...wd......wd......wd...一、單項選擇題〔題數：50，共50.0分〕1以下說法錯誤的選項是〔〕?！?.0分〕1.0分A、2004年第一次理財規(guī)劃師的考試，并產生了我國第一批國內理財規(guī)劃師。B、理財規(guī)劃師要針對客戶的財務狀況及需求進展完整的理財分析。C、理財師應做的工作包括判斷分析、提出對策、資產配置、產品搭配。D、理財師應該提供客戶售前售后的相關咨詢、資料提供、疑難解析，售后報表等服務。正確答案：A我的答案：A2關于銀行的業(yè)務，以下說法正確的選項是〔〕?！?.0分〕1.0分A、對公司單位、個人家庭B、對公司C、對個人家庭D、以上均不正確正確答案：A我的答案：A3以下說法錯誤的選項是〔〕。〔1.0分〕1.0分A、自身的教育投資一般時間短B、子女的教育投資比照漫長，從胎教就開場了。C、子女的教育投資效果都很好。D、子女的教育投資花費很大。正確答案：C我的答案：C4關于房地產投資方案需要考慮的問題，不正確的選項是〔〕。〔1.0分〕1.0分A、房地產是一種高級長期投資B、購房與租房的選擇、信貸期限利率把握C、關注客戶目前的支付能力而非長遠的支付能力D、金融機構關于房地產融資的各種規(guī)定正確答案：C我的答案：C5關于個人生涯規(guī)劃的要點，不正確的選項是〔〕?！?.0分〕1.0分A、正確評價自己的性格、能力、愛好、人生觀，確立人生目標B、對社會經濟大環(huán)境作出明細的考察，考慮假設何使自己的知識技能適應社會，把握社會前進的脈搏C、收集有關工作時機，招聘條件等方面的信息并進展整理分析，選擇最適合自己的職業(yè)信息D、勿拘泥于按照方案行事正確答案：D我的答案：D6以下哪項投資不太合理〔〕〔1.0分〕1.0分A、20歲時辦理壽險B、購置基金C、50歲左右時考慮購置多項社保D、購置股票正確答案：A我的答案：A7一般情況下，理財從什么時候開場〔〕〔1.0分〕1.0分A、子女生育B、退休養(yǎng)老C、結婚成家D、子女教育正確答案：C我的答案：C8個人擁有豐富的經濟金融資源并較快增長，其原因不包括〔〕?！?.0分〕1.0分A、個人收入總量急劇增長，家庭金融資產數量龐大B、個人收入總量及擁有經濟金融資源急劇增長C、國民收入分配向個人傾斜，個人收入占國民收入比重大幅上升D、金融投資理念不成熟，居民不愿意承受理財服務正確答案：D我的答案：D9在我國，投資者衡量績優(yōu)股的主要指標是〔〕?！?.0分〕1.0分A、稅后毛利潤B、每股稅后利潤和凈資產收益率C、每股稅前利潤和資產收益率D、每100股稅前利潤和凈資產收益率正確答案：B我的答案：B10十七大報告中指出，財產性收入目前占比多少〔〕〔1.0分〕1.0分A、.01B、.02C、.05D、.08正確答案：B我的答案：B11關于個人理財目標，說法不正確的選項是〔〕?！?.0分〕1.0分A、不同的人有不同的目標B、理財目標有長期，中期和短期之分C、個人理財方案可以提供和指示出一方向D、理財目標的達成時間不因個人方案而定正確答案：D我的答案：D12以下說法錯誤的選項是〔〕?！?.0分〕1.0分A、家庭理財中投資是為了增加收入B、投資須符合法律規(guī)定C、丁克家庭只需規(guī)劃養(yǎng)老生活就可以了D、丁克家庭不用為養(yǎng)老付出心血和金人民幣正確答案：D我的答案：D13以下哪項不屬于員工的自我職業(yè)生涯設計的缺陷〔〕〔1.0分〕1.0分A、職業(yè)設計多方面拓展B、糊里糊涂的過日子，沒有職業(yè)生涯規(guī)劃C、具備的知識技能單一D、對自己了解不透徹，對社會的把握不清晰、自我開展路徑不清楚、沒有明確目標正確答案：A我的答案：A14大家關注理財的表現不包括〔〕?！?.0分〕1.0分A、全民對理財事項很關注B、股民已到達上億人C、理財書籍旺銷，理財知識大普及，引起社會極大關注D、理財意識觀念初步興起，理財培訓、講座大量開辦正確答案：A我的答案：A15不屬于金融理財師的日常工作的是〔〕?！?.0分〕1.0分A、家庭財務醫(yī)生B、金融市場導購C、在琳瑯滿目的金融超市中尋找適合客戶需要的金融產品D、金融理財師對于銀行開展個人金融業(yè)務奉獻不大正確答案：D我的答案：D16以下說法錯誤的選項是〔〕?！?.0分〕1.0分A、個人生涯規(guī)劃是要規(guī)劃人的一生應當做什么，假設何規(guī)劃自己的一生。B、個人生涯規(guī)劃的原則是把握自己，把握社會。C、把握現在，了解社會現狀，無需把握未來開展趨向。D、找工作，選擇城市都是個人生涯規(guī)劃的內容正確答案：C我的答案：C17銀行轉賬主要關注的是〔〕?！?.0分〕1.0分A、方便性B、利息C、安全性D、費用和時間正確答案：D我的答案：D18美國“花人民幣越多繳稅越少〞表達是〔〕?！?.0分〕1.0分A、收入延期B、投資與資本利得C、分解轉移D、杠桿投資正確答案：B我的答案：B19一般而言，符合經濟規(guī)律要求的只有〔〕?！?.0分〕1.0分A、零利率B、負利率C、名義利率D、正利率正確答案：D我的答案：D20國家住建部統計目前中國城市家庭擁有自己住房的比例為〔〕?！?.0分〕1.0分A、.75B、.81C、.86D、.94正確答案：C我的答案：C21以下哪項不屬于個人理財與公司理財的不同〔〕〔1.0分〕1.0分A、服務對象B、經濟活動特點C、理財能力D、理財資本正確答案：D我的答案：D22以下說法錯誤的選項是〔〕?！?.0分〕1.0分A、上世紀90年代，美國CFP獲得極大開展，獲證人士達2萬人。B、美國CFP開場時間是1969年C、中國的理財規(guī)劃師2005年開場考試認證D、到2010年中國的理財規(guī)劃師已經超過2萬人正確答案：D我的答案：D23測試投資者的風險承受能力，主要是在于什么〔〕〔1.0分〕1.0分A、測試根基資產有多少B、測試投資人數有多少C、測試投資時間有多長D、測試投資地點在何處正確答案：A我的答案：A24以下哪項是制定個人生涯規(guī)劃時遵循的原則〔〕〔1.0分〕1.0分A、明確性B、清晰性C、穩(wěn)定性D、抽象性正確答案：B我的答案：B25“售出市內大方，換購市郊小房，差價款養(yǎng)老〞指的是〔〕。〔1.0分〕1.0分A、房產反置換B、房產置換C、貨幣養(yǎng)老D、資產租換正確答案：B我的答案：B26什么樣的誤區(qū)往往會使他們手中持有的某種貨幣，成了永遠拋售不出的蝕本貨〔〕?！?.0分〕1.0分A、專揀廉價貨B、猶豫不決，貽誤戰(zhàn)機C、欲望無止D、盲目跟風正確答案：A我的答案：A27以下哪項不屬于“聚財〞〔1.0分〕1.0分A、證券投資B、儲蓄存款C、投資獲取收入D、保險投資正確答案：C我的答案：C28債券投資的兩者組合投資法是〔〕。〔1.0分〕1.0分A、梯子型投資組合法和圓錐型投資組合法B、梯子型投資組合法和杠鈴型投資組合法C、穩(wěn)定型投資組合法和靈活型投資組合法D、長期投資組合法和短期投資組合法正確答案：B我的答案：B29“貨幣養(yǎng)老〞的缺陷不包括〔〕?！?.0分〕1.0分A、覆蓋面過寬B、通貨膨脹時貨幣易于貶值C、養(yǎng)老保障體系不健全D、養(yǎng)老金過多時不發(fā)揮實際作用正確答案：A我的答案：A30以下說法不正確的選項是〔〕?！?.0分〕1.0分A、央行通過貨幣政策，財政部通過財政政策，都可以給“宏觀經濟〞安上閘門，進而調控經濟B、宏觀調控的雙子星座，分別是中央銀行執(zhí)行的貨幣政策和財政部掌控的財政政策C、宏觀調控的雙子星座，只能綜合采用D、宏觀經濟的協調、穩(wěn)定開展，表現為社會總需求與社會總供應的平衡正確答案：C我的答案：C31關于匯率升值，以下說法不正確的選項是〔〕?！?.0分〕1.0分A、出口貿易品為保持一定的競爭實力，價格上升會受到壓制B、無法快速復制和增長的非貿易品部門，主要包括勞動力和土地、房地產等要素部門，其要素價格會大幅度上升C、股票、房產等投資品種本身是很好的防范通貨膨脹的利器D、會導致非貿易品價格的下降正確答案：D我的答案：D32以下哪項不屬于存款好習慣〔〕〔1.0分〕1.0分A、強迫自己存定期儲蓄B、盡早還清銀行貸款C、多辦幾張信用卡D、定期從工資賬戶取出局部人民幣存入新開立德存款賬戶，2-3個月后，增加每次取出額正確答案：C我的答案：C33關于理財說法錯誤的選項是〔〕?！?.0分〕1.0分A、理財規(guī)劃師針對客戶的綜合需要進展有針對性的金融服務組合創(chuàng)新。B、理財規(guī)劃一般向客戶提供某種單一的金融產品。C、國際財務規(guī)劃協會提出“關注客戶的理財目標和需求，比關注單一產品推銷更為重要〞。D、個人理財范圍：從個人家庭從出生到死亡的長期過程中的有關經濟運行、財務資源配置的一切事項。正確答案：B我的答案：B34金融大廈得以矗立的兩大支柱是〔〕。〔1.0分〕1.0分A、企業(yè)和家庭B、銀行和基金公司C、個人和企業(yè)D、家庭和個人正確答案：A我的答案：A35以下哪個行為表達的是融資需要〔〕〔1.0分〕1.0分A、拾遺補缺B、證券交易C、國債購置D、買車積蓄資金正確答案：A我的答案：A36以下哪項不在“4E〞的職業(yè)要求之列〔〕〔1.0分〕1.0分A、教育B、考試C、經歷D、理念正確答案：D我的答案：D37加息時，一般可采取三種策略不包括〔〕?！?.0分〕1.0分A、著重關注產品收益率上下B、選擇浮動利率理財產品C、理財產品以短線為主D、人民幣應成為首選幣種正確答案：A我的答案：A38銀行理財屬于哪種理財方式〔〕〔1.0分〕1.0分A、自主理財B、理財事務所C、基金管理公司D、幫客理財正確答案：D我的答案：D39以下哪一項不屬于投資需注意方面〔〕〔1.0分〕1.0分A、投資的渠道、投資的方式B、投資的對象、投資的風險C、收益的期限D、投資的資本和未來工資的增長正確答案：D我的答案：D40單身期20-30歲，根本的理財目標是什么〔〕〔1.0分〕1.0分A、投資房產B、儲蓄C、炒股D、股權投資正確答案：B我的答案：B41員工的自我職業(yè)生涯設計的缺陷說法錯誤的選項是〔〕?！?.0分〕1.0分A、沒有職業(yè)生涯規(guī)劃，糊里糊涂的過日子B、知識技能單一C、有多方面職業(yè)設計拓展D、自身了解不透徹、社會把握不清晰、沒有明確目標。正確答案：C我的答案：C42關于個人生涯規(guī)劃的說法錯誤的選項是〔〕?！?.0分〕1.0分A、首先正確評價自己的性格、能力、愛好、人生觀、確定人生目標。B、需要明細考察社會經濟大環(huán)境C、考慮假設何使自己的知識技能適應社會D、無法把握社會前進的脈搏正確答案：D我的答案：D43以下哪項不是“以房養(yǎng)老〞模式宣傳口號〔〕〔1.0分〕1.0分A、60歲前養(yǎng)房，60歲后房養(yǎng)老B、60歲前抵押貸款買房，長期生活居住C、60歲后反向抵押貸款，晚年用房養(yǎng)老D、60歲后賣房投資，晚年用票子養(yǎng)老正確答案：D我的答案：D44以下關于個人家庭理財的說法不正確的選項是〔〕?！?.0分〕1.0分A、個人家庭理財分為金融理財和非金融理財B、家庭擁有約20多萬億元的金融資產C、1978年，中國人口約10億，儲蓄存款約232億。D、城市住房家庭住房資產約150萬億正確答案：D我的答案：D45理財規(guī)劃師的英文簡稱是〔〕?！?.0分〕1.0分A、CFAB、CPAC、CFPD、CPP正確答案：C我的答案：C46擇業(yè)需要考慮的因素一般不包括〔〕?！?.0分〕1.0分A、收入和福利待遇B、工作滿意度和工作環(huán)境C、公司規(guī)模D、未來職業(yè)的開展正確答案：C我的答案：C47購置房地產目的一般不包括〔〕。〔1.0分〕1.0分A、晚年養(yǎng)老保障B、顯示社會地位C、融資便利D、傳承后代正確答案：B我的答案：B48以下不屬于證券投資方案的是〔〕?！?.0分〕1.0分A、貨幣市場工具〔貨幣結算〕B、固定收益證券資本市場工具〔債券〕C、權益證券工具〔股票〕D、遺產正確答案：D我的答案：D49以下哪種職業(yè)的福利待遇最好〔〕〔1.0分〕1.0分A、外企職工B、公務員C、小販D、民企職工正確答案：B我的答案：B50“以房養(yǎng)老〞模式推出的背景不包括〔〕?！?.0分〕1.0分A、城市化進程加快，幾億農民將進入城市B、城市土地短缺C、居民收支預期不確定因素加大D、居民生活不需要保障正確答案：D我的答案：D二、判斷題〔題數：50，共50.0分〕1北京市高收入家庭的戶均總資產已經到達235.6萬元，實物資產占66.2%，金融資產占43%?！病场?.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×2專家復雜化的理財，委托專家理財更適宜?！病场?.0分〕1.0分正確答案：√我的答案：√3教育投資是指對子女的教育投資。〔〕〔1.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×4企業(yè)年底發(fā)貨，但是暫不收現金，也不開具發(fā)票，等來年年初再交貨款開具發(fā)票的行為屬于收入分解轉移?！病场?.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×5社會關系資源包括各種可以聯絡、援引的人際關系、信息等?！病场?.0分〕1.0分正確答案：√我的答案：√6教育投資無需視客戶的教育需求和子女根本情況進展分析，確定客戶當前和未來的教育目標與投資需求、資金供應。〔〕〔1.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×7利率和匯率是絕然分開的?！病场?.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×8靠“人民幣生人民幣〞獲得的財產屬于勞動性收入?！病场?.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×980年代留學的根本都是精英?！病场?.0分〕1.0分正確答案：√我的答案：√10理財師的工作內容包括收集整理個人客戶的收入、資產、負債等數據，聽取客戶的理財目標和要求，并量身為客戶指定出財務設計方案，但無需保證客戶財務和閑暇的終身消費。〔〕〔1.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×11輿論對于理財沒有推動作用?！病场?.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×12有賭氣行為的人買賣某種貨幣一定要首先建設投資資金比例?！病场?.0分〕1.0分正確答案：√我的答案：√13儲藏是一種信用?！病场?.0分〕1.0分正確答案：√我的答案：√14購置房地產無法減免稅收?！病场?.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×15個人金融理財不需要對自己目前的薪資，未來的薪資狀況做一個合理的預期。〔〕〔1.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×16房產置換是指售出市內大房，換購市郊小房，差價款養(yǎng)老?！病场?.0分〕1.0分正確答案：√我的答案：√17房子養(yǎng)老沒有任何風險?！病场?.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×18任何人都擁有別人很需要又沒有的資源。〔〕〔1.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×19個人理財目標只取決于存在環(huán)境?！病场?.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×20金融業(yè)務分類可分為財產購置相關類、投資相關類、經營相關類、教育相關類養(yǎng)老保障相關類等?！病场?.0分〕1.0分正確答案：√我的答案：√21匯率上升必然導致貿易順差降低?！病场?.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×22根據規(guī)定，使用任意類型銀行卡進展消費結賬即可享受最長50天免息還款期?！病场?.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×23理財目標因人而異?！病场?.0分〕1.0分正確答案：√我的答案：√24客戶理財除了賺人民幣的需要之外，還要融資，即為到達某工程的籌措資金以備將來再用等?！病场?.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×25加大養(yǎng)老金交納比例，易于引起企業(yè)本錢升高，投資效應降低，居民可支配收入減少，購置力降低，國民經濟增長幅度減緩?！病场?.0分〕1.0分正確答案：√我的答案：√26現代社會家庭養(yǎng)老功能急劇弱化，子女養(yǎng)老受到相當局限?！病场?.0分〕1.0分正確答案：√我的答案：√27“將優(yōu)美環(huán)境作為養(yǎng)老的重要資源，打一個空間差，此地的人民幣財到彼地使用〞可以解決“以房養(yǎng)老〞所有問題?！病场?.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×28理財對象的財性是一樣的?！病场?.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×29理財是科學與藝術的結合，科學表達在懂財務、會分析，藝術表達在能夠閱讀投資者心理、察言觀色?！病场?.0分〕1.0分正確答案：√我的答案：√30金融保險機構理財的優(yōu)勢是理財人員知識技能很全面?！病场?.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×31每個人都應該尋找各種方式去減少稅負?！病场?.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×322004年初，國家勞動和社會保障部組織成立了國家職業(yè)資格鑒定專家委員會，并公布了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》?！病场?.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×33買房與租房中間的選擇多種多樣，但總的來說選擇租房會優(yōu)于買房。〔〕〔1.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×34理財規(guī)劃師的“管家〞式服務包括了滲透理財理念。〔〕〔1.0分〕1.0分正確答案：√我的答案：√35理財是有人民幣人的專利?！病场?.0分〕1.0分正確答案：×我的答案：×36金融理財師和理財規(guī)劃師并無任何區(qū)別?！病场?.0分〕1.0分正