2的規(guī)定。

表4.4.2風險發(fā)生概率等級標準

等級12345

可能性幾乎不可能不太可能偶爾可能頻繁

發(fā)生概率

P<0.01%o.oi%wpvo.1%0.l%WPfVl%P^10%

Pftt

4.4.3物質(zhì)損失筆級標準按損失嚴重性和損失額或損失額相當于保

費的比例表示，按表4.4.3.1或表4.4.3.2的規(guī)定確定風險導致物質(zhì)

損失等級標準。

表4.4.3.1風險隱患導致物質(zhì)?慣失等級標）8（絕對損失）

等級abCde

損失嚴重性極其輕微輕微一股嚴重極其嚴重

損失額（萬元）L<1010WLV5050WLV100100WLV500L2500

表4.4.3.2風險隱患導致物質(zhì):質(zhì)失等級標;1隹（相對損失）

等級abCde

損失嚴重性極其輕微輕微一股嚴重極其嚴重

10%^LR<20%WLRV50%WLRV

損失額/保費比例LR<10%LR2100%

20%50%100%

4.4.4建筑工程質(zhì)量潛在缺陷風險點的風險等級根據(jù)風險發(fā)生概率

等級和物質(zhì)損失等級，采用矩陣法按表4.4.4的規(guī)定確定。

常水平的情況定為風險保留，風險等級代碼為R（Reservation）,

4.4.6風險等級確定及在建筑工程潛在缺陷保險中的描述應符合表

4.3.6的規(guī)定。

表4.4.6風險等級釋義及風險等級描述

18

風險等級代碼風險等級風險等級確定原則風險等級描述

風險發(fā)生的概率極低，幾乎不可能發(fā)生，或不影響結(jié)

I正常風險出險造成的損失極其輕構(gòu)安全和使用安全的風險隱

微患

發(fā)生概率極低，且輕微影響使

風險發(fā)生的概率較低，

輕微風險用安全或或可能造成輕微財

n且出險造成的損失輕微

產(chǎn)損失的風險隱患

影響結(jié)構(gòu)安全或使用安全，可

風險發(fā)生的概率和出險

m中等風險能造成一定的財產(chǎn)損失的風

造成的損失較大

險隱患

風險發(fā)生的概率較高，嚴重影響建筑物結(jié)構(gòu)安全或

或者出險造成的損失嚴使用安全，或事故頻率高，可

IV嚴重風險重，可能造成嚴重的財能造成嚴重的財產(chǎn)損失或?qū)?/p>

產(chǎn)損失或產(chǎn)生惡劣的社致惡劣的社會影響的風險隱

會影響患

在風險管理過程中由于

未能查見相關(guān)的資料以

評價質(zhì)量缺陷風險是否

R風險保留

在可接受范圍內(nèi)，需提

供更進一步的資料來評

價其風險等級

4.5風險接受準則和風險控制

4.5.1風險接受準則與風險控制應符合表4.5.1的規(guī)定

表4.5.1風險接受準則和風險控制措施

風險等級風險接受準則風險控制措施

相關(guān)責任方應立即采取整改措施，降低

風險水平、防止風險擴大或產(chǎn)生難以挽

同的經(jīng)濟損失。

技術(shù)風險管理機構(gòu)應支持確認整改措

IV嚴重風險完全不可接受施合理，監(jiān)控整改過程并對整改過程的

衍生風險進行評估直至風險等級降至

可接受水平。

如不能及時整改應向相應政府主管部

門進行匯報。

相關(guān)責任方應立即采取整改措施，防止

風險擴大或產(chǎn)生難以挽回的經(jīng)濟損失。

m中等風險不可接受技術(shù)風險管理機構(gòu)應支持確認整改措

施合理,監(jiān)控整改過程并對整改過程的

衍生風險進行評估直至風險等級降至

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可接受水平。

相關(guān)責任方應考慮采取整改措施。

一定條件下可接

II輕微風險技術(shù)風險管理機構(gòu)應保持關(guān)注，確俁風

受

險水平不會提高。

相關(guān)參建單位保持現(xiàn)有實施程序和標

I正常風險可接受

準即可。

相關(guān)參建單位應提供更多資料或信息。

技術(shù)風險管埋機構(gòu)在收到更多資料或

R風險保留需待進一步驗證

信息后應進行再次風險分析和評價，確

定風險等級。

4.5.2實施風險控制措施后，技術(shù)風險管理機構(gòu)應保持持續(xù)的風險

跟蹤，動態(tài)進行風險分析和評估，從而確定風險水平是否降低到可接

受的程度，是否需要進一步采取措施。

20

5風險管理

5.1一般規(guī)定

5.1.1風險管理應對參建企業(yè)的資信風險、各階段收集到的技術(shù)文

件、建筑工程項目的合理工期、建筑材料、構(gòu)配件及設備等進行風險

評估。

5.1.2風險管理應對采用新技術(shù)、新材料、新工藝、新設備，不良

地質(zhì)條件，裝配式結(jié)構(gòu)，幕墻工程，鋼結(jié)構(gòu)工程以及大跨度結(jié)構(gòu)、超

限結(jié)構(gòu)、預應力結(jié)構(gòu)、木結(jié)構(gòu)、金屬屋面、深基坑、高支模等專項工

程進行全過程專項風險評估。

5.1.3風險管理應對技術(shù)風險管理服務機構(gòu)介入前的己建工程進行

風險評估。

5.1.4對于改、擴建工程，應收集原有建筑的安全性檢測報告或抗

震鑒定報告進行風險評估。

5.2企業(yè)資信

5.2.1參建企業(yè)的資信風險管理主要通過調(diào)查和核驗的方式進行。

5.2.2參建企業(yè)的資信風險管理包括下列內(nèi)容：

1基本資料：企業(yè)注冊資金、經(jīng)營范圍、企業(yè)資質(zhì)等；

2經(jīng)營情況；參建企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模、經(jīng)營能力、營收分析、行

業(yè)影響、業(yè)務占有率、業(yè)務渠道等；

3組織結(jié)構(gòu)：參與本項目的團隊架構(gòu)、主要管理人員和技術(shù)人

員的執(zhí)業(yè)資格和專業(yè)工作經(jīng)驗及參與的同類項目質(zhì)量調(diào)查、公司質(zhì)量

管理制度及執(zhí)行情況調(diào)查等；

21

4信用記錄：企業(yè)信用等級評價、稅務記錄、訴訟記錄等。

5.3勘察設計階段風險評估

5.3.1勘察設計階段風險評估需要的文件包括但不限于下列內(nèi)容：

1建設、勘察、設計單位的資質(zhì)、營業(yè)執(zhí)照、質(zhì)量管理體系等；

2總體設計文件批復或初步設計文件審查意見；

3巖土工程勘察報告及水文分析報告；

4與保障范圍相匹配的各專業(yè)施工圖設計文件和專項工程深化

設計文件；

5設計交底文件：

6設計變更文件。

5.3.2地質(zhì)、水文及地基基礎的風險評估包括以下內(nèi)容：

1地質(zhì)條件

1）對地形地貌的不利情況進行分析，包括場地坡度、標高，地

貌特征如溶洞或石林，熔巖地貌，海岸地貌、河岸地貌、風沙地貌、

黃土地貌等；

2）對巖土勘察成果文件進行分析，包括勘察孔位、鉆探取樣、

地層巖性及土層分布、巖土物理指標、不良地質(zhì)作用及地質(zhì)災害、不

利埋藏物、場地穩(wěn)定性、場地地震效應等。

2氣象及水文條件

1）了解項目所在地氣象條件，包括氣候區(qū)域、類型，風、雨、雪

的作用及侵蝕影響，溫度作用，大氣環(huán)境等，對建筑物的不利影響進

行分析；

22

2）了解影響范圍內(nèi)河流、溝渠的水系以及市政排水量，對項目

場地的排澇風險進行分析；

3）對場地內(nèi)地下水和地表水的補給、徑流、水位、腐蝕性及其

對地基基礎的影響等進行分析。

3地基基礎

1）荷載作用

（1）復核基礎上部荷載作用效應；

（2）復核地下室外墻、底板的水土作用效應和頂板的豎向荷載

作用效應，復核地下室的抗浮穩(wěn)定性，確認計算模型的合理性等；

（3）復核施工荷載作用效應，分析施工期間各種不利工況對建

筑工程質(zhì)量的影響；

（4）復核超長結(jié)構(gòu)的溫度作用效應；

（5）確認基礎計算中荷載分項系數(shù)的取值。

2）基礎工程

（1）確認基礎設計等級，分析基礎選型的合理性和可行性，對

基礎持力層選擇及其穩(wěn)定性進行分析；

（2）復核基礎承載力，包括單樁承載力、抗傾覆、抗滑移、下臥

層分析等，驗證回填土的材料及施工工藝要求；

（3）對群樁及長短樁相互作用效應的分析驗證；

（4）對地基變形驗算進行復核；

（5）分析不良地質(zhì)作用的影響，驗記地基處理的措施、深度、

范圍和施工工藝等;

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（6）復核基礎的正常使用極限狀態(tài)和承載能力極限狀態(tài)的驗算

結(jié)果；

（7）對建筑材料選擇的合理性及構(gòu)件的耐久性進行分析驗證；

（8）復核基礎設計的節(jié)點構(gòu)造，驗證施工工藝及試驗檢測方法。

5.3.3主體結(jié)構(gòu)的風險評估包括以下內(nèi)容：

1荷載作用

1）復核荷載作用效應，包括地震作用、風荷載作用、溫度作用、

永久荷載作用、活荷載作用、施工荷載作用及其他偶然荷載作用；

2）復核地基不均勻沉降或支座位移等產(chǎn)生的附加應力作用效應。

2結(jié)構(gòu)體系

1）驗證結(jié)構(gòu)體系選擇及構(gòu)件布置與建筑功能的適應性。

2）驗證結(jié)構(gòu)簡化計算模型是否與實際受力情況相符；對結(jié)構(gòu)計

算方法、計算參數(shù)、分項調(diào)整系數(shù)等進行確認；

3）驗證結(jié)構(gòu)整體指標，判定結(jié)構(gòu)規(guī)則性，對結(jié)構(gòu)薄弱部位采取

的加強措施進行復核；

3復核結(jié)構(gòu)構(gòu)件的正常使用極限狀態(tài)和承載能力極限狀態(tài)驗算

結(jié)果；

4驗證建筑構(gòu)件的耐久性，如混凝土材料耐久性指標、鋼筋保

護層厚度、鋼材防腐蝕措施、防火保護措施及防火保護材料性能等;

5地下工程

1）確認防水混凝土抗?jié)B等級，分析外加劑選擇的合理性及其摻

量;

24

2）復核外墻、頂板、底板的正常使用極限狀態(tài)和承載能力極限

狀態(tài)的驗算結(jié)果；

3）分析回填土、高填土對地下水位的影響以及地下水位變化和

滲流對建筑物的影響；

4）復核節(jié)點構(gòu)造設計，包括施工縫、變形縫、后澆帶、加強帶、

樁頂連接節(jié)點、開洞防水構(gòu)造、集水坑、溝、槽等。

6對關(guān)鍵節(jié)點構(gòu)造及應力分析進行復核。

5.3.4防水工程的風險評估包括以下內(nèi)容：

1確認防水等級、抗?jié)B等級，驗證防水系統(tǒng)選用的適用性；

2驗證結(jié)構(gòu)自防水設計的合理性，包括外加劑的選用和摻量、

防水混凝土的指標、結(jié)構(gòu)裂縫控制等；

3驗證防水層的材料及其技術(shù)指標、質(zhì)量保證措施的合理性；

4地下防水工程

1）復核工程細部構(gòu)造，包括變形縫、后澆帶、穿墻管、盒、埋設

件、預留通道接頭、樁頭、孔口、坑、溝、池等部位的防水措施；

2）驗證工程防排水系統(tǒng)、地面擋水、截水系統(tǒng)及工程各種洞口

的防倒灌措施。

5屋面防水工程

1）復核屋面雨水口位置及排水管徑的合理性；

2）復核工程細部構(gòu)造，包括檐口、檐溝和天溝、女兒墻和山墻、

水落口、變形縫、伸出屋面管道、屋面出入口、反梁過水孔、設施基

座、屋脊、屋頂窗等部位的防水措施；

25

3）驗證防水系統(tǒng)與保溫系統(tǒng)的適用性和兼容性；

4）驗證種植屋面抗生物侵蝕的耐久性；

5）對坡屋面系統(tǒng)尚需驗證其安全性、耐久性等。

6外墻、外門窗防水工程

1）驗證圍護結(jié)構(gòu)自防水設計的安全性，如墻體裂縫控制、防倒

塌、脫落等；

2）復核工程細部構(gòu)造，包括門窗洞口、雨篷、陽臺、變形縫、伸

出外墻管道、立面線條、外墻預埋件、預制構(gòu)件等交接部位的防水措

施；

3）驗證防水系統(tǒng)與保溫系統(tǒng)的適用性和兼容性。

7功能房間防水工程

1）復核周邊填充墻的抗裂措施及底部擋水構(gòu)造；

2）復核管井、樓面排水坡度、地漏等的防水構(gòu)造措施；

3）復核房間墻面、頂棚的防水、防潮措施；

4）復核干濕交替區(qū)域附加防水措施。

5.3.5保溫工程的風險評估包括以下內(nèi)容：

1驗證保溫系統(tǒng)與環(huán)境氣候，包括地域、氣候、屋面形式、建

筑環(huán)境、使用功能等條件的適用性和合理性；

2確認保溫材料的物理參數(shù)指標，包括吸水率、含水率、密度、

抗壓強度、導熱系數(shù)、燃燒性能等；

3驗證保溫系統(tǒng)與防水系統(tǒng)和其他設備設施的適用性和兼容性,

以及各組成材料之間的相容性;

26

4復核屋面保溫系統(tǒng)的構(gòu)造，包括屋面熱橋、隔汽層、保溫層

的防滑措施、變形縫等部位的保溫措施，選用的材料及其技術(shù)指標,

對屋面為停車場等高荷載情況時尚需驗證保溫材料的強度；

5驗證外墻保溫系統(tǒng)的安全性，包括系統(tǒng)拉伸粘結(jié)強度、抗沖

擊性、保溫材料與墻體連接構(gòu)造、防火構(gòu)造等和構(gòu)造如梁、柱熱橋,

墻陰角、陽角，窗口，勒腳，變形縫等部位的保溫措施，選用的材料

及其技術(shù)指標；

6復核風荷載敏感部位的局部抗風驗算，驗證其采取的加強措

施。

5.3.6安裝工程的風險評估包括以下內(nèi)容：

安裝工程的技術(shù)風險管理服務內(nèi)容包括建筑主體內(nèi)及室外場地

所涉及的給水排水系統(tǒng)、采暖空調(diào)通風系統(tǒng)、強電系統(tǒng)、弱電系統(tǒng)、

消防系統(tǒng)等。

1給排水工程風險評估

1）分析各系統(tǒng)方案的合理性，對各系統(tǒng)供水量、供水壓力、供

水設備、水質(zhì)安全進行評估；

2）檢驗各系統(tǒng)是否根據(jù)水質(zhì)區(qū)分管道，是否有防止誤接誤飲措

施；

3）核驗各系統(tǒng)豎向分區(qū)是否超壓，以及采取的減壓措施；

4）檢驗消防系統(tǒng)覆蓋范圍，不可漏攔保護范圍，或采用不當?shù)?/p>

消防設施進行保護；

5）檢驗管道坡度設計、有壓管道的泄空措施、保證重力流管道

27

排水通暢防倒流措施；

6）檢驗壓力排水系統(tǒng)的貯存調(diào)蓄池有效容積、提升設備參數(shù)等

及時排水能力；

7）檢驗排水系統(tǒng)通氣能力和防止返溢措施；

8）檢驗建筑屋面及室內(nèi)外場地的雨水排水能力及溢流設施；

9）明確各系統(tǒng)設計壓力、工作壓力、管道試驗壓力、管材閥門

配件公稱壓力；

10）評估管材性能，嚴禁使用淘汰管材；

11）管道連接方式是否與管材和管道壓力匹配；

12）檢驗管道保溫厚度、覆土厚度、防凍措施；

13）檢驗系統(tǒng)設備管道的防震抗震措施；

14）檢驗管道防腐做法；

15）檢驗驗收環(huán)節(jié)的管道試水方法、閉水試驗、通球?qū)嶒炌晟菩裕?/p>

16）檢驗管道伸縮補償能力；

17）避免設計文件中存在對施工交代不清，發(fā)生事故的情況。

2暖通空調(diào)工程風險評估

1）采暖空調(diào)系統(tǒng)選擇

（1）復核冷熱源選擇、輸配系統(tǒng)、末端系統(tǒng)、檢測控制與計量

應符合相關(guān)建筑節(jié)能設計標準的規(guī)定；

（2）復核計算文件室內(nèi)外計算參數(shù)、圍護結(jié)構(gòu)傳熱系數(shù)；

（3）復核系統(tǒng)運行溫度和工作壓力等，選用的設備性能系數(shù)及

綜合部分負荷性能系數(shù)應滿足節(jié)能標準要求。

28

（4）復核空調(diào)冷（熱）水系統(tǒng)耗電輸冷（熱）比應滿足節(jié)能標準

要求。

（5）復核設備及管道的管材選擇、承壓要求、安裝要求。

2）通風與防排煙系統(tǒng)

（1）復核防排煙設計應滿足建筑設計防火規(guī)范GB50016-2014

（2018年版）、建筑防煙排煙系統(tǒng)技術(shù)標準GB51251-2017的相關(guān)規(guī)

定。

（2）復核校核防火分區(qū)、防煙分區(qū)的劃分；防火閥的技術(shù)要求

和設置部位是否正確。

（3）復核風道系統(tǒng)單位風量耗功率（Ws）。

（4）復核送排風機，加壓風機、排煙風機的設備選型，機房設

置、管井設置等。

（5）復核室外進出風口高度、風速、防雨防蟲防護網(wǎng)做法。

3）根據(jù)建筑房間使用功能要求，對管道防爆、防腐、保溫、穿伸

縮縫變形縫、管道熱脹冷縮的措施等進行復核。

4）對設備及管道的隔聲、減振、吸聲及消聲措施進行復核。對

風管系統(tǒng)的消聲設計進行復核。

5）嚴禁使用海汰管材。

6）對暖通專業(yè)與其他專業(yè)的相關(guān)設計條件進行復核。

3電氣工程風險評估

1）根據(jù)建筑物的屬性驗證負荷等級，核實供電電源是否滿足用

電需求。變配電室的設置應國家規(guī)范和當?shù)仉娏Σ块T要求；

29

2）查驗電氣機房是否有防水淹的措施。信息化機房的設置是否

遠離強電磁場干擾場所。復核信息化機房是否有接地裝置及可靠的供

電電源；

3）驗證變配電室、發(fā)電機、消防控制室等電氣機房的位置是否

滿足要求。變配電室不應設在住戶的止上方、止下方、貼鄰和住宅建

筑疏散出口的兩側(cè)，應避開住戶主要窗戶的水平視線；

4）驗證電纜、電氣設備、元器件的選型是否滿足地理、環(huán)境及

消防防火需求；

5）確認斷路器的選型、電纜型號及截面的選型，對配電線路的

保護進行復核；

6）分析重要及消防配電設備的供電可靠性，過負荷斷電將引起

嚴重后果的線路，其過負荷保護不應切斷線路；

7）結(jié)合設備專業(yè)提供的條件，校驗各設備配電、保護及控制的

可靠性。復核設備的控制邏輯關(guān)系是否滿足現(xiàn)行標準和設備專業(yè)的控

制要求；

8）復核防爆區(qū)域電氣設備的選型，事故排風風機的配電、控制

應滿足現(xiàn)行規(guī)范；

9）復核防雷等級是否與建筑物屬性匹配，防雷及等電位聯(lián)結(jié)措

施是否設計到位，驗證接地系統(tǒng)的可靠性；

10）復核消防應急照明的設置部位、照度要求及持續(xù)供電時間、

初裝容量等參數(shù)；

11）校驗交流電氣裝置是否能滿足電力系統(tǒng)運行要求，并在故障

30

時保證人身和電氣裝置的安全；

12）復核火災自動報警系統(tǒng)形式的選擇是否滿足建筑物屬性。校

驗系統(tǒng)各消防設備的設置部位、間距等是否滿足現(xiàn)行規(guī)范的要求。對

消防聯(lián)動設施進行復核，保證火災自動報警及消防聯(lián)動系統(tǒng)在火災時

的及時性、可靠性。

13）分析智能化系統(tǒng)及其市政條件方案的合理性、確認各系統(tǒng)的

參數(shù)指標。

14）復核接地和特殊場所的安全防護，防止不期望電流對系統(tǒng)造

成影響，防止故障電流對人員造成傷害。檢驗潮濕場所由于人身電阻

降低和身體接觸地電位而增加電擊危險的安全防護措施。

15）評估電氣設備的性能參數(shù)，嚴禁使用淘汰的電氣設備和管材。

16）校核設計文件中是否有防震抗震措施。

17）避免設計文件中存在疏漏，存在安全或者質(zhì)量隱患。

5.3.7裝修工程、門窗工程及二次結(jié)構(gòu)工程的風險評估包括以下內(nèi)

容：

1裝修工程

1）驗證裝修基層及裝修面層材料的安全性、適用性、耐久性、

完整性和兼容性，包括室內(nèi)外墻飾面、室內(nèi)外樓地面、頂棚、吊頂?shù)?/p>

部位；

2）驗證裝修構(gòu)造層次設計的合理性，包括室內(nèi)外墻飾面、室內(nèi)

外樓地面、頂棚、吊頂?shù)炔课唬?/p>

3）復核樓地面基層及面層設計是否滿足地面荷載的要求；

31

4）復核吊頂設計是否滿足相關(guān)荷載要求，包括設備管線橋架、

馬道及其他上人吊頂?shù)募泻奢d等；

5）復核工程細部構(gòu)造的構(gòu)造措施，包括龍骨、吊桿等與主體結(jié)

構(gòu)連接處，面層分格縫、變形縫、防潮層等部位，復核選用的材料及

其技術(shù)指標、質(zhì)量保證措施是否滿足相關(guān)要求，驗證其節(jié)點構(gòu)造的安

全性、適用性、耐久性。

2門窗工程

1）驗證內(nèi)外門窗和護欄的安全性、適用性、耐久性、完整性和

兼容性，包括門窗玻璃、門窗型材、護欄形式和型材等；

2）驗證門窗布置和開啟方式的合理性和安全性；

3）查閱外門窗的材料和構(gòu)配件進場資料以及施工記錄和驗收文

件，復核主要物理性能指標如抗風壓、氣密性、水密性、保溫性能、

抗結(jié)露因子等是否滿足相關(guān)要求；

3二次結(jié)構(gòu)工程

1）確認輕質(zhì)填充內(nèi)墻的材料選型及強度指標；

2）復核輕質(zhì)填充內(nèi)墻的構(gòu)造柱、圈梁、過梁等的布置；

3）驗證輕質(zhì)填充內(nèi)墻與主體結(jié)構(gòu)的拉結(jié)及墻頂?shù)那秾嵈胧?/p>

4）對其他輕質(zhì)隔斷的安全性進行驗證。

5.3.8勘察設計階段的風險處理及跟蹤應符合以下內(nèi)容的要求：

1勘察設計階段的過程檢查可按項目實施的方案設計階段、初

步設計階段、施工圖設計階段進行；

2技術(shù)風險管理機構(gòu)在各階段實施過程中應積極與建設單位、

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設計單位、保險公司保持溝通，了解各方需求，協(xié)調(diào)各方利益，在各

方風險可接受的范圍內(nèi)提出合理化的建議；

3勘察設計階段的過程檢查工作一般以資料查閱、復核、驗證

及會議討論的形式進行；

4技術(shù)風險管理服務機構(gòu)對已經(jīng)識別并確認的風險點應保持風

險跟蹤，根據(jù)風險可接受準則，動態(tài)地評估新的風險水平，從而確定

是否需要進一步采取措施；

5各階段工作結(jié)束前5個工作日，技術(shù)風險管理機構(gòu)應按要求

編制《過程檢查報告》；

6《過程檢查報告》應包括下列內(nèi)容：

1）項目基本信息；

2）過程檢查的工作內(nèi)容描述；

3）前期遺留風險的動態(tài)跟蹤；

4）溝通、協(xié)謊的會議記錄；

5）專項工程的專家審查意見；

6）風險點的識別、分析與評價和建議的處理措施。

7對于因主觀上的認知分歧和環(huán)境、投資、材料、施工工藝等

其他客觀因素在勘察設計階段未能銷項的風險點可留待施工階段通

過檢測、監(jiān)測及調(diào)整施工工藝等技術(shù)措施進行風險驗證。

5.4施工階段風險評估

5.4.1施工階段風險評估需要的文件包括但不限于下列內(nèi)容：

1前期資料?：施工圖審查意見、改擴建工程的原有建筑的安全

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性檢測報告或抗震鑒定報告；

2設計文件：施工圖、設計變更文件；

3施工技術(shù)文件：施工組織設計、施工方案、專項施工方案、

技術(shù)交底記錄；

4物資驗收文件：出廠質(zhì)量證明及法場檢測、復試文件；

5施工記錄文件：地基驗槽記錄、隱蔽工程驗收記錄、沉降觀

測記錄、防水效果檢查記錄；

6施工試驗記錄及檢測報告：各專業(yè)施工第三方檢測報告；

7施工質(zhì)量驗收文件：檢驗批質(zhì)量驗收記錄、分項工程質(zhì)量驗

收記錄、分部工程質(zhì)量驗收記錄；

8竣工驗收文件：單位工程質(zhì)量竣工驗收記錄、單位工程質(zhì)量

控制資料核查記錄、單位工程安全和功能檢驗資料核查及主要功能抽

查記錄；

9監(jiān)理文件：監(jiān)理通知單、工程暫停令、監(jiān)理例會紀要。

5.4.2施工階段過程檢查流程及頻率

1準備工作

1）了解現(xiàn)場的施工進度狀況，及時收集施工階段風險管理需要

的文件；

2）選擇檢查區(qū)域，確定檢查的分部分項工程內(nèi)容；

3）準備必要的文件，包括要檢查區(qū)域的平面布置圖、前期風險

跟蹤清單、檢查表單等；

4）根據(jù)檢查內(nèi)容準備相應的檢測設備。

34

2檢查步驟

1）開始會議：技術(shù)人員到達現(xiàn)場時，必須與參建單位溝通。了

解自上次查勘以來工程進展情況和事故情況，了解前次查勘提出的風

險點的處理情況；查詢施工現(xiàn)場資料；

2）現(xiàn)場查勘：技術(shù)人員根據(jù)確定的本次檢查內(nèi)容進行檢查，所

檢查的區(qū)域和構(gòu)件應在平面圖中注明并記錄在本次過程檢查報告中，

檢查過程中應對前次查勘的風險點進行驗證；

3）現(xiàn)場試驗：技術(shù)人員根據(jù)確定的本次檢查內(nèi)容，認為有必要

時，對材料及成品補充進行抽樣檢測，對工程實體補充進行現(xiàn)場檢測;

4）總結(jié)會議：檢查結(jié)束后舉行總結(jié)會議，就過程檢查中發(fā)現(xiàn)的

缺陷風險進行溝通。

3檢查頻次

1）施工階段的過程檢查頻次，應按《風險管理服務工作計劃》

的要求結(jié)合施工進度安排，且不宜低于平均每月2次；

2）對于關(guān)鍵工序或重點部位，應有針對性地開展專項檢查并適

當增加檢查頻次。

5.4.3施工階段過程檢查方法包括但不限于下列內(nèi)容：

1查閱施工進度計劃、施工組織設計和設計文件，明確質(zhì)量目

標和控制措施，復核危險性較大分部分項工程的施工工藝，分析地質(zhì)

條件、氣候環(huán)境對施工質(zhì)量的影響；

2查閱施工記錄、檢測報告和驗收文件以及施工、監(jiān)理日志等

質(zhì)量控制資料;

35

3查勘施工現(xiàn)場材料及成品的儲存、堆放、運輸、使用情況,

必要時補充進行抽樣檢測；

4檢查工程實體的幾何尺寸、節(jié)點構(gòu)造和外觀質(zhì)量，必要時補

充進行現(xiàn)場檢測；

5參與地基驗槽和重要的隱蔽工程驗收、現(xiàn)場檢測試驗和分部

分項工程驗收；

6對施工過程中的異常情況可能衍生的工程施工質(zhì)量風險進行

分析，研判工程質(zhì)量