PAGEPAGE4授信審批部門崗位設(shè)置及職責(zé)一、授信審批部職責(zé)負(fù)責(zé)各類授信業(yè)務(wù)的審查管理工作，推動各類授信業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，實現(xiàn)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和質(zhì)量的不斷優(yōu)化。主要職責(zé)如下：1、組織實施經(jīng)批準(zhǔn)的本行有關(guān)戰(zhàn)略，將戰(zhàn)略規(guī)劃予以分解落實，并根據(jù)實際擬定相關(guān)實施方案;2、貫徹執(zhí)行本行信用風(fēng)險政策，包括投向政策、結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整政策等;3、依據(jù)國家金融法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)和貨幣政策及本行信貸經(jīng)營方針、政策和規(guī)章制度，對由總行審批的各類授信業(yè)務(wù)進(jìn)行初審和復(fù)審，提出審查意見報總行相關(guān)委員會和有權(quán)審批人決策;4、結(jié)合審查情況，分析宏觀經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢和熱點行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險，并作出分析報告;5、參與擬定全行信貸審查、審批各項規(guī)章制度，統(tǒng)一并明確各類授信業(yè)務(wù)的審查標(biāo)準(zhǔn)和審查要點;6、負(fù)責(zé)對規(guī)定范圍的客戶信用評級認(rèn)定、客戶準(zhǔn)入的審核、放款核準(zhǔn)等工作;7、提前介入重大項目、復(fù)雜業(yè)務(wù)，協(xié)助分支行開展相關(guān)授信業(yè)務(wù)的盡職評價工作，客觀評價貸款風(fēng)險;8、承擔(dān)信貸審批委員會辦公室職能，提交對審批貸款總量結(jié)構(gòu)、投向等專題分析報告，安排貸審委會議，做好貸審委辦公室日常工作及相關(guān)信貸檔案的管理工作;9、負(fù)責(zé)全轄授信審查人員的培訓(xùn)、指導(dǎo)工作，安排與授信業(yè)務(wù)審查有關(guān)的對外學(xué)習(xí)交流活動;10、認(rèn)真落實監(jiān)管部門及總行案件防控工作要求，通過制度安排、流程設(shè)計、系統(tǒng)控制以及監(jiān)督執(zhí)行等措施建立健全本部門/條線案件防控體系，組織本部門/條線排查案件、案件易發(fā)環(huán)節(jié)和風(fēng)險點，并負(fù)責(zé)本條線/部門對各項檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改糾錯;11、承擔(dān)總行規(guī)章制度、文件中所規(guī)定的相關(guān)職責(zé);12、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。二、崗位設(shè)置及崗位職責(zé)按照授信審批部的業(yè)務(wù)要求，設(shè)總經(jīng)理崗、副總經(jīng)理崗，授信審查崗、貸審委秘書崗、綜合崗。崗位職責(zé)及設(shè)定人數(shù)如下：（一）總經(jīng)理崗（1人）1、負(fù)責(zé)制定全年授信審查及審批工作的計劃規(guī)劃；2、負(fù)責(zé)組織制定各類授信業(yè)務(wù)審查、審批制度；3、參與制定全行年度授信政策，參與和協(xié)助相關(guān)業(yè)務(wù)部門制訂和完善授信業(yè)務(wù)管理的相關(guān)規(guī)章制度和操作流程；4、負(fù)責(zé)組織移交到本部門各類授信的審查工作；5、明確本部門授信業(yè)務(wù)報告的報告人并負(fù)責(zé)組織會議材料的發(fā)送，對貸審會審議結(jié)果報告有權(quán)審批人，并根據(jù)有5、對借款人的財務(wù)審計報表及現(xiàn)金流量進(jìn)行審核、測算，審查還款來源是否有保障；6、對擔(dān)保和抵押是否有效，保證人是否具有保證能力進(jìn)行審查；7、利率定價是否符合利率政策；8、審核上報的風(fēng)險點及風(fēng)險可控措施并針對信貸業(yè)務(wù)項目提出風(fēng)險點與控制措施；9、負(fù)責(zé)對超支行權(quán)限的客戶的授信評級的集中認(rèn)定，并對評級結(jié)果進(jìn)行記錄；10、負(fù)責(zé)向貸審會或有權(quán)審批人提交審查報告；11、負(fù)責(zé)及時返還不符合條件的授信材料，出具要求補充資料及落實的事項；12、負(fù)責(zé)向貸審會匯報審查意見；13、負(fù)責(zé)各支行授信政策和授信審查工作培訓(xùn)，并組織與實施；14、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。（四）貸審會秘書崗（1人）1、負(fù)責(zé)登記受理上報的信貸資料，并根據(jù)項目類別按時、按要求移交相關(guān)審查人員；2、負(fù)責(zé)將審查完畢提交總行貸審會審議的資料送達(dá)各貸審會成員預(yù)審，并通知貸審會的程序、時間、地點；3、負(fù)責(zé)本部門、貸審會的會務(wù)工作，按要求及時完成會議紀(jì)要、簡報的編寫與分發(fā)；4、負(fù)責(zé)對有權(quán)審批人審批意見進(jìn)行記錄，根據(jù)最終結(jié)果形成報告書；5、負(fù)責(zé)對貸審會意見及紀(jì)要的審批申報，并及時歸檔；6、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（五）綜合崗（1人）1、負(fù)責(zé)文件及重要資料的收集、登記和分類歸檔；2、負(fù)責(zé)統(tǒng)計、匯總本部門相關(guān)各類業(yè)務(wù)報表，并進(jìn)行分析、上報；3、負(fù)責(zé)部門工作的協(xié)調(diào)和督辦；4、負(fù)責(zé)部門綜合調(diào)研、文