CFA復(fù)習(xí)技巧試題及答案揭秘姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.下列哪項(xiàng)不是CFA考試的特點(diǎn)？

A.理論與實(shí)踐相結(jié)合

B.國(guó)際化程度高

C.考試難度大

D.考試時(shí)間短

2.CFA考試分為幾個(gè)級(jí)別？

A.1級(jí)

B.2級(jí)

C.3級(jí)

D.1級(jí)、2級(jí)、3級(jí)

3.CFA考試中，哪個(gè)級(jí)別的考試內(nèi)容最為廣泛？

A.1級(jí)

B.2級(jí)

C.3級(jí)

D.以上級(jí)別內(nèi)容基本相同

4.CFA考試中，哪些科目是必考科目？

A.倫理與職業(yè)道德

B.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

C.股票估值

D.以上都是

5.CFA考試中，哪些科目是選修科目？

A.固定收益證券

B.投資組合管理

C.量化分析

D.以上都是

6.CFA考試中，哪些科目是高級(jí)選修科目？

A.高級(jí)財(cái)務(wù)報(bào)表分析

B.高級(jí)投資組合管理

C.高級(jí)量化分析

D.以上都是

7.CFA考試中，哪些科目是基礎(chǔ)科目？

A.倫理與職業(yè)道德

B.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

C.股票估值

D.以上都是

8.CFA考試中，哪些科目是中級(jí)科目？

A.固定收益證券

B.投資組合管理

C.量化分析

D.以上都是

9.CFA考試中，哪些科目是高級(jí)科目？

A.高級(jí)財(cái)務(wù)報(bào)表分析

B.高級(jí)投資組合管理

C.高級(jí)量化分析

D.以上都是

10.CFA考試中，哪些科目是國(guó)際金融？

A.外匯市場(chǎng)

B.國(guó)際投資

C.國(guó)際稅收

D.以上都是

11.CFA考試中，哪些科目是風(fēng)險(xiǎn)管理？

A.風(fēng)險(xiǎn)管理概述

B.風(fēng)險(xiǎn)度量

C.風(fēng)險(xiǎn)管理策略

D.以上都是

12.CFA考試中，哪些科目是衍生品？

A.期權(quán)

B.期貨

C.遠(yuǎn)期合約

D.以上都是

13.CFA考試中，哪些科目是資產(chǎn)配置？

A.資產(chǎn)配置概述

B.資產(chǎn)配置策略

C.資產(chǎn)配置實(shí)踐

D.以上都是

14.CFA考試中，哪些科目是行為金融？

A.行為金融概述

B.行為金融理論

C.行為金融實(shí)踐

D.以上都是

15.CFA考試中，哪些科目是財(cái)務(wù)策略？

A.融資策略

B.投資策略

C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

D.以上都是

16.CFA考試中，哪些科目是公司金融？

A.公司治理

B.公司財(cái)務(wù)

C.公司估值

D.以上都是

17.CFA考試中，哪些科目是投資組合管理？

A.投資組合概述

B.投資組合策略

C.投資組合實(shí)踐

D.以上都是

18.CFA考試中，哪些科目是財(cái)務(wù)報(bào)表分析？

A.財(cái)務(wù)報(bào)表概述

B.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

C.財(cái)務(wù)報(bào)表應(yīng)用

D.以上都是

19.CFA考試中，哪些科目是倫理與職業(yè)道德？

A.倫理與職業(yè)道德概述

B.倫理與職業(yè)道德原則

C.倫理與職業(yè)道德實(shí)踐

D.以上都是

20.CFA考試中，哪些科目是財(cái)務(wù)分析？

A.財(cái)務(wù)分析概述

B.財(cái)務(wù)分析理論

C.財(cái)務(wù)分析實(shí)踐

D.以上都是

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.CFA考試中，哪些科目是必考科目？

A.倫理與職業(yè)道德

B.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

C.股票估值

D.固定收益證券

2.CFA考試中，哪些科目是選修科目？

A.投資組合管理

B.量化分析

C.國(guó)際金融

D.風(fēng)險(xiǎn)管理

3.CFA考試中，哪些科目是高級(jí)選修科目？

A.高級(jí)財(cái)務(wù)報(bào)表分析

B.高級(jí)投資組合管理

C.高級(jí)量化分析

D.行為金融

4.CFA考試中，哪些科目是基礎(chǔ)科目？

A.倫理與職業(yè)道德

B.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

C.股票估值

D.固定收益證券

5.CFA考試中，哪些科目是中級(jí)科目？

A.投資組合管理

B.量化分析

C.國(guó)際金融

D.風(fēng)險(xiǎn)管理

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.CFA考試中，1級(jí)考試內(nèi)容比2級(jí)和3級(jí)考試內(nèi)容更為廣泛。（）

2.CFA考試中，2級(jí)考試內(nèi)容比1級(jí)和3級(jí)考試內(nèi)容更為廣泛。（）

3.CFA考試中，3級(jí)考試內(nèi)容比1級(jí)和2級(jí)考試內(nèi)容更為廣泛。（）

4.CFA考試中，所有科目都是必考科目。（）

5.CFA考試中，所有科目都是選修科目。（）

6.CFA考試中，所有科目都是高級(jí)選修科目。（）

7.CFA考試中，所有科目都是基礎(chǔ)科目。（）

8.CFA考試中，所有科目都是中級(jí)科目。（）

9.CFA考試中，所有科目都是高級(jí)科目。（）

10.CFA考試中，所有科目都是國(guó)際金融科目。（）

四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共25分）

1.題目：簡(jiǎn)述CFA考試中倫理與職業(yè)道德的重要性。

答案：CFA考試中的倫理與職業(yè)道德是考試的核心內(nèi)容之一，它強(qiáng)調(diào)了金融專業(yè)人士在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵循的道德規(guī)范和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。倫理與職業(yè)道德的重要性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

a.增強(qiáng)公眾對(duì)金融行業(yè)的信任：金融行業(yè)直接關(guān)系到社會(huì)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定和公眾利益，遵守倫理與職業(yè)道德有助于提升金融行業(yè)的整體形象，增強(qiáng)公眾對(duì)金融服務(wù)的信任。

b.防范金融風(fēng)險(xiǎn)：在金融活動(dòng)中，遵守倫理與職業(yè)道德有助于防范道德風(fēng)險(xiǎn)，減少因不道德行為導(dǎo)致的金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者和市場(chǎng)的利益。

c.維護(hù)金融市場(chǎng)的公平性：倫理與職業(yè)道德要求金融從業(yè)者公平、公正地處理業(yè)務(wù)，有助于維護(hù)金融市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。

d.提升個(gè)人職業(yè)素養(yǎng)：遵守倫理與職業(yè)道德有助于金融從業(yè)者樹(shù)立正確的價(jià)值觀，提升個(gè)人職業(yè)素養(yǎng)，為職業(yè)生涯的發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

2.題目：簡(jiǎn)述CFA考試中財(cái)務(wù)報(bào)表分析的基本步驟。

答案：CFA考試中的財(cái)務(wù)報(bào)表分析是一個(gè)系統(tǒng)性的過(guò)程，主要包括以下基本步驟：

a.收集財(cái)務(wù)報(bào)表：收集公司最新的財(cái)務(wù)報(bào)表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表。

b.理解財(cái)務(wù)報(bào)表：熟悉財(cái)務(wù)報(bào)表的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容，理解各項(xiàng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的含義和計(jì)算方法。

c.分析財(cái)務(wù)比率：計(jì)算和分析財(cái)務(wù)比率，如流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、資產(chǎn)負(fù)債率等，以評(píng)估公司的財(cái)務(wù)狀況。

d.比較分析：將公司的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與同行業(yè)其他公司或歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，分析公司的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)。

e.預(yù)測(cè)未來(lái)趨勢(shì)：根據(jù)財(cái)務(wù)分析結(jié)果，預(yù)測(cè)公司未來(lái)的財(cái)務(wù)狀況和發(fā)展趨勢(shì)。

3.題目：簡(jiǎn)述CFA考試中投資組合管理的核心原則。

答案：CFA考試中投資組合管理的核心原則包括：

a.風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡：在投資組合管理中，要平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，確保投資組合的穩(wěn)健性。

b.分散投資：通過(guò)分散投資，降低單一投資的風(fēng)險(xiǎn)，提高投資組合的整體收益。

c.定期調(diào)整：根據(jù)市場(chǎng)變化和投資目標(biāo)，定期調(diào)整投資組合，保持投資組合的優(yōu)化狀態(tài)。

d.遵循投資策略：根據(jù)投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，制定合理的投資策略，并嚴(yán)格執(zhí)行。

e.遵守倫理與職業(yè)道德：在投資組合管理過(guò)程中，遵守倫理與職業(yè)道德，確保投資決策的公正性和合理性。

五、論述題

題目：論述CFA考試對(duì)金融從業(yè)者職業(yè)發(fā)展的影響。

答案：CFA（特許金融分析師）考試對(duì)金融從業(yè)者的職業(yè)發(fā)展具有深遠(yuǎn)的影響，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1.提升專業(yè)素養(yǎng)：CFA考試涵蓋了金融領(lǐng)域的廣泛知識(shí)，包括倫理與職業(yè)道德、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、投資組合管理、衍生品、資產(chǎn)配置等，通過(guò)系統(tǒng)學(xué)習(xí)這些內(nèi)容，金融從業(yè)者的專業(yè)素養(yǎng)得到顯著提升。

2.增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力：CFA認(rèn)證是全球金融領(lǐng)域的權(quán)威認(rèn)證，持有CFA證書(shū)的金融從業(yè)者通常具備較高的專業(yè)能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。在求職和職業(yè)晉升過(guò)程中，CFA證書(shū)成為金融從業(yè)者的一大優(yōu)勢(shì)。

3.拓展職業(yè)發(fā)展路徑：CFA認(rèn)證為金融從業(yè)者提供了更廣闊的職業(yè)發(fā)展路徑。持有CFA證書(shū)的從業(yè)者可以在投資銀行、資產(chǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)審計(jì)等多個(gè)領(lǐng)域找到合適的工作機(jī)會(huì)。

4.提高薪資待遇：根據(jù)多項(xiàng)調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，持有CFA證書(shū)的金融從業(yè)者普遍擁有更高的薪資待遇。CFA認(rèn)證成為金融從業(yè)者薪資增長(zhǎng)的重要推動(dòng)力。

5.增進(jìn)國(guó)際視野：CFA考試內(nèi)容涵蓋全球金融市場(chǎng)和投資策略，通過(guò)學(xué)習(xí)CFA課程，金融從業(yè)者可以增進(jìn)對(duì)國(guó)際金融市場(chǎng)的了解，拓寬國(guó)際視野。

6.建立專業(yè)網(wǎng)絡(luò)：CFA考試過(guò)程中，考生有機(jī)會(huì)結(jié)識(shí)來(lái)自世界各地的金融專業(yè)人士，建立起一個(gè)強(qiáng)大的專業(yè)網(wǎng)絡(luò)。這些聯(lián)系對(duì)于職業(yè)發(fā)展和信息交流具有重要意義。

7.促進(jìn)持續(xù)學(xué)習(xí)：CFA考試是一個(gè)持續(xù)學(xué)習(xí)的過(guò)程，要求金融從業(yè)者不斷更新知識(shí)，跟上金融市場(chǎng)的發(fā)展。這種持續(xù)學(xué)習(xí)的習(xí)慣有助于金融從業(yè)者保持競(jìng)爭(zhēng)力。

8.提升職業(yè)信譽(yù)：CFA認(rèn)證對(duì)金融從業(yè)者的職業(yè)信譽(yù)具有積極影響。持有CFA證書(shū)的從業(yè)者通常被認(rèn)為具備較高的職業(yè)道德和職業(yè)素養(yǎng)，這有助于提升其在行業(yè)內(nèi)的聲譽(yù)。

試卷答案如下：

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.D

解析思路：CFA考試的特點(diǎn)包括理論與實(shí)踐相結(jié)合、國(guó)際化程度高、考試難度大，但并不特指考試時(shí)間短。

2.D

解析思路：CFA考試分為三個(gè)級(jí)別，分別是1級(jí)、2級(jí)和3級(jí)。

3.C

解析思路：CFA考試的3級(jí)考試內(nèi)容最為廣泛，涉及高級(jí)投資組合管理、高級(jí)財(cái)務(wù)報(bào)表分析等。

4.D

解析思路：CFA考試的所有科目都是必考科目，包括倫理與職業(yè)道德、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、股票估值等。

5.D

解析思路：CFA考試的所有科目都是選修科目，包括固定收益證券、投資組合管理、量化分析等。

6.D

解析思路：CFA考試的高級(jí)選修科目包括高級(jí)財(cái)務(wù)報(bào)表分析、高級(jí)投資組合管理、高級(jí)量化分析等。

7.D

解析思路：CFA考試的基礎(chǔ)科目包括倫理與職業(yè)道德、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、股票估值等。

8.D

解析思路：CFA考試的中級(jí)科目包括投資組合管理、量化分析、國(guó)際金融等。

9.D

解析思路：CFA考試的高級(jí)科目包括高級(jí)財(cái)務(wù)報(bào)表分析、高級(jí)投資組合管理、高級(jí)量化分析等。

10.D

解析思路：CFA考試的國(guó)際金融科目包括外匯市場(chǎng)、國(guó)際投資、國(guó)際稅收等。

11.D

解析思路：CFA考試的風(fēng)險(xiǎn)管理科目包括風(fēng)險(xiǎn)管理概述、風(fēng)險(xiǎn)度量、風(fēng)險(xiǎn)管理策略等。

12.D

解析思路：CFA考試的衍生品科目包括期權(quán)、期貨、遠(yuǎn)期合約等。

13.D

解析思路：CFA考試的資產(chǎn)配置科目包括資產(chǎn)配置概述、資產(chǎn)配置策略、資產(chǎn)配置實(shí)踐等。

14.D

解析思路：CFA考試的行懌金融科目包括行懌金融概述、行懌金融理論、行懌金融實(shí)踐等。

15.D

解析思路：CFA考試的財(cái)務(wù)策略科目包括融資策略、投資策略、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理等。

16.D

解析思路：CFA考試的公司金融科目包括公司治理、公司財(cái)務(wù)、公司估值等。

17.D

解析思路：CFA考試的投資組合管理科目包括投資組合概述、投資組合策略、投資組合實(shí)踐等。

18.D

解析思路：CFA考試的財(cái)務(wù)報(bào)表分析科目包括財(cái)務(wù)報(bào)表概述、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、財(cái)務(wù)報(bào)表應(yīng)用等。

19.D

解析思路：CFA考試的倫理與職業(yè)道德科目包括倫理與職業(yè)道德概述、倫理與職業(yè)道德原則、倫理與職業(yè)道德實(shí)踐等。

20.D

解析思路：CFA考試的財(cái)務(wù)分析科目包括財(cái)務(wù)分析概述、財(cái)務(wù)分析理論、財(cái)務(wù)分析實(shí)踐等。

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.D

解析思路：CFA考試的所有科目都是必考科目，包括倫理與職業(yè)道德、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、股票估值、固定收益證券等。

2.D

解析思路：CFA考試的所有科目都是選修科目，包括投資組合管理、量化分析、國(guó)際金融、風(fēng)險(xiǎn)管理等。

3.D

解析思路：CFA考試的高級(jí)選修科目包括高級(jí)財(cái)務(wù)報(bào)表分析、高級(jí)投資組合管理、高級(jí)量化分析、行懌金融等。

4.D

解析思路：CFA考試的基礎(chǔ)科目包括倫理與職業(yè)道德、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、股票估值、固定收益證券等。

5.D

解析思路：CFA考試的中級(jí)科目包括投資組合管理、量化分析、國(guó)際金融、風(fēng)險(xiǎn)管理等。

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.×

解析思路：CFA考試的1級(jí)考試內(nèi)容并不是比2級(jí)和3級(jí)考試內(nèi)容更為廣泛，而是每個(gè)級(jí)別的考試內(nèi)容都有其側(cè)重點(diǎn)。

2.×

解析思路：CFA考試的2級(jí)考試內(nèi)容并不是比1級(jí)和3級(jí)考試內(nèi)容更為廣泛，而是每個(gè)級(jí)別的考試內(nèi)容都有其側(cè)重點(diǎn)。

3.×

解析思路：CFA考試的3級(jí)考試內(nèi)容并不是比1級(jí)和2級(jí)考試內(nèi)容更為廣泛，而是每個(gè)級(jí)別的考試內(nèi)容都有其側(cè)重點(diǎn)。

4.×

解析思路：CFA考試并不是所有科目都是必考科目，部分科目是選修科目。