2025年FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師考試風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查試卷考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題要求：從每小題的四個(gè)選項(xiàng)中，選擇一個(gè)最符合題意的答案。1.風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù)是（）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督2.下列哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)控制的主要方法？（）A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)3.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)4.風(fēng)險(xiǎn)控制的第一步是（）A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督5.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查的說法，正確的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查是相互獨(dú)立的B.風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查的目標(biāo)一致C.風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查可以同時(shí)進(jìn)行D.風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查的執(zhí)行部門相同6.在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中，風(fēng)險(xiǎn)承受能力取決于（）A.風(fēng)險(xiǎn)偏好B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)7.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查的關(guān)系，錯(cuò)誤的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查相互促進(jìn)B.風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查相互制約C.風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查相互替代D.風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查相互補(bǔ)充8.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括（）A.專家訪談B.財(cái)務(wù)分析C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.案例研究9.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制的策略，不正確的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)集中10.風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)承受能力與（）A.風(fēng)險(xiǎn)偏好B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)二、簡答題要求：簡要回答以下問題。1.簡述風(fēng)險(xiǎn)管理的概念及其在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。2.簡述風(fēng)險(xiǎn)控制的主要方法。3.簡述風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查的關(guān)系。4.簡述風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟。5.簡述風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)。6.簡述風(fēng)險(xiǎn)承受能力的含義及其影響因素。7.簡述風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查在金融機(jī)構(gòu)中的作用。8.簡述風(fēng)險(xiǎn)控制的方法在金融市場(chǎng)中的應(yīng)用。9.簡述風(fēng)險(xiǎn)管理的原則。10.簡述風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查的流程。四、論述題要求：結(jié)合實(shí)際案例，論述風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查在金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要性。五、案例分析題要求：閱讀以下案例，分析金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中，如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查。案例：某銀行在開展業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)部分客戶存在洗錢嫌疑。銀行如何通過風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查機(jī)制，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)？六、計(jì)算題要求：根據(jù)以下數(shù)據(jù)，計(jì)算金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力指數(shù)。數(shù)據(jù)：-風(fēng)險(xiǎn)偏好系數(shù)：0.8-風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力：0.9-風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力：0.85-風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力：0.75本次試卷答案如下：一、選擇題1.A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù)是識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)，以便及時(shí)采取措施進(jìn)行控制。2.D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)解析：風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)是指企業(yè)愿意接受某些風(fēng)險(xiǎn)而不采取任何控制措施。3.B.信用風(fēng)險(xiǎn)解析：信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)鶆?wù)人未能按時(shí)償還債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。4.B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，旨在發(fā)現(xiàn)可能影響企業(yè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)。5.B.風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查的目標(biāo)一致解析：風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查的目標(biāo)都是為了確保企業(yè)運(yùn)營的合法性和風(fēng)險(xiǎn)可控性。6.A.風(fēng)險(xiǎn)偏好解析：風(fēng)險(xiǎn)承受能力取決于企業(yè)或個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)偏好，即愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)程度。7.C.風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查相互替代解析：風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查是相互補(bǔ)充的關(guān)系，而不是相互替代。8.A.專家訪談解析：專家訪談是一種常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，通過專業(yè)人士的視角發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)。9.D.風(fēng)險(xiǎn)集中解析：風(fēng)險(xiǎn)集中是指企業(yè)在特定領(lǐng)域或行業(yè)過度集中的風(fēng)險(xiǎn)，不是風(fēng)險(xiǎn)控制的策略。10.A.風(fēng)險(xiǎn)偏好解析：風(fēng)險(xiǎn)承受能力與風(fēng)險(xiǎn)偏好直接相關(guān)，反映了企業(yè)或個(gè)人愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的意愿。二、簡答題1.風(fēng)險(xiǎn)管理是指通過識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)和監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)，以最小化潛在損失并實(shí)現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)的過程。在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)管理的作用包括：確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行、提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、優(yōu)化資源配置、促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的可持續(xù)發(fā)展。2.風(fēng)險(xiǎn)控制的主要方法包括：風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。風(fēng)險(xiǎn)分散是指將風(fēng)險(xiǎn)分散到不同的資產(chǎn)或投資組合中，以降低整體風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指避免承擔(dān)已知或潛在的風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方，如通過保險(xiǎn)或合同；風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)是指企業(yè)愿意承擔(dān)某些風(fēng)險(xiǎn)而不采取任何控制措施。3.風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查的關(guān)系是相互補(bǔ)充和相互促進(jìn)的。風(fēng)險(xiǎn)控制側(cè)重于識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，而合規(guī)檢查則側(cè)重于確保企業(yè)運(yùn)營符合法律法規(guī)和內(nèi)部政策。兩者共同保障了金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)性。4.風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的過程；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化或定性分析的過程；風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是采取措施減輕風(fēng)險(xiǎn)或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督是確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施有效實(shí)施的過程。5.風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)是確保企業(yè)運(yùn)營的合法性和風(fēng)險(xiǎn)可控性，包括降低風(fēng)險(xiǎn)損失、保護(hù)企業(yè)資產(chǎn)、提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、確保業(yè)務(wù)連續(xù)性等。6.風(fēng)險(xiǎn)承受能力是指企業(yè)或個(gè)人愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的意愿和能力。影響因素包括：風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營戰(zhàn)略、法律法規(guī)等。7.風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查在金融機(jī)構(gòu)中的作用包括：防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定、保障金融消費(fèi)者權(quán)益、提升金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)和形象等。8.風(fēng)險(xiǎn)控制的方法在金融市場(chǎng)中的應(yīng)用包括：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型、風(fēng)險(xiǎn)管理工具、內(nèi)部控制機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)等。9.風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括：全面性、前瞻性、針對(duì)性、動(dòng)態(tài)性、協(xié)同性等。10.風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查的流程包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、合規(guī)審查、監(jiān)督與報(bào)告等環(huán)節(jié)。三、論述題論述風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查在金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要性。解析：風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查在金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理中具有重要性，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（1）保障金融穩(wěn)定：通過風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查，金融機(jī)構(gòu)能夠及時(shí)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。（2）提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)：風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查有助于提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，促使企業(yè)從戰(zhàn)略層面關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系。（3）優(yōu)化資源配置：通過風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查，金融機(jī)構(gòu)能夠合理配置資源，降低無效投資，提高盈利能力。（4）降低風(fēng)險(xiǎn)損失：風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查有助于降低金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)損失，保障企業(yè)資產(chǎn)安全。（5）保障金融消費(fèi)者權(quán)益：風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查有助于防范金融機(jī)構(gòu)違規(guī)操作，保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。（6）提升金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)和形象：合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)可控的金融機(jī)構(gòu)能夠提升其市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，贏得社會(huì)公眾的信任和支持。四、案例分析題解析：某銀行在發(fā)現(xiàn)客戶存在洗錢嫌疑時(shí)，應(yīng)采取以下措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查：（1）啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制：對(duì)涉嫌洗錢客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，及時(shí)調(diào)整信貸政策和授信額度。（2）加強(qiáng)客戶身份識(shí)別：對(duì)可疑交易進(jìn)行深入調(diào)查，核實(shí)客戶身份信息，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（3）強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)：對(duì)可疑交易進(jìn)行審計(jì)，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為及時(shí)糾正。（4）建立黑名單制度：對(duì)涉嫌洗錢的客戶和交易進(jìn)行記錄，實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)控。（5）加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通與合作：及時(shí)報(bào)告涉嫌洗錢情況，共同打擊金融犯罪。（6）加強(qiáng)