金融投資行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資提示協(xié)議合同編號(hào)：__________甲方（投資者）：姓名：__________身份證號(hào)碼：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（金融機(jī)構(gòu)）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、前言1.1協(xié)議背景本協(xié)議旨在規(guī)范甲方作為投資者與乙方作為金融機(jī)構(gòu)之間在金融投資行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資領(lǐng)域的合作關(guān)系。金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，風(fēng)險(xiǎn)投資的重要性日益凸顯。為了保障投資者的合法權(quán)益，提高投資的透明度和規(guī)范性，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議。1.2協(xié)議目的本協(xié)議的目的是向甲方充分揭示風(fēng)險(xiǎn)投資的潛在風(fēng)險(xiǎn)，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，保證投資過(guò)程的合法性、公正性和透明度，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資市場(chǎng)的健康發(fā)展。二、定義與解釋2.1定義在本協(xié)議中，除非上下文另有明確規(guī)定，下列術(shù)語(yǔ)具有以下含義：“風(fēng)險(xiǎn)投資”指投資者將資金投入具有高風(fēng)險(xiǎn)、高潛在回報(bào)的項(xiàng)目或企業(yè)的投資行為。“投資產(chǎn)品”指乙方提供的各種金融投資產(chǎn)品，包括但不限于股票、債券、基金、期貨、期權(quán)等?！敖灰兹铡敝敢曳秸ｉ_展業(yè)務(wù)的工作日。2.2解釋規(guī)則本協(xié)議的解釋應(yīng)遵循以下規(guī)則：（1）本協(xié)議的標(biāo)題僅為方便參考，不應(yīng)影響協(xié)議條款的解釋。（2）除非另有明確規(guī)定，本協(xié)議中使用的“包括”一詞應(yīng)被解釋為“包括但不限于”。（3）本協(xié)議中的條款應(yīng)根據(jù)其上下文進(jìn)行解釋，如有歧義，應(yīng)按照協(xié)議的目的和公平原則進(jìn)行解釋。三、風(fēng)險(xiǎn)提示與披露3.1一般風(fēng)險(xiǎn)提示風(fēng)險(xiǎn)投資具有較高的風(fēng)險(xiǎn)性，投資者可能面臨本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。投資者在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資前，應(yīng)充分了解投資的風(fēng)險(xiǎn)性，并根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，謹(jǐn)慎做出投資決策。3.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)、市場(chǎng)供求關(guān)系變化等因素導(dǎo)致投資產(chǎn)品價(jià)值變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)投資中最常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)之一，投資者應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的存在，并做好相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。3.3信用風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于交易對(duì)手違約或信用狀況惡化導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。投資者在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資時(shí)，應(yīng)充分了解交易對(duì)手的信用狀況，選擇信用良好的交易對(duì)手進(jìn)行交易。3.4流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于投資產(chǎn)品難以在短期內(nèi)以合理價(jià)格變現(xiàn)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。投資者在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資時(shí)，應(yīng)充分考慮投資產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，保證在需要資金時(shí)能夠及時(shí)變現(xiàn)。3.5操作風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部控制不當(dāng)、人為失誤、技術(shù)故障等因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。投資者在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資時(shí)，應(yīng)選擇管理規(guī)范、內(nèi)部控制完善的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資，以降低操作風(fēng)險(xiǎn)。3.6法律風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)是指由于法律法規(guī)的變化、合同糾紛等因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。投資者在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資時(shí)，應(yīng)充分了解相關(guān)法律法規(guī)，遵守法律法規(guī)的規(guī)定，避免因違法違規(guī)行為而導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)。四、投資者適當(dāng)性4.1投資者分類乙方將根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況等因素，將投資者分為保守型、穩(wěn)健型、積極型等不同類型。投資者應(yīng)如實(shí)提供相關(guān)信息，以便乙方進(jìn)行投資者分類。4.2適當(dāng)性評(píng)估乙方將根據(jù)投資者的分類結(jié)果，為投資者提供適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)的投資產(chǎn)品。投資者在進(jìn)行投資前，應(yīng)認(rèn)真閱讀投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，保證投資產(chǎn)品與自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)相匹配。4.3投資者聲明與承諾甲方聲明并承諾：（1）甲方已充分了解風(fēng)險(xiǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)性，具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資經(jīng)驗(yàn)。（2）甲方已認(rèn)真閱讀并理解本協(xié)議的所有條款，同意遵守本協(xié)議的各項(xiàng)規(guī)定。（3）甲方提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假陳述、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。五、投資產(chǎn)品概述5.1投資產(chǎn)品類型乙方提供的投資產(chǎn)品包括但不限于股票型基金、債券型基金、混合型基金、指數(shù)型基金、QDII基金等。5.2產(chǎn)品特征與風(fēng)險(xiǎn)收益特征（1）股票型基金：主要投資于股票市場(chǎng)，具有較高的風(fēng)險(xiǎn)和潛在收益。（2）債券型基金：主要投資于債券市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，收益較為穩(wěn)定。（3）混合型基金：投資于股票和債券等多種資產(chǎn)，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票型基金和債券型基金之間。（4）指數(shù)型基金：跟蹤特定指數(shù)的表現(xiàn)，具有較低的管理費(fèi)用和交易成本。（5）QDII基金：投資于境外市場(chǎng)，具有一定的匯率風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。5.3投資目標(biāo)與策略（1）投資目標(biāo)：根據(jù)不同的投資產(chǎn)品類型，設(shè)定相應(yīng)的投資目標(biāo)，如資本增值、收益穩(wěn)定、長(zhǎng)期投資等。（2）投資策略：根據(jù)投資目標(biāo)和市場(chǎng)情況，制定相應(yīng)的投資策略，如價(jià)值投資、成長(zhǎng)投資、量化投資等。六、投資流程與交易規(guī)則6.1賬戶開設(shè)與管理（1）甲方應(yīng)按照乙方的要求，提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和資料，以便乙方為甲方開設(shè)投資賬戶。（2）甲方的投資賬戶將用于記錄甲方的投資交易情況和資金收支情況。甲方應(yīng)妥善保管自己的賬戶信息和密碼，不得將其泄露給他人。（3）乙方有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，對(duì)甲方的賬戶進(jìn)行管理和監(jiān)督。如發(fā)覺(jué)甲方的賬戶存在異常情況，乙方有權(quán)采取相應(yīng)的措施，包括但不限于凍結(jié)賬戶、限制交易等。6.2交易指令與執(zhí)行（1）甲方可以通過(guò)乙方提供的交易渠道，向乙方下達(dá)交易指令。交易指令包括買入指令、賣出指令、贖回指令等。（2）甲方下達(dá)的交易指令應(yīng)符合法律法規(guī)和乙方的交易規(guī)則。如甲方下達(dá)的交易指令不符合要求，乙方有權(quán)拒絕執(zhí)行。（3）乙方將按照甲方下達(dá)的交易指令，在交易日內(nèi)及時(shí)執(zhí)行交易。如因市場(chǎng)原因或其他不可抗力因素導(dǎo)致交易無(wú)法及時(shí)執(zhí)行，乙方將及時(shí)通知甲方，并根據(jù)實(shí)際情況采取相應(yīng)的措施。6.3交易確認(rèn)與清算（1）乙方將在交易完成后，及時(shí)向甲方發(fā)送交易確認(rèn)信息，包括交易品種、交易數(shù)量、交易價(jià)格、交易費(fèi)用等。（2）甲方應(yīng)在收到交易確認(rèn)信息后，及時(shí)核對(duì)交易內(nèi)容。如發(fā)覺(jué)交易內(nèi)容有誤，應(yīng)及時(shí)通知乙方，乙方將進(jìn)行核實(shí)和處理。（3）乙方將按照法律法規(guī)和交易規(guī)則，對(duì)甲方的交易進(jìn)行清算和結(jié)算。甲方應(yīng)按照乙方的要求，及時(shí)支付交易款項(xiàng)或接收交易所得款項(xiàng)。6.4交易費(fèi)用（1）甲方在進(jìn)行投資交易時(shí)，應(yīng)按照乙方的規(guī)定支付相應(yīng)的交易費(fèi)用，包括手續(xù)費(fèi)、印花稅、過(guò)戶費(fèi)等。（2）交易費(fèi)用的標(biāo)準(zhǔn)將根據(jù)法律法規(guī)和市場(chǎng)情況進(jìn)行調(diào)整，乙方將提前通知甲方。甲方如不同意調(diào)整后的交易費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，可以選擇終止本協(xié)議。七、信息披露與通知7.1信息披露內(nèi)容與方式（1）乙方將按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)向甲方披露投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括產(chǎn)品說(shuō)明書、招募說(shuō)明書、定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告等。（2）信息披露的方式包括但不限于在乙方的官方網(wǎng)站上發(fā)布、通過(guò)郵件發(fā)送、在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所張貼等。甲方應(yīng)及時(shí)關(guān)注乙方的信息披露內(nèi)容，了解投資產(chǎn)品的最新情況。7.2通知的方式與效力（1）乙方將通過(guò)甲方預(yù)留的聯(lián)系方式，向甲方發(fā)送通知。通知的方式包括但不限于郵件、短信、電話等。（2）通知的內(nèi)容包括但不限于交易確認(rèn)、費(fèi)用調(diào)整、風(fēng)險(xiǎn)提示、協(xié)議變更等。甲方應(yīng)及時(shí)查收通知，并按照通知的要求進(jìn)行相應(yīng)的操作。（3）通知自發(fā)送之日起視為送達(dá)甲方。如甲方因自身原因未能及時(shí)查收通知，由此產(chǎn)生的后果由甲方承擔(dān)。八、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施8.1風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警（1）乙方將建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，對(duì)投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和評(píng)估。如發(fā)覺(jué)投資產(chǎn)品存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，乙方將及時(shí)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警措施，向甲方提示風(fēng)險(xiǎn)。（2）甲方應(yīng)關(guān)注乙方的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，及時(shí)調(diào)整自己的投資策略，以降低投資風(fēng)險(xiǎn)。8.2風(fēng)險(xiǎn)處置方案（1）如投資產(chǎn)品出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件，乙方將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)和嚴(yán)重程度，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置方案。風(fēng)險(xiǎn)處置方案包括但不限于調(diào)整投資組合、采取風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖措施、啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案等。（2）乙方將及時(shí)向甲方通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)處置方案的實(shí)施情況，并根據(jù)甲方的需求，提供相應(yīng)的咨詢和建議。8.3投資者的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)義務(wù)（1）甲方應(yīng)積極配合乙方的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警工作，及時(shí)向乙方提供相關(guān)信息和資料。（2）如投資產(chǎn)品出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件，甲方應(yīng)保持冷靜，按照乙方的要求配合風(fēng)險(xiǎn)處置工作，不得采取過(guò)激行為，以免擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)損失。九、保密條款9.1保密信息的定義本協(xié)議所稱保密信息，是指雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中所涉及的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息、交易數(shù)據(jù)等未公開的信息。9.2保密義務(wù)（1）雙方應(yīng)對(duì)保密信息予以保密，未經(jīng)對(duì)方書面同意，不得向任何第三方披露或使用保密信息。（2）雙方應(yīng)采取合理的保密措施，保證保密信息的安全。如因一方的過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致保密信息泄露，該方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。9.3保密期限本協(xié)議的保密期限為自本協(xié)議生效之日起至本協(xié)議終止后[X]年。十、違約責(zé)任10.1違約情形（1）甲方未按照本協(xié)議的約定支付投資款項(xiàng)或交易費(fèi)用的。（2）甲方未按照本協(xié)議的約定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估或提供虛假信息的。（3）乙方未按照本協(xié)議的約定為甲方提供投資服務(wù)或披露信息的。（4）雙方違反本協(xié)議的其他約定的。10.2違約責(zé)任的承擔(dān)方式（1）如一方違約，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金，違約金的數(shù)額為違約行為給對(duì)方造成的損失的[X]%。（2）如違約行為給對(duì)方造成的損失超過(guò)違約金的數(shù)額，違約方還應(yīng)賠償對(duì)方的全部損失。（3）雙方另有約定的，從其約定。10.3損害賠償?shù)挠?jì)算（1）損害賠償?shù)姆秶ǖ幌抻谥苯訐p失、間接損失、可得利益損失等。（2）損害賠償?shù)挠?jì)算方法應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)和公平原則進(jìn)行確定。如雙方對(duì)損害賠償?shù)挠?jì)算方法存在爭(zhēng)議，應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十一、協(xié)議的變更與終止11.1協(xié)議的變更（1）本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充須經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更或補(bǔ)充協(xié)議。（2）如法律法規(guī)或監(jiān)管要求發(fā)生變化，導(dǎo)致本協(xié)議的部分條款需要進(jìn)行調(diào)整，雙方應(yīng)按照法律法規(guī)或監(jiān)管要求的規(guī)定，及時(shí)對(duì)本協(xié)議進(jìn)行相應(yīng)的變更。11.2協(xié)議的終止情形（1）雙方協(xié)商一致，同意終止本協(xié)議。（2）甲方違反本協(xié)議的約定，乙方有權(quán)提前終止本協(xié)議。（3）法律法規(guī)或監(jiān)管要求規(guī)定的其他終止情形。11.3協(xié)議終止的后果（1）本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定，妥善處理未了事宜。（2）如本協(xié)議終止是由于甲方的違約行為導(dǎo)致的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，賠償乙方的損失。十二、法律適用與爭(zhēng)議解決12.1法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、變更和終止均適用[具體法律法規(guī)]。12.2爭(zhēng)議解決方式（1）雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2）在爭(zhēng)議解決期間，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議中不涉及爭(zhēng)議的其他條款。12.3仲裁或訴訟的地點(diǎn)如雙方選擇仲裁，仲裁地點(diǎn)為[具體仲裁地點(diǎn)]；如雙方選擇訴訟，訴訟地點(diǎn)為[具體訴訟地點(diǎn)]。十三、其他條款13.1協(xié)議的完整性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資的完整協(xié)議，取代雙方之前就風(fēng)險(xiǎn)投資所達(dá)成的任何口