深入剖析證券從業(yè)資格證重難點(diǎn)試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪些屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)？（）

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券承銷業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.證券自營業(yè)務(wù)

E.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

2.證券市場的基本功能包括哪些？（）

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.資源配置

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.價(jià)值發(fā)現(xiàn)

E.交易結(jié)算

3.以下哪些屬于證券市場的參與者？（）

A.證券公司

B.上市公司

C.投資者

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

E.媒體

4.證券交易的基本程序包括哪些？（）

A.開戶

B.簽訂合同

C.買賣委托

D.交易成交

E.資金清算

5.以下哪些屬于證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)？（）

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.商務(wù)部

C.工業(yè)和信息化部

D.國家發(fā)展和改革委員會(huì)

E.證券交易所

6.以下哪些屬于證券市場的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.政策風(fēng)險(xiǎn)

7.以下哪些屬于證券公司的內(nèi)部控制制度？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.內(nèi)部審計(jì)制度

C.信息披露制度

D.合規(guī)管理制度

E.人力資源管理制度

8.以下哪些屬于證券市場的法律法規(guī)？（）

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《證券投資基金法》

D.《刑法》

E.《合同法》

9.以下哪些屬于證券投資的基本原則？（）

A.長期投資

B.分散投資

C.價(jià)值投資

D.短期投機(jī)

E.風(fēng)險(xiǎn)控制

10.以下哪些屬于證券市場的交易方式？（）

A.交易公開

B.交易集中

C.交易匿名

D.交易連續(xù)

E.交易有形

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.證券公司必須按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，進(jìn)行年度審計(jì)并向公眾披露審計(jì)報(bào)告。（）

2.證券市場中的所有交易都必須在證券交易所進(jìn)行。（）

3.證券市場的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是通過投資者之間的競價(jià)交易實(shí)現(xiàn)的。（）

4.證券公司的自營業(yè)務(wù)是指證券公司用自己的資金進(jìn)行證券交易。（）

5.證券市場的信用風(fēng)險(xiǎn)是指投資者在交易過程中可能面臨的資金損失風(fēng)險(xiǎn)。（）

6.證券市場的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指證券無法在合理時(shí)間內(nèi)以合理價(jià)格成交的風(fēng)險(xiǎn)。（）

7.證券市場的政策風(fēng)險(xiǎn)是指政策變化對(duì)證券市場產(chǎn)生的不利影響。（）

8.證券公司的內(nèi)部控制制度是為了防止內(nèi)部人員濫用職權(quán)而設(shè)立的。（）

9.證券市場的信息披露制度要求上市公司必須定期披露公司的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果。（）

10.證券市場的交易公開原則要求所有交易信息都必須向公眾公開。（）

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.簡述證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍。

2.解釋證券市場中的“價(jià)格發(fā)現(xiàn)”功能。

3.簡要說明證券市場中的風(fēng)險(xiǎn)類型及其主要特征。

4.闡述證券公司內(nèi)部控制制度的重要性及其主要內(nèi)容包括哪些。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述證券市場在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用及其對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響。

2.分析證券市場監(jiān)管的重要性，并探討如何有效實(shí)施證券市場監(jiān)管。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.證券市場上，以下哪個(gè)不是主要的交易品種？（）

A.股票

B.債券

C.期權(quán)

D.商品期貨

2.證券交易的最基本單位是？（）

A.股

B.手

C.美元

D.元

3.以下哪種證券的發(fā)行和交易受到嚴(yán)格的監(jiān)管？（）

A.普通股

B.募集債券

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.以上都是

4.證券市場的參與者中，以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定證券市場的規(guī)則？（）

A.證券交易所

B.證券公司

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.投資者

5.以下哪個(gè)不是證券市場的基本功能？（）

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.信用創(chuàng)造

C.資源配置

D.價(jià)值發(fā)現(xiàn)

6.證券市場的信用風(fēng)險(xiǎn)主要來源于？（）

A.上市公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

B.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)

C.投資者道德風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

7.證券市場的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為？（）

A.證券交易價(jià)格波動(dòng)

B.證券交易量減少

C.證券交易時(shí)間延長

D.證券交易成本增加

8.證券公司的自營業(yè)務(wù)通常是指？（）

A.代理客戶買賣證券

B.自行買賣證券

C.為客戶提供咨詢服務(wù)

D.參與證券發(fā)行

9.證券市場的信息披露制度要求？（）

A.上市公司必須定期披露信息

B.證券公司必須定期披露信息

C.投資者必須定期披露信息

D.以上都不對(duì)

10.證券市場的交易公開原則要求？（）

A.交易信息必須向公眾公開

B.交易價(jià)格必須向公眾公開

C.交易對(duì)手必須向公眾公開

D.以上都是

試卷答案如下：

一、多項(xiàng)選擇題

1.ABCDE

解析思路：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括經(jīng)紀(jì)、承銷、咨詢、自營和資產(chǎn)管理等，這些都是證券公司的主要業(yè)務(wù)范疇。

2.ABD

解析思路：證券市場的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、資源配置和價(jià)值發(fā)現(xiàn)，風(fēng)險(xiǎn)管理是市場功能的一部分，但不是基本功能。

3.ABCD

解析思路：證券市場的參與者包括證券公司、上市公司、投資者和監(jiān)管機(jī)構(gòu)，媒體雖然對(duì)市場有影響，但不屬于參與者。

4.ABCDE

解析思路：證券交易的基本程序包括開戶、簽訂合同、買賣委托、交易成交和資金清算，這是交易的基本流程。

5.ADE

解析思路：中國證監(jiān)會(huì)是證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，證券交易所負(fù)責(zé)具體交易規(guī)則的執(zhí)行，商務(wù)部、工業(yè)和信息化部和國家發(fā)展和改革委員會(huì)不是直接負(fù)責(zé)證券市場監(jiān)管的機(jī)構(gòu)。

6.ABCDE

解析思路：證券市場的風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)影響證券市場的穩(wěn)定運(yùn)行。

7.ABCDE

解析思路：證券公司的內(nèi)部控制制度包括風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部審計(jì)、信息披露、合規(guī)管理和人力資源管理等，這些都是確保公司穩(wěn)健運(yùn)營的關(guān)鍵制度。

8.ADE

解析思路：證券市場的法律法規(guī)包括《證券法》、《公司法》、《證券投資基金法》等，這些法律法規(guī)規(guī)范了證券市場的運(yùn)行。

9.ABC

解析思路：證券投資的基本原則包括長期投資、分散投資、價(jià)值投資和風(fēng)險(xiǎn)控制，這些原則指導(dǎo)投資者進(jìn)行理性投資。

10.ABCDE

解析思路：證券市場的交易方式包括交易公開、交易集中、交易匿名、交易連續(xù)和交易有形，這些方式保證了市場的公平性和效率。

二、判斷題

1.√

解析思路：證券公司必須按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行年度審計(jì)并向公眾披露審計(jì)報(bào)告，這是監(jiān)管要求。

2.×

解析思路：證券市場上的交易可以在場外市場進(jìn)行，不一定必須在證券交易所進(jìn)行。

3.√

解析思路：價(jià)格發(fā)現(xiàn)是證券市場的一個(gè)基本功能，通過競價(jià)交易，市場能夠形成公正的價(jià)格。

4.√

解析思路：證券公司的自營業(yè)務(wù)是指證券公司用自己的資金進(jìn)行證券交易，這是公司的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

5.×

解析思路：信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)方無法履行合同的風(fēng)險(xiǎn)，與投資者在交易過程中的資金損失風(fēng)險(xiǎn)不同。

6.√

解析思路：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指證券無法在合理時(shí)間內(nèi)以合理價(jià)格成交的風(fēng)險(xiǎn)，這是市場風(fēng)險(xiǎn)的一種表現(xiàn)。

7.√

解析思路：政策風(fēng)險(xiǎn)是指政策變化對(duì)證券市場產(chǎn)生的不利影響，是市場面臨的一種風(fēng)險(xiǎn)。

8.√

解析思路：內(nèi)部控制制度是為了防止內(nèi)部人員濫用職權(quán)而設(shè)立的，確保公司運(yùn)營的合規(guī)性。

9.√

解析思路：信息披露制度要求上市公司必須定期披露公司的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果，提高透明度。

10.√

解析思路：交易公開原則要求所有交易信息必須向公眾公開，確保市場的公平性和公正性。

三、簡答題

1.解析思路：證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷、證券投資咨詢、證券自營和證券資產(chǎn)管理等。

2.解析思路：價(jià)格發(fā)現(xiàn)是證券市場通過競價(jià)交易，形成公正的價(jià)格的過程，是市場參與者通過交易活動(dòng)對(duì)證券價(jià)值的一種共識(shí)。

3.解析思路：證券市場的風(fēng)險(xiǎn)類型包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)，每種風(fēng)險(xiǎn)都有其特定的特征和影響。

4.解析思路：證券公司內(nèi)部控制制度的重要性在于確保公司運(yùn)營的合規(guī)性和穩(wěn)健性，主要內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部審計(jì)、信息披露、合規(guī)管理和人力資源管理等。