風(fēng)控崗面試試題及答案姓名：____________________

一、選擇題（每題2分，共10分）

1.以下哪項不屬于風(fēng)險管理的核心原則？

A.全面性

B.優(yōu)先級

C.預(yù)防性

D.可持續(xù)性

2.風(fēng)險評估的目的是什么？

A.識別風(fēng)險

B.評估風(fēng)險

C.控制風(fēng)險

D.以上都是

3.以下哪種風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險？

A.操作風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

4.以下哪種方法不屬于風(fēng)險識別的方法？

A.問卷調(diào)查

B.專家訪談

C.風(fēng)險矩陣

D.SWOT分析

5.以下哪種措施不屬于風(fēng)險控制？

A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

B.風(fēng)險規(guī)避

C.風(fēng)險自留

D.風(fēng)險分散

二、填空題（每題2分，共10分）

1.風(fēng)險管理包括_______、_______、_______、_______四個方面。

2.風(fēng)險評估包括_______、_______、_______三個步驟。

3.風(fēng)險控制的主要方法有_______、_______、_______、_______。

4.風(fēng)險轉(zhuǎn)移的主要方式有_______、_______、_______。

5.風(fēng)險自留的主要方式有_______、_______、_______。

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.風(fēng)險管理是企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵因素。（）

2.風(fēng)險管理可以消除所有風(fēng)險。（）

3.風(fēng)險評估的結(jié)果可以精確到小數(shù)點后兩位。（）

4.風(fēng)險控制措施的實施可以完全消除風(fēng)險。（）

5.風(fēng)險轉(zhuǎn)移是一種有效的風(fēng)險控制方法。（）

四、簡答題（每題5分，共10分）

1.簡述風(fēng)險管理的核心原則。

2.簡述風(fēng)險評估的三個步驟。

五、論述題（10分）

論述風(fēng)險控制的主要方法及其優(yōu)缺點。

六、案例分析題（10分）

某公司計劃投資一個新項目，該項目預(yù)計投資額為1000萬元，預(yù)期收益為500萬元。但在項目實施過程中，可能會面臨市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等多種風(fēng)險。請根據(jù)以下信息，為公司制定風(fēng)險控制方案。

1.市場風(fēng)險：項目產(chǎn)品市場需求不穩(wěn)定，可能面臨銷售不暢的風(fēng)險。

2.信用風(fēng)險：項目合作伙伴可能存在違約風(fēng)險。

3.操作風(fēng)險：項目實施過程中可能存在操作失誤、管理不善等風(fēng)險。

要求：請結(jié)合案例分析，從風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制三個方面，為公司制定風(fēng)險控制方案。

四、簡答題（每題5分，共10分）

1.簡述風(fēng)險管理的核心原則。

答：風(fēng)險管理的核心原則包括全面性、優(yōu)先級、預(yù)防性和可持續(xù)性。全面性要求風(fēng)險管理工作要覆蓋企業(yè)所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)；優(yōu)先級要求根據(jù)風(fēng)險的可能性和影響程度，確定風(fēng)險管理的優(yōu)先順序；預(yù)防性要求在風(fēng)險發(fā)生前采取措施進(jìn)行預(yù)防；可持續(xù)性要求風(fēng)險管理工作要與企業(yè)長期發(fā)展戰(zhàn)略相一致。

2.簡述風(fēng)險評估的三個步驟。

答：風(fēng)險評估的三個步驟為：識別風(fēng)險、評估風(fēng)險和制定風(fēng)險應(yīng)對策略。首先，通過問卷調(diào)查、專家訪談、風(fēng)險矩陣等方法識別風(fēng)險；其次，對識別出的風(fēng)險進(jìn)行量化或定性分析，評估其可能性和影響程度；最后，根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對策略。

五、論述題（10分）

論述風(fēng)險控制的主要方法及其優(yōu)缺點。

答：風(fēng)險控制的主要方法包括風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險自留和風(fēng)險分散。

1.風(fēng)險轉(zhuǎn)移：通過保險、擔(dān)保、外包等方式將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方。優(yōu)點是可以降低企業(yè)自身風(fēng)險，減輕風(fēng)險壓力；缺點是可能增加成本，且轉(zhuǎn)移后的風(fēng)險仍需企業(yè)關(guān)注。

2.風(fēng)險規(guī)避：通過調(diào)整業(yè)務(wù)策略、改變經(jīng)營模式等方式避免風(fēng)險。優(yōu)點是可以從根本上消除風(fēng)險，降低風(fēng)險發(fā)生概率；缺點是可能影響企業(yè)正常運營，且風(fēng)險規(guī)避的范圍有限。

3.風(fēng)險自留：企業(yè)自行承擔(dān)風(fēng)險，不采取任何風(fēng)險控制措施。優(yōu)點是成本較低，風(fēng)險控制簡單；缺點是風(fēng)險自留可能導(dǎo)致企業(yè)財務(wù)狀況惡化，甚至破產(chǎn)。

4.風(fēng)險分散：通過多元化投資、分散經(jīng)營等方式降低風(fēng)險集中度。優(yōu)點是可以降低單一風(fēng)險的影響，提高企業(yè)抗風(fēng)險能力；缺點是風(fēng)險分散可能增加管理難度，且分散后的風(fēng)險仍需關(guān)注。

六、案例分析題（10分）

某公司計劃投資一個新項目，該項目預(yù)計投資額為1000萬元，預(yù)期收益為500萬元。但在項目實施過程中，可能會面臨市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等多種風(fēng)險。請根據(jù)以下信息，為公司制定風(fēng)險控制方案。

1.市場風(fēng)險：項目產(chǎn)品市場需求不穩(wěn)定，可能面臨銷售不暢的風(fēng)險。

2.信用風(fēng)險：項目合作伙伴可能存在違約風(fēng)險。

3.操作風(fēng)險：項目實施過程中可能存在操作失誤、管理不善等風(fēng)險。

風(fēng)險控制方案：

1.風(fēng)險識別：

-市場風(fēng)險：通過市場調(diào)研、行業(yè)分析等方法，識別潛在的市場風(fēng)險。

-信用風(fēng)險：對合作伙伴進(jìn)行信用評估，篩選信用良好的合作伙伴。

-操作風(fēng)險：制定詳細(xì)的項目實施計劃，明確責(zé)任分工，加強過程監(jiān)控。

2.風(fēng)險評估：

-市場風(fēng)險：評估市場需求變化對項目收益的影響程度。

-信用風(fēng)險：評估合作伙伴違約對項目的影響程度。

-操作風(fēng)險：評估操作失誤、管理不善對項目的影響程度。

3.風(fēng)險控制：

-市場風(fēng)險：制定靈活的銷售策略，提高市場適應(yīng)性；建立庫存管理機制，降低庫存風(fēng)險。

-信用風(fēng)險：簽訂合同，明確雙方權(quán)利義務(wù)；設(shè)立保證金制度，降低合作伙伴違約風(fēng)險。

-操作風(fēng)險：加強員工培訓(xùn)，提高操作技能；建立應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對突發(fā)事件。

試卷答案如下：

一、選擇題（每題2分，共10分）

1.B

解析思路：風(fēng)險管理包括全面性、優(yōu)先級、預(yù)防性和可持續(xù)性，而全面性是要求風(fēng)險管理工作要覆蓋企業(yè)所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)，與選項A的描述不符。優(yōu)先級、預(yù)防性和可持續(xù)性都是風(fēng)險管理的重要原則。

2.D

解析思路：風(fēng)險評估的目的是為了識別、評估和控制風(fēng)險，其中識別風(fēng)險是第一步，評估風(fēng)險是第二步，制定風(fēng)險應(yīng)對策略是第三步，因此選項D“以上都是”正確。

3.B

解析思路：系統(tǒng)性風(fēng)險是指整個市場或經(jīng)濟體系面臨的風(fēng)險，市場風(fēng)險正是這類風(fēng)險，它影響所有市場參與者。操作風(fēng)險、信用風(fēng)險和流動性風(fēng)險通常與特定企業(yè)或交易有關(guān)。

4.D

解析思路：風(fēng)險識別的方法通常包括問卷調(diào)查、專家訪談、風(fēng)險矩陣和SWOT分析。SWOT分析是一種戰(zhàn)略規(guī)劃工具，而不是專門用于風(fēng)險識別的方法。

5.A

解析思路：風(fēng)險控制措施旨在降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響。風(fēng)險轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方，如保險公司或合作伙伴，而不是控制風(fēng)險本身。

二、填空題（每題2分，共10分）

1.風(fēng)險識別風(fēng)險評估風(fēng)險控制風(fēng)險監(jiān)控

解析思路：風(fēng)險管理的基本過程包括四個方面，即識別風(fēng)險、評估風(fēng)險、控制風(fēng)險和監(jiān)控風(fēng)險。

2.識別風(fēng)險評估風(fēng)險制定風(fēng)險應(yīng)對策略

解析思路：風(fēng)險評估通常包括三個步驟，首先是識別風(fēng)險，然后評估風(fēng)險，最后制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對策略。

3.風(fēng)險轉(zhuǎn)移風(fēng)險規(guī)避風(fēng)險自留風(fēng)險分散

解析思路：風(fēng)險控制的主要方法包括風(fēng)險轉(zhuǎn)移（如保險）、風(fēng)險規(guī)避（如避免高風(fēng)險投資）、風(fēng)險自留（如承擔(dān)一定風(fēng)險）和風(fēng)險分散（如多元化投資）。

4.保險擔(dān)保外包

解析思路：風(fēng)險轉(zhuǎn)移的主要方式包括購買保險、簽訂擔(dān)保協(xié)議和外包服務(wù)等。

5.自行承擔(dān)風(fēng)險保留風(fēng)險承擔(dān)

解析思路：風(fēng)險自留的主要方式包括企業(yè)自行承擔(dān)風(fēng)險、保留風(fēng)險和承擔(dān)風(fēng)險。

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.×

解析思路：風(fēng)險管理不能消除所有風(fēng)險，只能降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響。

2.×

解析思路：風(fēng)險管理不能消除所有風(fēng)險，只能通過控制措施降低風(fēng)險。

3.×

解析思路：風(fēng)險評估的結(jié)果通常是一個概率值或影響程度評估，而不是精確到小數(shù)點后兩位。

4.×

解析思路：風(fēng)險控制措施可以降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響，但不能完全消除風(fēng)險。

5.√

解析思路：風(fēng)險轉(zhuǎn)移是一種有效的風(fēng)險控制方法，可以將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給更有能力處理風(fēng)險的第三方。

四、簡答題（每題5分，共10分）

1.答案：風(fēng)險管理的核心原則包括全面性、優(yōu)先級、預(yù)防性和可持續(xù)性。

解析思路：回答時應(yīng)列出四個核心原則，并簡要解釋每個原則的含義。

2.答案：風(fēng)險評估的三個步驟為：識別風(fēng)險、評估風(fēng)險和制定風(fēng)險應(yīng)對策略。

解析思路：回答時應(yīng)列出三個步驟，并簡要說明每個步驟的目的和內(nèi)容。

五、論述題（10分）

答案：風(fēng)險控制的主要方法及其優(yōu)缺點如下：

1.風(fēng)險轉(zhuǎn)移：優(yōu)點是可以降低企業(yè)自身風(fēng)險，減輕風(fēng)險壓力；缺點是可能增加成本，且轉(zhuǎn)移后的風(fēng)險仍需企業(yè)關(guān)注。

2.風(fēng)險規(guī)避：優(yōu)點是可以從根本上消除風(fēng)險，降低風(fēng)險發(fā)生概率；缺點是可能影響企業(yè)正常運營，且風(fēng)險規(guī)避的范圍有限。

3.風(fēng)險自留：優(yōu)點是成本較低，風(fēng)險控制簡單；缺點是風(fēng)險自留可能導(dǎo)致企業(yè)財務(wù)狀況惡化，甚至破產(chǎn)。

4.風(fēng)險分散：優(yōu)點是可以降低單一風(fēng)險的影響，提高企業(yè)抗風(fēng)險能力；缺點是風(fēng)險分散可能增加管理難度，且分散后的風(fēng)險仍需關(guān)注。

解析思路：回答時應(yīng)列出四種主要方法，并分別說明每種方法的優(yōu)點和缺點。

六、案例分析題（10分）

答案：風(fēng)險控制方案如下：

1.風(fēng)險識別：

-市場風(fēng)險：通過市場調(diào)研、行業(yè)分析等方法，識別潛在的市場風(fēng)險。

-信用風(fēng)險：對合作伙伴進(jìn)行信用評估，篩選信用良好的合作伙伴。

-操作風(fēng)險：制定詳細(xì)的項目實施計劃，明確責(zé)任分工，加強過程監(jiān)控。

2.風(fēng)險評估：

-市場風(fēng)險：評估市場需求變化對項目收益的影響程度。

-信用風(fēng)險：評估合作伙伴違約對項目的影響程度。