陶瓷企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理制度?總則目的為有效識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)陶瓷企業(yè)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保障企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)，特制定本制度。適用范圍本制度適用于[陶瓷企業(yè)名稱]及其所屬各部門、各分支機(jī)構(gòu)。風(fēng)險(xiǎn)管理原則1.全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)涵蓋企業(yè)運(yùn)營(yíng)的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括但不限于生產(chǎn)、銷售、采購(gòu)、財(cái)務(wù)、人力資源等。2.重要性原則：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)目標(biāo)的影響程度，重點(diǎn)關(guān)注重大風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，合理分配風(fēng)險(xiǎn)管理資源。3.制衡性原則：通過建立健全各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)等環(huán)節(jié)的相互制約和監(jiān)督。4.適應(yīng)性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)與企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境變化相適應(yīng)，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施。5.成本效益原則：在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中，力求以合理的成本實(shí)現(xiàn)最大的風(fēng)險(xiǎn)管理效果。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法1.問卷調(diào)查法：設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷，向各部門、各崗位人員廣泛征求意見，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)。2.流程圖法：繪制企業(yè)業(yè)務(wù)流程圖，分析各環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。3.財(cái)務(wù)報(bào)表分析法：通過對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表的分析，識(shí)別財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。4.現(xiàn)場(chǎng)檢查法：定期對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。5.專家咨詢法：邀請(qǐng)行業(yè)專家、風(fēng)險(xiǎn)管理專家等，對(duì)企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和指導(dǎo)。風(fēng)險(xiǎn)分類1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：包括市場(chǎng)需求變化、市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手壓力等。2.生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)：涵蓋原材料供應(yīng)不穩(wěn)定、生產(chǎn)設(shè)備故障、生產(chǎn)工藝落后、產(chǎn)品質(zhì)量問題等。3.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：如資金鏈斷裂、融資困難、匯率波動(dòng)、利率變動(dòng)等。4.法律風(fēng)險(xiǎn)：涉及法律法規(guī)變化、合同糾紛、知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)、勞動(dòng)糾紛等。5.環(huán)保風(fēng)險(xiǎn)：包括環(huán)保政策調(diào)整、污染物排放超標(biāo)、環(huán)保設(shè)施故障等。6.人力資源風(fēng)險(xiǎn)：如人才流失、員工培訓(xùn)不足、勞動(dòng)效率低下等。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.可能性評(píng)估：根據(jù)歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)等，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性進(jìn)行定性評(píng)估，分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。2.影響程度評(píng)估：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)目標(biāo)的影響程度，包括對(duì)企業(yè)盈利能力、市場(chǎng)份額、聲譽(yù)等方面的影響，分為重大、較大、一般、較小四個(gè)等級(jí)。3.風(fēng)險(xiǎn)矩陣?yán)L制：將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行交叉分析，繪制風(fēng)險(xiǎn)矩陣，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為重大風(fēng)險(xiǎn)、重要風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避對(duì)于發(fā)生可能性高且影響程度重大的風(fēng)險(xiǎn)，如嚴(yán)重的環(huán)保違規(guī)可能導(dǎo)致企業(yè)關(guān)停的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略，停止相關(guān)業(yè)務(wù)或活動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)降低1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)降低：加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研，及時(shí)掌握市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和營(yíng)銷策略，以降低市場(chǎng)需求變化和價(jià)格波動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。2.生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)降低：與多家供應(yīng)商建立合作關(guān)系，確保原材料穩(wěn)定供應(yīng)；加強(qiáng)生產(chǎn)設(shè)備維護(hù)和管理，定期進(jìn)行設(shè)備檢修和更新；持續(xù)改進(jìn)生產(chǎn)工藝，提高產(chǎn)品質(zhì)量。3.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降低：優(yōu)化企業(yè)資本結(jié)構(gòu)，合理安排融資渠道和融資規(guī)模；加強(qiáng)資金預(yù)算管理，提高資金使用效率；運(yùn)用金融工具進(jìn)行套期保值，降低匯率、利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。4.法律風(fēng)險(xiǎn)降低：加強(qiáng)法律意識(shí)培訓(xùn)，提高員工法律素養(yǎng)；建立健全合同管理制度，嚴(yán)格審核合同條款；聘請(qǐng)專業(yè)法律顧問，及時(shí)處理法律事務(wù)。5.環(huán)保風(fēng)險(xiǎn)降低：密切關(guān)注環(huán)保政策變化，加大環(huán)保投入，確保環(huán)保設(shè)施正常運(yùn)行；加強(qiáng)環(huán)境監(jiān)測(cè)，嚴(yán)格控制污染物排放。6.人力資源風(fēng)險(xiǎn)降低：完善人才激勵(lì)機(jī)制，提高員工福利待遇，增強(qiáng)員工歸屬感；加強(qiáng)員工培訓(xùn)與職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，提高員工素質(zhì)和工作效率。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移1.保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：針對(duì)一些可保風(fēng)險(xiǎn)，如財(cái)產(chǎn)損失、產(chǎn)品責(zé)任等，購(gòu)買相應(yīng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。2.合同轉(zhuǎn)移：在合同中約定風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移條款，如將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給供應(yīng)商、客戶或合作伙伴。風(fēng)險(xiǎn)承受對(duì)于發(fā)生可能性低且影響程度較小的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)可以選擇風(fēng)險(xiǎn)承受策略，自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失。風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)成立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，由企業(yè)高層管理人員擔(dān)任主任，各部門負(fù)責(zé)人為成員。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)統(tǒng)籌規(guī)劃企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，審議重大風(fēng)險(xiǎn)管理策略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，協(xié)調(diào)解決風(fēng)險(xiǎn)管理中的重大問題。風(fēng)險(xiǎn)管理部門設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，配備專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理人員。風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)組織開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控等日常工作，定期向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況，提出風(fēng)險(xiǎn)管理建議。各部門風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)1.生產(chǎn)部門：負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)生產(chǎn)過程中的風(fēng)險(xiǎn)，制定并執(zhí)行生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。2.銷售部門：關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，分析市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，制定銷售策略，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)銷售業(yè)績(jī)的影響。3.采購(gòu)部門：管理采購(gòu)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)，確保原材料供應(yīng)穩(wěn)定，降低采購(gòu)成本和采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。4.財(cái)務(wù)部門：負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控，制定財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，保障企業(yè)資金安全和財(cái)務(wù)穩(wěn)定。5.法務(wù)部門：識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)企業(yè)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)，提供法律咨詢和法律支持，處理法律糾紛。6.人力資源部門：負(fù)責(zé)識(shí)別和管理人力資源風(fēng)險(xiǎn)，制定人力資源政策和措施，保障企業(yè)人力資源穩(wěn)定。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)設(shè)定1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)：如市場(chǎng)占有率、銷售增長(zhǎng)率、產(chǎn)品價(jià)格變動(dòng)率等。2.生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)：包括設(shè)備故障率、產(chǎn)品合格率、原材料庫(kù)存周轉(zhuǎn)率等。3.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)：資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率等。4.法律風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)：合同糾紛發(fā)生率、知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)案件數(shù)量等。5.環(huán)保風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)：污染物排放達(dá)標(biāo)率、環(huán)保設(shè)施運(yùn)行效率等。6.人力資源風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)：?jiǎn)T工流失率、員工培訓(xùn)計(jì)劃完成率等。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控頻率根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和重要程度，確定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控頻率。對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控；對(duì)于重要風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)定期進(jìn)行監(jiān)控；對(duì)于一般風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)，可適當(dāng)延長(zhǎng)監(jiān)控周期。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制1.預(yù)警指標(biāo)設(shè)定：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)，設(shè)定預(yù)警閾值。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)達(dá)到預(yù)警閾值時(shí)，發(fā)出預(yù)警信號(hào)。2.預(yù)警級(jí)別劃分：預(yù)警級(jí)別分為紅色預(yù)警（重大風(fēng)險(xiǎn)）、橙色預(yù)警（重要風(fēng)險(xiǎn)）、黃色預(yù)警（一般風(fēng)險(xiǎn)）和藍(lán)色預(yù)警（低風(fēng)險(xiǎn)）。3.預(yù)警信息發(fā)布：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息應(yīng)及時(shí)發(fā)布給相關(guān)部門和人員，以便采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)建立一套完善的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息的集中管理、動(dòng)態(tài)監(jiān)控和分析決策支持，提高風(fēng)險(xiǎn)管理工作的效率和效果。系統(tǒng)功能模塊1.風(fēng)險(xiǎn)信息收集模塊：收集來自企業(yè)內(nèi)部各部門、各崗位以及外部相關(guān)渠道的風(fēng)險(xiǎn)信息。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模塊：對(duì)收集到的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行分析和評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)模塊：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施，并跟蹤執(zhí)行情況。4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模塊：實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)。5.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告模塊：生成各類風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，為企業(yè)管理層提供決策依據(jù)。系統(tǒng)運(yùn)行與維護(hù)1.系統(tǒng)運(yùn)行管理：制定系統(tǒng)操作規(guī)程，確保系統(tǒng)正常運(yùn)行。明確系統(tǒng)用戶的權(quán)限和職責(zé)，保障系統(tǒng)數(shù)據(jù)的安全和保密。2.系統(tǒng)維護(hù)管理：定期對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和升級(jí)，保證系統(tǒng)的穩(wěn)定性和性能。及時(shí)處理系統(tǒng)故障和問題，確保系統(tǒng)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性。風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)與溝通風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)1.培訓(xùn)目標(biāo)：提高全體員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，使其熟悉風(fēng)險(xiǎn)管理流程和方法。2.培訓(xùn)內(nèi)容：包括風(fēng)險(xiǎn)管理基本概念、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略等。3.培訓(xùn)方式：采用內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)等多種方式，定期組織風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。風(fēng)險(xiǎn)管理溝通1.溝通渠道：建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理溝通渠道，包括定期會(huì)議、報(bào)告、內(nèi)部刊物、電子郵件等。2.溝通內(nèi)容：及時(shí)傳達(dá)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度、流程等信息，通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)狀況和應(yīng)對(duì)措施，收集員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的意見和建議。3.溝通頻率：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的需要，確定溝通頻率，確保風(fēng)險(xiǎn)管理信息及時(shí)、準(zhǔn)確地傳遞給相關(guān)人員。風(fēng)險(xiǎn)管理考核與獎(jiǎng)懲考核指標(biāo)設(shè)定1.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)完成情況：考核風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作目標(biāo)的完成情況。2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控效果：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的完成情況，以及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。3.風(fēng)險(xiǎn)管理工作質(zhì)量：考核風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性等。考核方式1.定期考核：每年對(duì)各部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行一次全面考核。2.日?？己耍航Y(jié)合日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況，對(duì)各部門和相關(guān)人員進(jìn)行不定期考核。獎(jiǎng)懲措施1.獎(jiǎng)勵(lì)：對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理工作成績(jī)突出的部門和個(gè)人，給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，包括獎(jiǎng)金、晉升、榮