金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)知到智慧樹(shù)章節(jié)測(cè)試課后答案2024年秋海南經(jīng)貿(mào)職業(yè)技術(shù)學(xué)院第一章單元測(cè)試

按（）劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、衍生金融市場(chǎng)。

A:定價(jià)方式B:交易方式C:交易范圍D:交易對(duì)象

答案:交易對(duì)象金融市場(chǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)功能不包括（）。

A:財(cái)富功能B:資源配置功能C:調(diào)節(jié)功能D:反映功能

答案:財(cái)富功能（）是金融市場(chǎng)運(yùn)行的基礎(chǔ)。

A:家庭B:機(jī)構(gòu)投資者C:企業(yè)D:政府

答案:企業(yè)全球金融體系的主要參與者中，以下哪個(gè)不是？（）

A:中央銀行B:投資銀行C:商業(yè)銀行D:個(gè)體戶

答案:個(gè)體戶在全球金融體系的主要參與者中，不屬于存款吸收機(jī)構(gòu)的是（）。

A:儲(chǔ)蓄銀行B:證券交易商C:信用合作社D:抵押貸款銀行

答案:證券交易商下列關(guān)于直接融資的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A:我國(guó)正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，在這個(gè)過(guò)程中穩(wěn)定直接融資比重，有利于提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)健康穩(wěn)定發(fā)展B:通過(guò)市場(chǎng)主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場(chǎng)篩選作用C:直接融資和間接融資的比例反映了一國(guó)金融體系風(fēng)險(xiǎn)和分布情況D:直接融資和間接融資比例反映了一國(guó)金融體系配置的效率是否與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相匹配

答案:我國(guó)正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，在這個(gè)過(guò)程中穩(wěn)定直接融資比重，有利于提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)健康穩(wěn)定發(fā)展能夠促進(jìn)儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化的市場(chǎng)是（）。

A:金融市場(chǎng)B:技術(shù)市場(chǎng)C:勞動(dòng)力市場(chǎng)D:房地產(chǎn)市場(chǎng)

答案:金融市場(chǎng)下列關(guān)于直按融資和間接融資的說(shuō)法，正確的是（）。

A:間接融資方式具有不可逆性B:間接融資分散于各種場(chǎng)合C:在直接融資中，融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較小D:在直接融資中，融資者具有相對(duì)較強(qiáng)的自主性

答案:在直接融資中，融資者具有相對(duì)較強(qiáng)的自主性下列關(guān)于國(guó)際資金流動(dòng)方式的說(shuō)法，正確的是（）。

A:套利性資金的流動(dòng)屬于國(guó)際短期資金流動(dòng)B:保值性資金的流動(dòng)屬于國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)C:國(guó)際信貸屬于國(guó)際短期資金流動(dòng)D:國(guó)際間接投資屬于國(guó)際短期資金流動(dòng)

答案:套利性資金的流動(dòng)屬于國(guó)際短期資金流動(dòng)下列關(guān)于全球金融市場(chǎng)監(jiān)管的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有(

)I、當(dāng)前英國(guó)金融市場(chǎng)的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括英格蘭銀行、金融服務(wù)局和財(cái)政部Ⅱ、在美國(guó)，商品期貨交易委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管期貨和期權(quán)市場(chǎng)Ⅲ、美國(guó)國(guó)會(huì)于1986年通過(guò)的《政府債券法案》賦予財(cái)政部監(jiān)管整個(gè)政府債券市場(chǎng)的職責(zé)IV、目前，中國(guó)香港的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要包括香港金融管理局、銀行業(yè)監(jiān)理處、證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)和保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)理處

A:Ⅱ、Ⅲ、IVB:I、Ⅱ、IVC:I、IVD:I、Ⅲ

答案:I、IV

第二章單元測(cè)試

關(guān)于中央銀行的主要職能，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A:發(fā)行的銀行B:政府的銀行C:銀行的銀行D:貨幣政策職能與金融監(jiān)管日益融合

答案:貨幣政策職能與金融監(jiān)管日益融合下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A:通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)B:主要針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)C:依靠地緣優(yōu)勢(shì)與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平D:各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展

答案:各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展貨幣政策最終目標(biāo)不包括（）

A:充分就業(yè)B:基礎(chǔ)貨幣C:穩(wěn)定物價(jià)D:國(guó)際收支平衡

答案:基礎(chǔ)貨幣區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)是為其所在（）級(jí)行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開(kāi)發(fā)行，轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動(dòng)提供設(shè)施與服務(wù)的場(chǎng)所

A:市B:縣C:跨省D:省

答案:省“貨幣供應(yīng)量↑一實(shí)際利率↓→投資1→總產(chǎn)出↑”.描述的是貨幣政策（）

A:利率傳導(dǎo)機(jī)制B:資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制C:匯率傳導(dǎo)機(jī)制D:信用傳導(dǎo)機(jī)制

答案:利率傳導(dǎo)機(jī)制一般性貨幣政策工具不包括（）

A:信用控制B:公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)C:存款準(zhǔn)備金制度D:再貼現(xiàn)政策

答案:信用控制上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)發(fā)行上市中報(bào)及推薦暫行規(guī)定》中指出,根據(jù)科創(chuàng)板定位，保薦機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦的科技創(chuàng)新企業(yè)所屬的領(lǐng)域包括()I、新一代信息技術(shù)領(lǐng)域Ⅱ、高端裝備領(lǐng)域Ⅲ、新能源領(lǐng)域IV、新材料領(lǐng)域

A:I、ⅢB:I、Ⅱ、Ⅲ、IVC:I、Ⅱ、IVD:I、Ⅲ、IV

答案:I、Ⅱ、Ⅲ、IV場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征有(

)。I、掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低Ⅱ、監(jiān)管較為寬松Ⅲ、交易制度通常采用做市商制度IV、信息披露要求較低

A:I、Ⅲ、IVB:I、Ⅱ、Ⅲ、IVC:I、IVD:Ⅱ、Ⅲ

答案:I、Ⅱ、Ⅲ、IV我國(guó)的場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)包括(

)I、主板市場(chǎng)Ⅱ、科創(chuàng)板市場(chǎng)Ⅲ、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)IV、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

A:I、Ⅱ、Ⅲ、IVB:I、IVC:I、Ⅱ、ⅢD:Ⅱ、Ⅲ

答案:I、Ⅱ、Ⅲ、IV按照發(fā)行和募集方式不同，資本市場(chǎng)可以分為(

)I、公募市場(chǎng)Ⅱ、私募市場(chǎng)Ⅲ、全球性市場(chǎng)IV、區(qū)域性市場(chǎng)

A:I、Ⅱ、IVB:I、ⅢC:I、IVD:I、Ⅱ

答案:I、Ⅱ

第三章單元測(cè)試

下列關(guān)于證券監(jiān)管的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A:我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管體系和自律管理體系包括國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券投資者保護(hù)基金，自律管理機(jī)構(gòu)不屬于該體系B:國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織對(duì)于證券監(jiān)管的目標(biāo)有三個(gè)，保護(hù)投資者利益;保證證券市場(chǎng)的公平;效率和透明;降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C:中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核心職責(zé)為“兩維護(hù)，一促進(jìn)”D:國(guó)務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立監(jiān)管合作機(jī)制，實(shí)施跨境監(jiān)管

答案:我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管體系和自律管理體系包括國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券投資者保護(hù)基金，自律管理機(jī)構(gòu)不屬于該體系我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的主要手段是（）。

A:法律手段B:行政手段C:窗口指導(dǎo)D:經(jīng)濟(jì)手段

答案:法律手段下列關(guān)于個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中作用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A:機(jī)構(gòu)投資者參與金融市場(chǎng)，有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行B:發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制C:個(gè)人投資者作為金融市場(chǎng)的主要參與者，其規(guī)范發(fā)展對(duì)于防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定。較之機(jī)構(gòu)投資者有更為重要的意義D:一般來(lái)說(shuō)，相比個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者具有更專業(yè)化的信息分析和處理能力，他們的需求和投資選擇有助于提高貨幣政策調(diào)控金融市場(chǎng)的靈敏度

答案:個(gè)人投資者作為金融市場(chǎng)的主要參與者，其規(guī)范發(fā)展對(duì)于防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定。較之機(jī)構(gòu)投資者有更為重要的意義根據(jù)《證券交易所管理辦法》，下列關(guān)于證券交易所職能的說(shuō)法，正確的有(

)。I、依法審核公開(kāi)發(fā)行證券申請(qǐng)Ⅱ、審核、安排證券上市交易Ⅲ、決定證券終止和重新上市IV、對(duì)首次公開(kāi)發(fā)行股票網(wǎng)下投資者進(jìn)行注冊(cè)和自律管理

A:Ⅱ、ⅢB:I、IVC:I、Ⅱ、ⅢD:I、Ⅱ、Ⅲ、IV

答案:I、Ⅱ、Ⅲ根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司再融資的方式有(

)I、向原股東配售股份Ⅱ、向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份Ⅲ、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券IV、首次公開(kāi)發(fā)行股票

A:I、ⅡB:I、Ⅱ、Ⅲ、IVC:I、Ⅱ、ⅢD:Ⅲ、IV

答案:I、Ⅱ、Ⅲ機(jī)構(gòu)投資者包括(

)I、政府機(jī)構(gòu)類(lèi)投資者Ⅱ、金融機(jī)構(gòu)類(lèi)投資者Ⅲ、基金類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者IV、企業(yè)和事業(yè)法人類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者

A:I、Ⅱ、ⅢB:I、Ⅱ、Ⅲ、IVC:Ⅱ、IVD:I、Ⅲ、IV

答案:I、Ⅱ、Ⅲ、IV參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括(

)等。I、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)Ⅱ、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)Ⅲ、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)IV、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

A:I、Ⅱ、Ⅲ、IVB:I、IVC:Ⅱ、Ⅲ、IVD:I、Ⅱ、Ⅲ

答案:I、Ⅱ、Ⅲ、IV下列關(guān)于證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立意義的說(shuō)法，正確的有(

)I、可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策用于保護(hù)投資者權(quán)益，通過(guò)簡(jiǎn)捷的渠道快速地對(duì)投資者特別是機(jī)構(gòu)投資者予以保護(hù)Ⅱ、有助于穩(wěn)定市場(chǎng)、防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散Ⅲ、為我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)，為我國(guó)資本市場(chǎng)制度建設(shè)向國(guó)際化靠攏提供了契機(jī)IV、是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門(mén)、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組的全方位、多層級(jí)監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充

A:Ⅱ、Ⅲ、IVB:I、Ⅱ、Ⅲ、IVC:I、Ⅲ、IVD:I、Ⅱ

答案:Ⅱ、Ⅲ、IV各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，一般可通過(guò)購(gòu)買(mǎi)(

)投資于證券市場(chǎng)。I、股票Ⅱ、政府債券Ⅲ、基金IV、金融債券

A:I、ⅢB:I、ⅡC:Ⅱ、IVD:Ⅱ、Ⅲ、IV

答案:Ⅱ、IV證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的(

)進(jìn)行核查和驗(yàn)證。I、真實(shí)性Ⅱ、準(zhǔn)確性Ⅲ、公正性IV、完整性

A:I、Ⅲ、IVB:Ⅱ、ⅢC:I、Ⅱ、IVD:I、Ⅱ、Ⅲ、IV

答案:I、Ⅱ、IV

第四章單元測(cè)試

趙某持有S公司1萬(wàn)股股票。2018年3月5日，S公司宣布每股發(fā)放現(xiàn)金股利0.5元；3月6日，錢(qián)某將趙某所持的S公司股票盡數(shù)買(mǎi)入；5月8日，錢(qián)某將該股票賣(mài)給孫某，孫某在5月10日又將股票轉(zhuǎn)讓給李某。已知5月10日為S公司除息除權(quán)日，那么最終能獲得股息的人是（）。

A:李某B:趙某C:孫某D:錢(qián)某

答案:孫某趙某持有S公司1萬(wàn)股股票。2018年3月5日，S公司宣布每股發(fā)放現(xiàn)金股利0.5元，3月6日，錢(qián)某將趙某所持的S公司股票盡數(shù)買(mǎi)入，5月6日，錢(qián)某將該股票賣(mài)給孫某，孫某在5月8日又將股票轉(zhuǎn)讓給李某。已知5月10日為S公司除息除權(quán)日，那么最終能獲得股息的人是（）。

A:趙某B:李某C:錢(qián)某D:孫某

答案:李某按照《公司法》規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）。

A:公司股本超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份比例為20%以上B:公司股本不超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份比例為30%以上C:公司股本超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份比例為10%以上D:公司股本不超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份比例為10%以上

答案:公司股本超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份比例為10%以上2018年10月31日，W公司擬沖擊IPO，于中小企業(yè)板上市，該公司的下列（）情況會(huì)導(dǎo)致其無(wú)法成功上市。

①W公司股本為4000萬(wàn)元人民幣

②W公司于2016年1月成立

③W公司與Z公司產(chǎn)生了嚴(yán)重的版權(quán)糾紛訴訟，W公司的主要收入大多源于該版權(quán)

④W公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)與其銷(xiāo)售主管為夫妻關(guān)系

⑤W公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)累計(jì)為3200萬(wàn)元

A:②③④B:①②③④C:②③D:②③④⑤

答案:②③按照中國(guó)證券會(huì)發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，要求主板（中小企業(yè)板）上市的上市公司的盈利能力具有可持續(xù)性，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A:不存在可能?chē)?yán)重影響公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)的訴訟、沖裁或者其他重大事項(xiàng)B:最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度持續(xù)盈利C:最近24個(gè)月內(nèi)曾公開(kāi)發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當(dāng)年?duì)I業(yè)利潤(rùn)比上年下降70%以上的情形D:業(yè)務(wù)和盈利來(lái)源相對(duì)穩(wěn)定，不存在嚴(yán)重依賴控股股東和實(shí)際控制人的情形

答案:最近24個(gè)月內(nèi)曾公開(kāi)發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當(dāng)年?duì)I業(yè)利潤(rùn)比上年下降70%以上的情形下列做法中，不符合相關(guān)規(guī)定的是（）。

A:王某使用其妻子的名義開(kāi)設(shè)了證券賬戶B:趙某是政府部門(mén)工作人員，申請(qǐng)開(kāi)設(shè)了個(gè)人證券賬戶C:張某在開(kāi)設(shè)證券賬戶時(shí)，采用的是其身份證上的名字D:中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司為李某開(kāi)立一碼通賬戶和相應(yīng)子賬戶

答案:王某使用其妻子的名義開(kāi)設(shè)了證券賬戶在客戶交易結(jié)算資金第三方存管模式下，對(duì)于證券公司與客戶之間的資金存取、清算與交收過(guò)程說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A:證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)清算結(jié)果制作資金劃付指令發(fā)給指定商業(yè)銀行B:中國(guó)結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所當(dāng)日成交數(shù)據(jù)生成清算交收文件C:客戶從銀行結(jié)算賬戶向資金賬戶存入交易結(jié)算資金，可以通過(guò)指定商業(yè)銀行提供的電話銀行、柜面服務(wù)等方式發(fā)出指令，也可以通過(guò)證券公司提供的電話委托、自助委托的方式發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令D:客戶證券交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行和證券公司雙方同時(shí)發(fā)起

答案:客戶證券交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行和證券公司雙方同時(shí)發(fā)起下列股票能被選入滬深300指數(shù)的有（）。

A:丙股票為主板上市的藍(lán)籌股，但是由于政策影響，近期漲勢(shì)低迷B:乙股票為主板上市股票，由于年度報(bào)告未及時(shí)披露等問(wèn)題，被暫停上市C:丁股票為主板上市股票，由于連年虧損被認(rèn)定為ST股票，但從近期季度財(cái)務(wù)報(bào)告來(lái)看，本年有望扭虧為盈D:甲股票是創(chuàng)業(yè)板股票，雖總市值不高，但是漲勢(shì)良好

答案:丙股票為主板上市的藍(lán)籌股，但是由于政策影響，近期漲勢(shì)低迷下面說(shuō)法正確的是（）。

A:證券公司在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)只需開(kāi)立證券交收賬戶B:證券公司與客戶之間的資金清算交收可以由證券公司自行負(fù)責(zé)完成C:目前我國(guó)證券市場(chǎng)采用的結(jié)算模式是機(jī)構(gòu)結(jié)算模式D:證券公司與客戶之間的證券清算交收，應(yīng)當(dāng)由證券公司全權(quán)辦理

答案:證券公司與客戶之間的資金清算交收可以由證券公司自行負(fù)責(zé)完成A公司目前的資產(chǎn)總額是8000萬(wàn)元，負(fù)債總額為3000萬(wàn)元，發(fā)行在外的普通股股數(shù)是1000萬(wàn)元，無(wú)優(yōu)先股，因此A公司的股票賬面價(jià)值為（）元。

A:5B:3C:11D:8

答案:5

第五章單元測(cè)試

以下關(guān)于債券的基本性質(zhì)中，說(shuō)法有誤的是（）。

A:轉(zhuǎn)讓債權(quán)意味著將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移B:債券本身有一定的面值，持有債券可按期取得利息C:債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)力不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，而是一種債權(quán)D:債券本身有一定的面值，代表了一定的真實(shí)資本

答案:債券本身有一定的面值，代表了一定的真實(shí)資本債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來(lái)表現(xiàn)。通常，債券票面上的基本要素包括（）。

①債券的票面價(jià)值②債券的到期期限

③債券的票面利率④債券購(gòu)買(mǎi)者名稱

A:①②④B:①③④C:①②③D:①②③④

答案:①②③債券種類(lèi)很多，依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)會(huì)有不同的分類(lèi)。其中，債券按付息方式分類(lèi)、可以分為（）。

A:實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券B:政府債券、金融債券和公司債券C:短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券D:零息債券、附息債券和息票累積債券

答案:零息債券、附息債券和息票累積債券債券與股票的相同點(diǎn)有（）。

①債券與股票都屬于有價(jià)證券

②債券與股票都是直接融資工具

③債券與股票持有者權(quán)利相同

④債券與股票獲取利益相同

A:①④B:②④C:②③D:①②

答案:①②政府債券的特征包括（）。

①安全性低

②流通性強(qiáng)

③收益穩(wěn)定

④免稅待遇

A:①②④B:①②③C:②③④D:①②③④

答案:②③④目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有（）。

①記賬式國(guó)債

②儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）

③儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）

④付息式國(guó)債

A:①②③B:①②③④C:②③④D:①②④

答案:①②③下列關(guān)于金融債券的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A:金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券B:金融債券的資信通常高于其他金融機(jī)構(gòu)債券C:金融債券違約風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，具有較高的安全性D:金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金來(lái)源不足和期限不匹配的矛盾

答案:金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有（）。

①最近三年連續(xù)盈利

②實(shí)行貸款五級(jí)分類(lèi)，貸款五級(jí)分類(lèi)偏差小

③最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為

④核心資本充足率不低于3%

A:②③B:①③C:①④D:①②

答案:①③證券公司目前可以發(fā)行的債券品種包括（）。

①證券公司普通債券②證券公司短期融資券

③證券公司次級(jí)債券④證券公司次級(jí)債務(wù)

A:①③④B:①②③④C:①②③D:②③④

答案:①②③④關(guān)于公司債券的分類(lèi)，下列說(shuō)法正確的有（）。

①按擔(dān)保抵押情況分為信用債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券

②按付息方式不同分為普通公司債券和收益公司債券

③按內(nèi)含選擇權(quán)的不同非為可轉(zhuǎn)換公司債券、附認(rèn)股權(quán)證的公司債券、可交換公司債券

④按是否記名分為記名公司和不記名公司債券

A:①②③④B:①③④C:①②③D:②③④

答案:②③④

第六章單元測(cè)試

開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:對(duì)基金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＳ星岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:對(duì)后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者能長(zhǎng)期持有基金，所以后端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般設(shè)計(jì)為隨著基金份額持有時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:對(duì)投資者在開(kāi)放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為通常被稱為基金的回購(gòu)。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:錯(cuò)開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為，基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記人處注冊(cè)登記的基金。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:對(duì)開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過(guò)戶。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:對(duì)封閉式基金的交易遵從“時(shí)間優(yōu)先、回購(gòu)優(yōu)先”的原則。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:錯(cuò)封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0．001元人民幣，買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于10萬(wàn)份。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:錯(cuò)我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)基金管理人的估值及凈值計(jì)算結(jié)果負(fù)有復(fù)核義務(wù)責(zé)任。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:對(duì)基金管理費(fèi)是指基金托管人托管基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:錯(cuò)

第七章單元測(cè)試

金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。這體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征中的（）。

A:不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性B:杠桿性C:跨期性D:聯(lián)動(dòng)性

答案:杠桿性金融衍生工具，又稱金融衍生商品，它是指建立在基礎(chǔ)金融工具或基礎(chǔ)金融變量之上，其價(jià)格取決于（）價(jià)格變動(dòng)的派生產(chǎn)品。

A:債券市場(chǎng)B:外匯市C:股票市場(chǎng)D:基礎(chǔ)金融工具或基礎(chǔ)金融變量

答案:基礎(chǔ)金融工具或基礎(chǔ)金融變量1998年美國(guó)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則委員會(huì)(FASB)所發(fā)布的《衍生工具與避險(xiǎn)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》，將金融衍生工具劃分為獨(dú)立衍生工具和（）兩大類(lèi)。

A:內(nèi)置型衍生工具B:OTC交易的衍生工具C:嵌入式衍生工具D:交易所交易的衍生工具

答案:嵌入式衍生工具關(guān)于衍生工具的特征，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A:其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)、費(fèi)率指數(shù)、信用等級(jí)、信用指數(shù)或其他類(lèi)似變量的變動(dòng)而變動(dòng)，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關(guān)系B:不要求初始凈投資，或與對(duì)市場(chǎng)情況變化有類(lèi)似反應(yīng)的其他類(lèi)型合同相比，要求很少的初始凈投資C:在未來(lái)某一日期結(jié)算D:一般在當(dāng)期結(jié)算

答案:一般在當(dāng)期結(jié)算投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的未來(lái)趨勢(shì)做出判斷，這是衍生工具的（）所決定的。

A:跨期性B:風(fēng)險(xiǎn)性C:杠桿性D:投機(jī)性

答案:跨期性金融衍生工具交易_般只需要支付少量的保證金就可以簽約，這是衍生工具的（）。

A:風(fēng)險(xiǎn)性B:投機(jī)性C:杠桿性D:跨期性

答案:杠桿性金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）。

A:跨期性B:期限性C:聯(lián)動(dòng)性D:不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

答案:聯(lián)動(dòng)性任何金融工具都可能出現(xiàn)價(jià)格的不利變動(dòng)而帶來(lái)資產(chǎn)損失的可能性，這是（）。

A:法律風(fēng)險(xiǎn)B:結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)C:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D:信用風(fēng)險(xiǎn)

答案:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)下列關(guān)于金融衍生工具的敘述，錯(cuò)誤的是（）。

A:無(wú)論是哪一種金融衍生工具，都會(huì)影響交易者在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)或未來(lái)某時(shí)點(diǎn)上的現(xiàn)金流B:基礎(chǔ)工具價(jià)格的輕微變動(dòng)也許就會(huì)帶來(lái)投資者的大盈大虧C:基礎(chǔ)工具價(jià)格的變幻莫測(cè)決定了金融衍生工具交易盈虧的不穩(wěn)定性，這是金融衍生工具高風(fēng)險(xiǎn)性的重要誘因D:衍生工具的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指因交易或管理人員的人