2025年FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師考試專(zhuān)業(yè)試卷：金融風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理流程試題考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、金融風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)理論要求：根據(jù)所提供的金融風(fēng)險(xiǎn)管理理論，選擇正確的答案。1.下列哪項(xiàng)不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的主要類(lèi)型？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.信用衍生品風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)2.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是什么？A.降低金融風(fēng)險(xiǎn)B.避免金融風(fēng)險(xiǎn)C.識(shí)別和評(píng)估金融風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是3.下列哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法？A.風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)B.專(zhuān)家訪(fǎng)談C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控D.風(fēng)險(xiǎn)分析4.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)階段不包括以下哪項(xiàng)？A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告5.下列哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的原則？A.全面性原則B.預(yù)防為主原則C.動(dòng)態(tài)管理原則D.實(shí)事求是原則6.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的主要工具不包括以下哪項(xiàng)？A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.風(fēng)險(xiǎn)控制7.下列哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法？A.概率分布法B.指數(shù)法C.靈敏度分析法D.歷史模擬法8.下列哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容？A.風(fēng)險(xiǎn)概況B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.風(fēng)險(xiǎn)控制措施9.下列哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法？A.風(fēng)險(xiǎn)自我監(jiān)控B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估10.下列哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制措施？A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.風(fēng)險(xiǎn)控制二、金融風(fēng)險(xiǎn)管理流程要求：根據(jù)所提供的金融風(fēng)險(xiǎn)管理流程，選擇正確的答案。1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理流程的第一步是什么？A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告2.下列哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法？A.風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)B.專(zhuān)家訪(fǎng)談C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控D.風(fēng)險(xiǎn)分析3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是什么？A.降低金融風(fēng)險(xiǎn)B.識(shí)別和評(píng)估金融風(fēng)險(xiǎn)C.避免金融風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是4.下列哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法？A.風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)B.專(zhuān)家訪(fǎng)談C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控D.指數(shù)法5.風(fēng)險(xiǎn)控制的主要目的是什么？A.降低金融風(fēng)險(xiǎn)B.識(shí)別和評(píng)估金融風(fēng)險(xiǎn)C.避免金融風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是6.下列哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)控制的方法？A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告7.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主要目的是什么？A.降低金融風(fēng)險(xiǎn)B.識(shí)別和評(píng)估金融風(fēng)險(xiǎn)C.避免金融風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是8.下列哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容？A.風(fēng)險(xiǎn)概況B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.風(fēng)險(xiǎn)控制措施9.下列哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的方法？A.風(fēng)險(xiǎn)自我監(jiān)控B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估10.下列哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的目的？A.降低金融風(fēng)險(xiǎn)B.識(shí)別和評(píng)估金融風(fēng)險(xiǎn)C.避免金融風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是三、金融風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)要求：根據(jù)所提供的金融風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)，選擇正確的答案。1.下列哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法？A.限制交易規(guī)模B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)C.分散風(fēng)險(xiǎn)D.控制風(fēng)險(xiǎn)2.下列哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方法？A.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)C.分散風(fēng)險(xiǎn)D.控制風(fēng)險(xiǎn)3.下列哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)分散方法？A.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)C.分散風(fēng)險(xiǎn)D.控制風(fēng)險(xiǎn)4.下列哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制方法？A.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)C.分散風(fēng)險(xiǎn)D.控制風(fēng)險(xiǎn)5.下列哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法？A.風(fēng)險(xiǎn)自我監(jiān)測(cè)B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估6.下列哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容？A.風(fēng)險(xiǎn)概況B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.風(fēng)險(xiǎn)控制措施7.下列哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法？A.風(fēng)險(xiǎn)自我監(jiān)控B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估8.下列哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制措施？A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.風(fēng)險(xiǎn)控制9.下列哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法？A.概率分布法B.指數(shù)法C.靈敏度分析法D.歷史模擬法10.下列哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法？A.風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)B.專(zhuān)家訪(fǎng)談C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控D.風(fēng)險(xiǎn)分析四、金融風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制要求：根據(jù)所提供的金融風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制，選擇正確的答案。1.內(nèi)部控制的主要目的是什么？A.降低金融風(fēng)險(xiǎn)B.保障資產(chǎn)安全C.提高經(jīng)營(yíng)效率D.以上都是2.內(nèi)部控制的三要素不包括以下哪項(xiàng)？A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息與溝通3.下列哪項(xiàng)不是內(nèi)部控制中的控制環(huán)境要素？A.領(lǐng)導(dǎo)與管理風(fēng)格B.人力資源政策C.組織結(jié)構(gòu)D.風(fēng)險(xiǎn)偏好4.下列哪項(xiàng)不是內(nèi)部控制中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素？A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控5.下列哪項(xiàng)不是內(nèi)部控制中的控制活動(dòng)要素？A.控制措施B.控制程序C.控制目標(biāo)D.控制效果6.下列哪項(xiàng)不是內(nèi)部控制中的信息與溝通要素？A.信息質(zhì)量B.信息傳遞C.信息使用D.信息反饋7.內(nèi)部控制的有效性評(píng)估不包括以下哪項(xiàng)？A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.風(fēng)險(xiǎn)管理8.內(nèi)部控制審計(jì)的主要目的是什么？A.評(píng)估內(nèi)部控制的有效性B.提供風(fēng)險(xiǎn)管理建議C.發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷D.以上都是9.內(nèi)部控制審計(jì)的流程不包括以下哪項(xiàng)？A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.內(nèi)部控制測(cè)試C.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)D.內(nèi)部控制改進(jìn)10.內(nèi)部控制審計(jì)的報(bào)告不包括以下哪項(xiàng)？A.審計(jì)發(fā)現(xiàn)B.審計(jì)結(jié)論C.審計(jì)建議D.審計(jì)流程五、金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的合規(guī)管理要求：根據(jù)所提供的金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的合規(guī)管理，選擇正確的答案。1.合規(guī)管理的目的是什么？A.遵守法律法規(guī)B.防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.提高企業(yè)聲譽(yù)D.以上都是2.合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括哪些？A.合規(guī)政策B.合規(guī)培訓(xùn)C.合規(guī)監(jiān)督D.以上都是3.下列哪項(xiàng)不是合規(guī)管理的合規(guī)政策？A.合規(guī)目標(biāo)B.合規(guī)原則C.合規(guī)程序D.合規(guī)監(jiān)督4.合規(guī)培訓(xùn)的主要目的是什么？A.提高員工合規(guī)意識(shí)B.傳授合規(guī)知識(shí)C.強(qiáng)化合規(guī)行為D.以上都是5.合規(guī)監(jiān)督的主要內(nèi)容包括哪些？A.合規(guī)檢查B.合規(guī)審計(jì)C.合規(guī)報(bào)告D.以上都是6.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要類(lèi)型不包括以下哪項(xiàng)？A.法律風(fēng)險(xiǎn)B.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)7.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法不包括以下哪項(xiàng)？A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避8.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的流程不包括以下哪項(xiàng)？A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避9.合規(guī)管理報(bào)告的主要內(nèi)容包括哪些？A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制措施C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)改進(jìn)建議D.以上都是10.合規(guī)管理報(bào)告的提交對(duì)象不包括以下哪項(xiàng)？A.高級(jí)管理層B.監(jiān)事會(huì)C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.客戶(hù)六、金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的危機(jī)管理要求：根據(jù)所提供的金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的危機(jī)管理，選擇正確的答案。1.危機(jī)管理的主要目的是什么？A.降低危機(jī)損失B.避免危機(jī)發(fā)生C.提高企業(yè)應(yīng)對(duì)危機(jī)的能力D.以上都是2.危機(jī)管理的主要內(nèi)容包括哪些？A.危機(jī)預(yù)防B.危機(jī)應(yīng)對(duì)C.危機(jī)恢復(fù)D.以上都是3.下列哪項(xiàng)不是危機(jī)預(yù)防的措施？A.建立危機(jī)預(yù)警機(jī)制B.制定危機(jī)應(yīng)對(duì)計(jì)劃C.加強(qiáng)內(nèi)部溝通D.定期進(jìn)行危機(jī)演練4.危機(jī)應(yīng)對(duì)的主要內(nèi)容包括哪些？A.確定危機(jī)類(lèi)型B.啟動(dòng)危機(jī)應(yīng)對(duì)計(jì)劃C.協(xié)調(diào)各方資源D.以上都是5.危機(jī)恢復(fù)的主要內(nèi)容包括哪些？A.評(píng)估危機(jī)損失B.制定恢復(fù)計(jì)劃C.重建企業(yè)聲譽(yù)D.以上都是6.危機(jī)管理中的危機(jī)預(yù)警機(jī)制不包括以下哪項(xiàng)？A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.預(yù)警指標(biāo)C.預(yù)警報(bào)告D.預(yù)警流程7.危機(jī)管理中的危機(jī)應(yīng)對(duì)計(jì)劃不包括以下哪項(xiàng)？A.危機(jī)應(yīng)對(duì)措施B.危機(jī)應(yīng)對(duì)團(tuán)隊(duì)C.危機(jī)應(yīng)對(duì)流程D.危機(jī)應(yīng)對(duì)效果8.危機(jī)管理中的危機(jī)恢復(fù)計(jì)劃不包括以下哪項(xiàng)？A.恢復(fù)措施B.恢復(fù)團(tuán)隊(duì)C.恢復(fù)流程D.恢復(fù)效果9.危機(jī)管理報(bào)告的主要內(nèi)容包括哪些？A.危機(jī)狀況B.危機(jī)應(yīng)對(duì)措施C.危機(jī)恢復(fù)措施D.以上都是10.危機(jī)管理報(bào)告的提交對(duì)象不包括以下哪項(xiàng)？A.高級(jí)管理層B.監(jiān)事會(huì)C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.員工本次試卷答案如下：一、金融風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)理論1.C解析：信用衍生品風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)的一種衍生形式，而題目要求選出不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的主要類(lèi)型，因此C選項(xiàng)正確。2.D解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是全面識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)控金融風(fēng)險(xiǎn)，以降低損失，因此D選項(xiàng)正確。3.C解析：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估之后的環(huán)節(jié)，不屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法，因此C選項(xiàng)正確。4.D解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)階段是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是風(fēng)險(xiǎn)控制的一部分，因此D選項(xiàng)正確。5.D解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括全面性、預(yù)防為主、動(dòng)態(tài)管理和實(shí)事求是，因此D選項(xiàng)正確。6.D解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的主要工具包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)控制，因此D選項(xiàng)正確。7.B解析：風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法包括概率分布法、指數(shù)法、靈敏度分析法和歷史模擬法，指數(shù)法不屬于風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法，因此B選項(xiàng)正確。8.C解析：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)概況、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不屬于風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容，因此C選項(xiàng)正確。9.C解析：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的方法包括風(fēng)險(xiǎn)自我監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不屬于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法，因此C選項(xiàng)正確。10.D解析：風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散和控制風(fēng)險(xiǎn)，因此D選項(xiàng)正確。二、金融風(fēng)險(xiǎn)管理流程1.A解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理流程的第一步是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，因此A選項(xiàng)正確。2.C解析：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估之后的環(huán)節(jié)，不屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法，因此C選項(xiàng)正確。3.B解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是識(shí)別和評(píng)估金融風(fēng)險(xiǎn)，因此B選項(xiàng)正確。4.D解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法包括風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)、專(zhuān)家訪(fǎng)談和風(fēng)險(xiǎn)分析，指數(shù)法不屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，因此D選項(xiàng)正確。5.A解析：風(fēng)險(xiǎn)控制的主要目的是降低金融風(fēng)險(xiǎn)，因此A選項(xiàng)正確。6.D解析：風(fēng)險(xiǎn)控制的方法包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散和控制風(fēng)險(xiǎn)，因此D選項(xiàng)正確。7.D解析：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主要目的是提供風(fēng)險(xiǎn)管理信息，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不屬于風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容，因此D選項(xiàng)正確。8.C解析：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)概況、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不屬于風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容，因此C選項(xiàng)正確。9.C解析：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的方法包括風(fēng)險(xiǎn)自我監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不屬于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法，因此C選項(xiàng)正確。10.D解析：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的目的包括降低金融風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別和評(píng)估金融風(fēng)險(xiǎn)以及避免金融風(fēng)險(xiǎn)，因此D選項(xiàng)正確。三、金融風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)1.B解析：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的一種方法，不是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避本身，因此B選項(xiàng)正確。2.D解析：風(fēng)險(xiǎn)控制是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)分散的一種方法，不是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移本身，因此D選項(xiàng)正確。3.D解析：風(fēng)險(xiǎn)分散是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)控制的一種方法，不是風(fēng)險(xiǎn)分散本身，因此D選項(xiàng)正確。4.D解析：風(fēng)險(xiǎn)控制是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)分散的一種方法，不是風(fēng)險(xiǎn)控制本身，因此D選項(xiàng)正確。5.C解析：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法包括風(fēng)險(xiǎn)自我監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不屬于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法，因此C選項(xiàng)正確。6.C解析：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)概況、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不屬于風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容，因此C選項(xiàng)正確。7.D解析：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的方法包括風(fēng)險(xiǎn)自我監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不屬于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法，因此D選項(xiàng)正確。8.D解析：風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散和控制風(fēng)險(xiǎn)，因此D選項(xiàng)正確。9.B解析：風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法包括概率分布法、指數(shù)法、靈敏度分析法和歷史模擬法，指數(shù)法不屬于風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法，因此B選項(xiàng)正確。10.C解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)、專(zhuān)家訪(fǎng)談和風(fēng)險(xiǎn)分析，控制風(fēng)險(xiǎn)不屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，因此C選項(xiàng)正確。四、金融風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制1.D解析：內(nèi)部控制的主要目的是為了確保企業(yè)運(yùn)營(yíng)的效率和效果，降低風(fēng)險(xiǎn)，因此D選項(xiàng)正確。2.D解析：內(nèi)部控制的三個(gè)要素是控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制活動(dòng)，信息與溝通不屬于這三個(gè)要素，因此D選項(xiàng)正確。3.D解析：控制環(huán)境包括領(lǐng)導(dǎo)與管理風(fēng)格、人力資源政策、組織結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，因此D選項(xiàng)正確。4.C解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，控制目標(biāo)不屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素，因此C選項(xiàng)正確。5.C解析：控制活動(dòng)包括控制措施、控制程序和控制效果，控制目標(biāo)不屬于控制活動(dòng)要素，因此C選項(xiàng)正確。6.C解析：信息與溝通包括信息質(zhì)量、信息傳遞、信息使用和信息反饋，信息使用不屬于信息與溝通要素，因此C選項(xiàng)正確。7.D解析：內(nèi)部控制的有效性評(píng)估包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制活動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)管理不屬于內(nèi)部控制的有效性評(píng)估內(nèi)容，因此D選項(xiàng)正確。8.D解析：內(nèi)部控制審計(jì)的主要目的是評(píng)估內(nèi)部控制的有效性，提供風(fēng)險(xiǎn)管理建議，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷，因此D選項(xiàng)正確。9.D解析：內(nèi)部控制審計(jì)的流程包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部控制測(cè)試、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)和內(nèi)部控制改進(jìn)，因此D選項(xiàng)正確。10.D解析：內(nèi)部控制審計(jì)的報(bào)告包括審計(jì)發(fā)現(xiàn)、審計(jì)結(jié)論、審計(jì)建議和審計(jì)流程，因此D選項(xiàng)正確。五、金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的合規(guī)管理1.D解析：合規(guī)管理的目的是遵守法律法規(guī)、防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、提高企業(yè)聲譽(yù)，因此D選項(xiàng)正確。2.D解析：合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括合規(guī)政策、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)監(jiān)督和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，因此D選項(xiàng)正確。3.D解析：合規(guī)政策包括合規(guī)目標(biāo)、合規(guī)原則、合規(guī)程序和合規(guī)監(jiān)督，因此D選項(xiàng)正確。4.D解析：合規(guī)培訓(xùn)的目的是提高員工合規(guī)意識(shí)、傳授合規(guī)知識(shí)、強(qiáng)化合規(guī)行為，因此D選項(xiàng)正確。5.D解析：合規(guī)監(jiān)督的主要內(nèi)容包括合規(guī)檢查、合規(guī)審計(jì)、合規(guī)報(bào)告和合規(guī)改進(jìn)，因此D選項(xiàng)正確。6.D解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要類(lèi)型包括法律風(fēng)險(xiǎn)、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，因此D選項(xiàng)正確。7.D解析：合規(guī)風(fēng)