容易忽視的特許金融分析師試題及答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.下列哪項(xiàng)不是特許金融分析師（CFA）的三大核心知識(shí)領(lǐng)域？

A.投資工具

B.投資組合管理

C.會(huì)計(jì)學(xué)

D.法律法規(guī)

2.CFA考試中，哪一部分被稱(chēng)為“倫理和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)”？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都不是

3.在CFA考試中，哪個(gè)階段開(kāi)始涉及公司金融和財(cái)務(wù)報(bào)表分析？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都不是

4.以下哪項(xiàng)不是CFA協(xié)會(huì)規(guī)定的職業(yè)道德準(zhǔn)則？

A.客戶(hù)利益優(yōu)先

B.誠(chéng)實(shí)和透明

C.避免利益沖突

D.忽視公司內(nèi)部規(guī)定

5.在CFA考試中，哪一部分主要涉及固定收益證券？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都不是

6.以下哪項(xiàng)不是CFA考試中的“投資組合管理”領(lǐng)域？

A.資產(chǎn)配置

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.交易策略

D.市場(chǎng)分析

7.在CFA考試中，哪一部分主要涉及衍生品？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都不是

8.以下哪項(xiàng)不是CFA考試中的“會(huì)計(jì)學(xué)”領(lǐng)域？

A.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

B.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)

C.管理會(huì)計(jì)

D.預(yù)算編制

9.在CFA考試中，哪一部分主要涉及股票分析？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都不是

10.以下哪項(xiàng)不是CFA考試中的“法律法規(guī)”領(lǐng)域？

A.證券法

B.會(huì)計(jì)法

C.銀行法

D.稅法

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

11.CFA考試中，以下哪些是投資組合管理的核心概念？

A.資產(chǎn)配置

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.投資策略

D.交易執(zhí)行

12.以下哪些是CFA考試中涉及的會(huì)計(jì)學(xué)領(lǐng)域？

A.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

B.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)

C.管理會(huì)計(jì)

D.預(yù)算編制

13.在CFA考試中，以下哪些是涉及到的衍生品類(lèi)型？

A.期權(quán)

B.遠(yuǎn)期

C.互換

D.股票

14.以下哪些是CFA考試中涉及的法律法規(guī)領(lǐng)域？

A.證券法

B.會(huì)計(jì)法

C.銀行法

D.稅法

15.在CFA考試中，以下哪些是涉及到的公司金融領(lǐng)域？

A.股票分析

B.公司估值

C.融資決策

D.股利政策

三、判斷題（每題2分，共10分）

16.CFA考試中，LevelI主要涉及投資工具和投資組合管理。（）

17.CFA考試中，LevelII主要涉及公司金融和財(cái)務(wù)報(bào)表分析。（）

18.CFA考試中，LevelIII主要涉及投資組合管理和風(fēng)險(xiǎn)管理。（）

19.CFA考試中，職業(yè)道德準(zhǔn)則是考試的核心內(nèi)容之一。（）

20.CFA考試中，考生需要掌握大量的會(huì)計(jì)知識(shí)。（）

參考答案：

一、單項(xiàng)選擇題

1.C

2.D

3.B

4.D

5.B

6.D

7.C

8.D

9.B

10.D

二、多項(xiàng)選擇題

11.ABC

12.ABC

13.ABC

14.ABCD

15.ABCD

三、判斷題

16.×

17.×

18.×

19.√

20.√

四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共25分）

21.簡(jiǎn)述CFA考試中“投資組合管理”領(lǐng)域的主要知識(shí)點(diǎn)。

答案：CFA考試中“投資組合管理”領(lǐng)域主要涉及以下知識(shí)點(diǎn)：資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理、投資策略和交易執(zhí)行。資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)，將資產(chǎn)分配到不同的資產(chǎn)類(lèi)別中。風(fēng)險(xiǎn)管理涉及識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控投資組合的風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。投資策略包括確定投資目標(biāo)和構(gòu)建投資組合的方法。交易執(zhí)行則關(guān)注如何有效地執(zhí)行交易，以實(shí)現(xiàn)投資組合管理的目標(biāo)。

22.簡(jiǎn)述CFA考試中“會(huì)計(jì)學(xué)”領(lǐng)域的主要知識(shí)點(diǎn)。

答案：CFA考試中“會(huì)計(jì)學(xué)”領(lǐng)域主要涉及以下知識(shí)點(diǎn)：財(cái)務(wù)報(bào)表分析、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和管理會(huì)計(jì)。財(cái)務(wù)報(bào)表分析包括對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表的分析，以評(píng)估公司的財(cái)務(wù)狀況和業(yè)績(jī)。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)涉及會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和原則，以及財(cái)務(wù)報(bào)表的編制過(guò)程。管理會(huì)計(jì)則關(guān)注內(nèi)部報(bào)告和決策支持系統(tǒng)，幫助管理層進(jìn)行有效的財(cái)務(wù)管理。

23.簡(jiǎn)述CFA考試中“法律法規(guī)”領(lǐng)域的主要知識(shí)點(diǎn)。

答案：CFA考試中“法律法規(guī)”領(lǐng)域主要涉及以下知識(shí)點(diǎn)：證券法、會(huì)計(jì)法、銀行法和稅法。證券法涉及證券市場(chǎng)的監(jiān)管規(guī)則，包括證券發(fā)行、交易和上市等方面的規(guī)定。會(huì)計(jì)法關(guān)注會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和審計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，以確保財(cái)務(wù)報(bào)表的準(zhǔn)確性和可靠性。銀行法涉及銀行和金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)和監(jiān)管，包括資本充足率、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的要求。稅法則涉及與投資和金融活動(dòng)相關(guān)的稅收法規(guī)和規(guī)定。

24.簡(jiǎn)述CFA考試中“公司金融”領(lǐng)域的主要知識(shí)點(diǎn)。

答案：CFA考試中“公司金融”領(lǐng)域主要涉及以下知識(shí)點(diǎn)：股票分析、公司估值、融資決策和股利政策。股票分析包括對(duì)股票的基本面分析和技術(shù)面分析，以評(píng)估股票的潛在價(jià)值和投資風(fēng)險(xiǎn)。公司估值則涉及對(duì)公司價(jià)值進(jìn)行評(píng)估的方法，如市盈率、市凈率和折現(xiàn)現(xiàn)金流等。融資決策關(guān)注公司如何籌集資金，包括債務(wù)融資和股權(quán)融資的選擇。股利政策則涉及公司如何分配利潤(rùn)給股東，包括股利支付和股利再投資等決策。

五、論述題

題目：為什么CFA認(rèn)證對(duì)于金融行業(yè)專(zhuān)業(yè)人士來(lái)說(shuō)非常重要？

答案：CFA認(rèn)證對(duì)于金融行業(yè)專(zhuān)業(yè)人士來(lái)說(shuō)非常重要，原因如下：

1.專(zhuān)業(yè)認(rèn)可度：CFA認(rèn)證是全球金融領(lǐng)域最權(quán)威、最認(rèn)可的資格之一。它代表了金融分析師的專(zhuān)業(yè)能力和道德標(biāo)準(zhǔn)，有助于提升個(gè)人在行業(yè)內(nèi)的專(zhuān)業(yè)形象和信譽(yù)。

2.知識(shí)體系全面：CFA認(rèn)證涵蓋了金融領(lǐng)域的廣泛知識(shí)，包括投資工具、投資組合管理、會(huì)計(jì)學(xué)、公司金融、法律法規(guī)和倫理等。這一全面的知識(shí)體系有助于專(zhuān)業(yè)人士在職業(yè)生涯中應(yīng)對(duì)各種復(fù)雜情況。

3.職業(yè)發(fā)展：CFA認(rèn)證是許多金融機(jī)構(gòu)招聘和晉升的關(guān)鍵條件。持有CFA認(rèn)證的專(zhuān)業(yè)人士在求職和晉升方面具有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，有助于實(shí)現(xiàn)職業(yè)發(fā)展的目標(biāo)。

4.國(guó)際認(rèn)可：CFA認(rèn)證是全球通用的金融分析師資格，持有該認(rèn)證的專(zhuān)業(yè)人士可以在國(guó)際范圍內(nèi)尋求職業(yè)機(jī)會(huì)，提高職業(yè)發(fā)展的靈活性。

5.持續(xù)教育：CFA協(xié)會(huì)要求持有CFA認(rèn)證的專(zhuān)業(yè)人士每年參加一定數(shù)量的繼續(xù)教育課程，這有助于保持專(zhuān)業(yè)知識(shí)的更新和技能的提升。

6.道德規(guī)范：CFA認(rèn)證強(qiáng)調(diào)職業(yè)道德和倫理標(biāo)準(zhǔn)，要求專(zhuān)業(yè)人士遵守嚴(yán)格的道德規(guī)范，這有助于維護(hù)金融行業(yè)的良好形象和穩(wěn)定性。

7.網(wǎng)絡(luò)資源：CFA協(xié)會(huì)為會(huì)員提供豐富的網(wǎng)絡(luò)資源和專(zhuān)業(yè)交流平臺(tái)，有助于專(zhuān)業(yè)人士擴(kuò)大人脈、獲取行業(yè)信息和發(fā)展機(jī)會(huì)。

試卷答案如下：

一、單項(xiàng)選擇題

1.C

解析思路：CFA的三大核心知識(shí)領(lǐng)域?yàn)橥顿Y工具、投資組合管理和投資分析，會(huì)計(jì)學(xué)是基礎(chǔ)，但不是核心領(lǐng)域。

2.D

解析思路：CFA考試分為三個(gè)等級(jí)，LevelI涉及基礎(chǔ)知識(shí)，LevelII涉及投資工具和投資組合管理，LevelIII涉及投資組合管理和風(fēng)險(xiǎn)管理，倫理和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)貫穿所有等級(jí)。

3.B

解析思路：LevelII階段開(kāi)始涉及更深入的投資組合管理和公司金融，包括財(cái)務(wù)報(bào)表分析。

4.D

解析思路：CFA職業(yè)道德準(zhǔn)則包括客戶(hù)利益優(yōu)先、誠(chéng)實(shí)和透明、避免利益沖突等，不包括忽視公司內(nèi)部規(guī)定。

5.B

解析思路：LevelII階段開(kāi)始涉及固定收益證券，包括債券、抵押貸款等。

6.D

解析思路：投資組合管理涉及資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理、投資策略和交易執(zhí)行，市場(chǎng)分析不屬于此范疇。

7.C

解析思路：LevelIII階段主要涉及投資組合管理和風(fēng)險(xiǎn)管理，包括衍生品的應(yīng)用。

8.D

解析思路：會(huì)計(jì)學(xué)領(lǐng)域包括財(cái)務(wù)報(bào)表分析、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和管理會(huì)計(jì)，預(yù)算編制屬于管理會(huì)計(jì)的范疇。

9.B

解析思路：LevelII階段涉及股票分析，包括基本面分析和技術(shù)面分析。

10.D

解析思路：法律法規(guī)領(lǐng)域包括證券法、會(huì)計(jì)法、銀行法和稅法，不包括公司法。

二、多項(xiàng)選擇題

11.ABC

解析思路：投資組合管理的核心概念包括資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理和投資策略，交易執(zhí)行是執(zhí)行層面的內(nèi)容。

12.ABC

解析思路：會(huì)計(jì)學(xué)領(lǐng)域涉及財(cái)務(wù)報(bào)表分析、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和管理會(huì)計(jì)，預(yù)算編制是管理會(huì)計(jì)的一部分。

13.ABC

解析思路：衍生品包括期權(quán)、遠(yuǎn)期和互換，股票不屬于衍生品。

14.ABCD

解析思路：法律法規(guī)領(lǐng)域包括證券法、會(huì)計(jì)法、銀行法和稅法，這些都是金融行業(yè)的重要法律。

15.ABCD

解析思路：公司金融領(lǐng)域涉及股票分析、公司估值、融資決策和股利政策，這些都是公司財(cái)務(wù)的核心內(nèi)容。

三、判斷題

16.×

解析思路：LevelI主要涉及投資工具和投資組合管理的基礎(chǔ)知識(shí)，LevelII開(kāi)始涉及更深入的投資組合管理。

17.×

解析思路：Lev