2021年3月15日提綱一、出臺背景一、出臺背景一、出臺背景完善合規(guī)管理制度體系明確合規(guī)管理組織框架和管理職能強化合規(guī)工作的獨立性充實合規(guī)工作力量積極開展合規(guī)培訓(xùn)為合規(guī)負責(zé)人履行工作職責(zé)提供保障發(fā)揮法律合規(guī)部門在依法合規(guī)經(jīng)營、法律審核把關(guān)、維護合法權(quán)益等方面的積極作用一、出臺背景一、出臺背景一、出臺背景風(fēng)險管理能力最低資本金一、出臺背景償二代風(fēng)險綜合評級A類公司必須符合的評分條件：難以量化風(fēng)險≥80分操作風(fēng)險≥70分操作風(fēng)險各單項﹥40分聲譽風(fēng)險≥70分戰(zhàn)略風(fēng)險≥70分流動性風(fēng)險≥70分量化風(fēng)險≥80分一、出臺背景一、出臺背景一、出臺背景一、出臺背景一、出臺背景三是合規(guī)保障機制有待進一步提升。 合規(guī)負責(zé)人的相關(guān)職權(quán)缺乏必要的保障，卻需要承擔(dān)相應(yīng)的職責(zé)。合規(guī)隊伍建設(shè)有待進一步加強合規(guī)考核和問責(zé)力度有待加強一、出臺背景“三道防線”的合規(guī)管理架構(gòu)在業(yè)務(wù)部門設(shè)置兼職合規(guī)員提綱二、制定過程1就《指引》的實施情況進行評估2匯聚行業(yè)力量起草《辦法》建議稿3修改形成征求意見稿，廣泛征求意見4匯總分析各方意見，修改完善5定稿，報會領(lǐng)導(dǎo)批準發(fā)布二、制定過程提綱三、主要修改內(nèi)容三、主要修改內(nèi)容三、主要修改內(nèi)容各監(jiān)管文件對“三道防線〞的規(guī)定比照三、主要修改內(nèi)容第一道防線各部門分支機構(gòu)第二道防線合規(guī)管理部門合規(guī)崗第三道防線內(nèi)部審計部門三、主要修改內(nèi)容合規(guī)不僅僅是合規(guī)管理部門的職責(zé)。

三、主要修改內(nèi)容第二道防線是合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位，負責(zé)協(xié)調(diào)推動和監(jiān)督。制定和推行公司總體合規(guī)管理制度識別、評估、控制、應(yīng)對公司整體合規(guī)風(fēng)險向公司各部門和分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動提供合規(guī)支持組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督各部門和分支機構(gòu)開展合規(guī)管理各項工作三、主要修改內(nèi)容第三道防線是內(nèi)部審計部門，負責(zé)獨立監(jiān)督。監(jiān)督檢查已建立的合規(guī)管理制度和流程的完整性和合理性監(jiān)督、評價第一道防線和第二道防線的合規(guī)工作成效催促對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改三、主要修改內(nèi)容“三道防線〞的組織和協(xié)調(diào)董事會和高級管理人員在“三道防線〞的構(gòu)建和運作中起關(guān)鍵性作用。5.對“三道防線”承擔(dān)最終責(zé)任1.設(shè)立組織目標2.建立良好治理結(jié)構(gòu)3.明確界定部門職能4.統(tǒng)籌管理“三道防線”的運行三、主要修改內(nèi)容“三道防線〞的組織和協(xié)調(diào)在職責(zé)清晰、相互別離的根底上，“三道防線〞應(yīng)保持共享信息，彼此協(xié)調(diào)。第一道防線第二道防線第三道防線三、主要修改內(nèi)容三、主要修改內(nèi)容三、主要修改內(nèi)容

三、主要修改內(nèi)容三、主要修改內(nèi)容

三、主要修改內(nèi)容三、主要修改內(nèi)容三、主要修改內(nèi)容三是建立合規(guī)審核機制。明確合規(guī)審核的具體內(nèi)容：對重要的內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)規(guī)程、重要的業(yè)務(wù)行為、財務(wù)行為、資金運用行為和機構(gòu)管理行為應(yīng)當(dāng)進行合規(guī)審核?！?方法?第二十九條〕三、主要修改內(nèi)容三、主要修改內(nèi)容三、主要修改內(nèi)容三、主要修改內(nèi)容三、主要修改內(nèi)容

主要修改內(nèi)容：一是完善合規(guī)負責(zé)人任職條件和禁止任職情形。刪除了合規(guī)負責(zé)人“能夠熟練使用中文〞的任職條