陶瓷企業(yè)風險管理制度?總則目的為有效識別、評估、應(yīng)對陶瓷企業(yè)面臨的各類風險，提高企業(yè)風險管理水平，保障企業(yè)穩(wěn)健運營，實現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略目標，特制定本制度。適用范圍本制度適用于[陶瓷企業(yè)名稱]及其所屬各部門、各分支機構(gòu)。風險管理原則1.全面性原則：風險管理應(yīng)涵蓋企業(yè)運營的各個環(huán)節(jié)，包括但不限于生產(chǎn)、銷售、采購、財務(wù)、人力資源等。2.重要性原則：根據(jù)風險對企業(yè)目標的影響程度，重點關(guān)注重大風險領(lǐng)域，合理分配風險管理資源。3.制衡性原則：通過建立健全各項風險管理機制，實現(xiàn)風險識別、評估、應(yīng)對等環(huán)節(jié)的相互制約和監(jiān)督。4.適應(yīng)性原則：風險管理應(yīng)與企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境變化相適應(yīng)，及時調(diào)整風險管理策略和措施。5.成本效益原則：在風險管理過程中，力求以合理的成本實現(xiàn)最大的風險管理效果。風險識別與評估風險識別方法1.問卷調(diào)查法：設(shè)計風險調(diào)查問卷，向各部門、各崗位人員廣泛征求意見，識別潛在風險。2.流程圖法：繪制企業(yè)業(yè)務(wù)流程圖，分析各環(huán)節(jié)可能存在的風險點。3.財務(wù)報表分析法：通過對企業(yè)財務(wù)報表的分析，識別財務(wù)風險。4.現(xiàn)場檢查法：定期對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營場所進行現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)存在的風險隱患。5.專家咨詢法：邀請行業(yè)專家、風險管理專家等，對企業(yè)面臨的風險進行評估和指導。風險分類1.市場風險：包括市場需求變化、市場價格波動、競爭對手壓力等。2.生產(chǎn)風險：涵蓋原材料供應(yīng)不穩(wěn)定、生產(chǎn)設(shè)備故障、生產(chǎn)工藝落后、產(chǎn)品質(zhì)量問題等。3.財務(wù)風險：如資金鏈斷裂、融資困難、匯率波動、利率變動等。4.法律風險：涉及法律法規(guī)變化、合同糾紛、知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)、勞動糾紛等。5.環(huán)保風險：包括環(huán)保政策調(diào)整、污染物排放超標、環(huán)保設(shè)施故障等。6.人力資源風險：如人才流失、員工培訓不足、勞動效率低下等。風險評估1.可能性評估：根據(jù)歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)經(jīng)驗等，對風險發(fā)生的可能性進行定性評估，分為高、中、低三個等級。2.影響程度評估：評估風險對企業(yè)目標的影響程度，包括對企業(yè)盈利能力、市場份額、聲譽等方面的影響，分為重大、較大、一般、較小四個等級。3.風險矩陣繪制：將風險發(fā)生的可能性和影響程度進行交叉分析，繪制風險矩陣，確定風險等級。風險等級分為重大風險、重要風險、一般風險和低風險。風險應(yīng)對策略風險規(guī)避對于發(fā)生可能性高且影響程度重大的風險，如嚴重的環(huán)保違規(guī)可能導致企業(yè)關(guān)停的風險，應(yīng)采取風險規(guī)避策略，停止相關(guān)業(yè)務(wù)或活動。風險降低1.市場風險降低：加強市場調(diào)研，及時掌握市場動態(tài)，調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和營銷策略，以降低市場需求變化和價格波動帶來的風險。2.生產(chǎn)風險降低：與多家供應(yīng)商建立合作關(guān)系，確保原材料穩(wěn)定供應(yīng)；加強生產(chǎn)設(shè)備維護和管理，定期進行設(shè)備檢修和更新；持續(xù)改進生產(chǎn)工藝，提高產(chǎn)品質(zhì)量。3.財務(wù)風險降低：優(yōu)化企業(yè)資本結(jié)構(gòu)，合理安排融資渠道和融資規(guī)模；加強資金預算管理，提高資金使用效率；運用金融工具進行套期保值，降低匯率、利率波動風險。4.法律風險降低：加強法律意識培訓，提高員工法律素養(yǎng)；建立健全合同管理制度，嚴格審核合同條款；聘請專業(yè)法律顧問，及時處理法律事務(wù)。5.環(huán)保風險降低：密切關(guān)注環(huán)保政策變化，加大環(huán)保投入，確保環(huán)保設(shè)施正常運行；加強環(huán)境監(jiān)測，嚴格控制污染物排放。6.人力資源風險降低：完善人才激勵機制，提高員工福利待遇，增強員工歸屬感；加強員工培訓與職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，提高員工素質(zhì)和工作效率。風險轉(zhuǎn)移1.保險轉(zhuǎn)移：針對一些可保風險，如財產(chǎn)損失、產(chǎn)品責任等，購買相應(yīng)的保險產(chǎn)品，將風險轉(zhuǎn)移給保險公司。2.合同轉(zhuǎn)移：在合同中約定風險轉(zhuǎn)移條款，如將部分風險轉(zhuǎn)移給供應(yīng)商、客戶或合作伙伴。風險承受對于發(fā)生可能性低且影響程度較小的風險，企業(yè)可以選擇風險承受策略，自行承擔風險損失。風險管理組織體系風險管理委員會成立風險管理委員會，由企業(yè)高層管理人員擔任主任，各部門負責人為成員。風險管理委員會負責統(tǒng)籌規(guī)劃企業(yè)風險管理工作，審議重大風險管理策略和風險應(yīng)對方案，協(xié)調(diào)解決風險管理中的重大問題。風險管理部門設(shè)立獨立的風險管理部門，配備專業(yè)的風險管理人員。風險管理部門負責組織開展風險識別、評估、監(jiān)控等日常工作，定期向風險管理委員會報告風險管理工作情況，提出風險管理建議。各部門風險管理職責1.生產(chǎn)部門：負責識別、評估和應(yīng)對生產(chǎn)過程中的風險，制定并執(zhí)行生產(chǎn)風險控制措施。2.銷售部門：關(guān)注市場動態(tài)，分析市場風險，制定銷售策略，降低市場風險對企業(yè)銷售業(yè)績的影響。3.采購部門：管理采購業(yè)務(wù)中的風險，確保原材料供應(yīng)穩(wěn)定，降低采購成本和采購風險。4.財務(wù)部門：負責財務(wù)風險的識別、評估和監(jiān)控，制定財務(wù)風險管理措施，保障企業(yè)資金安全和財務(wù)穩(wěn)定。5.法務(wù)部門：識別、評估和應(yīng)對企業(yè)面臨的法律風險，提供法律咨詢和法律支持，處理法律糾紛。6.人力資源部門：負責識別和管理人力資源風險，制定人力資源政策和措施，保障企業(yè)人力資源穩(wěn)定。風險監(jiān)控與預警風險監(jiān)控指標設(shè)定1.市場風險監(jiān)控指標：如市場占有率、銷售增長率、產(chǎn)品價格變動率等。2.生產(chǎn)風險監(jiān)控指標：包括設(shè)備故障率、產(chǎn)品合格率、原材料庫存周轉(zhuǎn)率等。3.財務(wù)風險監(jiān)控指標：資產(chǎn)負債率、流動比率、速動比率、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率等。4.法律風險監(jiān)控指標：合同糾紛發(fā)生率、知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)案件數(shù)量等。5.環(huán)保風險監(jiān)控指標：污染物排放達標率、環(huán)保設(shè)施運行效率等。6.人力資源風險監(jiān)控指標：員工流失率、員工培訓計劃完成率等。風險監(jiān)控頻率根據(jù)風險的性質(zhì)和重要程度，確定風險監(jiān)控頻率。對于重大風險，應(yīng)進行實時監(jiān)控；對于重要風險，應(yīng)定期進行監(jiān)控；對于一般風險和低風險，可適當延長監(jiān)控周期。風險預警機制1.預警指標設(shè)定：根據(jù)風險監(jiān)控指標，設(shè)定預警閾值。當風險監(jiān)控指標達到預警閾值時，發(fā)出預警信號。2.預警級別劃分：預警級別分為紅色預警（重大風險）、橙色預警（重要風險）、黃色預警（一般風險）和藍色預警（低風險）。3.預警信息發(fā)布：風險預警信息應(yīng)及時發(fā)布給相關(guān)部門和人員，以便采取相應(yīng)的風險應(yīng)對措施。風險管理信息系統(tǒng)系統(tǒng)建設(shè)目標建立一套完善的風險管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)風險信息的集中管理、動態(tài)監(jiān)控和分析決策支持，提高風險管理工作的效率和效果。系統(tǒng)功能模塊1.風險信息收集模塊：收集來自企業(yè)內(nèi)部各部門、各崗位以及外部相關(guān)渠道的風險信息。2.風險評估模塊：對收集到的風險信息進行分析和評估，確定風險等級。3.風險應(yīng)對模塊：根據(jù)風險評估結(jié)果，制定風險應(yīng)對策略和措施，并跟蹤執(zhí)行情況。4.風險監(jiān)控模塊：實時監(jiān)控風險指標，及時發(fā)出預警信號。5.風險管理報告模塊：生成各類風險管理報告，為企業(yè)管理層提供決策依據(jù)。系統(tǒng)運行與維護1.系統(tǒng)運行管理：制定系統(tǒng)操作規(guī)程，確保系統(tǒng)正常運行。明確系統(tǒng)用戶的權(quán)限和職責，保障系統(tǒng)數(shù)據(jù)的安全和保密。2.系統(tǒng)維護管理：定期對系統(tǒng)進行維護和升級，保證系統(tǒng)的穩(wěn)定性和性能。及時處理系統(tǒng)故障和問題，確保系統(tǒng)數(shù)據(jù)的準確性和完整性。風險管理培訓與溝通風險管理培訓1.培訓目標：提高全體員工的風險意識和風險管理能力，使其熟悉風險管理流程和方法。2.培訓內(nèi)容：包括風險管理基本概念、風險識別方法、風險評估技術(shù)、風險應(yīng)對策略等。3.培訓方式：采用內(nèi)部培訓、外部培訓、在線學習等多種方式，定期組織風險管理培訓。風險管理溝通1.溝通渠道：建立健全風險管理溝通渠道，包括定期會議、報告、內(nèi)部刊物、電子郵件等。2.溝通內(nèi)容：及時傳達風險管理政策、制度、流程等信息，通報風險狀況和應(yīng)對措施，收集員工對風險管理工作的意見和建議。3.溝通頻率：根據(jù)風險管理工作的需要，確定溝通頻率，確保風險管理信息及時、準確地傳遞給相關(guān)人員。風險管理考核與獎懲考核指標設(shè)定1.風險管理目標完成情況：考核風險識別、評估、應(yīng)對等各項風險管理工作目標的完成情況。2.風險監(jiān)控效果：評估風險監(jiān)控指標的完成情況，以及風險預警信息的準確性和及時性。3.風險管理工作質(zhì)量：考核風險管理報告的質(zhì)量、風險應(yīng)對措施的有效性等?？己朔绞?.定期考核：每年對各部門的風險管理工作進行一次全面考核。2.日?？己耍航Y(jié)合日常風險管理工作情況，對各部門和相關(guān)人員進行不定期考核。獎懲措施1.獎勵：對于風險管理工作成績突出的部門和個人，給予表彰和獎勵，包括獎金、晉升、榮