中信啟航專項資產(chǎn)管理計劃演講人：日期:CATALOGUE目錄02全周期管理模式01產(chǎn)品核心定位03資產(chǎn)組合策略04風(fēng)控保障體系05價值實現(xiàn)路徑06客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品核心定位01創(chuàng)新資產(chǎn)配置模式多元化投資組合靈活調(diào)整策略風(fēng)險預(yù)算管理通過跨資產(chǎn)、跨地域的投資，實現(xiàn)資產(chǎn)配置多元化，降低單一資產(chǎn)或地域風(fēng)險。根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力和收益目標(biāo)，量身定制風(fēng)險預(yù)算，并通過科學(xué)的風(fēng)險管理手段，實現(xiàn)風(fēng)險與收益的平衡。根據(jù)市場變化和投資組合的表現(xiàn)，靈活調(diào)整投資策略，確保資產(chǎn)配置始終符合投資者的需求。高凈值客戶專屬設(shè)計個性化定制服務(wù)根據(jù)客戶的個性化需求，提供專屬的投資策略和資產(chǎn)配置方案，以滿足客戶的獨特投資需求。專業(yè)團(tuán)隊支持高端社交平臺配備專業(yè)的投資顧問團(tuán)隊，為客戶提供全方位的投資咨詢和資產(chǎn)管理服務(wù)，確?？蛻舻馁Y產(chǎn)得到專業(yè)的管理和增值。定期舉辦高端投資沙龍、研討會等活動，為客戶提供與業(yè)內(nèi)專家和其他高凈值客戶的交流平臺，提升客戶的社交圈層。123戰(zhàn)略合作資源整合優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)獲取與國內(nèi)外優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)方建立長期合作關(guān)系，獲取優(yōu)質(zhì)的投資項目和資產(chǎn)，為投資者提供更多選擇和機(jī)會。01金融機(jī)構(gòu)合作與各大金融機(jī)構(gòu)建立戰(zhàn)略合作關(guān)系，實現(xiàn)資源共享和優(yōu)勢互補(bǔ)，提升整體競爭力。02全方位金融服務(wù)提供包括投資、融資、咨詢等全方位的金融服務(wù)，滿足客戶的多元化需求，提升客戶滿意度和忠誠度。03全周期管理模式02由資深投資專家組成，獨立進(jìn)行投資決策，確保決策的專業(yè)性和獨立性。投資決策委員會機(jī)制專業(yè)獨立的投資決策委員會從項目篩選、盡職調(diào)查、風(fēng)險評估到?jīng)Q策實施，全程嚴(yán)格把控，確保投資決策的科學(xué)性和穩(wěn)健性。嚴(yán)格的投資決策流程根據(jù)不同市場環(huán)境和客戶需求，靈活調(diào)整投資策略，實現(xiàn)資產(chǎn)配置的多元化和分散化。多元化的投資策略動態(tài)風(fēng)險評估流程實時風(fēng)險監(jiān)控通過先進(jìn)的風(fēng)險評估模型和監(jiān)控系統(tǒng)，實時監(jiān)控投資項目風(fēng)險狀況，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險。01定期對投資組合進(jìn)行風(fēng)險評估，根據(jù)市場變化和投資策略調(diào)整，動態(tài)調(diào)整風(fēng)險敞口。02風(fēng)險預(yù)警和應(yīng)對機(jī)制建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，及時提示風(fēng)險并采取相應(yīng)措施，確保投資組合的風(fēng)險可控。03定期風(fēng)險評估數(shù)字化監(jiān)控系統(tǒng)采用先進(jìn)的IT技術(shù)和系統(tǒng)，實現(xiàn)投資、風(fēng)險、運營等全流程數(shù)字化管理，提高管理效率和透明度。先進(jìn)的IT系統(tǒng)支持建立完善的數(shù)據(jù)備份和安全防護(hù)機(jī)制，確保客戶數(shù)據(jù)的安全和隱私。數(shù)據(jù)安全保障通過實時監(jiān)控和分析投資組合的數(shù)據(jù)，及時發(fā)現(xiàn)異常情況，為決策提供有力支持。實時監(jiān)控和分析資產(chǎn)組合策略03跨市場優(yōu)選標(biāo)的池選取具有穩(wěn)定增長潛力的優(yōu)質(zhì)股票，包括藍(lán)籌股、行業(yè)龍頭等。股票市場債券市場期貨市場貨幣市場投資國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品，確保穩(wěn)健收益。參與商品期貨和金融期貨交易，對沖風(fēng)險并獲取額外收益。利用貨幣市場工具進(jìn)行短期資金運作，提高資產(chǎn)流動性。資產(chǎn)配置比例根據(jù)風(fēng)險偏好和市場狀況，動態(tài)調(diào)整股票、債券、期貨等資產(chǎn)配置比例。風(fēng)險預(yù)算設(shè)定最大風(fēng)險容忍度，嚴(yán)格控制投資組合的整體風(fēng)險水平。收益預(yù)測根據(jù)歷史數(shù)據(jù)和市場趨勢，預(yù)測各類資產(chǎn)的預(yù)期收益率，制定收益目標(biāo)?？冃гu估定期對投資組合進(jìn)行績效評估，根據(jù)收益和風(fēng)險情況調(diào)整投資策略。收益風(fēng)險平衡模型流動性應(yīng)急儲備流動性應(yīng)急儲備現(xiàn)金儲備回購協(xié)議短期理財產(chǎn)品緊急融資能力保持一定比例的現(xiàn)金儲備，以應(yīng)對短期資金需求或市場波動。購買短期理財產(chǎn)品，提高資金流動性，同時獲取一定收益。與銀行或其他金融機(jī)構(gòu)簽訂回購協(xié)議，確保在需要時能夠快速獲得資金。建立緊急融資機(jī)制，包括貸款額度、融資渠道等，以應(yīng)對突發(fā)事件。風(fēng)控保障體系04三級預(yù)警響應(yīng)機(jī)制預(yù)警信號收集通過專業(yè)的風(fēng)險監(jiān)測和評估系統(tǒng)，實時收集市場、信用、流動性等各類風(fēng)險預(yù)警信號。01風(fēng)險等級劃分根據(jù)預(yù)警信號的性質(zhì)和嚴(yán)重程度，將風(fēng)險劃分為不同等級，并制定相應(yīng)的應(yīng)對措施。02預(yù)警響應(yīng)流程建立明確的預(yù)警響應(yīng)流程，確保在風(fēng)險發(fā)生時能夠迅速、準(zhǔn)確地做出反應(yīng)，并按預(yù)案進(jìn)行處置。03嚴(yán)格按照國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，對投資項目的合法合規(guī)性進(jìn)行審查。法規(guī)遵循在項目開展前進(jìn)行全面的合規(guī)性評估，確保項目在法律和監(jiān)管框架內(nèi)穩(wěn)健運行。合規(guī)性評估與專業(yè)律師事務(wù)所合作，為項目提供法律咨詢和合規(guī)支持，降低法律風(fēng)險。法律服務(wù)支持法律合規(guī)雙審查資金閉環(huán)監(jiān)管方案資金使用監(jiān)督將委托資金交由銀行或符合條件的第三方支付機(jī)構(gòu)托管，確保資金安全。資金風(fēng)險控制資金托管對資金使用情況進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，確保資金按照合同約定投向指定項目。通過合理的風(fēng)險控制措施，降低資金在運作過程中的風(fēng)險，保障投資者利益。價值實現(xiàn)路徑05定期收益分配規(guī)則收益分配原則按照投資者收益優(yōu)先的原則，制定定期收益分配規(guī)則，確保投資者獲得穩(wěn)定的收益。01根據(jù)資產(chǎn)管理計劃的投資收益情況，可以采取現(xiàn)金分紅或再投資的方式向投資者進(jìn)行收益分配。02收益分配周期根據(jù)資產(chǎn)管理計劃的投資策略和收益情況，制定合理的收益分配周期，如每月、每季度或每年等。03收益分配方式資產(chǎn)增值退出通道上市退出資產(chǎn)管理計劃投資的企業(yè)在符合條件后，可以通過上市實現(xiàn)資產(chǎn)增值并退出。01股權(quán)轉(zhuǎn)讓退出投資者可以通過將持有的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給其他投資者或企業(yè)，實現(xiàn)資產(chǎn)增值并退出。02資產(chǎn)證券化退出將資產(chǎn)打包成證券化產(chǎn)品，在市場上出售，從而實現(xiàn)資產(chǎn)的增值和退出。03超額業(yè)績分成模式門檻收益率設(shè)定一個門檻收益率，當(dāng)資產(chǎn)管理計劃的收益率超過該門檻收益率時，才進(jìn)行超額業(yè)績分成。分成比例分成方式根據(jù)資產(chǎn)管理計劃的投資收益情況，制定合理的超額業(yè)績分成比例，通常投資者和管理人會按照一定比例進(jìn)行分成。超額業(yè)績分成可以采取現(xiàn)金分成或再投資的方式，具體方式由投資者和管理人協(xié)商確定。123客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)06專屬財富顧問配置由專業(yè)的投資顧問團(tuán)隊組成，為客戶提供全方位的投資顧問服務(wù)。專業(yè)團(tuán)隊根據(jù)客戶的投資需求和風(fēng)險承受能力，量身定制投資方案。定制化服務(wù)每位客戶配備專屬的財富顧問，提供一對一的專業(yè)服務(wù)。專屬顧問定制化報告體系定期報告根據(jù)客戶要求，定期提供投資組合報告、收益報告等。01市場出現(xiàn)重大變化或客戶需要時，提供及時、準(zhǔn)確的臨時報告。02報告內(nèi)容包括但不限于投資概況、持