金融行業(yè)資金監(jiān)管合作框架協(xié)議合同編號：__________甲方（監(jiān)管機構(gòu)）：____________________地址：_____________________________聯(lián)系方式：_________________________乙方（金融機構(gòu)）：__________________地址：_____________________________聯(lián)系方式：_________________________第一章定義與術(shù)語1.1本協(xié)議中，以下術(shù)語具有以下含義：1.1.1“甲方”指上述指定的監(jiān)管機構(gòu)。1.1.2“乙方”指上述指定的金融機構(gòu)。1.1.3“監(jiān)管法規(guī)”指甲方依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)制定的金融監(jiān)管規(guī)定。1.1.4“業(yè)務(wù)活動”指乙方在金融行業(yè)從事的所有業(yè)務(wù)活動。第二章合作目標2.1甲乙雙方為加強金融行業(yè)資金監(jiān)管合作，維護金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展，達成以下合作目標：2.1.1提高金融行業(yè)資金監(jiān)管效率，保證資金安全。2.1.2促進甲乙雙方信息共享，增強監(jiān)管效果。2.1.3提升乙方業(yè)務(wù)活動合規(guī)性，降低金融風險。第三章合作內(nèi)容3.1甲乙雙方在以下方面開展合作：3.1.1甲方對乙方業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)管，保證乙方遵守監(jiān)管法規(guī)。3.1.2乙方積極配合甲方監(jiān)管，主動報告業(yè)務(wù)活動情況。3.1.3甲乙雙方定期進行信息交流，共享監(jiān)管經(jīng)驗。3.1.4甲方對乙方業(yè)務(wù)活動中的合規(guī)性問題提供指導。第四章合作流程4.1甲方監(jiān)管流程：4.1.1甲方對乙方業(yè)務(wù)活動進行定期或不定期的檢查。4.1.2甲方對乙方業(yè)務(wù)活動中發(fā)覺的問題提出整改要求。4.1.3甲方對乙方整改情況進行跟蹤，保證整改到位。4.2乙方配合流程：4.2.1乙方主動報告業(yè)務(wù)活動情況，包括但不限于業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、風險狀況等。4.2.2乙方積極配合甲方檢查，提供相關(guān)資料。4.2.3乙方對甲方提出的問題進行整改，并及時報告整改進展。第五章信息共享與保密5.1甲乙雙方在合作過程中應(yīng)保證信息安全，不得泄露對方商業(yè)秘密。5.2甲方應(yīng)對乙方提供的資料進行保密，不得用于與監(jiān)管無關(guān)的目的。5.3乙方應(yīng)對甲方提供的監(jiān)管信息進行保密，不得泄露給第三方。5.4甲乙雙方因監(jiān)管需要共享信息時，應(yīng)簽訂保密協(xié)議，明保證密責任。第六章監(jiān)管措施與合規(guī)要求6.1甲乙雙方應(yīng)采取以下監(jiān)管措施，保證業(yè)務(wù)活動合規(guī)：6.1.1甲方應(yīng)制定詳細的監(jiān)管方案，明確監(jiān)管范圍、監(jiān)管頻率和監(jiān)管標準。6.1.2乙方應(yīng)根據(jù)甲方監(jiān)管要求，建立健全內(nèi)部管理制度，保證業(yè)務(wù)活動合規(guī)。6.1.3乙方應(yīng)定期進行自查自糾，對潛在合規(guī)風險進行排查。6.1.4甲方對乙方業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性進行評估，對存在的問題提出整改建議。6.2合規(guī)要求：6.2.1乙方應(yīng)遵守監(jiān)管法規(guī)，不得從事任何違法經(jīng)營活動。6.2.2乙方應(yīng)加強內(nèi)部控制，防范操作風險和道德風險。6.2.3乙方應(yīng)及時向甲方報告重大風險事項，不得隱瞞或拖延。6.2.4乙方應(yīng)定期接受甲方組織的培訓和指導，提高合規(guī)意識。第七章檢查與評估7.1甲方對乙方的檢查與評估：7.1.1甲方對乙方進行定期現(xiàn)場檢查，檢查頻率根據(jù)乙方業(yè)務(wù)規(guī)模和風險狀況確定。7.1.2甲方對乙方進行非現(xiàn)場監(jiān)管，通過數(shù)據(jù)分析、風險評估等方法監(jiān)控乙方業(yè)務(wù)活動。7.1.3甲方對乙方整改情況進行評估，保證整改措施得到有效執(zhí)行。7.2乙方自評估：7.2.1乙方應(yīng)定期進行自我評估，識別合規(guī)風險和潛在問題。7.2.2乙方應(yīng)根據(jù)評估結(jié)果制定整改計劃，并報告甲方。7.2.3乙方應(yīng)建立內(nèi)部審計機制，對合規(guī)情況進行獨立審計。第八章糾正與處罰8.1甲方對乙方違規(guī)行為的糾正與處罰：8.1.1甲方對乙方存在的違規(guī)行為，有權(quán)要求乙方立即整改。8.1.2甲方對乙方整改不到位的，可以采取警告、罰款等行政處罰措施。8.1.3甲方對乙方嚴重違規(guī)行為，可以采取暫停業(yè)務(wù)、吊銷許可證等嚴厲措施。8.2乙方對違規(guī)行為的自律：8.2.1乙方應(yīng)主動糾正違規(guī)行為，及時向甲方報告整改進展。8.2.2乙方對甲方提出的整改要求，應(yīng)嚴格按照要求執(zhí)行。8.2.3乙方應(yīng)建立內(nèi)部責任追究機制，對違規(guī)行為進行嚴肅處理。第九章協(xié)議的變更與終止9.1協(xié)議的變更：9.1.1本協(xié)議的任何修改或補充，應(yīng)由甲乙雙方協(xié)商一致并以書面形式作出。9.1.2任何一方提出的變更請求，應(yīng)提前通知對方，并在規(guī)定時間內(nèi)達成一致意見。9.2協(xié)議的終止：9.2.1本協(xié)議在以下情況下終止：a)甲乙雙方達成一致意見，同意終止協(xié)議；b)一方違反協(xié)議且無法糾正，對方有權(quán)終止協(xié)議；c)法律法規(guī)變化導致協(xié)議無法履行，甲乙雙方同意終止協(xié)議。第十章爭議解決與法律適用10.1爭議解決：10.1.1對于本協(xié)議的解釋或履行發(fā)生的任何爭議，甲乙雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。10.1.2如果協(xié)商無果，任何一方均可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。10.2法律適用：10.2.1本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行和爭議解決均適用中華人民共和國法律法規(guī)。10.2.2本協(xié)議的任何條款，如與法律法規(guī)沖突，應(yīng)以法律法規(guī)為準。第十一章數(shù)據(jù)報告與信息交流11.1數(shù)據(jù)報告：11.1.1乙方應(yīng)按照甲方的要求，定期提交業(yè)務(wù)活動相關(guān)數(shù)據(jù)報告。11.1.2報告內(nèi)容應(yīng)真實、準確、完整，不得有虛假記載或重大遺漏。11.1.3乙方應(yīng)保證報告的時效性，按照甲方規(guī)定的時限提交。11.2信息交流：11.2.1甲乙雙方應(yīng)建立信息交流機制，定期召開監(jiān)管溝通會議。11.2.2乙方應(yīng)及時向甲方通報重大業(yè)務(wù)變動和風險事件。11.2.3甲方應(yīng)及時向乙方反饋監(jiān)管意見和行業(yè)動態(tài)。第十二章風險管理與內(nèi)部控制12.1風險管理：12.1.1乙方應(yīng)建立完善的風險管理體系，對業(yè)務(wù)活動中的各類風險進行識別、評估和控制。12.1.2乙方應(yīng)制定風險應(yīng)對策略，保證業(yè)務(wù)活動在風險可控范圍內(nèi)進行。12.1.3乙方應(yīng)定期對風險管理體系進行審查和優(yōu)化。12.2內(nèi)部控制：12.2.1乙方應(yīng)建立內(nèi)部控制制度，保證業(yè)務(wù)活動合規(guī)、有效。12.2.2乙方應(yīng)設(shè)立專門的內(nèi)部控制機構(gòu)，負責內(nèi)部控制的監(jiān)督與執(zhí)行。12.2.3乙方應(yīng)定期進行內(nèi)部控制自我評價，及時糾正控制缺陷。第十三章責任與義務(wù)13.1甲方責任與義務(wù)：13.1.1甲方應(yīng)依法履行監(jiān)管職責，保障金融市場穩(wěn)定。13.1.2甲方應(yīng)提供必要的指導和支持，幫助乙方提高合規(guī)水平。13.1.3甲方應(yīng)保守乙方商業(yè)秘密，不得濫用監(jiān)管權(quán)力。13.2乙方責任與義務(wù)：13.2.1乙方應(yīng)嚴格遵守法律法規(guī)和本協(xié)議約定，開展業(yè)務(wù)活動。13.2.2乙方應(yīng)積極配合甲方監(jiān)管，提供真實、準確的信息。13.2.3乙方應(yīng)持續(xù)改進內(nèi)部管理，提高業(yè)務(wù)活動合規(guī)性。第十四章違約責任14.1甲方違約責任：14.1.1甲方違反本協(xié)議，導致乙方遭受損失的，應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。14.1.2甲方濫用監(jiān)管權(quán)力，侵犯乙方合法權(quán)益的，應(yīng)承擔法律責任。14.2乙方違約責任：14.2.1乙方違反本協(xié)議，導致甲方或其他第三方遭受損失的，應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。14.2.2乙方從事違法經(jīng)營活動，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)承擔刑事責任。第十五章協(xié)議的生效與備案15.1協(xié)議生效：15.1.1本協(xié)議自甲乙雙方簽字蓋章之日起生效。15.1.2本協(xié)議的有效期自生效之日起算，至____年____月____日止。15.2協(xié)議備案：15.2.1本協(xié)議簽