PAGE1.投資者欲通過證券經(jīng)紀人進行股票交易，首要步驟是？

-A.資金劃入其證券交易賬戶

-B.開立證券交易賬戶

-C.向經(jīng)紀人提交交易委托書

-D.查詢股票價格

**參考答案**:B

**解析**:在進行任何交易之前，必須先開立證券交易賬戶，以便資金存儲和交易記錄。

2.交易委托方式中，市價委托的特點是什么？

-A.價格固定，委托成交價格不變

-B.委出價格等于或優(yōu)于委出價格的當日最高成交價

-C.委出價格等于或優(yōu)于委出價格的當日最低成交價

-D.系統(tǒng)自動尋找最優(yōu)價格成交

**參考答案**:A

**解析**:市價委托要求按照交易所當日可能存在的最佳價格成交，沒有固定價格。

3.當投資者通過電話委托向證券經(jīng)紀人進行交易時，經(jīng)紀人通常會做什么？

-A.直接以電話委托價格成交

-B.將委托錄音并妥善保管

-C.立即通知交易所

-D.拒絕接受委托

**參考答案**:B

**解析**:為了證明委托的真實性，經(jīng)紀人需要將電話委托錄音存檔。

4.以下哪一項描述了清算機構(gòu)的主要職責？

-A.代表買方和賣方向交易所繳納保證金

-B.負責經(jīng)紀人之間的結(jié)算

-C.負責股票發(fā)行

-D.參與股票交易

**參考答案**:B

**解析**:清算機構(gòu)負責證券交易結(jié)算過程中的資金、交割以及風險控制。

5.如果投資者A提交了股票B的賣出委托，但當天市場股價下跌，導致委托未能成交，該委托的狀態(tài)是？

-A.成交

-B.已撤單

-C.有效的未成交委托

-D.自動成交

**參考答案**:C

**解析**:除非投資者主動撤單，否則未成交的委托會繼續(xù)有效，等待后續(xù)成交機會。

6.投資者委托證券經(jīng)紀人買入股票時，經(jīng)紀人最先需要做的是什么？

-A.確認投資者賬戶是否有足夠的資金

-B.提交委托至交易所

-C.詢問投資者對股票的看法

-D.給投資者講解股票的風險

**參考答案**:A

**解析**:交易前，經(jīng)紀人必須確保投資者賬戶有足夠的資金以支付股票的購買成本和相關(guān)費用。

7.在T+1交易制度下，如果投資者今天買入某只股票，那么多久后資金會從其證券交易賬戶扣除？

-A.立即扣除

-B.第一交易日結(jié)算時結(jié)算

-C.第二交易日結(jié)算時結(jié)算

-D.三個交易日后結(jié)算

**參考答案**:C

**解析**:T+1意味著交易日后第二天結(jié)算，因此資金扣除將在交易日的第二個交易日結(jié)算。

8.以下哪一項是交易所撮合成交的基本原理？

-A.只接受最高的價格成交

-B.只接受最低的價格成交

-C.匹配買方和賣方，價格相遇即成交

-D.由交易所決定成交價格

**參考答案**:C

**解析**:撮合成交是市場交易的核心，它根據(jù)買入價格和賣出價格的匹配進行成交。

9.某投資者委托買入1000股XYZ股票，經(jīng)紀人接收委托后，會將其提交到哪里？

-A.銀行

-B.公司總部

-C.交易所

-D.監(jiān)管機構(gòu)

**參考答案**:C

**解析**:委托需要在交易所進行匹配和成交，因此需要提交到交易所。

10.如果投資者撤銷了已經(jīng)提交的委托，這會對未成交委托產(chǎn)生什么影響？

-A.委托自動成交

-B.委托仍然有效

-C.委托失效

-D.委托延遲成交

**參考答案**:C

**解析**:撤銷委托會使委托不再有效，不再參與市場匹配。

11.某投資者A下市價買入委托，股票B的價格持續(xù)走高，經(jīng)紀人應(yīng)如何執(zhí)行？

-A.按照委托價格成交，不計較

-B.立即撤銷委托，避免損失

-C.按照當日最高成交價成交

-D.提醒投資者注意市場波動

**參考答案**:C

**解析**:市價委托需按照市場最佳報價成交，即使價格上漲也遵循此原則。

12.如果交易后，投資者發(fā)現(xiàn)交易價格明顯高于合理價格，他可以采取何種補救措施？

-A.修改交易記錄

-B.要求經(jīng)紀人賠償損失

-C.立即向交易所提出申訴

-D.將損失自行承擔

**參考答案**:C

**解析**:如果懷疑存在錯誤交易，可以向交易所申請復核。

13.以下哪一項不是證券交易費用構(gòu)成的一部分？

-A.印花稅

-B.傭金

-C.分紅

-D.交易手續(xù)費

**參考答案**:C

**解析**:分紅是公司利潤分配的一部分，不屬于證券交易費用。

14.什么是“價內(nèi)”期權(quán)？

-A.執(zhí)行價格高于當前市場價格的期權(quán)

-B.執(zhí)行價格低于當前市場價格的期權(quán)

-C.執(zhí)行價格等于當前市場價格的期權(quán)

-D.到期日晚于到期日早于當前時間的期權(quán)

**參考答案**:B

**解析**:價內(nèi)期權(quán)是指期權(quán)合約的執(zhí)行價格低于標的資產(chǎn)當前市場價格的期權(quán)，具有內(nèi)在價值。

15.某投資者同時提交了買入和賣出同一股票的委托，經(jīng)紀人會如何處理？

-A.自動執(zhí)行

-B.提醒投資者避免對敲

-C.僅執(zhí)行其中一個委托

-D.將兩個委托合并執(zhí)行

**參考答案**:B

**解析**:同一人同時賣人和買入同一證券，可能涉嫌對敲，經(jīng)紀人應(yīng)及時提醒。

16.如果交易系統(tǒng)出現(xiàn)故障，導致交易無法提交，投資者可以怎么辦？

-A.立即修改交易記錄

-B.采取其他交易方式

-C.等待系統(tǒng)恢復正常

-D.向交易所發(fā)送郵件

**參考答案**:C

**解析**:在交易系統(tǒng)故障時，應(yīng)耐心等待，并聯(lián)系經(jīng)紀人了解情況。

17.以下哪一項是防止內(nèi)幕交易的關(guān)鍵措施？

-A.提前預知市場動向

-B.嚴格的信息披露管制

-C.降低交易費用

-D.放寬交易制度

**參考答案**:B

**解析**:內(nèi)幕交易是利用未公開信息進行交易，信息披露是防止內(nèi)幕交易的重要手段。

18.如果投資者在交易后發(fā)現(xiàn)賬戶數(shù)據(jù)有誤，他應(yīng)該如何處理？

-A.自行修改數(shù)據(jù)

-B.立即向經(jīng)紀人或監(jiān)管機構(gòu)投訴

-C.靜觀其變，等待數(shù)據(jù)自動更正

-D.向媒體公開問題

**參考答案**:B

**解析**:發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)錯誤時，應(yīng)及時聯(lián)系相關(guān)部門進行核實和調(diào)整。

19.在程序化交易中，最關(guān)鍵的因素是什么？

-A.交易員的經(jīng)驗

-B.高速、穩(wěn)定的交易系統(tǒng)

-C.客戶關(guān)系的維護

-D.投資研究報告

**參考答案**:B

**解析**:程序化交易的特點是自動化，因此需要穩(wěn)定可靠的系統(tǒng)。

20.以下哪一項是證券交割的主要環(huán)節(jié)？

-A.委托申報

-B.資金劃撥和證券轉(zhuǎn)賬

-C.傭金收取

-D.交易確認

**參考答案**:B

**解析**:交割是交易完成后的關(guān)鍵步驟，涉及資金和證券的轉(zhuǎn)移。

21.股票交易時，投資者首先需要聯(lián)系哪個機構(gòu)進行委托？

-A.保險公司

-B.證券公司

-C.銀行

-D.基金公司

**參考答案**:B

**解析**:委托股票交易的中間環(huán)節(jié)是證券公司，投資者通過證券公司提交購買或賣出的指令。

22.下列哪一項描述了“過戶”在證券交易過程中的作用？

-A.確定交易價格

-B.將證券所有權(quán)轉(zhuǎn)移到買方賬戶

-C.向賣方賬戶轉(zhuǎn)賬

-D.驗證交易的合法性

**參考答案**:B

**解析**:過戶是指證券從賣方賬戶轉(zhuǎn)移到買方賬戶，完成所有權(quán)轉(zhuǎn)移的關(guān)鍵步驟。

23.關(guān)于T+1交易規(guī)則，下列說法最為準確的是：

-A.投資者當天委托買入證券，次日可獲得到賬。

-B.證券公司當天成交的交易，資金方可次日結(jié)算。

-C.交易結(jié)算資金方可次日到賬

-D.交易的買賣雙方的資金和證券方可次日結(jié)算

**參考答案**:D

**解析**:T+1交易規(guī)則指的是交易日（T日）后的第一個交易日（T+1日）進行資金和證券的結(jié)算，涉及買賣雙方。

24.在基金申購過程中，通常會收取哪些費用？

-A.印花稅

-B.交易傭金

-C.申購服務(wù)費

-D.過戶費

**參考答案**:C

**解析**:申購服務(wù)費是基金公司為投資者提供的申購服務(wù)而收取的費用，是常見的基金費用之一。印花稅在賣出時收取，過戶費是證券公司收的費用。

25.一位投資者想在周五賣出持有A股票，那么資金預計什么時候會到賬？

-A.下一天

-B.周五下午

-C.周六

-D.兩個交易日后

**參考答案**:D

**解析**:基于T+1的結(jié)算規(guī)則，周五賣出的股票，資金將在下個交易日（星期二）到賬，中間有周末休市的間隔。

26.某投資者委托買入某只股票，交易成功后，該只股票首先記入哪個賬戶？

-A.賣方賬戶

-B.投資者開戶的證券公司開戶的證券席位的賬戶

-C.基金公司賬戶

-D.國家證券監(jiān)管機構(gòu)賬戶

**參考答案**:B

**解析**:股票交易成功后的證券首先記入投資者的證券公司開戶的證券席位數(shù)戶，然后過戶到投資者賬戶。

27.如果投資者委托買入股票時，忘記填寫交易方式，通常會如何處理？

-A.自動按市場委托處理

-B.自動按條件委托處理

-C.證券公司會聯(lián)系投資者確認交易方式

-D.交易將無法進行，需要重新操作。

**參考答案**:C

**解析**:投資者委托交易時，交易方式很重要，如果忘記填寫，證券公司會聯(lián)系投資者確認后再進行操作，保證交易的準確性。

28.關(guān)于“券商專用賬戶”在證券交易中起到什么作用？

-A.專門存放投資者的自有資金

-B.用于券商進行自有交易

-C.用于接收賣出證券的款項，并支付買入證券的資金

-D.存放基金公司的所有資產(chǎn)

**參考答案**:C

**解析**:券商專用賬戶用于買賣證券過程中資金的流動，實現(xiàn)買入證券的資金支付和賣出證券的款項接收。

29.投資者想要賣出已有的基金份額，首先需要提交委托至哪個機構(gòu)？

-A.銀行

-B.保險公司

-C.基金公司

-D.證券公司

**參考答案**:C

**解析**:基金交易主要由基金公司進行，投資者通過基金公司進行贖回操作。

30.某投資者委托買入某只股票，如果委托未成交，其原因可能是：

-A.證券公司的交易系統(tǒng)故障

-B.委托價格超出市場價格

-C.國家出牌監(jiān)管的臨時禁令

-D.以上全部

**參考答案**:D

**解析**:委托未成交的原因是多樣的，包括市場價格、交易系統(tǒng)問題以及監(jiān)管因素等。

31.在股票交易過程中，“清算”的主要作用是什么？

-A.確定交易價格

-B.完成資金和證券的劃撥

-C.審核交易的有效性

-D.負責券商的日常運營

**參考答案**:B

**解析**:清算的核心功能是將資金和證券進行實際的劃撥，確保交易流程的順利結(jié)束。

32.下列哪種情況會導致交易撤單？

-A.買入價格高于賣出價格

-B.證券公司系統(tǒng)故障

-C.國家出臺新的監(jiān)管政策

-D.以上全部

**參考答案**:D

**解析**:交易撤單的原因包括價格不匹配、系統(tǒng)故障以及監(jiān)管方面的變化等，多種因素可能導致撤單。

33.基金的“贖回”過程與“申購”過程有什么不同？

-A.贖回是買入，申購是賣出

-B.贖回是賣出基金份額，申購是購買基金份額

-C.贖回需要支付額外的費用，而申購不需要

-D.贖回的時間更長，而申購時間更短

**參考答案**:B

**解析**:贖回是基金份額的賣出，申購是基金份額的購買，兩者方向相反。

34.關(guān)于“交易所”在股票交易中的作用，下列描述哪個是準確的？

-A.負責券商的日常運營管理

-B.提供證券交易的場所和交易系統(tǒng)

-C.直接進行證券的買賣交易

-D.負責基金的發(fā)行和管理

**參考答案**:B

**解析**:交易所提供交易場所和技術(shù)平臺，促進投資者之間的交易活動的進行。

35.投資者想要查詢自己的股票交易記錄，通?？梢酝ㄟ^哪個途徑？

-A.直接向基金公司申請

-B.查詢銀行賬戶流水

-C.通過證券公司提供的交易平臺或APP

-D.向國家證券監(jiān)管機構(gòu)申請

**參考答案**:C

**解析**:投資者可以通過證券公司提供的交易平臺或APP隨時查看自己的交易記錄。

36.下列哪些因素會影響股票交易的執(zhí)行價格？

-A.市場供需關(guān)系

-B.委托價格

-C.交易方式

-D.以上全部

**參考答案**:D

**解析**:市場環(huán)境、委托價格和交易方式都會影響實際的成交價格。

37.“場內(nèi)交易”和“場外交易”的區(qū)別是什