第頁華銀運(yùn)郵應(yīng)知應(yīng)會練習(xí)卷含答案1.某公司在我行的存量賬戶持續(xù)識別中，發(fā)現(xiàn)存在法人變更超過1個月未到我行辦理變更手續(xù)，同時還有命中嚴(yán)重違法失信名單，對此需進(jìn)行的賬戶控制措施為（）A、中止業(yè)務(wù)B、暫停非柜面C、限制非柜面交易限額D、限制非柜面交易種類【正確答案】：A2.以下對于廣東金融結(jié)算服務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行時間描述正確的是（）A、省金系統(tǒng)5×24小時運(yùn)行B、省金系統(tǒng)7×21小時運(yùn)行C、省金系統(tǒng)7×24小時運(yùn)行D、省金系統(tǒng)5×21小時運(yùn)行【正確答案】：C3.18位統(tǒng)一社會信用代碼中第3位數(shù)字到第8位數(shù)字代表的含義是（）A、登記管理部門代碼B、主體標(biāo)識碼C、機(jī)構(gòu)類別代碼D、登記管理機(jī)關(guān)行政區(qū)劃碼【正確答案】：D4.我行通過年檢發(fā)現(xiàn)開立的基本戶：深圳市XX有限公司企業(yè)名稱4月28日發(fā)生變更，我行于5月8日電話、短信通知客戶前來我行辦理變更業(yè)務(wù)，客戶如未在（）前來我行辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，我行可相應(yīng)采取措施適當(dāng)控制賬戶交易。A、5月28日B、6月8日C、8月8日D、11月8日【正確答案】：B5.個人憑條填寫時，如為無卡/無折存現(xiàn)，可不填寫電話號碼（）。A、對B、錯【正確答案】：B6.當(dāng)前企業(yè)來我行申請開立一般存款賬戶，我行查詢系統(tǒng)顯示不含有取消開戶許可證核發(fā)字樣，下列表述正確的是。（）A、客戶持有基本存款賬戶編號B、客戶需出具基本存款開戶許可證C、客戶若遺失開戶許可證，可向我行出具蓋公章的說明D、客戶需出具存款人密碼【正確答案】：B7.境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，對于當(dāng)日累計兌換不超過等值（）美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場所當(dāng)日累計不超過等值（）美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。A、500、500B、500、1000C、1000、500D、1000、1000【正確答案】：B8.客服中心.各部門及網(wǎng)點(diǎn)對于客戶的咨詢或投訴應(yīng)遵循首問負(fù)責(zé)原則，受理客戶針對數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)提出的咨詢或投訴時，應(yīng)及時采取措施避免引起投訴或投訴升級。對于客戶咨詢或投訴的事宜無法解答的，可請求相關(guān)部門對該筆咨詢進(jìn)行協(xié)助解答或處理（被請求部門需在指定時間內(nèi)予以響應(yīng)），得到協(xié)助部門回復(fù)或提供相應(yīng)方案后再向客戶回復(fù)。各有關(guān)單位或部門嚴(yán)禁互相推諉.隨意轉(zhuǎn)介客戶的咨詢或投訴事宜。（）A、對B、錯【正確答案】：A9.運(yùn)營業(yè)務(wù)印章的設(shè)計和管理的標(biāo)準(zhǔn)由總行運(yùn)營管理部統(tǒng)一負(fù)責(zé)，屬于印章管理原則中的（）原則。A、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)B、分類管理C、分級刻制D、審慎準(zhǔn)入【正確答案】：A10.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案的預(yù)警信息的收集,下列收集主體說法錯誤的是：（）。A、單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)異常信息由業(yè)務(wù)人員收集B、單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)異常信息由系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)人員收集。C、災(zāi)害事件信息由業(yè)務(wù)人員收集。D、災(zāi)害事件信息由事發(fā)地分行應(yīng)急執(zhí)行層負(fù)責(zé)收集。【正確答案】：C11.現(xiàn)金支取輸入金額，系統(tǒng)自動校驗(yàn)是否進(jìn)行大額現(xiàn)金預(yù)約登記人民幣()。A、＞50000B、≥50000C、＞100000D、≥100000【正確答案】：B12.以下說法不正確的是？A、公務(wù)護(hù)照指頒發(fā)給國家公務(wù)人員的護(hù)照。B、普通護(hù)照指頒發(fā)給一般公民(即平民百姓)使用的護(hù)照。C、外交護(hù)照指頒發(fā)給具有外交身份的人員使用的護(hù)照。D、旅游護(hù)照指頒發(fā)給一般公民(即平民百姓)使用的護(hù)照?！菊_答案】：D13.某日，王小姐持身份證擬將外匯賬戶內(nèi)5000美元匯入境內(nèi)某資產(chǎn)管理公司，該筆業(yè)務(wù)經(jīng)辦柜員是否受理（）A、受理，客戶匯款金額50000美元以下，可憑有效證件直接辦理B、不受理，客戶外匯賬戶內(nèi)資金在境內(nèi)銀行僅限于本人賬戶之間劃轉(zhuǎn)。C、受理，客戶外匯資金在境內(nèi)銀行劃轉(zhuǎn)不受限制D、不受理，客戶外匯賬戶資金在境內(nèi)銀行僅限于本人及本人與近親屬賬戶之間的劃轉(zhuǎn)。【正確答案】：D14.同一個人客戶的外幣賬戶余額之和超過等值()的境外個人外匯存款（含定活期），做交易時系統(tǒng)提示該客戶外匯存款總額將超（），請確認(rèn)是否已獲得總行短期外債指標(biāo)。A、50萬美元B、40萬美元C、30萬美元D、20萬美元【正確答案】：A15.同業(yè)存放銀行結(jié)算賬戶應(yīng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等銀行結(jié)算賬戶制度管理，切實(shí)落實(shí)賬戶實(shí)名制。除開立基本存款賬戶外，其他賬戶一律按照一般存款賬戶開立，（）A、對B、錯【正確答案】：B16.身份證正面有許多的防偽點(diǎn)，縮微文字就是其一。請問身份證有國徽的那一面有幾處縮微文字（）A、2處B、3處C、5處D、4處【正確答案】：B17.個人稅收居民身份聲明文件，以下說法錯誤的是：（）A、無民事行為能力人或限制民事行為能力人開立賬戶的，由法定代理人或者人民法院、有關(guān)部門依法指定的人員代理簽署聲明文件B、軍人、武裝警察開立賬戶的，需提供聲明文件C、聯(lián)名賬戶的賬戶持有人應(yīng)分別簽署聲明文件D、對于單位代理個人開立的只收不付的銀行賬戶，本行應(yīng)在開戶時獲取賬戶持有人的聲明文件?！菊_答案】：B18.銀行匯票喪失，失票人可以憑掛失止付通知書，在銀行匯票提示付款期滿一個月后后，向出票銀行請求付款或退款。（）A、對B、錯【正確答案】：B19.國徽圖案位于居民身份證（），人像位于居民身份證（）。A、正面；反面B、反面；正面【正確答案】：A20.中山分行營業(yè)部，已正式發(fā)文的制度需開立的暫記戶，最終審批人是（）A、分行計劃財務(wù)部負(fù)責(zé)人B、分行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人C、總行計劃財務(wù)部負(fù)責(zé)人D、總行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人【正確答案】：B21.總行個人金融部撤銷22413901科目一個普通內(nèi)部戶，最終審批人是（）A、總行個人金融部負(fù)責(zé)人B、總行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人C、總行計劃財務(wù)部負(fù)責(zé)人D、總行法律合規(guī)部負(fù)責(zé)人【正確答案】：A22.一香港客戶持居住證前往我行網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，以下做法錯誤的是：（）A、經(jīng)辦人員應(yīng)通過居住證號碼及居住證上記載通行證號碼查詢系統(tǒng)是否存在客戶信息B、經(jīng)辦人員通過兩證號碼查詢系統(tǒng)不存在客戶信息，便錄入居住證作為首選證件，根據(jù)有效期新增一條港澳通行證為第二證件。C、經(jīng)辦人員通過兩證號碼查詢客戶已預(yù)留港澳通行證為首要證件，便錄入居住證為首要證件，港澳通行證修改為第二證件。D、經(jīng)辦人員通過兩證號碼查詢客戶已預(yù)留港澳通行證為首要證件，便新增居住證為第二證件?！菊_答案】：C23.下列個人結(jié)算賬戶，符合條件可納入自動銷戶范圍的是（）A、小王2016年2月1日收到公司批量辦理的社?？?，后因離職回老家一直未使用。B、張先生2019年3月1日在VTM機(jī)辦理了一張我行白金卡擬購買我行理財產(chǎn)品，后一直未使用。C、李先生2017年4月2日因辦理我行一年期信用貸款（貸款期限：2017-5-7至2018-5-7）開立我行借記卡，后因生意經(jīng)營不善，無力償還貸款，導(dǎo)致貸款逾期至今。D、集團(tuán)員工劉女士因?qū)倏蛻艚?jīng)理營銷于2018年1月辦理了我行公務(wù)信用卡，后一直未激活使用?！菊_答案】：B24.金額大于人民幣60萬元整的現(xiàn)金存入業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動轉(zhuǎn)本地授權(quán)，同時系統(tǒng)僅支持上傳()遠(yuǎn)程授權(quán)現(xiàn)金拍攝圖片。A、一張B、三張C、多張【正確答案】：A25.同一個人在本行只能開立（）個I類戶（社會保障卡、醫(yī)療保險卡、軍人保障卡等除外）；已開的I類戶在辦理換補(bǔ)卡/折等業(yè)務(wù)時不受上述規(guī)定限制。A、1個B、2個C、3個D、4個【正確答案】：A26.珠海華潤銀行（以下簡稱本行）對公活期支取業(yè)務(wù)是指為本行客戶類型為（）的活期賬戶進(jìn)行現(xiàn)金支取交易。A、200公司客戶B、201公司客戶C、202公司客戶【正確答案】：A27.某詐騙團(tuán)伙開發(fā)線上賭博APP，誘騙受害者充值賭博，受害者在手機(jī)銀行上向詐騙團(tuán)伙對公賬戶A轉(zhuǎn)賬充值，收到受害者轉(zhuǎn)入資金后，詐騙團(tuán)伙第一時間將資金從A賬戶轉(zhuǎn)移至對公賬戶B、C、D，而受害者在APP上查看的余額僅僅是顯示出來的數(shù)字，則B/C/D賬戶對應(yīng)本行賬戶服務(wù)分級分類管理指引中風(fēng)險的具體情形為（）A、單位結(jié)算賬戶用于不法資金收取B、單位結(jié)算賬戶協(xié)助不法資金轉(zhuǎn)移C、單位結(jié)算賬戶作為水房洗錢賬戶D、單位結(jié)算賬戶作為車手變現(xiàn)賬戶【正確答案】：B28.深圳分行營業(yè)部，5月21日在個人第三方監(jiān)管賬戶(掛銷賬)掛賬10000元，6月28銷賬時，以下不允許錄入的金額是（）A、1100元；B、5000元；C、10000元；D、13000元；【正確答案】：D29.銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶監(jiān)督檢查制度?？偡中袘?yīng)當(dāng)采取重點(diǎn)檢查和隨機(jī)抽查向相結(jié)合的方式，進(jìn)行監(jiān)督檢查，上級行至少（）對下級行企業(yè)銀行賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：C30.年終決算時，各機(jī)構(gòu)需對人民幣現(xiàn)金短款掛賬進(jìn)行核銷，以下說法正確的是（）。A、某機(jī)構(gòu)核銷一筆金額為4000元的短款，由支行運(yùn)營經(jīng)理審批。B、某機(jī)構(gòu)累計核銷當(dāng)年短款5000元，由運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人審批。C、某機(jī)構(gòu)核銷一筆金額為4000元的短款，由分行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人計劃財務(wù)部門負(fù)責(zé)人審批。D、某機(jī)構(gòu)累計核銷當(dāng)年短款10000元，由分行分管運(yùn)營行領(lǐng)導(dǎo)審批?！菊_答案】：C31.2007年1月1日起，16周歲以上的新版護(hù)照有效期（）年，16周歲以下為（）年A、5、10B、10、5C、5、5D、10、10【正確答案】：B32.票據(jù)的背書人應(yīng)當(dāng)在票據(jù)背面的背書欄依次背書。背書欄不敷背書的，可以使用統(tǒng)一格式的粘單，粘附于票據(jù)憑證上規(guī)定的粘接處。粘接處簽章表述正確的是。（）A、憑證上最后一手背書人，B、粘單上的第一記載人C、出票人D、保證人【正確答案】：B33.總行在存量賬戶的涉詐風(fēng)險動態(tài)評級過程中，對于動態(tài)評級為（）的，總行直接對賬戶采取控制交易措施，并郵件通知分行。A、5級B、4級C、3級D、2級【正確答案】：A34.大額現(xiàn)金存入經(jīng)辦人員清點(diǎn)后應(yīng)即可辦理現(xiàn)金存入業(yè)務(wù)。A、是B、否【正確答案】：B35.因回單機(jī)故障等原因取出的印章無法當(dāng)場放回自助回單機(jī)，需()進(jìn)行保管。A、回單打印機(jī)印章管理人入保險柜B、回單機(jī)機(jī)具管理人入保險柜保管C、存放支行雙人保險柜D、雙人封存上交分行運(yùn)管部【正確答案】：A36.客戶經(jīng)理營銷的非低風(fēng)險類客戶，其非柜面交易渠道限額應(yīng)與客戶的經(jīng)營規(guī)模、行業(yè)特征相匹配，原則上，單筆交易限額不超過（）萬元，日累計交易限額不超過（）萬元。A、5萬元、30萬元B、100萬元、500萬元C、100萬元、100萬元D、5萬元、100萬元【正確答案】：B37.某柜員在現(xiàn)金人才認(rèn)定工作中，人民幣手工點(diǎn)鈔被評定為3級，人民幣機(jī)具點(diǎn)鈔被評定為2級，則該柜員最終評級為（）。A、人民幣點(diǎn)鈔專家3級B、人民幣點(diǎn)鈔專家2級C、人民幣反假專家3級D、人民幣會假專家2級【正確答案】：B38.柜面開立個人賬戶新建客戶號時，綜合前端系統(tǒng)實(shí)時對接（）進(jìn)行客戶信息校驗(yàn)A、反洗錢系統(tǒng)B、黑名單系統(tǒng)C、反洗錢及反恐怖融資名單管理系統(tǒng)D、反電信詐騙系統(tǒng)【正確答案】：C39.暫記戶按業(yè)務(wù)需要可以設(shè)置為不允許手工記賬。（）A、對B、錯【正確答案】：B40.根據(jù)《珠海華潤銀行網(wǎng)聯(lián)系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案》，網(wǎng)聯(lián)系統(tǒng)異常報告路徑不正確的是()A、支行的報告路徑原則上采用：支行→總行；B、支行的報告路徑原則上采用：支行→分行→總行；C、總行智能科技部通過其他途徑發(fā)現(xiàn)的網(wǎng)聯(lián)系統(tǒng)故障應(yīng)及時通知總行運(yùn)營管理部。D、遠(yuǎn)程銀行中心的報告路徑原則上采用：遠(yuǎn)程銀行中心→總行運(yùn)營管理部；【正確答案】：A41.廣東某申貿(mào)易公司申請開立單位結(jié)算賬戶時，法定代表人命中反電詐灰名單，風(fēng)險等級評為幾級。A、1級B、2級C、3級D、4級【正確答案】：C42.運(yùn)營電子印章是指通過本行（）系統(tǒng)設(shè)置電子印章參數(shù)、建立印模，以電子形式合成的印章。A、印章管理B、綜合前端C、憑證電子化D、核心【正確答案】：C43.對公活期存入，客戶應(yīng)填寫什么單據(jù)（）。A、結(jié)算業(yè)務(wù)申請書B、支票C、現(xiàn)金繳款單【正確答案】：C44.個人客戶劉某預(yù)留我行的身份證到期日為2021年12月1日，客戶最晚于（）更新證件，否則我行將中止其名下結(jié)算賬戶服務(wù)，信用卡/貸款.理財扣款除外。A、2022年1月1日B、2021年12月31日C、2022年3月1日D、2022年6月1日【正確答案】：C45.以下表述是否正確：機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件里，機(jī)構(gòu)類別選擇消極非金融機(jī)構(gòu)必需填寫《控制人稅收居民身份聲明文件》。（）A、對B、錯【正確答案】：A46.筆跡是個人（）和（），通過書寫活動外化成的文字符號的形象。()A、書寫能力書寫習(xí)慣B、書寫技能書寫習(xí)慣C、書寫技能書寫方法D、書寫能力書寫方法【正確答案】：B47.根據(jù)《珠海華潤銀行支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案》，預(yù)案的演練原則上（）演練一次。A、每半年B、每年C、每兩年D、每三年【正確答案】：B48.客戶辦理變更業(yè)務(wù)，以下哪項(xiàng)允許代辦（）。A、通訊地址B、工作單位C、賬戶支取方式D、通存通兌標(biāo)識及范圍【正確答案】：B49.客戶經(jīng)理開展盡職調(diào)查，下列不包括的內(nèi)容為：（）A、對法定代表人或負(fù)責(zé)人確認(rèn)對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等的了解情況B、核實(shí)客戶注冊地和經(jīng)營地情況C、對控股股東及實(shí)際控制人信息等進(jìn)行確認(rèn)D、查詢客戶是否屬于空頭支票名單【正確答案】：D50.根據(jù)《珠海華潤銀行ACS綜合前置子系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案》，總分行在業(yè)務(wù)操作時如發(fā)現(xiàn)ACS系統(tǒng)異常，應(yīng)于（）內(nèi)進(jìn)行初報。A、15分鐘B、30分鐘C、1小時D、2小時【正確答案】：A51.身份證上的防偽點(diǎn)有很多，其中之一便是特殊字體。除了身份號碼以外，還有一處在身份證有國徽的那一面，請問是這個特殊字體是哪幾個字？（）A、身份證B、中華人民C、居民身D、共和國【正確答案】：C52.本行應(yīng)建立和完善符合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動特征的異常賬戶及可疑交易監(jiān)測機(jī)制，公司賬戶及交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)由（）制定。A、公司業(yè)務(wù)部B、公司金融部C、個人金融部D、運(yùn)營管理部【正確答案】：D53.對公活期存入人民幣單筆()萬元（含）以上時，要做經(jīng)辦人身份信息聯(lián)網(wǎng)核查。A、5000B、10000C、50000【正確答案】：C54.本行發(fā)現(xiàn)或收到被冒用身份的個人聲明，并確認(rèn)該個人銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的，需對該賬戶進(jìn)行（），在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶，賬戶資金列入本行久懸未取專戶。A、暫停非柜面B、不收不付C、只收不付D、限額管理【正確答案】：C55.持票人行使追索權(quán)，被追索人清償債務(wù)后，可行使追索權(quán)，請求其他被追索人支付：被拒絕付款的票據(jù)金額，自前次清償日起至再追索日止按人行流動資金貸款利率計算的利息，通知書的費(fèi)用。（）A、對B、錯【正確答案】：B56.加貼簽證和加蓋出入境查驗(yàn)印章在護(hù)照的哪一內(nèi)容內(nèi)？A、封面B、照會或聲明頁C、資料頁D、簽證頁【正確答案】：D57.各種運(yùn)營業(yè)務(wù)印章上的機(jī)構(gòu)名稱應(yīng)與（）批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)名稱一致，其中珠海華潤銀行股份有限公司可根據(jù)公安機(jī)關(guān)批示意見使用簡稱。A、營業(yè)執(zhí)照B、組織機(jī)構(gòu)代碼證C、稅務(wù)登記證D、金融機(jī)構(gòu)許可證【正確答案】：D58.人民幣單筆()元（含）以上現(xiàn)金存入或支取，需提供存款人有效身份證件A、5000B、10000C、50000D、100000【正確答案】：C59.珠海華潤銀行個人銀行人民幣賬戶

管理辦法（3.0版，2021年）中所稱個人銀行賬戶為存款類賬戶（借記賬戶）及個人信用卡賬戶（貸記賬戶）。A、對B、錯【正確答案】：B60.正常情況下，各機(jī)構(gòu)須在每日（）前完成軋帳日終，如因業(yè)務(wù)需要等其他原因需要延遲日終的，請?zhí)崆敖?jīng)過分行運(yùn)營管理部向總行運(yùn)營管理部進(jìn)行報備。A、20:00B、21:00C、22:00D、23:00【正確答案】：C61.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案，按分類決策、高效處置原則。突發(fā)事件發(fā)生后，立即研判事件類型，分類決策，高效處置。以下錯誤的是：（）。A、本行事件由本行啟動應(yīng)急預(yù)案，B、Ⅰ類事件由本行啟動應(yīng)急預(yù)案，C、Ⅰ類事件由人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)啟動應(yīng)急預(yù)案，D、Ⅱ類、Ⅲ類事件由人民銀行總行啟動應(yīng)急預(yù)案【正確答案】：B62.批量開戶時，賬戶主要用途填寫代發(fā)/代收類，如用途非代發(fā)/代收類，需由客戶經(jīng)理以O(shè)A交辦方式發(fā)起，經(jīng)（）負(fù)責(zé)人審批。A、總行個人金融部B、分行個人金融部C、分行運(yùn)營管理部D、總行運(yùn)營管理部【正確答案】：B63.客戶張某1976年6月1日生，2022年7月1日申領(lǐng)的居民身份證有效期限是（）A、5年B、10年C、20年D、長期【正確答案】：D64.卡式臺灣居民來往大陸通行證正面城墻下面的山脈呈現(xiàn)（）熒光反應(yīng)；背面正中央呈現(xiàn)（）圖案的熒光反應(yīng)。A、綠色；龍舟B、紅色；拼板舟C、綠色；拼板舟D、紅色；龍舟【正確答案】：C65.關(guān)于新驗(yàn)印系統(tǒng)，以下說法正確的是（）A、外部客戶賬戶預(yù)留印鑒建庫類型可分為采集影像建庫和復(fù)制印鑒建庫B、外部客戶賬戶預(yù)留印鑒建庫類型可分為采集影像建庫和關(guān)聯(lián)印鑒建庫C、內(nèi)部客戶賬戶預(yù)留印鑒建庫類型可分為采集影像建庫和關(guān)聯(lián)印鑒建庫D、內(nèi)部客戶賬戶預(yù)留印鑒建庫類型可分為采集影像建庫和復(fù)制印鑒建庫【正確答案】：B66.港澳通行證的背面主景圖案是什么？（）A、青馬大橋B、凌霄閣C、維多利亞港D、萬宜水庫【正確答案】：A67.銀行為客戶開立個人銀行賬戶后，客戶按照銀行要求補(bǔ)充提供輔助證明材料的，銀行應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號印發(fā)）重新評定客戶風(fēng)險等級，并根據(jù)客戶身份識別程度重新約定賬戶功能。銀行可以根據(jù)客戶申請，對已開立的Ⅱ類銀行賬戶或Ⅲ類銀行賬戶辦理升級業(yè)務(wù)，對已開立的Ⅰ類銀行賬戶開通非柜面功能或者提高交易限額等。（）A、對B、錯【正確答案】：A68.廣東金融結(jié)算服務(wù)系統(tǒng)的資金清算業(yè)務(wù)在（）進(jìn)行，清算日為（）A、小額支付系統(tǒng)、國家法定工作日B、小額支付系統(tǒng)、自然日C、大額支付系統(tǒng)、國家法定工作日D、大額支付系統(tǒng)、自然日【正確答案】：C69.數(shù)字人民幣錢包的定義（）：A、指用于存儲數(shù)字人民幣的具備唯一可識別編號的應(yīng)用載體。B、指依托數(shù)字人民幣流通體系，具備唯一可識別編號的數(shù)字人民幣的載體。C、指依托央行的貨幣流通體系，具備唯一可識別編號的數(shù)字人民幣的載體。D、指依托指定運(yùn)營機(jī)構(gòu)的貨幣流通體系，具備唯一可識別編號的數(shù)字人民幣的載體?！菊_答案】：B70.珠海華潤銀行（以下簡稱本行）對公活期存入業(yè)務(wù)是指為本行客戶類型為200公司客戶的活期賬戶進(jìn)行現(xiàn)金存入交易。A、是B、否【正確答案】：A71.以下哪類證件不可單獨(dú)作為港澳臺居民在境內(nèi)的有效證件（）A、港澳臺居民居住證B、港澳居民來往內(nèi)地通行證C、臺灣居民來往大陸通行證D、港澳臺居民身份證【正確答案】：D72.以下哪項(xiàng)不是有效身份證件（）A、港澳居民往來內(nèi)地通行證B、外國護(hù)照C、社會保障卡D、外國人永久居留證【正確答案】：C73.個人匯款憑條收款人信息有誤時，可由客戶進(jìn)行修改，涂改內(nèi)容需由客戶簽名確認(rèn)（）A、對B、錯【正確答案】：B74.以下說法正確的是？A、某領(lǐng)事官員使用外交護(hù)照B、某國家公務(wù)人員使用外交護(hù)照C、某外交官員使用普通護(hù)照D、普通公民使用公務(wù)護(hù)照【正確答案】：A75.公安機(jī)關(guān)前往我行網(wǎng)點(diǎn)辦理一筆金額為15000元的涉詐資金返還，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員查詢該筆凍結(jié)金額為20000元，網(wǎng)點(diǎn)受理后，涉詐賬戶剩余資金5000元資金去向?yàn)椋ǎ〢、留存我行司法暫記戶B、原凍結(jié)期內(nèi)繼續(xù)凍結(jié)C、解凍為涉詐賬戶活期資金D、進(jìn)入我行久懸未取專戶【正確答案】：B76.企業(yè)未參加年檢或年檢未通過的，我行將對其進(jìn)行（）控制措施。A、暫停非柜面B、只收不付C、不收不付,中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、控制賬戶交易規(guī)?；蝾l率【正確答案】：B77.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶（QFII專用存款賬戶），下列說法錯誤的是（）A、屬于核準(zhǔn)類賬戶B、人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件C、納入專用存款賬戶管理。D、需出具基本存款賬戶開戶許可證【正確答案】：D78.小陳護(hù)照簽證頁顯示，請于此前入境23SEP2022，小陳可在以下哪一天入境？A、2022年9月24日B、2022年2月23日C、2022年3月25日D、2022年3月22日【正確答案】：C79.客戶辦理掛失時，如由他人代辦，則需7天后才可以辦理掛失后續(xù)處理，16周歲以下或特殊人群的代辦掛失后續(xù)處理不受此限制（）A、對B、錯【正確答案】：A80.在用機(jī)具，每半年須進(jìn)行一次鑒偽功能抽樣檢測。分行每（）年對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的在用現(xiàn)金機(jī)具進(jìn)行一次抽檢，抽檢率不得低于在用現(xiàn)金處理機(jī)具總量的（)%，每（）年應(yīng)將在用現(xiàn)金機(jī)具覆蓋一遍，并在《現(xiàn)金處理機(jī)具維護(hù)登記薄》進(jìn)行登記。A、半,20,三B、兩，20,，三C、半，30，兩D、兩，30,三【正確答案】：C81.存款人的某一銀行結(jié)算賬戶在人行賬戶管理系統(tǒng)被加注久懸標(biāo)識后，下列表述正確的是（）。A、只可為客戶辦理開戶業(yè)務(wù)，不能辦理變更。B、可先為客戶辦理賬戶業(yè)務(wù)，同時督促客戶處理久懸賬戶。C、客戶必須先處理久懸賬戶，才能為客戶辦理賬戶變更及銷戶業(yè)務(wù)。D、不能再辦理銀行賬戶的開立和變更業(yè)務(wù)?！菊_答案】：D82.交易限額：指為防范客戶資金安全問題，網(wǎng)上銀行對客戶資金類交易進(jìn)行限制，包括賬戶單筆交易限額、日累計交易限額、日累計筆數(shù)和年累計交易限額。（）A、對B、錯【正確答案】：A83.3、根據(jù)內(nèi)部賬戶管理模式、賬號組成規(guī)則的不同，內(nèi)部賬戶分為普通內(nèi)部戶和暫記戶。以下關(guān)于余額方向規(guī)定的表述，錯誤的是。（）

①．普通內(nèi)部戶的余額方向根據(jù)其歸屬科目不同可以為借方、貸方或雙向。

②．所有內(nèi)部戶的余額方向根據(jù)其歸屬科目不同可以為借方、貸方或雙向。

③．暫記戶為參照客戶存款賬戶模式設(shè)立的內(nèi)部賬戶，其余額方向只能為借方或貸方

④．暫記戶為參照客戶存款賬戶模式設(shè)立的內(nèi)部賬戶，其余額方向只能為貸方A、①④B、②④C、②③D、①③【正確答案】：C84.單位出現(xiàn)以下情況的，網(wǎng)點(diǎn)初審時可以拒絕為客戶開戶（）。A、核查單位為嚴(yán)重違法失信企業(yè)的B、核查單位大額查證聯(lián)系人為涉詐灰名單的C、核查單位經(jīng)營異常的D、核查單位在空頭支票系統(tǒng)存在空頭支票記錄的【正確答案】：A85.為確保利用冠字號碼查詢解決涉假幣糾紛等工作機(jī)制的有效落實(shí)，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、金庫（現(xiàn)金清分中心）、現(xiàn)金類自助設(shè)備管理單位至少每（）進(jìn)行一次現(xiàn)金機(jī)具和冠字號碼系統(tǒng)的冠字號碼檢索工作并登記《冠字號碼檢索登記簿》。A、日B、周C、月D、季度【正確答案】：C86.18位統(tǒng)一社會信用代碼中第18位數(shù)字代表的含義是（）A、登記管理部門代碼B、主體標(biāo)識碼C、機(jī)構(gòu)類別代碼D、校驗(yàn)碼【正確答案】：D87.簽發(fā)商業(yè)匯票必須記載下列事項(xiàng)：欠缺記載事項(xiàng)之一的，商業(yè)匯票無效。以下哪一事項(xiàng)不包含在內(nèi)。（）A、付款人名稱；B、收款人名稱；C、出票人簽章。D、承兌人簽章【正確答案】：D88.單位客戶在我行屬新開立客戶時，下列客戶在開戶申請書勾選本機(jī)構(gòu)無需提交機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件，勾選錯誤的為（）A、國際組織B、非法人企業(yè)C、同業(yè)銀行賬戶D、上市公司【正確答案】：B89.出票銀行簽發(fā)的，由其在見票時按照實(shí)際結(jié)算金額無條件支付給收款人或者持票人的票據(jù)是：（）A、銀行匯票B、銀行本票C、商業(yè)承兌匯票D、銀行承兌匯票【正確答案】：A90.某企業(yè)作為出票人簽發(fā)銀行承兌匯票1億元，承兌銀行承兌后應(yīng)收取承兌手續(xù)費(fèi)（）A、1000元B、5000元C、10000元D、50000元【正確答案】：D91.關(guān)于商業(yè)匯票的簽發(fā)和承兌下列表述錯誤的是（）A、商業(yè)承兌匯票可以由付款人簽發(fā)并承兌B、商業(yè)承兌匯票也可以由收款人簽發(fā)交由付款人承兌。C、銀行承兌匯票應(yīng)由在承兌銀行簽發(fā)。D、付款人承兌商業(yè)匯票，不得附有條件【正確答案】：C92.銀行匯票如果實(shí)際結(jié)算金額大于匯票金額的，應(yīng)以實(shí)際結(jié)算金額為付款金額。（）A、對B、錯【正確答案】：B93.各級用章機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)使用相應(yīng)的總行統(tǒng)一的運(yùn)營業(yè)務(wù)印章。對于分行當(dāng)?shù)靥厣倪\(yùn)營業(yè)務(wù)，如確需增加印章種類，需（）后方可刻制、使用。A、報總行行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)B、報總行運(yùn)營管理部批準(zhǔn)C、向總行運(yùn)營管理部報備D、報分行行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)【正確答案】：B94.本行需于每年（）前向中國人民銀行報送非居民金融賬戶信息。（）A、3月31日B、4月1日C、5月31日D、7月1日【正確答案】：C95.我行通過省金系統(tǒng)接收的清算資金，最終狀態(tài)應(yīng)為（），我行通過省金系統(tǒng)付出的清算資金，最終狀態(tài)應(yīng)為（）A、入賬成功，清算成功B、接收成功，發(fā)送成功C、清算成功，入賬成功D、發(fā)送成功，接收成功【正確答案】：A96.2010年版港澳居民來往內(nèi)地通行證中有立體感和突起感的是（）。A、通行證字體B、水印圖案C、通行證號碼D、印章【正確答案】：D97.辦理個人開戶業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)客戶證件將于2021年12月25日到期，柜員提示客戶，最遲應(yīng)于（）前往我行辦理證件有效期更新，否則，我行將對客戶卡片做只收不付限制。A、2021年12月25日B、2022年1月25日C、2022年3月25日D、2022年6月25日【正確答案】：C98.什么是數(shù)字人民幣（）：A、指定運(yùn)營機(jī)構(gòu)發(fā)行的數(shù)字形式的法定貨幣，由指定運(yùn)營機(jī)構(gòu)參與運(yùn)營，以廣義賬戶體系為基礎(chǔ)，支持銀行賬戶松耦合功能，與實(shí)物人民幣等價，具有價值特征和法償性。B、指定運(yùn)營機(jī)構(gòu)發(fā)行的數(shù)字形式的法定貨幣，由指定運(yùn)營機(jī)構(gòu)參與運(yùn)營，以廣義賬戶體系為基礎(chǔ)，支持銀行賬戶松耦合功能，與實(shí)物貨幣等價，具有價值特征和法償性。C、央行發(fā)行的數(shù)字形式的法定貨幣，由指定運(yùn)營機(jī)構(gòu)參與運(yùn)營，以廣義賬戶體系為基礎(chǔ)，支持銀行賬戶松耦合功能，與實(shí)物人民幣等價，具有價值特征和法償性。D、央行發(fā)行的數(shù)字形式的法定貨幣，由指定運(yùn)營機(jī)構(gòu)參與運(yùn)營，以廣義賬戶體系為基礎(chǔ)，支持銀行賬戶松耦合功能，與實(shí)物貨幣等價，具有價值特征和法償性?！菊_答案】：C99.如客戶暫時無法提供相關(guān)輔助證明材料的，銀行經(jīng)綜合判斷無明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或者從事違法犯罪活動的，且客戶急需開戶的，可與客戶商定根據(jù)現(xiàn)有的客戶身份識別程度，開通與其風(fēng)險相匹配的賬戶功能。（）A、對B、錯【正確答案】：A100.根據(jù)印章刻制規(guī)范，有關(guān)自助回單機(jī)專用章名稱及樣式說法正確的是（）A、珠海華潤銀行股份有限公司XX分行XX支行自助回單機(jī)專用章001B、珠海華潤銀行股份有限公司XX分行自助回單機(jī)專用章003C、珠海華潤銀行股份有限公司XX分行XX支行自助回單機(jī)專用章01D、珠海華潤銀行股份有限公司XX分行自助回單機(jī)專用章03【正確答案】：B1.支付結(jié)算辦法制定依據(jù)以下哪些法規(guī)：（）A、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》B、《中華人民共和國票據(jù)法》C、《中華人民共和國反洗錢法》D、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》【正確答案】：BD2.現(xiàn)金清點(diǎn)過程中，清點(diǎn)設(shè)備發(fā)出異響警報，需由另一名具備貨幣反假資格（）或（）進(jìn)一步核實(shí)現(xiàn)金真?zhèn)?。A、復(fù)核人員B、授權(quán)主管C、運(yùn)營經(jīng)理【正確答案】：BC3.不需要提示承兌的票據(jù)有：（）A、商業(yè)承兌匯票B、銀行本票C、銀行匯票D、支票【正確答案】：BCD4.以下不允許代理辦理的有（）：A、賬戶/卡的解掛B、銷戶/銷卡C、密碼重置/解鎖D、查詢和打印賬戶交易明細(xì)E、Ⅱ/Ⅲ類戶升級【正確答案】：ABCDE5.大額現(xiàn)金存入如是通過遠(yuǎn)程集中授權(quán)，經(jīng)辦柜員應(yīng)將（）、（）和（）等信息一并同步傳輸至集中作業(yè)中心，由集中作業(yè)中心授權(quán)人員復(fù)核，核對業(yè)務(wù)截屏與傳輸信息一致后授權(quán)。A、客戶填寫的業(yè)務(wù)憑證（如有）B、成把鈔幣C、零散鈔幣【正確答案】：ABC6.關(guān)于內(nèi)部賬戶的開立方式，以下表述正確的是（）A、包括批量開立、手工方式開立、核心系統(tǒng)日終時自動開立B、批量開立指新設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)前、新業(yè)務(wù)開通前，由智能科技部憑業(yè)務(wù)申請進(jìn)行C、因業(yè)務(wù)需要而在特定機(jī)構(gòu)開立的普通內(nèi)部戶可以手工方式開立D、核心系統(tǒng)日間發(fā)生聯(lián)機(jī)核算交易需要記賬的，日終時如對應(yīng)的暫記戶不存在，系統(tǒng)根據(jù)需要自動開立【正確答案】：ABC7.網(wǎng)點(diǎn)在受理存量對公客戶的新開戶過程中，如客戶（）等信息發(fā)生變化。網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)對該客戶視為新客戶重新進(jìn)行評級。A、單位名稱B、注冊地址C、法定代表人D、經(jīng)營地址【正確答案】：ABC8.開戶申請未經(jīng)人行核準(zhǔn)或備案不成功的，開戶行將客戶提交的開戶資料退還給申請人，應(yīng)由（）簽收。A、單位負(fù)責(zé)人B、單位被授權(quán)人C、分管客戶經(jīng)理D、單位主管聯(lián)系人【正確答案】：AB9.統(tǒng)一社會信用代碼中，機(jī)構(gòu)類別代碼分別有（）。A、企業(yè)B、農(nóng)民專用合作社C、個體工商戶D、中外合資E、集體合作社【正確答案】：ABC10.根據(jù)《珠海華潤銀行支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案》，對客戶的溝通安撫措施正確的有（）A、網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按照客戶應(yīng)答話術(shù)或行內(nèi)統(tǒng)一發(fā)布的話術(shù)對客戶進(jìn)行溝通解釋工作。B、對于個別客戶不滿情緒強(qiáng)烈，可能出現(xiàn)過激行為的，可安排客戶至理財室等相對獨(dú)立的辦公場所進(jìn)行一對一的溝通解釋工作，以免帶來群體效應(yīng)。C、支行保安人員應(yīng)協(xié)助維持營業(yè)廳服務(wù)秩序，對客戶進(jìn)行有效引導(dǎo)?！菊_答案】：ABC11.客戶小王已持有我行2張借記卡I類戶，則小王可繼續(xù)在我行申請開立的賬戶有（）A、社會保障卡B、潤錢包賬戶C、活期存折D、存單賬戶【正確答案】：ABD12.需在銀行賬戶管理協(xié)議明確下列表述正確的是。（）A、銀行控制賬戶交易措施的情形和處理方式，B、客戶不得利用銀行結(jié)算賬戶從事各類違法犯罪活動。C、銀行與開戶申請人辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)以及人民銀行的有關(guān)規(guī)定D、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶信息變更及撤銷的情形、方式、時限?！菊_答案】：ABCD13.以下可以通過企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)申請正確是（）。A、代發(fā)工資B、代付費(fèi)C、包紅包D、供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD14.人行賬戶管理系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案,涉及未通過基本存款賬戶唯一性審核的，本行應(yīng)當(dāng)及時采取處置措施。處置措施包括：立即將涉及多頭開立基本存款的賬戶（）直至客戶處置（），以下正確的是（）。A、設(shè)置為只收不付狀態(tài)，B、設(shè)置為不收不付狀態(tài)，C、客戶將該賬戶保留為唯一的基本存款賬戶、變更為一般存款賬戶D、客戶辦理銷戶?！菊_答案】：BCD15.下列哪些人員職業(yè)可以為不便分類的其他從業(yè)人員（）。A、學(xué)生/兒童B、家庭主婦C、失業(yè)或無業(yè)D、自由職業(yè)者E、離退休人員【正確答案】：ABCDE16.運(yùn)營業(yè)務(wù)專用章的適用范圍包括：（）A、本外幣活期一本通、本外幣定期一本通、定期儲蓄存單、通知存款存單。B、個人存款證明書、單位存款證明書、詢證函等資信證明文書。C、協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃業(yè)務(wù)回執(zhí)。D、客戶提交的運(yùn)營業(yè)務(wù)申請表單、憑證及上門服務(wù)憑證回單上?！菊_答案】：ABC17.香港居民代理香港未成年人開立賬戶，需提供如下資料（）A、領(lǐng)事館或公證處出具的監(jiān)護(hù)關(guān)系證明B、未成年人港澳居民來往通行證或港澳居民居住證C、未成年人香港居民身份證或未成年人香港特別行政區(qū)回港證D、監(jiān)護(hù)人有效身份證明【正確答案】：BCD18.現(xiàn)金支取金額大于（）時，需要做大額現(xiàn)金預(yù)約登記。A、人民幣≥50000B、人民幣＞50000C、美元≥5000D、美元大于5000【正確答案】：AC19.卡式臺灣居民來往大陸通行證正面覆有全息保護(hù)膜，有（）等圖案，晃動卡片觀察，呈現(xiàn)五彩斑斕的顏色變化。A、太陽B、月亮C、星星D、飄帶【正確答案】：CD20.企業(yè)有下列情形的，本行有權(quán)對企業(yè)賬戶采取不收不付控制措施，中止為企業(yè)辦理業(yè)務(wù)（）A、企業(yè)在本行開立的基本賬戶涉及多頭開立基本存款賬戶的B、企業(yè)預(yù)留本行證件如：營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件有效期到期后一個月內(nèi)仍未更新，且未提出合理理由的C、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照注銷或者被吊銷，被撤并、解散、破產(chǎn)或者關(guān)閉后，未與5個工作日內(nèi)向本行提出銷戶的D、企業(yè)偽造、變造開戶資料欺騙本行開立賬戶的【正確答案】：ABCD21.對公活期存入，點(diǎn)擊開始點(diǎn)鈔，把現(xiàn)金放入（）或（）清點(diǎn)。清點(diǎn)完后點(diǎn)擊結(jié)束點(diǎn)鈔。A、點(diǎn)鈔機(jī)B、清分機(jī)C、貨幣鑒別儀【正確答案】：AB22.客戶可使用臨時身份證辦理以下業(yè)務(wù)（）A、賬戶限制解限B、修改居住地址C、修改手機(jī)號碼D、修改賬戶密碼【正確答案】：ABD23.支付來賬待手工入賬任務(wù)，需在綜合前端80201來賬手工處理交易進(jìn)行入賬，入賬賬號支持（）A、暫記戶B、客戶賬C、久懸戶D、內(nèi)部戶【正確答案】：ABD24.如有柜員（）情況，運(yùn)營經(jīng)理或主管應(yīng)在柜員權(quán)限調(diào)整或離職前通過綜合前端的20702任務(wù)重新分配交易將其名下的待辦任務(wù)重新分配給本機(jī)構(gòu)下其他柜員并持續(xù)跟進(jìn)任務(wù)的完成情況A、權(quán)限調(diào)整B、機(jī)構(gòu)變更C、離職【正確答案】：ABC25.因身患重病、行動不便、無自理能力等無法自行前往網(wǎng)點(diǎn)的申請人辦理開戶、卡（賬戶）激活等需本人辦理的業(yè)務(wù)時，本行可采取()方式：A、代理辦理時，需與客戶現(xiàn)場電話核實(shí)確認(rèn)，審核客戶本人及其代理人有效身份證件后，可直接由代理人代理辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。B、上門服務(wù)方式辦理C、由其配偶、父母或成年子女憑合法的委托書、代理人與被代理人的關(guān)系證明文件及有效身份證件、被代理人所在社區(qū)居委會（村民委員會）及以上組織或縣級以上醫(yī)院出具的特殊情況證明代理辦理【正確答案】：BC26.一類數(shù)字人民幣錢包開立需要哪些實(shí)名制審核措施。（）A、申請人身份信息B、驗(yàn)證身份證件C、手機(jī)號D、驗(yàn)證本人境內(nèi)銀行賬戶【正確答案】：ABCD27.五證合一中新加入的兩證是（）A、信用代碼證B、統(tǒng)計登記證C、社會保險登記證D、開戶許可證【正確答案】：BC28.根據(jù)《珠海華潤銀行ACS綜合前置子系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案》，以下關(guān)于系統(tǒng)應(yīng)急處置工作小組描述正確的有()A、總行成立ACS系統(tǒng)應(yīng)急處置工作小組，作為ACS系統(tǒng)應(yīng)急處置的組織執(zhí)行機(jī)構(gòu)。B、各分行需成立分行ACS系統(tǒng)應(yīng)急處置工作小組。C、分行ACS系統(tǒng)應(yīng)急處置工作小組的組長是分行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人。D、分行ACS系統(tǒng)應(yīng)急處置工作小組的組員是分行運(yùn)營管理部、計劃財務(wù)部業(yè)務(wù)骨干成員。【正確答案】：ABCD29.關(guān)于新驗(yàn)印系統(tǒng)業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）A、印鑒卡號碼由驗(yàn)印系統(tǒng)自動生成，規(guī)則為6位賬戶所屬機(jī)構(gòu)代碼+6位順序號B、印鑒卡號碼由驗(yàn)印系統(tǒng)自動生成，規(guī)則為6位賬戶所屬機(jī)構(gòu)代碼+8位順序號C、內(nèi)部客戶賬號由驗(yàn)印系統(tǒng)自動生成，規(guī)則為6位賬戶所屬機(jī)構(gòu)代碼+2位順序號D、內(nèi)部客戶賬號由驗(yàn)印系統(tǒng)自動生成，規(guī)則為6位賬戶所屬機(jī)構(gòu)代碼+6位順序號【正確答案】：BD30.失票人填寫的掛失止付通知書應(yīng)當(dāng)記載下列那些內(nèi)容。（）A、票據(jù)喪失的時間.地點(diǎn)和原因B、票據(jù)的背書情況C、票據(jù)種類、號碼、金額、出票日期、收付款人姓名D、掛失止付人的姓名.營業(yè)場所以及聯(lián)系方法【正確答案】：ACD31.港澳通行證的證件號碼開頭是以字母為開頭，開頭主要有哪些字母？（）A、HB、TC、PD、M【正確答案】：AD32.備案類銀行結(jié)算賬戶包括（）A、一般存款賬戶B、定期存款賬戶C、保證金賬戶D、非預(yù)算單位專用存款賬戶【正確答案】：AD33.運(yùn)營業(yè)務(wù)檔案保管應(yīng)具備（）等條件。A、防塵B、防火C、防潮D、防盜【正確答案】：ABCD34.運(yùn)營業(yè)務(wù)檔案是指由本行各級運(yùn)營機(jī)構(gòu)運(yùn)營人員在辦理各項(xiàng)運(yùn)營業(yè)務(wù)中接收或形成的，具有查考價值的（）及其他運(yùn)營資料的總稱。A、運(yùn)營報表B、音頻視頻C、運(yùn)營憑證D、押運(yùn)車輛【正確答案】：ABC35.收到公安機(jī)關(guān)提交的協(xié)助辦理凍結(jié)資金返還資料時，受理機(jī)構(gòu)柜員應(yīng)對提交的資料進(jìn)行初審，包括但不限于以下內(nèi)容：A、由一名（含）以上公安機(jī)關(guān)辦案人員持人民警察證、公安機(jī)關(guān)簽發(fā)的《返還決定書》原件和《返還通知書》原件辦理。B、相關(guān)法律文書應(yīng)加蓋公安機(jī)關(guān)公章，其中《返還決定書》加蓋的公章為設(shè)區(qū)的市一級（含）以上公安機(jī)關(guān)。C、對人民警察證存疑的，可要求執(zhí)法人員提供相關(guān)輔助證件（如身份證、駕駛證等），核實(shí)其姓名、證件照片是否一致。D、《返還通知書》上類型欄應(yīng)填寫借記卡；所在機(jī)構(gòu)、戶名或權(quán)利人、被凍結(jié)賬號欄均應(yīng)填寫被凍結(jié)賬戶信息；返還接收賬號欄應(yīng)填寫戶名、賬號、開戶網(wǎng)點(diǎn)及所屬銀行；返還金額大、小寫相符。E、《返還決定書》與《返還通知書》中的相關(guān)要素一致。【正確答案】：BCE36.下列哪些待處理任務(wù)處理時間要求是3日。（）A、保證金開銷變及匯劃B、內(nèi)部戶開銷變及劃轉(zhuǎn)C、單位定期賬戶開銷變及定活互轉(zhuǎn)D、結(jié)算付款.個人匯款及短交易【正確答案】：AB37.個人匯款憑條中以下可以修改的內(nèi)容是（）A、到賬時間B、附加信息及用途C、匯款金額D、收款人信息【正確答案】：AB38.存款人申請開立專用存款賬戶，應(yīng)根據(jù)具體情況提供下列證明文件（）：A、基本建設(shè)、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文。B、財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具政府部門的證明。C、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明。D、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證或金融機(jī)構(gòu)法人許可證、雙方簽署的資金存放協(xié)議。E、黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明。【正確答案】：ABCDE39.關(guān)于法定代表人授權(quán)委托書填寫，以下說法正確的是（）A、證件類型為個人有效證件，如中國大陸居民則為身份證，港澳臺居民則為港澳臺通行證或居住證等B、代辦內(nèi)容勾選與客戶辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容一致。若代辦事項(xiàng)，無法直接勾選，則勾選第10項(xiàng)辦理其他業(yè)務(wù)欄并注明辦理的具體事項(xiàng)C、授權(quán)書勾選并填寫完整，若有空格，則畫斜線D、授權(quán)期限的開始日期不得晚于業(yè)務(wù)開始受理的時間，授權(quán)期限結(jié)束日期不得早于業(yè)務(wù)結(jié)束的時間【正確答案】：ABCD40.軍人客戶在無法出示居民身份證的情況下可以（）A、出示軍人保障卡B、出示所在單位開具的尚未領(lǐng)取身份證證明材料C、使用軍人證件直接辦理D、出示駕照等輔證【正確答案】：AB41.機(jī)讀編碼共44位，由（）、（）和（）組成。A、符號＞B、數(shù)字0-9C、字母A-ZD、符號＜【正確答案】：BCD42.反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中，我行應(yīng)及時配合完成公安部對涉詐資金的（）等工作A、即時查詢B、緊急止付C、快速凍結(jié)D、即時扣劃E、資金返還【正確答案】：ABCE43.根據(jù)時間長短，簽注可分為以下哪幾種？A、長期簽證B、短期簽證C、五年簽證D、十年簽證【正確答案】：AB44.廣州分行營業(yè)部因某一業(yè)務(wù)需開立普通內(nèi)部賬戶，但該賬戶的開立流程未有正式發(fā)文的制度，則需（）審批。A、分行計劃財務(wù)部負(fù)責(zé)人B、分行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人C、總行計劃財務(wù)部負(fù)責(zé)人D、總行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人【正確答案】：ABCD45.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求及時收集整理并報送（）等形式的反假貨幣信息。反假貨幣信息分為一般信息和敏感信息。A、數(shù)據(jù)B、文本C、聲音D、圖像【正確答案】：ABCD46.關(guān)于普通內(nèi)部戶設(shè)置不允許手工記賬相關(guān)表述，以下表述正確的是（）A、不允許手工記賬普通內(nèi)部戶應(yīng)通過系統(tǒng)設(shè)定的聯(lián)機(jī)交易進(jìn)行自動記賬，不能手工錄入賬號進(jìn)行記賬B、手工記賬的內(nèi)部賬戶可以手工錄入賬號進(jìn)行記賬C、賬戶是否允許手工記賬在開立內(nèi)部賬戶時根據(jù)業(yè)務(wù)需要進(jìn)行設(shè)置D、如果需要變更記賬方式，應(yīng)按照內(nèi)部賬戶規(guī)定撤銷新開【正確答案】：ABC47.下列情況下，匯票不可再背書的有()。A、匯票背書欄不敷背書的B、匯票被拒絕承兌、C、匯票被拒絕付款的D、匯票超過付款提示期限【正確答案】：BCD48.新版港澳通行證的防偽點(diǎn)有？（）A、光變油墨B、光變色膜C、芯片D、熒光圖案【正確答案】：ABD49.協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)資金返的業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)可包括：A、總行集中作業(yè)中心（流程銀行后臺）B、總行集中作業(yè)中心（資金清算）C、遠(yuǎn)程銀行中心D、分行指定網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：BD50.客戶本人在柜面申請開立人民幣個人銀行結(jié)算賬戶時需提供《個人開戶業(yè)務(wù)申請書》，此外還需提供（）：A、客戶本人有效身份證件B、《個人稅收居民身份聲明文件》（視情況提供）C、《合法開立和使用銀行賬戶承諾書》D、為加強(qiáng)身份核實(shí)，柜面辦理開戶的客戶都必須提供單位介紹信或者社保繳納證明、居住地址證明等其他相關(guān)證明材料。【正確答案】：ABC51.以下情況需要在系統(tǒng)以通行證為首選證件的是（）A、單獨(dú)持通行證的新增客戶B、單獨(dú)持居住證的新增客戶C、持居住證及通行證的新增客戶D、持居住證及通行證的存量客戶【正確答案】：ACD52.根據(jù)《珠海華潤銀行網(wǎng)聯(lián)系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案》，屬于網(wǎng)聯(lián)系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)急范圍的異常情況包括：A、客戶通過支付機(jī)構(gòu)軟件（如微信、支付寶等APP）進(jìn)行消費(fèi)時無法正常使用本行卡進(jìn)行扣款。B、商戶向客戶反饋已退款，但客戶原消費(fèi)使用的本行卡未收到退款款項(xiàng)。C、客戶在支付機(jī)構(gòu)軟件（如微信、支付寶等APP）已申請向本行卡/賬戶提現(xiàn)，但本行卡/賬戶在約定的時間內(nèi)未收到提現(xiàn)資金。D、客戶在支付機(jī)構(gòu)軟件（如微信、支付寶等APP）中輸入了正確的本行卡信息，但提示簽約失敗。E、客戶賬戶狀態(tài)異常導(dǎo)致通過支付機(jī)構(gòu)軟件（如微信、支付寶等APP）支付失敗【正確答案】：ABCD53.對公活期存入中的交易類型可選（）或（）。A、現(xiàn)金存入B、從過渡戶存入C、從基本戶存入【正確答案】：AB54.企業(yè)違規(guī)開立兩個（含）以上基本存款賬戶的，中國人民銀行給予警告并處以（）以上（）以下的罰款A(yù)、1萬元B、2萬元C、3萬元D、5萬元【正確答案】：AC55.廣州分行營業(yè)部，未有正式發(fā)文的制度需開立的普通內(nèi)部賬戶，相關(guān)審批人員包括（）A、分行計劃財務(wù)部負(fù)責(zé)人B、分行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人C、總行計劃財務(wù)部負(fù)責(zé)人D、總行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人【正確答案】：ABCD56.企業(yè)申請開立基本賬戶的開戶流程（）A、客戶提交申請資料—銀行盡職調(diào)查+核實(shí)企業(yè)開戶意愿—銀行確認(rèn)并完成開戶B、客戶提交資料—我行審核通過—提交當(dāng)?shù)厝诵泻藴?zhǔn)C、當(dāng)?shù)厝诵袑徍撕藴?zhǔn)—我行確認(rèn)并完成開戶D、銀行打印基本存款賬戶信息+存款密碼交客戶—向當(dāng)?shù)厝诵袀浒浮菊_答案】：AD57.關(guān)于涉詐凍結(jié)資金返還的系統(tǒng)操作流程，以下說法正確的是（）A、經(jīng)辦人員需查詢原凍結(jié)影像信息，要式核對《返還通知書》加蓋的公章與原凍結(jié)通知書的公章一致性。B、通過前端系統(tǒng)發(fā)起協(xié)助扣劃，系統(tǒng)需錄入凍結(jié)編號及需返還資金，返還資金錄入有誤后臺不支持修改C、公安機(jī)關(guān)提交的所有資料均需雙人核驗(yàn)簽章，加蓋與原件相符章D、通過綜合前端發(fā)起協(xié)助扣劃交易時，備注需注明：電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還?！菊_答案】：ACD58.如客戶在我行同一網(wǎng)點(diǎn)已開立銀行結(jié)算賬戶，但未開立定期存款賬戶的，以下必需提供的開戶資料正確的有（）：A、開戶申請書B、經(jīng)辦人身份證件C、法人證件D、法定代表人授權(quán)委托書【正確答案】：AB59.護(hù)照是由一國主管機(jī)關(guān)依照法律規(guī)定，發(fā)給本國公民和特定對象用于（）？A、境內(nèi)外旅行B、出入本國國境C、境外旅行D、居留【正確答案】：BCD60.甲簽發(fā)一張匯票給乙，匯票上收款人為乙、保證人為丙，乙依法將匯票背書轉(zhuǎn)讓給丁，丁又將匯票背書給戊，戊在法定期限內(nèi)向付款人請求付款，未獲付款，則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)該匯票債務(wù)的有（）A、甲B、乙C、丙D、丁【正確答案】：ABCD61.各分支行及業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)嚴(yán)把公司客戶開戶關(guān)，對于開戶存疑的客戶，可通過（）等方式開展盡職調(diào)查。A、了解客戶生產(chǎn)經(jīng)營情況B、核實(shí)客戶經(jīng)營地址、注冊地址C、了解客戶資金來源及交易真實(shí)性D、了解客戶所在行業(yè)的前景【正確答案】：ABC62.機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件里，機(jī)構(gòu)類別為：（）A、金融機(jī)構(gòu)B、其他非金融機(jī)構(gòu)C、積極非金融機(jī)構(gòu)D、消極非金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：BD63.關(guān)于運(yùn)營業(yè)務(wù)印章的管理，以下說法正確的是（）A、支行運(yùn)營經(jīng)理每月檢查、核對本機(jī)構(gòu)運(yùn)營業(yè)務(wù)印章。B、總分行運(yùn)營管理部門每年至少一次對本單位運(yùn)營業(yè)務(wù)印章管理情況進(jìn)行檢查。C、分行運(yùn)營管理部門每半年需統(tǒng)計一次轄屬機(jī)構(gòu)運(yùn)營業(yè)務(wù)印章的變動情況，并分別于當(dāng)年7月末和翌年1月末前，將《珠海華潤銀行運(yùn)營業(yè)務(wù)印章變動情況報告表》報送總行運(yùn)營管理部。D、總行運(yùn)營管理部每半年需統(tǒng)計一次本級機(jī)構(gòu)運(yùn)營業(yè)務(wù)印章的變動情況，并匯總分行情況后，分別于當(dāng)年7月末和翌年1月末前，將《珠海華潤銀行運(yùn)營業(yè)務(wù)印章變動情況報告表》報送總行辦公室。【正確答案】：BD64.對公活期存入中交易類型：表示將對此客戶賬戶執(zhí)行的存款交易類型，下拉可以選擇以下哪幾種：（）A、現(xiàn)金支票支取B、現(xiàn)金支取-特殊憑證C、支取到過渡戶（支票）/(非支票）【正確答案】：ABC65.通過柜面、自助設(shè)備面對面為個人辦理信息變更時，需核實(shí)客戶身份和真實(shí)意愿，變更（）等，必須由本人辦理，不得代理A、姓名B、證件類型、證件號碼C、聯(lián)系方式D、賬戶支取方式E、通存通兌標(biāo)識及范圍F、通訊地址【正確答案】：ABCDEF66.護(hù)照可分為以下哪幾種？A、外交護(hù)照B、公務(wù)護(hù)照C、普通護(hù)照D、旅游護(hù)照【正確答案】：ABC67.司法實(shí)踐中，以下哪種情形的印章是合法有效的章（）A、在公安機(jī)關(guān)備案過的章B、法人承認(rèn)其有效性的章C、合法的對外使用過一次的章【正確答案】：ABC68.下列各項(xiàng)中，符合支付結(jié)算辦法規(guī)定的是：（）A、商業(yè)承兌匯票屬于商業(yè)匯票B、銀行承兌匯票屬于銀行匯票C、銀行承兌匯票屬于商業(yè)匯票D、商業(yè)承兌匯票承兌人是銀行以外的付款人【正確答案】：ACD69.目前我行運(yùn)營電子印章包括（）等。A、運(yùn)營業(yè)務(wù)專用章B、電子回單專用章C、對賬專用章D、網(wǎng)絡(luò)查控專用章E、函證及回函專用章【正確答案】：ABCDE70.可為個人開立Ⅱ/Ⅲ類戶的電子渠道包括（）：A、網(wǎng)上銀行B、手機(jī)銀行C、潤錢包D、云閃付【正確答案】：ABCD71.運(yùn)營業(yè)務(wù)印章應(yīng)隨用隨蓋，嚴(yán)禁在（）等上面預(yù)先加蓋。A、空白憑證B、空白賬簿C、空白表格D、空白公文用紙【正確答案】：ABCD72.下列情形可申請開立臨時存款賬戶的情況有（）：A、設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)B、異地臨時經(jīng)營活動C、驗(yàn)資D、增資E、破產(chǎn)清算【正確答案】：ABCDE73.下列哪些屬于假幣敏感信息內(nèi)容（）。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面誤付假幣事件B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面誤收假幣事件C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉假幣糾紛事件或案件D、發(fā)現(xiàn)人民幣或外幣新的偽造或變造方式【正確答案】：ACD74.客戶需要購買憑證時，需在空白憑證申購單在上填寫如下關(guān)鍵要素（）A、單位名稱B、賬號C、日期（辦理業(yè)務(wù)當(dāng)天）D、購買憑證種類E、數(shù)量F、經(jīng)辦人身份證號碼G、經(jīng)辦人簽名【正確答案】：ABCDEFG75.機(jī)構(gòu)尾箱是（）。A、按機(jī)構(gòu)設(shè)置，一機(jī)構(gòu)一尾箱B、用于調(diào)劑和對外支付的各種貨幣現(xiàn)鈔和有價物品（含視同現(xiàn)金管理的有價單證、貴金屬等，下同）的款箱C、屬于雙人管理尾箱，需至少包含1名運(yùn)營經(jīng)理或者授權(quán)主管在內(nèi)的2名現(xiàn)金從業(yè)人員管理D、一個機(jī)構(gòu)現(xiàn)金尾箱可對應(yīng)系統(tǒng)中多個現(xiàn)金尾箱【正確答案】：AC76.新開賬戶，若特殊原因需要申請豁免，需客戶經(jīng)理通過OA，經(jīng)（）審批后執(zhí)行。A、分行運(yùn)營部負(fù)責(zé)人B、總行運(yùn)營部負(fù)責(zé)人C、分行公司部或?qū)?yīng)分管部門負(fù)責(zé)人D、經(jīng)營團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人【正確答案】：ACD77.運(yùn)營業(yè)務(wù)檔案保管應(yīng)具備（）等條件。A、防塵B、防火C、防潮D、防盜【正確答案】：ABCD78.下列主體可申請開立基本存款賬戶的有（）A、團(tuán)級（含）以上軍隊(duì)、武警部隊(duì)及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、社會團(tuán)體C、民辦非企業(yè)組織D、單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABCD79.以下說法正確的是（）A、柜員不得為本人辦理開戶B、柜員不得代客簽名.設(shè)置/輸入密碼C、柜員不得代客戶保管客戶存單.卡.折.身份證件等重要物品D、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工不得代理他人開戶【正確答案】：ABC80.以下哪些運(yùn)營業(yè)務(wù)檔案保管期限為30年的（）。A、假幣收繳代保管登記簿（人行版）B、重要空白憑證及代保管品使用登記簿C、運(yùn)營業(yè)務(wù)檔案調(diào)閱登記簿D、查庫登記簿【正確答案】：BCD81.公安機(jī)關(guān)申請的涉詐資金返還，如涉及凍結(jié)機(jī)構(gòu)為總行集中處理中心的，申請資料需OA經(jīng)（）審批后交辦至總行集中處理中心處理。A、受理機(jī)構(gòu)運(yùn)營經(jīng)理B、受理機(jī)構(gòu)分行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人C、總行集中處理中心負(fù)責(zé)人D、總行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人【正確答案】：ABC82.以下屬于我行個人賬戶用途分類的是（）A、貸款類B、理財類C、結(jié)算類D、代發(fā)/代收類E、線上客戶類F、其他類【正確答案】：ABCDEF83.A、B公司有商品購銷往來，A公司簽發(fā)了一張面值234000元的普通支票給B公司。B公司持支票到銀行辦理托收，A公司開戶銀行發(fā)現(xiàn)A公司的銀行存款只有10000元，后查明A公司應(yīng)收另一家公司的貨款尚未到賬，造成存款不足以致無法支付貨款。下列說法正確的是：A公司不以欺騙財物為目的，不承擔(dān)責(zé)任，客戶說明情況的，銀行可先墊款待客戶貨款款項(xiàng)到賬后歸還墊款。B、A公司簽發(fā)了空頭支票，應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任。銀行應(yīng)予以退票，并按票面金額處以5%的罰款C、A公司簽發(fā)了空頭支票，應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任。銀行應(yīng)予以退票，并處以1000元罰款D、B公司有權(quán)要求A公司賠償1000元E、B公司有權(quán)要求A公司賠償4680元【正確答案】：BE84.銀行以善意且符合規(guī)定和正常操作程序?qū)彶椋瑢卧斓钠睋?jù)和結(jié)算憑證未發(fā)現(xiàn)異常而支付金額的，下列說法正確的是。（）A、銀行對出票人或付款人仍承擔(dān)受委托付款責(zé)任B、銀行對持票人或收款人不再承擔(dān)付款的責(zé)任C、銀行對出票人或付款人不再承擔(dān)受委托付款有責(zé)任D、銀行對持票人或收款人仍承擔(dān)付款的責(zé)任【正確答案】：BC85.運(yùn)營業(yè)務(wù)檔案的保管期限分永久、定期保存兩種，其中定期保存又分為（）二檔。A、5年B、10年C、20年D、30年【正確答案】：AD86.香港客戶小張30歲重新辦理了港澳居民來往內(nèi)地通行證，他兒子現(xiàn)在3歲，剛剛申領(lǐng)了港澳居民來往內(nèi)地通行證，他們的證件有效期分別是（）。A、3年B、5年C、10年D、25年【正確答案】：AC87.無需填寫機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件的機(jī)構(gòu)客戶有（）A、事業(yè)單位B、金融機(jī)構(gòu)或者在證券市場上市交易的公司及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)C、政府機(jī)構(gòu)、國際組織D、居委會、村委會、社區(qū)委員會、社會團(tuán)體【正確答案】：ABCD88.新版本式臺胞證防偽特征有（）A、祥云圖案底紋B、紫外光熒光圖案C、全息膜D、縮微文字【正確答案】：ABC89.根據(jù)《珠海華潤銀行支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案》，針對支付系統(tǒng)受損害的節(jié)點(diǎn)、范圍和影響程度不同，突發(fā)事件劃分為()A、特別重大（I級）事件B、重大（II級）事件C、較大（III級）事件D、一般（IV級）事件【正確答案】：ABCD90.居民身份證的彩虹扭索花紋過渡顏色為（），臨時身份證的彩虹扭索花紋過渡顏色為（）A、藍(lán)色-粉色-藍(lán)色B、綠色-黃色-綠色C、淺藍(lán)色-淺粉色-淺藍(lán)色D、淺綠色-淺黃色-淺綠色【正確答案】：CD91.備案類銀行結(jié)算賬戶包括（）A、企業(yè)基本存款賬戶B、企業(yè)一般存款賬戶C、企業(yè)臨時賬戶D、非預(yù)算單位專用存款賬戶【正確答案】：ABCD92.以下哪些情況本行應(yīng)當(dāng)收回原開戶許可證原件（）A、注冊地址變更B、戶名變更C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人變更D、注冊資金變更【正確答案】：BC93.綜合前端或核心及存款系統(tǒng)故障排除后，對于前臺交易系統(tǒng)處理成功，后臺系統(tǒng)未記賬的交易，待系統(tǒng)恢復(fù)后，哪些業(yè)務(wù)不需要通知客戶回網(wǎng)點(diǎn)辦理（）A、開戶類交易B、銷戶類交易C、現(xiàn)金存款類交易D、活期現(xiàn)金取款類交易E、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬類業(yè)務(wù)【正確答案】：CD94.根據(jù)《珠海華潤銀行網(wǎng)聯(lián)系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案》，書面報告內(nèi)容可包含()A、時間、地點(diǎn)、現(xiàn)象B、影響的業(yè)務(wù)范圍、原因分析、影響的初步判斷C、已采取的措施、后續(xù)擬采取的建議D、事件報告單位、聯(lián)系人及聯(lián)系方式、其他與本事件有關(guān)的內(nèi)容E、需協(xié)調(diào)事項(xiàng)【正確答案】：ABCDE95.同一個人客戶外幣存款賬戶的當(dāng)日存入外幣現(xiàn)金折美元金額超過5000美元（不含）時，系統(tǒng)提示請審核交易證明資料，審核交易證明資料包括：A、境內(nèi)或者境外個人本人有效身份證件B、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報單》C、本人原銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)D、經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》【正確答案】：ABC96.關(guān)于未發(fā)生業(yè)務(wù)的內(nèi)部賬戶組織清理，下列表述正確的是（）。A、總分行運(yùn)營管理部門每年至少組織一次B、進(jìn)行清理的內(nèi)部賬戶為滿一個自然年（含）未發(fā)生業(yè)務(wù)C、賬戶使用機(jī)構(gòu)確認(rèn)為不需要繼續(xù)使用賬戶的，在OA系統(tǒng)—任務(wù)交辦方式提交銷戶申請，經(jīng)同級運(yùn)營管理部門審批后報送總行運(yùn)營管理部進(jìn)行銷戶處理。D、賬戶使用機(jī)構(gòu)在規(guī)定時限內(nèi)未對是否保留待清理賬戶做出說明的，視同為保留賬戶。【正確答案】：AC97.輔助身份證明材料包括但不限于哪些？A、中國公民為戶口本、護(hù)照、機(jī)動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明、工作證B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證；臺灣地區(qū)居民為在臺灣居住的有效身份證明。C、外國公民為外國居民身份證、使領(lǐng)館人員身份證明或機(jī)動車駕駛證等其他帶有照片的身份證件D、完稅證明、水電煤繳費(fèi)單等稅費(fèi)憑證E、定居國外的中國公民為定居國外的證明文件【正確答案】：ABCDE98.我行在開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)工作中，對于涉及的（）等，需按照各類信息保密要求進(jìn)行保密管理。A、客戶信息B、交易信息C、本行監(jiān)測模型D、本行防控手段【正確答案】：ABCD99.客戶或客戶經(jīng)理對于評級結(jié)果有異議的，以下說法錯誤的是（）。A、涉詐風(fēng)險等級為2、3級的，可以先開戶，并提供對應(yīng)的賬戶服務(wù)，后續(xù)客戶經(jīng)理上門盡職調(diào)查，再重新評級和調(diào)整B、涉詐風(fēng)險等級為4、5級的，應(yīng)說明情況，拒絕開戶C、涉詐風(fēng)險等級為4、5級的，若堅持開戶，則需要總行運(yùn)營部復(fù)核，若可下調(diào)至3級及以下，方可開戶D、涉詐風(fēng)險等級為4、5級的，若堅持開戶，客戶經(jīng)理可上門盡調(diào)，根據(jù)盡調(diào)結(jié)果再次評級和調(diào)整【正確答案】：CD100.身份證聯(lián)網(wǎng)核查時，發(fā)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)核查相片是空白是什么情況？（）A、客戶可能正在戶口遷移B、客戶是犯罪人員C、客戶是軍人或者警察D、客戶是黑名單人員【正確答案】：AC1.組合印鑒是指外部客戶預(yù)留多種組合簽章作為支付印鑒，且不同組合有不同金額標(biāo)準(zhǔn)支付權(quán)限的，在建庫時必須按金額標(biāo)準(zhǔn)對每組印鑒組合設(shè)置分組金額，驗(yàn)印系統(tǒng)將根據(jù)驗(yàn)印金額選擇包含該金額的印鑒組進(jìn)行核驗(yàn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.已銷戶賬戶不能做活期存入。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.根據(jù)《珠海華潤銀行網(wǎng)聯(lián)系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案》，在系統(tǒng)恢復(fù)正常運(yùn)行后，當(dāng)日營業(yè)終了前，總行集中作業(yè)中心關(guān)注網(wǎng)聯(lián)業(yè)務(wù)清算對賬情況。核對過程中，如發(fā)現(xiàn)任何可疑和異常情況，需立即通知總行個人金融部。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.2010年版港澳居民來往內(nèi)地通行證卡片正面居中有一排縮微文字GUANGAOJUMINTONGXINGZHENG。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.客戶張某出示的居民身份證正面標(biāo)題中，居民兩個字中間的橫比上面突出，身字中間的兩橫是連體的，支行柜員憑該證件為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.當(dāng)面清點(diǎn)客戶繳存的現(xiàn)金，先卡驗(yàn)大數(shù)（整捆或成把券），后清點(diǎn)零散鈔幣加計金額總數(shù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.現(xiàn)金清點(diǎn)無誤后，經(jīng)辦柜員應(yīng)先收妥款項(xiàng)，再進(jìn)行系統(tǒng)操作處理。業(yè)務(wù)未辦妥前，如有事，柜員可收好現(xiàn)金，向客戶說明后，中途離崗。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.柜員業(yè)務(wù)異常期間，對于運(yùn)營人員先受理客戶業(yè)務(wù)且待系統(tǒng)恢復(fù)正常后記賬或操作的柜面業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)在《特殊情況業(yè)務(wù)處理登記表》登記，并于完成業(yè)務(wù)當(dāng)日通過運(yùn)營管控平臺-重大事項(xiàng)上報至分行運(yùn)營管理部A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.日終時，柜員勾兌傳票完畢后，交接張數(shù)必須與系統(tǒng)統(tǒng)計的紙質(zhì)張數(shù)一致A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.企業(yè)提供基本存款賬戶編號申請開立一般存款賬戶，本行應(yīng)當(dāng)通過賬戶管理系統(tǒng)查詢企業(yè)基本存款賬戶經(jīng)營范圍是否含有取消開戶許可證核發(fā)字樣。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.對兌換的殘缺污損人民幣硬幣，應(yīng)當(dāng)面使用專用袋密封保管，并在袋外封簽上加蓋兌換戳記。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.支行現(xiàn)金尾箱不允許連續(xù)兩工作日分配給同一個柜員。A、正確B、錯誤【正確答案】：B13.附屬卡不能做存入交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.柜員簽到支付系統(tǒng)能夠后，進(jìn)入120505查詢查復(fù)檢查支付系統(tǒng)有無T-1日未查復(fù)的查詢報文，如有需在當(dāng)天最遲下一個工作日10:00前完成回復(fù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.取消企業(yè)銀行賬戶許可后，甲方撤銷銀行賬戶，應(yīng)按規(guī)定向乙方提出銷戶申請，與乙方核對賬戶余額，交回各種重要空白憑證、結(jié)算憑證，若為持有開戶許可證的賬戶，不需交回開戶許可證A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.對于個人客戶在本行購匯后立刻辦理匯出的業(yè)務(wù)，應(yīng)進(jìn)行購付匯用途一致性審核。確保購匯用途與匯款用途一致。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.支行業(yè)務(wù)系統(tǒng)的異常，應(yīng)由運(yùn)營經(jīng)理逐級上報至分行運(yùn)營業(yè)務(wù)連續(xù)性管理協(xié)調(diào)崗、總行運(yùn)營業(yè)務(wù)及系統(tǒng)經(jīng)管人員、總行運(yùn)營業(yè)務(wù)連續(xù)性管理協(xié)調(diào)崗。A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.我行對網(wǎng)銀交易的限額管控寬松，客觀上為不法分子提供了便利條件。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.如果客戶《現(xiàn)金繳款單》寫錯，柜員可以代客戶填寫或更改。A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.根據(jù)《珠海華潤銀行支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案》，當(dāng)本行支付系統(tǒng)故障時，對于客戶緊急的對外支付業(yè)務(wù)，分行可先通過核心系統(tǒng)扣劃客戶賬戶資金至分行待劃轉(zhuǎn)資金專戶，經(jīng)過審批后，由總行集中作業(yè)中心通過人行柜面或同業(yè)網(wǎng)銀渠道進(jìn)行跨行劃轉(zhuǎn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、金庫（現(xiàn)金清分中心）、現(xiàn)金類自助設(shè)備管理單位，至少每月進(jìn)行一次現(xiàn)金機(jī)具和冠字號碼系統(tǒng)的冠字號碼檢索工作并登記《冠字號碼檢索登記簿》。如發(fā)現(xiàn)異常，需按照應(yīng)急預(yù)案的要求，采取積極的應(yīng)急處置措施，防止冠字號碼數(shù)據(jù)信息丟失。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.識別受益所有人環(huán)節(jié)，客戶股權(quán)結(jié)構(gòu)存在復(fù)雜多層嵌套、交叉持股等情況，需要層層進(jìn)行穿透識別，并保留穿透識別過程中每一層的相關(guān)證明材料。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.取消企業(yè)銀行賬戶許可后，企業(yè)銀行結(jié)算賬戶（包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶），自開立之日起即可辦理收付款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.簽證是一個國家的國內(nèi)在外國公民所持的有效護(hù)照或其他有效證件上簽注、蓋印，表示準(zhǔn)許持證人入出該國國境或者過境。A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.企業(yè)開立一般存款賬戶、專用存款賬戶的，本行需對企業(yè)應(yīng)當(dāng)出具的開戶證明文件進(jìn)行嚴(yán)格要求和審查，并判斷企業(yè)開戶合理性，防止企業(yè)違規(guī)開立或隨意開立銀行賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.賬戶分類分級管理以控制非柜面渠道轉(zhuǎn)出限額為主，比如客戶名下存在兩張一類卡，一張用于理財，一張用于代發(fā)，則該客戶賬戶分類分級管理非柜面渠道轉(zhuǎn)出限額以代發(fā)卡的額度為準(zhǔn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.根據(jù)《珠海華潤銀行支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案》，當(dāng)大額支付系統(tǒng)出現(xiàn)故障時，對于人行規(guī)定限額以下的往賬業(yè)務(wù)，可以通過小額支付系統(tǒng)或網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.客戶在我行預(yù)留地址時，不允許預(yù)留酒店客房的地址A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.應(yīng)急場景中柜面未通過系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，直接核驗(yàn)身份證真實(shí)性的，應(yīng)對期間業(yè)務(wù)以及客戶的聯(lián)系方式進(jìn)行登記，并在事后補(bǔ)做聯(lián)網(wǎng)核查A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.柜面各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障排除后，均需經(jīng)過業(yè)務(wù)檢查及驗(yàn)證后才能恢復(fù)正常營業(yè)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.根據(jù)《珠海華潤銀行網(wǎng)聯(lián)系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案》，總行和各分行均需切實(shí)做好本預(yù)案的培訓(xùn)工作，保證相關(guān)崗位的人員了解各自職責(zé)并掌握必備的技能，熟悉當(dāng)應(yīng)急預(yù)案啟動時應(yīng)遵從的流程。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.柜員簽到后，柜員收到庫管員分配的錢袋，雙人開袋復(fù)核清點(diǎn)，清點(diǎn)錢袋金額是否與系統(tǒng)顯示的金額一致，確認(rèn)無誤后點(diǎn)擊確認(rèn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B33.運(yùn)營業(yè)務(wù)印章嚴(yán)格限于在指定的運(yùn)營業(yè)務(wù)憑證或其他會計資料上及行政公文上使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.境外個人客戶杰克王長期居住中國，持有外國人永久居留身份證，某日前往我行柜面購買港幣5萬元用于香港旅游，柜面人員審核有效身份證件可完成購匯。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.公務(wù)簽證是一些國家政府主管機(jī)關(guān)依法為進(jìn)入或經(jīng)過該國國境可給予相應(yīng)禮遇的人員所頒發(fā)的簽證。A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)資金返還時，如凍結(jié)賬戶存在其他司法部門凍結(jié)造成余額不足，受理機(jī)構(gòu)應(yīng)向公安機(jī)關(guān)解釋后拒絕受理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.客戶憑護(hù)照辦理個人業(yè)務(wù)需留存?zhèn)€人信息頁和有效簽注頁,系統(tǒng)中的簽發(fā)機(jī)關(guān)輸入簽發(fā)國家所在地即可。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.中國已取消出境簽證，在簽證準(zhǔn)予停留的期限內(nèi)或居留證件有效期內(nèi)憑有效證件出境。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.客戶在我行開戶，客戶證件住所地和經(jīng)常居住地不一致的，以客戶證件住所地為準(zhǔn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.I類戶、Ⅱ類戶都可以開立活期存折賬戶，但Ⅲ類戶不允許開立活期存折賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B41.如代辦人民幣單筆5萬元以上（含）現(xiàn)金存入時，提供代理人身份證件，并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、正確B、錯誤【正確答案】：B42.根據(jù)《珠海華潤銀行ACS綜合前置子系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案》，當(dāng)ACS系統(tǒng)故障無法進(jìn)行對賬，且在申請延長的時間內(nèi)仍無法完成ACS系統(tǒng)對賬，各機(jī)構(gòu)需與賬戶所屬人民銀行分支機(jī)構(gòu)營業(yè)室進(jìn)行手工對賬。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.總行運(yùn)營管理部業(yè)務(wù)連續(xù)性管理協(xié)調(diào)崗為柜面業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案工作應(yīng)急執(zhí)行層工作聯(lián)系人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.客戶通過潤錢包APP修改個人潤錢包賬戶的有效身份證號碼，則我行核心系統(tǒng)將一并變更。A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶按是否需要人民銀行核準(zhǔn)分為核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶和備案類銀行結(jié)算賬戶A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.各種運(yùn)營業(yè)務(wù)印章不得攜帶出本運(yùn)營機(jī)構(gòu)使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.受理機(jī)構(gòu)柜員通過綜合前端系統(tǒng)60322賬戶客戶限制登記簿交易，錄入《返還通知書》中被凍結(jié)賬號，查詢原凍結(jié)的狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)該賬戶的凍結(jié)已解凍，柜員應(yīng)向公安機(jī)關(guān)說明原因并退回相關(guān)法律文書及證件，待公安機(jī)關(guān)提交加蓋公章的特殊情況說明后方可受理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.對公活期支取大于等于5萬元需要聯(lián)網(wǎng)核查。A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.人民幣單位結(jié)算賬戶服務(wù)分級分類管理指引所涉業(yè)務(wù)流程各崗位人員應(yīng)對其在單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)中涉及獲知的企業(yè)信息及客戶個人信息承擔(dān)保密義務(wù)，禁止違規(guī)查詢、復(fù)制、下載、儲存企業(yè)信息及客戶個人信息，不得超出自身職責(zé)和權(quán)限非法處理和使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.中國大陸之外（中國駐外使、領(lǐng)事館）簽發(fā)的中國簽證均有國徽圖樣，包括境內(nèi)（公安機(jī)關(guān)出入境管理部門）簽發(fā)的簽證。A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.根據(jù)《珠海華潤銀支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案》，當(dāng)支付系統(tǒng)部分匯路故障時，對故障匯路已接收的來賬可正常處理，需退匯的業(yè)務(wù)，待系統(tǒng)恢復(fù)后再發(fā)起。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.對于已經(jīng)接入聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)平臺的系統(tǒng)，當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)突發(fā)故障，系統(tǒng)自動切換為身份信息聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)平臺接口提供服務(wù)，業(yè)務(wù)處理不受影響。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.支票出票日期大于系統(tǒng)日期,不允許做交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.應(yīng)急預(yù)案的演練由總行運(yùn)營管理部牽頭組織，可根據(jù)場景需要邀請其他部門人員參與演練，原則上每年演練一次。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.本行針對涉嫌可疑交易的客戶及其賬戶可采取如下管控措施：限制交易限額/交易筆數(shù)、暫停非柜面業(yè)務(wù)、只收不付、不收不付、禁止開戶等；針對存在被詐騙風(fēng)險的客戶及其賬戶可采取如下保護(hù)措施：延遲支付結(jié)算、限制交易限額/交易筆數(shù)、暫停非柜面業(yè)務(wù)、只收不付等。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.受理機(jī)構(gòu)柜員通過綜合前端系統(tǒng)60322賬戶客戶限制登記簿交易，錄入《返還通知書》中被凍結(jié)賬號，發(fā)現(xiàn)本機(jī)構(gòu)非原凍結(jié)的受理機(jī)構(gòu)，交易機(jī)構(gòu)字段回顯為999888，應(yīng)向公安機(jī)關(guān)說明需前往原凍結(jié)機(jī)構(gòu)辦理，并退回相關(guān)法律文書及證件。A、正確B、錯誤【正確答案】：B57.個人結(jié)算賬戶按介質(zhì)分為借記卡賬戶、活期存折賬戶、電子結(jié)算賬戶（指不配備實(shí)體介質(zhì)個人結(jié)算賬戶）A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.港澳居民來往內(nèi)地通行證卡片正面右上方有黃色線條構(gòu)成的天壇圖案。背面左上方有綠色的熒光飄帶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B59.新的現(xiàn)金機(jī)具采購到貨后，須按照《人民幣現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力技術(shù)規(guī)范》的檢測方法，由供貨商協(xié)助進(jìn)行安裝和檢測驗(yàn)收。檢測驗(yàn)收通過后，供貨商檢驗(yàn)人員需在設(shè)備驗(yàn)收單據(jù)上簽名確認(rèn)，機(jī)具方可投入使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B60.企業(yè)申請變更取消企業(yè)銀行賬戶許可前開立的基本存款賬戶的法定代表人，應(yīng)當(dāng)收回原開戶許可證原件，企業(yè)遺失原開戶許可證的，需登報說明。A、正確B、錯誤【正確答案】：B61.運(yùn)營業(yè)務(wù)印章作為重要物品管理，未啟用.暫不使用或待銷毀的運(yùn)營業(yè)務(wù)印章應(yīng)由運(yùn)營經(jīng)理負(fù)責(zé)保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：B62.協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)資金返還，能夠現(xiàn)場辦理完畢的，應(yīng)現(xiàn)場辦理完畢并反饋；現(xiàn)