2025年反洗錢階段考試培訓(xùn)試題及答案【多選題】多選題1.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括(ABCD)A.上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大B.行為方式更為多樣C.主觀要件適當(dāng)放寬D.責(zé)任追究更加嚴(yán)厲2.客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)(ABCD)A.保護(hù)商業(yè)秘密B.保護(hù)個(gè)人隱私C.妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息D.妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的交易信息3.利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有哪些特征(ABCD)A.有嚴(yán)格的銀行保密法B.有嚴(yán)格的公司保密法C.有寬松的金融規(guī)則D.有自由的公司法4.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有(ABC)A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章B.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求C.審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案D.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查5.下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有(AB)A.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)、中國(guó)人民銀行、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)發(fā)布的制裁或關(guān)注名單B.來(lái)自避稅天堂的離岸公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶C.非盈利性事業(yè)單位D.自然人客戶6.完整的“了解你的客戶”措施包括(ABCD)A.客戶接受政策(包括記錄保存)B.驗(yàn)證客戶身份C.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)D.風(fēng)險(xiǎn)管理7.以下說(shuō)法正確的有(ABCD)A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國(guó)人們銀行開展的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查工作B.金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)識(shí)別客戶身份、報(bào)告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)配合中國(guó)人們銀行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密8.2007年6月21日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中國(guó)人們銀行會(huì)同(ABC)A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D.國(guó)家外匯管理局9.聯(lián)合國(guó)通過(guò)的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有(ABCD)A.禁止非法販運(yùn)麻醉藥和精神藥物公約B.禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約C.打擊跨國(guó)有組織犯罪公約D.反腐敗公約10.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項(xiàng)建議》，要求各國(guó)政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管，包括(ABCD)A.督促金融機(jī)構(gòu)制定和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度B.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)C.履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)D.履行識(shí)別并報(bào)告可疑金融交易的義務(wù)11.以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說(shuō)法中，正確的是(ABCD)A.洗錢是在已經(jīng)實(shí)施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為B.洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款C.通過(guò)金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款D.企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法12.《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利(AB)A.行政處罰權(quán)B.建議處分權(quán)C.責(zé)令停業(yè)整頓D.吊銷經(jīng)營(yíng)許可證13.出現(xiàn)以下哪些情形的投?？蛻?，不能未經(jīng)外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序直接定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)(ABCD)A.在本保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的已繳納保費(fèi)金額超過(guò)一定限額B.客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件C.客戶涉及可疑交易報(bào)告D.客戶委托非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無(wú)親屬關(guān)系的自然人代理本人于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系14.金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度需要考慮的客戶的因素有(ABCD)A.地域B.業(yè)務(wù)C.行業(yè)D.是否為外國(guó)政要15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的(A)和交易的(D)A.自然人B.法人C.受益人D.實(shí)際受益人16.上報(bào)大額交易報(bào)告時(shí)，對(duì)于預(yù)防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義包括(ABCD)A.通過(guò)對(duì)大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等B.通過(guò)將收集的可疑交易報(bào)告與大額交易信息進(jìn)行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實(shí)涉嫌犯罪C.在反洗錢調(diào)查和偵查過(guò)程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索D.通過(guò)對(duì)大額交易的交叉分析核對(duì)，有利于反洗錢信息中心主動(dòng)發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動(dòng)的資金交易線索17.保監(jiān)會(huì)于2011年出臺(tái)了《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》(保監(jiān)發(fā)[2011]52號(hào))，具體規(guī)定包括(BCD錯(cuò)誤，試試CD)A.保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)控制度B.禁止來(lái)源不合法資金投資入股C.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓(xùn)D.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開展反洗錢專項(xiàng)檢查18.以下屬于區(qū)域性反洗錢國(guó)際組織的是(ABCD)A.亞太反洗錢組織B.歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗錢措施特設(shè)專家委員會(huì)C.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織D.西非政府間反洗錢工作組19.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化的客戶盡責(zé)調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括(ABCD)A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人的關(guān)系B.在風(fēng)險(xiǎn)可控情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測(cè)交易目的和交易性質(zhì)C.適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度20.聯(lián)合國(guó)禁毒署的主要職責(zé)包括(ABCD)A.管理國(guó)際反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)B.毒品控制計(jì)劃C.犯罪控制計(jì)劃D.管理國(guó)際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò)21.金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮的風(fēng)險(xiǎn)因素包括(BCD)A.信用等級(jí)B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)22.公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機(jī)制，包括(ABCD)A.聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機(jī)制B.案件聯(lián)合督辦制度C.情報(bào)定期會(huì)商制度D.信息共享制度23.某保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部是一個(gè)二級(jí)部門，而反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位均為一級(jí)部門。對(duì)于這種設(shè)置的分析正確的有(ABD)A.二級(jí)部門在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時(shí)會(huì)遇到很大困難B.職級(jí)上的不對(duì)等不便于牽頭部門看展反洗錢工作C.要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也應(yīng)為二級(jí)部門D.要滿足反洗錢工作需要，最好由一級(jí)部門來(lái)做牽頭部門24.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次(ABD)A.立法機(jī)關(guān)制定的專門反洗錢法律B.由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)C.由相關(guān)協(xié)會(huì)出臺(tái)的相關(guān)規(guī)定和辦法D.金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引25.通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括(ABD)A.成立空殼公司B.向現(xiàn)金密集行業(yè)投資C.貨幣走私D.利用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢26.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)該進(jìn)行報(bào)告(ABCD)A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財(cái)產(chǎn)的C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D.懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的27.下列洗錢方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的有(ABC)A.利用銀行洗錢B.通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢C.利用期貨、期權(quán)洗錢D.通過(guò)買賣彩票和獎(jiǎng)券28.下列應(yīng)屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制定的內(nèi)容有(ABCD)A.明確每年各部門、層級(jí)監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容B.明確每年各部門、層級(jí)監(jiān)督檢查的頻率、時(shí)間C.制定具體監(jiān)督檢查的實(shí)施方案D.要求對(duì)檢查結(jié)果出具報(bào)告29.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括(ABCD)A.全面性B.定性與定量相結(jié)合C.持續(xù)性D.保密性30.反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢(shì)包括(ABC)A.從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重B.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大C.法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展D.工作重點(diǎn)由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散31.單位客戶的有效身份證件包括(ABCD)A.證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的工商執(zhí)照B.機(jī)構(gòu)成立的政府批示或者文件機(jī)構(gòu)代碼證D.稅務(wù)登記證32.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括(ABCD)A.識(shí)別客戶身份，并利用可靠的、獨(dú)立來(lái)源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶身份B.識(shí)別受益所有人身份，并采取合理措施核實(shí)受益所有人身份，使金融機(jī)構(gòu)充分了解收益所有人C.了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實(shí)意圖的信息D.對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查33.中國(guó)人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)有(ABCD)A.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)B.監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D.代表國(guó)家開展反洗錢國(guó)際合作34.金融行動(dòng)特別工作組集中實(shí)現(xiàn)哪些工作目標(biāo)(ABC)A向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡(luò)B.在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議C.關(guān)注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢(shì)，探討反洗錢措施D.對(duì)成員國(guó)開展互評(píng)估活動(dòng)35.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)在對(duì)阻止犯罪收入和支持恐怖主義資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，包括以下哪些具體內(nèi)容()A.監(jiān)管者對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢和反恐怖融資相關(guān)要求方面，采取適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管、檢測(cè)和管理措施B.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告C.通過(guò)國(guó)際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng)D.防止濫用法人和法律安排進(jìn)行洗錢和恐怖融資，并確保主管部門順利獲取其受益所有信息36.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)在通過(guò)對(duì)政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，包括以下哪些具體內(nèi)容(選ABC錯(cuò)誤、ABCD錯(cuò)誤，請(qǐng)?jiān)囋嚻渌?A.理解洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并在適當(dāng)情況下采取國(guó)內(nèi)協(xié)調(diào)措施打擊洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資B.通過(guò)國(guó)際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng)C.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告D.防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營(yíng)利機(jī)構(gòu)被利用37.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，一下表述正確的是(ABCD)A.將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證劵、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)B.統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測(cè)分離的狀態(tài)C.規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、履行報(bào)告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務(wù)進(jìn)行了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎?8.在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國(guó)際組織有(ABCD)A.聯(lián)合國(guó)B.世界銀行C.國(guó)際刑警組織D.FATF39.對(duì)于一家保險(xiǎn)公司來(lái)說(shuō)，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有(ABC)A.在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)B.在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許采取簡(jiǎn)化措施C.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡(jiǎn)化措施D.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風(fēng)險(xiǎn)較低，則允許采取簡(jiǎn)化措施40.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別的主要情形包括(ABCD)A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C.客戶姓名或者名稱與國(guó)家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的41、金融行動(dòng)特別工作組(FATF)在2012年的有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)建議》中，包括下述哪三大主題(ABC)A、防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散B、反洗錢C、飯恐怖融資D、打擊稅務(wù)犯罪42、客戶投保以下哪些產(chǎn)品，保險(xiǎn)公司必須開展外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序(ABD)A、投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品B、網(wǎng)絡(luò)渠道銷售的大額保險(xiǎn)產(chǎn)品C、政策性大病補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)產(chǎn)品D、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估后認(rèn)為洗錢風(fēng)險(xiǎn)較大的其他產(chǎn)品43、2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，就洗錢罪規(guī)定(ABCD)A、沒(méi)有正當(dāng)理由，通過(guò)非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的B、沒(méi)有正當(dāng)理由，以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格收購(gòu)財(cái)物的C、沒(méi)有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場(chǎng)的“手續(xù)費(fèi)”的D、沒(méi)有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的44.聯(lián)合國(guó)發(fā)布了哪些決議強(qiáng)調(diào)對(duì)恐怖融資和其他直接或間接向恐怖主義活動(dòng)提供資助的問(wèn)題。(ABC)A.1267號(hào)B.1373號(hào)C.1390號(hào)D.1268號(hào)45.2008年，我國(guó)首次制定的《中國(guó)反洗錢戰(zhàn)略》(2008-2012)，提出了2008-2012年我國(guó)反洗錢工作的總體目標(biāo)包括(ABCD)A.在2012年前構(gòu)建符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)國(guó)情的反洗錢工作體制B.建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系C.建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測(cè)網(wǎng)D.有效防范、打擊洗錢等犯罪活動(dòng)，維護(hù)正常的金融管理秩序，保障國(guó)家利益和經(jīng)濟(jì)安全46.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款(ABC)A.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的D.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的47.人身保險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)需要留存的證件包括(ABC)A.投保人有效身份證復(fù)印件B.被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件48.關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是(ABCD)A.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。C.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。D.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。49.一個(gè)典型、完整的洗錢過(guò)程包括(ABC)A.放置階段B.離析階段C.融合階段D.匯總階段50.下列關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的說(shuō)法正確的有(ABCD)A.應(yīng)當(dāng)明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報(bào)告工作B.應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報(bào)的工作流程C.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形與流程D.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測(cè)與報(bào)告流程51.客戶身份識(shí)別完整性原則主要包括(ABCD)A.完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)B.完整核對(duì)客戶的身份證件，如核實(shí)單位客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件。C.完整登記客戶身份基本信息D.完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件52.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定(ABCD)A.行為主體B.行為方式C.主觀要件D.上游犯罪53.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有(ACD)A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制