銀行金庫安全管理制度?總則目的為加強銀行金庫安全管理，保障銀行資金安全，維護金融秩序穩(wěn)定，特制定本制度。適用范圍本制度適用于銀行各級金庫，包括中心金庫、分金庫及基層營業(yè)機構的現金業(yè)務庫?；驹瓌t1.安全第一原則：將金庫安全置于首位，采取有效措施防范各類安全風險。2.不相容崗位分離原則：嚴格執(zhí)行金庫管理相關崗位的分離設置，確保相互制約、相互監(jiān)督。3.雙人管庫原則：堅持雙人共同管理金庫，做到同進同出。4.規(guī)范操作原則：所有金庫業(yè)務操作必須嚴格按照規(guī)定流程進行，確保合規(guī)、準確。金庫設置與建設選址要求1.金庫應選擇在地勢較高、通風良好、易于排水且交通便利的地方。2.應遠離火源、水源、氣源等危險區(qū)域，避免受到自然災害和外部干擾的影響。3.金庫周圍應設置圍墻或柵欄等防護設施，與外界保持一定的安全距離。建筑結構1.金庫建筑應具備堅固、防火、防盜、防潮、防鼠等功能。2.金庫墻體應采用鋼筋混凝土結構，厚度符合安全標準要求。3.金庫門應選用經公安部檢測合格的專用金庫門，具備防盜、防火、防鉆、防切割等性能，且安裝符合規(guī)范。4.金庫內部應設置通風、除濕、照明等設施，確保金庫環(huán)境適宜。安全防護設備1.安裝監(jiān)控設備，對金庫出入口、內部操作區(qū)域等進行24小時實時監(jiān)控，監(jiān)控資料保存期限不少于規(guī)定時長。2.配備報警裝置，與公安機關報警中心聯網，確保在發(fā)生異常情況時能及時報警。3.安裝門禁系統，嚴格控制金庫人員出入，采用指紋識別、密碼輸入、IC卡等多種驗證方式，確保只有授權人員能夠進入。4.配備消防設備，定期進行檢查和維護，確保消防設施完好有效。金庫人員管理人員配備1.金庫應配備政治素質高、責任心強、業(yè)務熟練的管理人員和操作人員。2.管庫員必須由品行端正、無不良記錄的正式員工擔任，且經過嚴格的背景審查。3.金庫工作人員應保持相對穩(wěn)定，如有人員變動，需進行嚴格的交接手續(xù)，并對新上崗人員進行全面培訓。人員培訓1.定期組織金庫人員參加安全知識培訓，包括安全防范技能、應急處置方法等，提高人員安全意識和應急能力。2.開展業(yè)務知識培訓，使金庫人員熟悉金庫管理制度、操作流程及相關法律法規(guī)，確保業(yè)務操作準確規(guī)范。3.培訓應涵蓋理論知識和實際操作演練，定期進行考核，確保培訓效果。人員考核1.建立健全金庫人員考核機制，對金庫人員的工作表現、業(yè)務能力、安全意識等進行全面考核。2.考核結果與薪酬、晉升等掛鉤，激勵金庫人員認真履行職責，提高工作質量。3.對違反金庫安全管理制度的人員，按照相關規(guī)定進行嚴肅處理。人員紀律1.金庫人員應嚴格遵守保密制度，不得泄露金庫密碼、鑰匙、現金存放情況等信息。2.嚴禁在金庫內吸煙、使用明火、存放易燃、易爆物品。3.不得在金庫內進行與工作無關的活動，嚴禁非金庫工作人員進入金庫區(qū)域。4.金庫人員應按時上下班，嚴格執(zhí)行雙人管庫制度，做到同進同出，不得擅自離崗、串崗。金庫鑰匙與密碼管理鑰匙管理1.金庫門配備多套鑰匙，分別由管庫員、金庫負責人等專人保管。2.鑰匙應妥善保管，不得隨意轉借他人，如遇特殊情況需使用備用鑰匙，必須經過嚴格的審批流程。3.備用鑰匙應密封存放于專用保險柜內，保險柜鑰匙由專人保管，開啟保險柜需經雙人審批。4.金庫鑰匙如有遺失、損壞等情況，應立即報告，并采取相應的補救措施，如更換門鎖等。密碼管理1.金庫門密碼由專人設置和管理，密碼應定期更換，且不得使用簡單易猜的數字組合。2.密碼設置應遵循保密原則，不得將密碼告知無關人員。3.如因工作需要更改密碼，應做好記錄，并及時通知相關人員。金庫現金與重要物品管理現金出入庫管理1.現金出入庫必須堅持雙人辦理、雙人復核的原則，確?，F金數量、金額準確無誤。2.現金出入庫應嚴格按照規(guī)定的流程進行，填寫現金出入庫憑證，經相關人員審核簽字后辦理。3.現金出入庫時，應仔細核對現金的真?zhèn)?、券別、數量等，發(fā)現問題及時處理。4.每日營業(yè)終了，應將庫存現金與現金庫存簿進行核對，確保賬實相符。重要物品管理1.金庫內的重要物品，如貴金屬、有價證券、印章等，應分類存放于專用保險柜內，并進行嚴格登記。2.重要物品的出入庫應嚴格審批，雙人辦理，確保手續(xù)齊全、記錄準確。3.定期對重要物品進行盤點和核對，確保賬實相符。如發(fā)現賬實不符，應立即查明原因，并采取相應措施。金庫日常操作管理金庫開啟與關閉1.金庫開啟和關閉必須由兩名管庫員同時在場，按照規(guī)定的程序操作。2.開啟金庫時，應先檢查周邊環(huán)境是否正常，確認無誤后，使用各自保管的鑰匙和密碼開啟金庫門。3.關閉金庫時，應仔細檢查金庫內的現金、重要物品等是否存放妥善，門窗、保險柜等是否關閉鎖定，確認無誤后，關閉金庫門?，F金整點與繳存1.現金整點應在監(jiān)控下進行，確?，F金質量和數量準確。2.整點后的現金應按照券別、金額進行捆扎、封裝，并在封簽上加蓋經手人、復核人名章。3.繳存現金時，應填寫現金繳存憑證，注明現金券別、金額等信息，經雙人核對無誤后辦理繳存手續(xù)。金庫巡查1.建立金庫巡查制度，定期對金庫進行巡查，包括金庫周邊環(huán)境、門窗、保險柜等設施的檢查。2.巡查人員應認真填寫巡查記錄，發(fā)現問題及時報告并記錄處理情況。3.夜間應加強金庫巡查，增加巡查頻次，確保金庫安全。金庫應急管理應急預案制定1.制定完善的金庫安全應急預案，明確應急處置流程、各部門及人員職責。2.應急預案應涵蓋火災、盜竊、搶劫、自然災害等各類突發(fā)事件的應對措施。3.定期對應急預案進行演練和修訂，確保其有效性和可操作性。應急處置流程1.發(fā)生突發(fā)事件時，金庫人員應立即啟動應急預案，并及時報告上級領導和相關部門。2.按照應急預案的要求，采取相應的應急措施，如保護現場、疏散人員、報警等。3.配合公安機關等相關部門進行調查處理，提供必要的信息和協助。4.事件處理完畢后，應及時總結經驗教訓，對應急預案進行完善。金庫監(jiān)督檢查內部監(jiān)督1.建立金庫內部監(jiān)督機制，定期對金庫安全管理情況進行檢查。2.檢查內容包括金庫人員操作規(guī)范、現金與重要物品管理、安全防護設備運行等情況。3.對檢查中發(fā)現的問題，應及時下達整改通知書，責令限期整改，并跟蹤整改情況。外部監(jiān)督1.接受人民銀行、銀保監(jiān)會等監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管部門的工作。2