基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》押題密卷12單選題（共100題，共100分）(1.)老基金存在的問題不包括()。A.存在基本的法律規(guī)（江南博哥）范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制C.老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法實現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高D.發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與規(guī)范性。正確答案：D參考解析：老基金存在的問題主要表現(xiàn)在以下3個方面：一是缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題；二是受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制；三是老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法實現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，新版章節(jié)練習(xí)，考前壓卷，更多優(yōu)質(zhì)題庫用，實時更新，軟件考，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。(2.)2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的()產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點。A.淘寶網(wǎng)店B.天天基金網(wǎng)C.支付寶D.余額寶正確答案：D參考解析：2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點。(3.)()有權(quán)對基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。A.律師事務(wù)所B.基金托管人C.基金代理銷售機(jī)構(gòu)D.會計師事務(wù)所正確答案：B參考解析：基金托管人有權(quán)對基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。(4.)依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金不包括()。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.股票型基金D.靈活配置型基金正確答案：C參考解析：依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金和靈活配置型基金等。(5.)下列對于封閉式基金交易“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則，理解正確的是()。A.較高價格的賣出申報優(yōu)先于較低價格的賣出申報B.較低價格買進(jìn)申報優(yōu)先于較高價格買進(jìn)申報C.買賣方向相同、申報價格相同的，后申報者優(yōu)先于先申報者D.較高價格買進(jìn)申報優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報正確答案：D參考解析：封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。價格優(yōu)先是指較高價格買進(jìn)申報優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。時間優(yōu)先是指買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者。(6.)基金管理人召集基金份額持有人大會，應(yīng)至少提前30日公告大會的事項不包括()。A.基金份額持有人名錄B.召開時間C.表決方式D.審議事項正確答案：A參考解析：基金管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。(7.)崗位責(zé)任原則的關(guān)鍵因素是()。A.權(quán)利和義務(wù)B.責(zé)任和權(quán)力C.崗位和權(quán)利D.職責(zé)和權(quán)限正確答案：B參考解析：責(zé)任和權(quán)力是崗位責(zé)任原則中的關(guān)鍵因素，有什么樣的崗位責(zé)任，就要賦予此崗位完成任務(wù)所必需的權(quán)力，切忌出現(xiàn)崗位職責(zé)不明確、權(quán)力不清楚的現(xiàn)象。(8.)()有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。A.證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)C.基金業(yè)協(xié)會D.監(jiān)控中心正確答案：C參考解析：基金業(yè)協(xié)會有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理(9.)根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，信息批露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括()。A.建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制B.將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時性負(fù)全部責(zé)任C.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查正確答案：C參考解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括：（1）建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實到相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時性負(fù)全部責(zé)任。（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。(10.)以下關(guān)于QDⅡ基金份額認(rèn)購的說法錯誤的是()。A.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格B.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格C.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDⅡ基金份額面值的大小D.QDⅡ基金份額不得用人民幣認(rèn)購，只可用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購正確答案：D參考解析：QDⅡ基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)猓部梢杂妹涝蚱渌鈪R貨幣為計價貨幣認(rèn)購。(11.)下列關(guān)于股票基金的表述不正確的是()。A.以追求長期資本的增值目標(biāo)，比較適合長期投資B.風(fēng)險高、預(yù)期收益低C.是應(yīng)對通貨膨脹的最有效手段D.提供了一種長期的投資增值性?？晒┩顿Y者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出需要正確答案：B參考解析：考查股票基金在投資組合中的作用。B選項錯誤，應(yīng)該是風(fēng)險高，收益也高。(12.)ETF基金最早產(chǎn)生于()。A.加拿大B.英國C.美國D.澳大利亞正確答案：A參考解析：ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大。(13.)基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存()年。A.3B.10C.5D.15正確答案：C參考解析：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年?；痄N售機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存15年。(14.)()是通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。A.內(nèi)幕交易B.正當(dāng)交易C.操縱市場D.不正當(dāng)交易正確答案：C參考解析：操縱市場是通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。(15.)下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是()。A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》正確答案：B參考解析：我國基金監(jiān)管活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開募集證券投資基金風(fēng)險準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。(16.)與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。A.3B.5C.10D.15正確答案：D參考解析：與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。(17.)開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%正確答案：B參考解析：開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。(18.)股票、債券和基金的區(qū)別是()。A.股票、債券和基金都是一種直接投資工具B.股票、債券和基金都是一種間接投資工具C.股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具D.股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品正確答案：C參考解析：基金與股票、債券的差異：1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。2.所籌資金的投向不同股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品3.投資收益與風(fēng)險大小不同通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益(19.)QDII基金的凈值在估值日后()內(nèi)披露.A.2天B.2個工作日C.3天D.3個工作日正確答案：B參考解析：QDII基金的凈值在估值日后2個工作日內(nèi)披露。(20.)開放式基金的認(rèn)購采取()方式。A.金額認(rèn)購B.基金份額認(rèn)購C.股票份額認(rèn)購D.證券認(rèn)購正確答案：A參考解析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。(21.)內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括()。A.來源可靠的信息B.“重要”的信息C.及時的信息D.“非公開”的信息正確答案：C參考解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公開”的信息。(22.)()是基金銷售的“售前服務(wù)”。A.介紹基金產(chǎn)品費率信息B.提供投資咨詢建議C.開展投資者風(fēng)險教肓D.向客戶介紹信息査詢正確答案：C參考解析：開展投資者風(fēng)險教育是基金銷售的“售前”服務(wù)。(23.)基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)，監(jiān)事會的職權(quán)不包括()。A.提議召開臨時股東大會B.檢查公司的財務(wù)C.列席董事會會議D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能正確答案：D參考解析：監(jiān)事會依法行使下列職權(quán)：①檢查公司的財務(wù)；②對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督；③當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益，要求前述人員予以糾正；④提議召開臨時股東會；⑤列席董事會會議；⑥公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。(24.)對在()內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.10日B.30日C.3個月D.6個月正確答案：D參考解析：對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。(25.)以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是()。A.要事無巨細(xì)地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息正確答案：A參考解析：完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息。(26.)下列不屬于我國基金交易費的是()。A.印花稅B.增值稅C.過戶費D.經(jīng)手費、證管費正確答案：B參考解析：基金交易費指基金在進(jìn)行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用。目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。(27.)ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為()元.A.1B.0.1C.0.01D.0.001正確答案：D參考解析：ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為0.001元.(28.)()加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金發(fā)起人正確答案：C參考解析：基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員;基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員;證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、對基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心等地方性交易場所以及地方性社會團(tuán)體為特別會員。(29.)()是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.忠誠盡責(zé)B.廉潔公正C.誠實守信D.忠誠敬業(yè)正確答案：C參考解析：誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范?；鹦袠I(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。而誠實守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場和行業(yè)“無信不立”。(30.)()是指基金管理公司應(yīng)當(dāng)明確股東會、董事會、監(jiān)事會（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長的職責(zé)權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)調(diào)高效、相互制衡的制度安排。A.股東誠信與合作原則B.制衡原則C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則D.公司獨立運作原則正確答案：B參考解析：制衡原則?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)明確股東會、董事會、監(jiān)事會（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長的職責(zé)權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)調(diào)高效、相互制衡的制度安排。(31.)基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起()日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。A.15B.30C.60D.90正確答案：D參考解析：基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。(32.)封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為()份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。A.1B.100C.10D.1000正確答案：B參考解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。(33.)分開募集的分級基金，以()進(jìn)行申購和贖回。A.子代碼B.現(xiàn)金C.母代碼D.份額正確答案：A參考解析：分開募集的分級基金，以子代碼進(jìn)行申購和贖回，母基金代碼不能申購和贖回。(34.)關(guān)于貨幣市場基金，以下說法不正確的是().A.是暫時存放現(xiàn)全的理想場所B.風(fēng)險低，流動性好C.以短期貨幣產(chǎn)場工具為投資對象D.增長潛力大，適臺長期投資正確答案：D參考解析：此題考查貨幣基金的特點。(35.)根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)()以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%正確答案：D參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。(36.)根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為().A.離岸基金、在岸基金和國際基金B(yǎng).債券基金和股票基金C.封閉式基金和開放式基金D.契約型基金和公司型基金正確答案：A參考解析：根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為離岸基金、在岸基金和國際基金(37.)基金托管人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)()。A.自行或委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金推廣、銷售B.進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告C.基金資產(chǎn)的保管D.基金資產(chǎn)的投資運作正確答案：C參考解析：基金的獨立托管、保障安全的特點，決定了基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。(38.)某投資者投資10000元認(rèn)購戰(zhàn)金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為()。A.9884B.9881.42C.10000D.9884.42正確答案：D參考解析：凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額（1＋認(rèn)購費率）＝10000（1＋1.2%）＝9881.42（元）；認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購利息）基金份額面值＝（9881.42＋3）1＝9884.42份。(39.)信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于()。A.重大遺漏B.不當(dāng)競爭C.虛假記載D.誤導(dǎo)性陳述正確答案：C參考解析：虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載行為。(40.)基金持有人與基金管理人之間是()關(guān)系。A.投資B.信托C.中介服務(wù)D.控股正確答案：B參考解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系。(41.)公開募集基金的，基金銷售機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度，問訪內(nèi)容包括但不限于以下信息()。Ⅰ.受訪人是否為投資者本人；Ⅱ.受訪人是否已知曉基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險以及相關(guān)風(fēng)險警示；Ⅲ.受訪人是否已知曉自己的風(fēng)險承受能力等級、購買的基金產(chǎn)品或者接受的服務(wù)的風(fēng)險等級以及適當(dāng)性匹配意見；Ⅳ.受訪人是否知曉承擔(dān)的費用以及可能產(chǎn)生的投資損失；基金銷售機(jī)構(gòu)及其工作人員是否存在法規(guī)規(guī)定的禁止行為。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：公開募集基金的，基金銷售機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度，問訪內(nèi)容包括但不限于以下信息：受訪人是否為投資者本人；受訪人是否已知曉基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險以及相關(guān)風(fēng)險警示；受訪人是否已知曉自己的風(fēng)險承受能力等級、購買的基金產(chǎn)品或者接受的服務(wù)的風(fēng)險等級以及適當(dāng)性匹配意見；受訪人是否知曉承擔(dān)的費用以及可能產(chǎn)生的投資損失；基金銷售機(jī)構(gòu)及其工作人員是否存在法規(guī)規(guī)定的禁止行為。(42.)下列關(guān)于基金管理人及其從業(yè)人員的說法，正確的是()。A.基金從業(yè)人員不得買賣證券B.公開募集基金的基金管理人可以將其固有財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資C.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告D.當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以基金公司利益優(yōu)先正確答案：C參考解析：A項，2013年《證券投資基金法》借鑒發(fā)達(dá)國家的監(jiān)管思路和做法，一方面允許基金從業(yè)人員進(jìn)行證券投資，另一方面強(qiáng)化對其監(jiān)管；B項是基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為之一；D項，當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。(43.)下列屬于保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是()。A.企業(yè)年金B(yǎng).公募基金資產(chǎn)管理計劃C.銀行理財產(chǎn)品D.集合資產(chǎn)管理計劃正確答案：A參考解析：保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理。(44.)關(guān)于ETF的申購，下列說法正確的是()A.申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍B.ETF的申購分為場內(nèi)申購和場外申購兩種C.在基金份額析算日之前可以辦理申購D.申購贖回申請?zhí)峤缓罂梢匀鲣N正確答案：A參考解析：申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍。(45.)基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4正確答案：A參考解析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)。基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。(46.)下列不屬于基金客戶服務(wù)特點的是()。A.持續(xù)性B.規(guī)范性C.永久性D.專業(yè)性正確答案：C參考解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。(47.)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者()擔(dān)任。A.外資企業(yè)B.獨資企業(yè)C.公司企業(yè)D.合伙企業(yè)正確答案：D參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。(48.)基金公司主要股東為法人或者其他組織的，其凈資產(chǎn)不得低于()。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.4億元人民幣正確答案：B參考解析：根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》國函[2013]132號，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。(49.)基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是()。A.使用“凈值歸一”等表述B.登載完整的風(fēng)險提示函C.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.使用“坐享財富增長”的表述正確答案：B參考解析：本題考查基金宣傳推介材料的禁止情形。(50.)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計算不得超過()個月。A.6B.5C.3D.1正確答案：C參考解析：開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計算不得超過3個月。(51.)()是投資基金中最主要的一種類別。A.私募股權(quán)基金B(yǎng).對沖基金C.證券投資基金D.另類投資基金正確答案：C參考解析：證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。(52.)假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為()元。A.1492.5B.1493C.1495D.1500正確答案：A參考解析：贖回總金額=1000*1.50=1500（元）贖回費用=1500*0.5%=7.5（元）贖回金額=1500-7.5=1492.5（元）即獲得的贖回金額為1492.5元。(53.)ETF份額的上市交易規(guī)則中基金申報價格最小變動單位為()。A.0.1元B.0.01元C.0.001元D.0.0001元正確答案：C參考解析：ETF份額的上市交易規(guī)則中基金申報價格最小變動單位為0.001元。(54.)基金主要投資比例應(yīng)符合()。A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%B.對于開放式基金來說，為了應(yīng)對日常贖回,法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券C.法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)有70%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容D.對于基金回購贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定，基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行債券回購的資金金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%正確答案：B參考解析：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；法規(guī)規(guī)定，法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容；對于基金回購贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定,基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行債券回購的資金，金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%。。(55.)下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額正確答案：B參考解析：基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是違規(guī)向他人提供基金未公開的信息、接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易、挪用投資者的交易資金或基金份額。(56.)以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是()。A.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶D.開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶正確答案：A參考解析：開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費用都較低。(57.)采用開放式基金的非交易過戶的情形不包括()。A.繼承B.捐贈C.收購D.經(jīng)注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況正確答案：C參考解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。(58.)關(guān)于基金收益分配的說法中，錯誤的是()。A.封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值B.基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補上一年度虧損后才可以進(jìn)行當(dāng)年收益分配C.我國開放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次數(shù)D.開放式基金應(yīng)該采用現(xiàn)金分紅的方式分配利潤正確答案：D參考解析：開放式基金的分紅方式有兩種：現(xiàn)金分紅和紅利再投資。(59.)下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是()。A.申購與贖回的標(biāo)的不同B.申購與贖回的場所不同C.對申購和贖回的限制不同D.申購與贖回的登記不同正確答案：D參考解析：除了A、B、C三項外，LOF與ETF的區(qū)別還有：基金投資的策略不同；在二級市場的凈值報價頻率不同。(60.)以下不屬于證券投資基金特點的是()。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.投入較少、回報較高D.獨立托管、保障安全正確答案：C參考解析：證券投資基金的特點包括：（1）集合理財、專業(yè)管理。（2）組合投資、分散風(fēng)險。（3）利益共享、風(fēng)險共擔(dān)。（4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。（5）獨立托管、保障安全。(61.)投資人利益優(yōu)先原則是指當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障()的合法利益。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金投資人C.基金銷售人員D.基金管理人正確答案：B參考解析：應(yīng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。(62.)()主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。A.普通基金凈值公告B.貨幣市場基金收益公告C.基金季度報告D.基金半年度報告正確答案：A參考解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。(63.)下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風(fēng)險的是()。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)D.對投資者作出盈虧保證正確答案：C參考解析：基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：（1）在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。（3）詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。（4）散布虛假信息，擾亂市場秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。（7）違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財物或利益、或接受他人給予的財物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。(64.)合規(guī)風(fēng)險的主要種類不包括()。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險D.操作合規(guī)性風(fēng)險正確答案：D參考解析：合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。(65.)下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有()。A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng).基金所募集的資金在法律上具有獨立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直接投資工具正確答案：D參考解析：考察證券投資基金的概念與特點。證券投資基金是一種間接投資工具。(66.)基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括()。A.財務(wù)狀良好，運作規(guī)范穩(wěn)定B.有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施C.制定了完善的資金清算流程D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度正確答案：B參考解析：B選項應(yīng)該是:有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施。(67.)下列哪項屬于股票基金、債券基金、貨幣市場基金三者需要共同遵守的交易原則()A.未知價交易原則B.確定價原則C.金額申購、份額贖回原則D.份額申購、金額贖回原則正確答案：C參考解析：股票基金、債券基金的交易原則包括：①未知價交易原則；②金額申購、份額贖回原則。貨幣市場基金的交易原則包括：①確定價原則；②金額申購、份額贖回原則。(68.)()是指基金管理人的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機(jī)制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內(nèi)部其他風(fēng)險部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門等。A.合法獨立性B.合規(guī)獨立性C.隔離性D.分離性正確答案：B參考解析：合規(guī)獨立性是指基金管理人的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機(jī)制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內(nèi)部其他風(fēng)險部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門等。(69.)關(guān)于基金分類的意義，以下表述不正確的是()。A.對基金投資者而言，科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較B.對基金管理公司而言；有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)督C.對基金研究評價機(jī)構(gòu)而言；基金的分類是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)D.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管正確答案：B參考解析：對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才合理。(70.)下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合的條件，說法錯誤的是()。A.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定B.基金合同期限為3年以上C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于1000人正確答案：B參考解析：基金合同期限為5年以上。(71.)我國相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為()周歲具有完全民事行為能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70正確答案：D參考解析：我國相關(guān)法律規(guī)定,辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人。(72.)一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過。A.1／2B.1／3C.3／4D.1／4正確答案：A參考解析：基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1／2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過?；鸱蓊~持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或者備案，并予以公告。(73.)ETF的主要特點不包括()。A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度B.獨特的實物申購贖回機(jī)制C.被動操作的指數(shù)型基金D.收益保障正確答案：D參考解析：ETF三大持點:被動操作的指數(shù)基金；獨特的實物申購、贖回機(jī)制；實行一級市場與二級市場并存的交易制度。(74.)以下關(guān)于基金營理公司內(nèi)部風(fēng)險控制制度的表述中，不正確的是()A.內(nèi)部控制制度主要由內(nèi)部控制大綱、基金管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成B.應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益、及時性等原則C.包括內(nèi)部控制機(jī)制和內(nèi)部控制制度兩個方面D.內(nèi)部控制制度應(yīng)合法合規(guī)正確答案：B參考解析：應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益等原則(75.)()是指因公司人員違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。A.合規(guī)風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.聲譽風(fēng)險正確答案：A參考解析：合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。(76.)對于持有期低于()的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認(rèn)購）費用。A.3個月B.3年C.1年D.5年正確答案：B參考解析：對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認(rèn)購）費用。(77.)基金份額持有人的權(quán)利有()。A.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限B.轉(zhuǎn)讓或贖回基金份額C.決定更換基金管理人、基金托管人D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B參考解析：其他三項都是基金份額持有人大會的職權(quán)。(78.)基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配后清算后的剩余基金財產(chǎn)C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)D.進(jìn)行基金財產(chǎn)清算正確答案：D參考解析：基金份額持有人享有以下權(quán)利：（1）分享基金財產(chǎn)收益。（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)。（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額。（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會。（5）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)。（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。（7）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。（8）基金合同約定的其他權(quán)利。(79.)基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起()日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A.10B.5C.7D.3正確答案：D參考解析：基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。(80.)開放式基金在投資操作上的優(yōu)勢主要有()。A.可進(jìn)行長期投資和全額投資B.可投資于流動性相對較弱的資產(chǎn)C.更好的激勵約束機(jī)制D.沒有贖回壓力正確答案：C參考解析：開放式基金提供了更好的激勵約束機(jī)制。(81.)申請募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括()。A.基金募集申請報告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議草案D.招募說明書正式文本正確答案：D參考解析：另外還有：招募說明書草案等四個主要文件。(82.)下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯誤的是()。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測;③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu);⑤法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。(83.)依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設(shè)立的基金主要是()基金。A.公司型B.平準(zhǔn)基金C.對沖基金D.契約型正確答案：D參考解析：目前，我囯的基金均為契約型基金。(84.)以下哪項要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件()。A.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任B.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定C.設(shè)有專門的基金托管部門D.注冊資本不低于3億元人民幣正確答案：D參考解析：注冊資本不低于3億元人民幣是對基金管理公司的要求。(85.)在()募集資金可以進(jìn)行()證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)正確答案：A參考解析：在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。(86.)道德的特征有()。A.公開性B.相同性C.自由性D.繼承性正確答案：D參考解析：道德的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。(87.)基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以()為本。A.客戶至上B.忠誠盡責(zé)C.保守秘密D.誠實守信正確答案：D參考解析：基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以誠實守信為本。(88.)內(nèi)部控制的()是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則B.相互制約原則C.獨立性原則D.有效性原則正確答案：C參考解析：內(nèi)部控制的獨立性原則是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。(89.)我國基金信息披露制度體系不包括()。A.基金監(jiān)管B.規(guī)范性文件C.部門規(guī)章D.國家法律正確答案：A參考解析：我國基金信息披露制度體系的4個層次。(90.)連續(xù)()年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.3B.1C.2D.0.5正確答案：A參考解析：中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行