基金從業(yè)人員資格考試題目解析20241.以下關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過答案：D解析：基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過。所以選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。選項(xiàng)A，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集；選項(xiàng)B，當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集時(shí)，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；選項(xiàng)C，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開，這些表述都是正確的。2.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.披露基金的資產(chǎn)負(fù)債狀況答案：D解析：基金信息披露的禁止行為包括：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)。而披露基金的資產(chǎn)負(fù)債狀況是基金信息披露的正常內(nèi)容，有助于投資者了解基金的財(cái)務(wù)狀況，不屬于禁止行為。所以答案選D。3.關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和了解C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資人推薦全面的基金產(chǎn)品D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中全面貫徹實(shí)施基金銷售適用性答案：C解析：全面性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和了解。而不是向投資人推薦全面的基金產(chǎn)品，應(yīng)該是根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素推薦合適的基金產(chǎn)品。所以選項(xiàng)C表述錯(cuò)誤，選項(xiàng)A、B、D正確。4.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。選項(xiàng)D中說確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)表述錯(cuò)誤，合規(guī)管理主要是針對(duì)基金管理人而言的。所以答案選D。5.關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率B.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)C.銷售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān)，不從基金財(cái)產(chǎn)中列支D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠答案：C解析：銷售服務(wù)費(fèi)是指基金管理人根據(jù)基金合同的約定及屆時(shí)有效的相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，從開放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的一定比例的費(fèi)用，用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金、基金的營(yíng)銷費(fèi)用以及基金份額持有人服務(wù)費(fèi)等。所以銷售服務(wù)費(fèi)是從基金財(cái)產(chǎn)中列支，而不是由申購(gòu)人承擔(dān)，選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤。選項(xiàng)A，基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率；選項(xiàng)B，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)；選項(xiàng)D，基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠，這些表述都是正確的。6.某基金管理公司在新股申購(gòu)過程中因未遵守市值申購(gòu)的原則導(dǎo)致申購(gòu)失敗，事后進(jìn)行原因分析時(shí)發(fā)現(xiàn)公司新股申購(gòu)制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時(shí)更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了（）原則。A.健全性B.相互制約C.有效性D.獨(dú)立性答案：C解析：有效性原則要求內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)國(guó)家政策、法律及經(jīng)營(yíng)管理的需要適時(shí)修改完善，并保證得到全面落實(shí)執(zhí)行，不得有任何空間、時(shí)限及人員的例外。該基金管理公司的新股申購(gòu)制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時(shí)更新，導(dǎo)致申購(gòu)失敗，違背了有效性原則。健全性原則強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)、部門和人員；相互制約原則要求各部門和崗位之間應(yīng)相互監(jiān)督、相互制約；獨(dú)立性原則要求各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立。所以答案選C。7.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。所以答案選C。8.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)B.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C.基金合同生效不足6個(gè)月，但同時(shí)聲明歷史業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)D.使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述答案：C解析：基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定包括：預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)；登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述等?；鸷贤Р蛔?個(gè)月的，不得登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但同時(shí)聲明歷史業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)時(shí)，這種情況是允許的，不屬于禁止性規(guī)定。所以答案選C。9.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員C.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)具有很強(qiáng)的可操作性，不應(yīng)過于復(fù)雜D.在企業(yè)內(nèi)部，任何個(gè)人無(wú)論權(quán)力多大、位置多高，都不能凌駕于內(nèi)部控制制度之上答案：C解析：基金管理人內(nèi)部控制的五原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則和成本效益原則。健全性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)、部門和人員；獨(dú)立性原則要求各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立；有效性原則要求在企業(yè)內(nèi)部，任何個(gè)人無(wú)論權(quán)力多大、位置多高，都不能凌駕于內(nèi)部控制制度之上。而可操作性強(qiáng)并不意味著不應(yīng)過于復(fù)雜，內(nèi)部控制制度需要根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況和管理需求來(lái)設(shè)計(jì)，可能會(huì)存在一定的復(fù)雜性以確保其有效性和全面性。所以選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤，選項(xiàng)A、B、D正確。10.開放式基金份額的登記，是指（）通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B.基金管理公司C.基金托管人D.證券交易所答案：A解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。基金管理公司負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作等；基金托管人主要負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管等；證券交易所主要提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施等。所以答案選A。11.下列關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)B.合規(guī)管理可以有效降低成本C.合規(guī)管理是公司長(zhǎng)期健康發(fā)展的基礎(chǔ)D.合規(guī)管理的目標(biāo)是避免基金管理人受到法律制裁答案：D解析：合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等的一種鑒證行為。合規(guī)管理可以有效降低成本，是公司長(zhǎng)期健康發(fā)展的基礎(chǔ)。合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)，而不是僅僅避免受到法律制裁。所以選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤，選項(xiàng)A、B、C正確。12.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.客觀性原則C.及時(shí)性原則D.安全性原則答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則、投資人利益優(yōu)先原則。安全性原則不屬于基金銷售適用性應(yīng)遵循的原則。所以答案選D。13.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書B.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告C.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)D.基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值答案：D解析：基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值是基金管理人的信息披露義務(wù)，而不是基金托管人的。選項(xiàng)A，基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書；選項(xiàng)B，基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告；選項(xiàng)C，基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)，這些表述都是正確的。所以答案選D。14.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)部門的人員配置答案：D解析：基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，包括合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)、合規(guī)管理部門的權(quán)限、合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)等。而合規(guī)部門的人員配置不屬于合規(guī)政策應(yīng)規(guī)定的內(nèi)容。所以答案選D。15.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D解析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。選項(xiàng)A，銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式；選項(xiàng)B，按照基金合同和招募說明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率；選項(xiàng)C，基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，這些表述都是正確的。所以答案選D。16.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年答案：B解析：開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過3個(gè)月。所以答案選B。17.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。所以答案選C。18.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金銷售適用性的管理制度C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實(shí)踐對(duì)基金銷售人員進(jìn)行專題培訓(xùn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)主要依據(jù)基金的歷史業(yè)績(jī)答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，應(yīng)綜合考慮以下因素：基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生等。而不是主要依據(jù)基金的歷史業(yè)績(jī)。選項(xiàng)A，基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序；選項(xiàng)B，基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金銷售適用性的管理制度；選項(xiàng)C，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實(shí)踐對(duì)基金銷售人員進(jìn)行專題培訓(xùn)，這些表述都是正確的。所以答案選D。19.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.監(jiān)管部門監(jiān)督答案：D解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。監(jiān)管部門監(jiān)督不屬于內(nèi)部控制的基本要素，它是外部的監(jiān)督力量。所以答案選D。20.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.能有效防止操縱市場(chǎng)答案：D解析：基金信息披露的作用主要有：有利于投資者的價(jià)值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場(chǎng)的效率；有利于保護(hù)投資者的合法權(quán)益。雖然信息披露有助于規(guī)范市場(chǎng)，但并不能有效防止操縱市場(chǎng)，操縱市場(chǎng)是一種違法行為，需要通過法律監(jiān)管、市場(chǎng)監(jiān)控等多種手段來(lái)共同防范。所以答案選D。21.開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取（）方式。A.金額認(rèn)購(gòu)B.份額認(rèn)購(gòu)C.足額認(rèn)購(gòu)D.比例認(rèn)購(gòu)答案：A解析：開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。所以答案選A。22.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶了解的信息不包括（）。A.投資目的B.投資經(jīng)驗(yàn)C.財(cái)務(wù)狀況D.客戶的性別答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶了解其投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平、長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平等信息?？蛻舻男詣e與風(fēng)險(xiǎn)承受能力并無(wú)直接關(guān)聯(lián)，不屬于應(yīng)當(dāng)了解的信息。所以答案選D。23.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)B.合規(guī)管理是對(duì)基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置的管理活動(dòng)C.合規(guī)管理的主要目標(biāo)是避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰D.合規(guī)管理應(yīng)貫穿于基金管理人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的全過程答案：C解析：合規(guī)管理的主要目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)，而不僅僅是避免遭受法律制裁或監(jiān)管處罰。選項(xiàng)A，合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)；選項(xiàng)B，合規(guī)管理是對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別等的管理活動(dòng)；選項(xiàng)D，合規(guī)管理應(yīng)貫穿于基金管理人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的全過程，這些表述都是正確的。所以答案選C。24.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告C.繼續(xù)執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告D.拒絕執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告答案：A解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。所以答案選A。25.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。所以答案選C。26.以下關(guān)于基金宣傳推介材料的說法，正確的是（）。A.可以登載單位的推薦性文字B.可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)C.可以使用“凈值歸一”等表述D.應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字答案：D解析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字，不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)，不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，以提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)。所以答案選D。27.基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則是指（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋所有人員B.內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用C.各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立D.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)答案：B解析：有效性原則要求內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用。選項(xiàng)A體現(xiàn)的是健全性原則中覆蓋人員的要求；選項(xiàng)C體現(xiàn)的是獨(dú)立性原則；選項(xiàng)D體現(xiàn)的是健全性原則中覆蓋業(yè)務(wù)、部門、環(huán)節(jié)等的要求。所以答案選B。28.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B解析：開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。所以答案選B。29.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品期限與基金投資人投資期限答案：A解析：基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。所以答案選A。30.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)答案：C解析：編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，而不是基金托管人的職責(zé)。基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)等。所以答案選C。31.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D解析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。全面性原則不屬于合規(guī)管理的基本原則。所以答案選D。32.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，與客戶簽訂銷售協(xié)議，明確約定客戶與基金銷售機(jī)構(gòu)雙方的權(quán)利與義務(wù)，這體現(xiàn)了基金銷售適用性的（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.及時(shí)性答案：A解析：投資人利益優(yōu)先原則是指當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。與客戶簽訂銷售協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，有利于保障投資人的利益，體現(xiàn)了投資人利益優(yōu)先原則。全面性原則強(qiáng)調(diào)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和了解；客觀性原則要求對(duì)基金產(chǎn)品和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)；及時(shí)性原則要求在市場(chǎng)環(huán)境、基金產(chǎn)品等發(fā)生變化時(shí)及時(shí)更新相關(guān)信息。所以答案選A。33.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。所以答案選B。34.基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.靈活性原則答案：D解析：基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則。靈活性原則不屬于基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則。所以答案選D。35.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。所以答案選C。36.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)隨著外部環(huán)境的變化、公司業(yè)務(wù)的發(fā)展和人員的更替及時(shí)進(jìn)行修訂和完善C.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循成本效益原則D.內(nèi)部控制制度一旦制定，就不能再進(jìn)行修改答案：D解析：內(nèi)部控制制度應(yīng)隨著外部環(huán)境的變化、公司業(yè)務(wù)的發(fā)展和人員的更替及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，而不是一旦制定就不能再進(jìn)行修改。選項(xiàng)A，內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，體現(xiàn)了健全性原則；選項(xiàng)B，及時(shí)修訂完善制度符合有效性原則的要求；選項(xiàng)C，制定制度遵循成本效益原則也是合理的。所以答案選D。37.基金銷售適用性的全面性原則是指（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和了解C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資人推薦全面的基金產(chǎn)品D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中全面貫徹實(shí)施基金銷售適用性答案：B解析：全面性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和了解。選項(xiàng)A體現(xiàn)的是將基金銷售適用性納入內(nèi)部控制體系；選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤，應(yīng)推薦合適的基金產(chǎn)品而非全面的基金產(chǎn)品；選項(xiàng)D體現(xiàn)的是在銷售各環(huán)節(jié)貫徹實(shí)施基金銷售適用性，屬于實(shí)施的全面性。所以答案選B。38.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)基金投融資比例監(jiān)督的內(nèi)容不包括（）。A.基金合同約定的投資資產(chǎn)的比例B.融資限制C.股票申購(gòu)限制D.對(duì)單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模的限制答案：C解析：基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)基金投融資比例監(jiān)督的內(nèi)容包括基金合同約定的投資資產(chǎn)的比例、融資限制、對(duì)單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模的限制等。股票申購(gòu)限制不屬于投融資比例監(jiān)督的內(nèi)容。所以答案選C。39.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個(gè)月B.1年C.2年D.3年答案：A解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。所以答案選A。40.基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.確保基金管理人獲得最大收益D.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)答案：C解析：基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)，而不是確保獲得最大收益。合規(guī)管理主要是控制風(fēng)險(xiǎn)和確保合法合規(guī)，與獲取最大收益并無(wú)直接關(guān)聯(lián)。所以答案選C。41.開放式基金的申購(gòu)、贖回原則是（）。A.金額申購(gòu)、份額贖回B.份額申購(gòu)、金額贖回C.金額申購(gòu)、金額贖回D.份額申購(gòu)、份額贖回答案：A解析：開放式基金的申購(gòu)采取金額申購(gòu)的方式，贖回采取份額贖回的方式，即金額申購(gòu)、份額贖回原則。所以答案選A。42.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶的（）等因素。A.投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況B.性別、年齡、職業(yè)C.身高、體重、健康狀況D.興趣愛好、消費(fèi)習(xí)慣答案：A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶的投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平、長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平等因素。性別、年齡、職業(yè)等雖然可能有一定參考價(jià)值，但不是主要考慮因素，而身高、體重、健康狀況以及興趣愛好、消費(fèi)習(xí)慣與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資需求并無(wú)直接關(guān)聯(lián)。所以答案選A。43.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法正確的是（）。A.基金托管人不需要進(jìn)行信息披露B.基金托管人應(yīng)在年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告C.基金托管人應(yīng)每日公告基金資產(chǎn)凈值D.基金托管人應(yīng)每月公告開放式基金的份額凈值答案：B解析：基金托管人需要進(jìn)行信息披露，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。基金托管人應(yīng)在年度報(bào)告、半年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告，選項(xiàng)B正確。基金管理人應(yīng)每日公告開放式基金的份額凈值和基金資產(chǎn)凈值，選項(xiàng)C、D錯(cuò)誤。所以答案選B。44.基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則要求（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)、部門和人員B.各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立C.內(nèi)部控制制度應(yīng)具有很強(qiáng)的可操作性D.在企業(yè)內(nèi)部，任何個(gè)人無(wú)論權(quán)力多大、位置多高，都不能凌駕于內(nèi)部控制制度之上答案：A解析：健全性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)、部門和人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。選項(xiàng)B體現(xiàn)的是獨(dú)立性原則；