基金從業(yè)人員資格高頻真題題庫20241.基金管理公司的主要股東應當具備的條件之一是最近（）年沒有違法記錄。A.1B.2C.3D.5答案：C。分析：基金管理公司主要股東要求最近3年沒有違法記錄。2.以下不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.長期性D.一次性答案：D。分析：基金客戶服務具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性，不是一次性的。3.（）是指通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金。A.分級基金B(yǎng).傘形基金C.ETF基金D.LOF基金答案：A。分析：這是分級基金的定義。4.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。分析：基金銷售機構客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年。5.關于債券基金的利率風險，下列說法錯誤的是（）。A.債券的價格與市場利率變動密切相關，且呈反方向變動B.當市場利率上升時，大部分債券的價格會下降C.當市場利率降低時，債券的價格通常會上升D.債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風險越低答案：D。分析：債券基金平均到期日越長，利率風險越高。6.（）是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。A.協(xié)調性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則答案：A。分析：這體現(xiàn)的是協(xié)調性原則。7.我國開放式基金的存續(xù)期為（）。A.5年B.15-50年C.15年D.一般無特定存續(xù)期限答案：D。分析：開放式基金一般無特定存續(xù)期限。8.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C。分析：基金管理人應在3個工作日內確認申購、贖回有效性。9.下列關于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D。分析：基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金保有量為基礎的客戶維護費。10.（）是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.穩(wěn)健型基金答案：A。分析：這是增長型基金的定義。11.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C。分析：基金托管人職責終止，6個月內要選任新托管人。12.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：A。分析：真實性是最根本、最重要原則。13.（）是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。A.ETF基金B(yǎng).QDII基金C.LOF基金D.保本基金答案：B。分析：這是QDII基金的定義。14.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進行全面調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法答案：A。分析：應是對基金管理人進行全面調查，不是托管人。15.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.避免基金管理人的操作風險答案：D。分析：合規(guī)管理目標不包括避免操作風險。16.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案D.基金份額持有人大會應當有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：D。分析：基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。17.（）是指通過采用投資組合保險技術，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金。A.傘形基金B(yǎng).保本基金C.ETF基金D.LOF基金答案：B。分析：這是保本基金的定義。18.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持（）原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人。A.投資人利益優(yōu)先B.誠實守信C.專業(yè)勝任D.適用性答案：D。分析：體現(xiàn)的是適用性原則。19.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當具有（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1B.2C.3D.5答案：C。分析：需有3年以上相關工作經歷。20.關于基金宣傳推介材料的原則性要求，以下表述正確的是（）。A.可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”等表述B.可以預測基金的證券投資業(yè)績C.可以登載單位或者個人的推薦性文字D.不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失答案：D。分析：基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔損失，不能用“業(yè)績穩(wěn)健”等表述，不能預測業(yè)績，不能登載推薦性文字。21.（）是指基金管理人的經營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。A.合規(guī)B.合法C.守法D.護法答案：A。分析：這是合規(guī)的定義。22.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.10B.15C.20D.30答案：B。分析：每個季度結束后15個工作日內編制完成并登載季度報告。23.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內認購和場外認購答案：D。分析：封閉式基金發(fā)售方式為網上發(fā)售和網下發(fā)售。24.基金客戶服務的宗旨是（）。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一D.獲得雙贏答案：A。分析：基金客戶服務宗旨是投資者利益優(yōu)先。25.基金管理人應在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.2B.3C.5D.7答案：B。分析：應在發(fā)售前3日公布相關文件。26.關于基金監(jiān)管的“三公”原則，下列說法錯誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.公平原則指基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權利C.公正原則要求監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇D.公正原則要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開答案：D。分析：公開原則要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開，不是公正原則。27.（）是指通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金。A.分級基金B(yǎng).傘形基金C.ETF基金D.LOF基金答案：A。分析：重復考查分級基金定義。28.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。分析：同第4題，保存15年。29.下列關于基金銷售機構職責規(guī)范的說法，錯誤的是（）。A.未簽訂書面銷售協(xié)議，不得辦理基金的銷售業(yè)務B.可以委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務C.任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結算資金D.為客戶開立基金賬戶時，應當對客戶的洗錢風險進行等級劃分答案：B。分析：未經簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金銷售業(yè)務。30.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C。分析：同第8題，3個工作日確認。31.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案D.基金份額持有人大會應當有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：D。分析：同第16題，需1/2以上。32.（）是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.穩(wěn)健型基金答案：A。分析：同第10題，增長型基金定義。33.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C。分析：同第11題，6個月內選任。34.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：A。分析：同第12題，真實性最重要。35.（）是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。A.ETF基金B(yǎng).QDII基金C.LOF基金D.保本基金答案：B。分析：同第13題，QDII基金定義。36.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進行全面調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法答案：A。分析：同第14題，應調查管理人。37.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.避免基金管理人的操作風險答案：D。分析：同第15題，不包括避免操作風險。38.關于基金宣傳推介材料的原則性要求，以下表述正確的是（）。A.可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”等表述B.可以預測基金的證券投資業(yè)績C.可以登載單位或者個人的推薦性文字D.不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失答案：D。分析：同第20題，不得違規(guī)承諾。39.（）是指基金管理人的經營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。A.合規(guī)B.合法C.守法D.護法答案：A。分析：同第21題，合規(guī)定義。40.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.10B.15C.20D.30答案：B。分析：同第22題，15個工作日。41.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內認購和場外認購答案：D。分析：同第23題，發(fā)售方式說法錯誤。42.基金客戶服務的宗旨是（）。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一D.獲得雙贏答案：A。分析：同第24題，投資者利益優(yōu)先。43.基金管理人應在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.2B.3C.5D.7答案：B。分析：同第25題，發(fā)售前3日公布。44.關于基金監(jiān)管的“三公”原則，下列說法錯誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.公平原則指基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權利C.公正原則要求監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇D.公正原則要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開答案：D。分析：同第26題，公開原則要求規(guī)則和處罰公開。45.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15