史上最強追加銷售方法目錄追加銷售的定義追加銷售方案詳細介紹追加銷售作業(yè)規(guī)則追加銷售后援作業(yè)指南追加銷售的定義

作為后援支持前線的一項重要舉措，追加銷售活動的目的就是為業(yè)務員提供更多的機會、為前線銷售營造熱烈的氛圍，為客戶提供更加全面的保障。

通過事前核保及目標客戶選擇，幫助業(yè)務人員對最可能承保的現(xiàn)有客戶推薦合適的產(chǎn)品并完成銷售。通過追加銷售，可以培養(yǎng)業(yè)務人員良好的銷售習慣，即從客戶實際需求出發(fā)，利用與客戶的接觸點幫助客戶彌補保障的不足；通過追加銷售，可以使客戶感受到平安對客戶需求的關注以及服務意識，從而促進品牌的提升。追加銷售的目的和意義（續(xù)）我們的目標——以服務促銷售后援支持前線，服務支持銷售改善銷售流程，加強系統(tǒng)支持隊伍信心增強，市場品牌鞏固提升管理平臺降低運營成本擴大保費規(guī)模依托總體方案，融合本地規(guī)劃培養(yǎng)銷售習慣，強化服務意識增加促成機會，提升銷售業(yè)績開拓展業(yè)模式提升市場認同促進任務達成公司機構追加銷售方案詳細介紹

業(yè)務員在提交新契約投保件后，系統(tǒng)除完成正常的核保和承保操作外，還對符合附加險追加條件的保單提供新增附加險的推薦函（保證可保），業(yè)務員可在送單時，向客戶出示公司推薦函，建議客戶新增附約。

函件以公司名義發(fā)出，祝賀保單承保并提出新增建議，協(xié)助促成該函件屬于推薦追加函，客戶可自行選擇是否追加，公司不做回銷要求憑該函件在保全做新增附約（簡易處理）函件有效期達30天，在此時間內(nèi)可隨時辦理該附險追加不影響原保單的正常處理系統(tǒng)控制追加推薦函只打印給二級機構（全部）和三級機構（本部）的業(yè)務員新契約附險追加方案契約部業(yè)務員客戶客服柜面操作生成附險追加數(shù)據(jù)打印《附險追加推薦函》打印保單業(yè)務員遞送保單和《附險追加推薦函》函件有效期內(nèi)申請新增附約業(yè)務員代辦柜面辦理保全新增附約客戶立刻同意新增附約YN業(yè)務員代辦追加銷售方案詳細介紹（續(xù)）追加銷售方案詳細介紹（續(xù)）一般篩選條件保單為自核通過；有效保單、投保單已附加相應險種（19601、19701、180除外），則對應險種不推薦；被保險人年齡大于50周歲，不予推薦追加；推薦后，累計人身險保額不超過50萬。推薦附險與被保人已有有效附險沖突時，新附險不予推薦（客戶有效保單、投保單中包括149、108、183、184、186、161、16101、159可選部分、15901可選部分時，１５３、１５４不予推薦追加）153、154按被保險人累計壽險風險保額配置檔次，但未成年人最高不超過2檔，且被保險人最小年齡3歲，18歲以上最高不超過3檔。主險為躉交時，不追加附險，主險為終身交費時，只推薦一年期附險。追加區(qū)域控制，本追加銷售只適用于二級機構本部和郊縣、三級機構本部。對于無追加險種銷售資格的機構，不推薦對應追加險種。同一客戶推薦一次后，在該次推薦函有效期內(nèi)，不對該客戶再次推薦。

追加銷售方案詳細介紹（續(xù)）險種搭配1）3~17周歲被保險人附加規(guī)則746、747、783、785、787、77701、892、893——推薦追加153、154險種優(yōu)先級：153——1542）18-50周歲被保險人附加規(guī)則783、785、787、77701、76401、76501、892、893、74401——推薦180、19601；19701取max[19601保額的20%，1萬]，153、154險種優(yōu)先級：19601——19701——180——153——154追加銷售作業(yè)規(guī)則系統(tǒng)生成新契約附險追加推薦數(shù)據(jù)后，契約部外包打印/自行打印《附險追加推薦函》，并隨保單派送下發(fā)營業(yè)區(qū)。各營業(yè)區(qū)分發(fā)保單時，同時分發(fā)對應的《附險追加推薦函》。業(yè)務員持承保保單及《附險追加推薦函》至客戶處，推薦客戶選擇新增附險?？蛻艨筛鶕?jù)函件中推薦追加方案，選擇具體追加險種、保額，完整填選函件后，在函件中簽字并注明申請日期。客戶選擇的新增附險非推薦險種、保額超過推薦最大保額時，需按正常保全流程辦理新增附約手續(xù)，不再獲得保證附加權利。如客戶選擇變更受益人，需按現(xiàn)有保全流程委托業(yè)務人員或由本人親自辦理。業(yè)務員代辦新增附約時，持客戶簽字的《附險追加推薦函》至公司客服柜面辦理新增附約手續(xù)，客服部打印批單，并增附新險種條款。追加銷售作業(yè)規(guī)則（續(xù)）業(yè)務員持批單至柜面出納處，以現(xiàn)金／POS機方式繳納附險保費后，新增附險生效。如當天未持批單繳費，則該批單過期作廢。如再次申請，需重新辦理相關保全手續(xù)，但不得超過追加推薦函有效期。如客戶選擇轉帳方式交費，則需在《附險追加推薦函》上簽字授權以原轉賬帳戶扣款，或提供新的銀行帳號。如未能在指定天數(shù)內(nèi)轉賬成功，則該次保全批單失效作廢。（具體規(guī)則待客服部轉帳項目上線后確定）客戶本人辦理方式同業(yè)務員代辦方式，業(yè)務員及客戶均無需填寫保全作業(yè)申請書?！陡诫U追加推薦函》如有遺失，可向公司柜面申請補發(fā)，函件效力不變，有效期不變?！陡诫U追加推薦函》自簽發(fā)之日起，有效期為30日（以柜面辦理日為準），超過有效期，則按正常新增附約辦理相關手續(xù)。新增附約生效后，退保等各項保全作業(yè)要求同現(xiàn)有流程和要求。追加銷售后援作業(yè)指南操作項目用戶菜單數(shù)據(jù)抽檔ISSU“附險追加推薦數(shù)據(jù)抽檔”數(shù)據(jù)打印ISSU“附險追加推薦函件打印”函件補打YGT“附險追加推薦函件補打”新增附約YGT“保全給付處理”1、追加數(shù)據(jù)抽擋1）承保操作完成后，必須進行追加數(shù)據(jù)的抽擋工作2）可按承保日期或保單序列號（保單號后10位）進行追加數(shù)據(jù)的抽檔3）以上操作必須在每次承保動作后進行，如果當次承保后未進行追加數(shù)據(jù)抽檔，則下次補抽擋會影響函件的打印順序。2、追加函件打印1）輸入當次承保生成的保單序列號，進行推薦函打印，系統(tǒng)支持激光打印和針式打印兩種模式。2）凡保單在二級機構統(tǒng)一打印的，由二級機構統(tǒng)一打印該函件。3）保單分二、三級機構打印的，由各機構通過當次保單序列號分別打印。4）推薦函