基金從業(yè)人員資格考試題庫有答案分析20251.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金公司直銷中心D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司答案：D答案分析：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)的機(jī)構(gòu)，并非基金銷售機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司和基金公司直銷中心都可從事基金銷售業(yè)務(wù)。2.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月答案：B答案分析：依據(jù)相關(guān)規(guī)定，基金管理人自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。3.下列關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的表述，錯誤的是（）A.投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請B.轉(zhuǎn)換基金份額可以不收取轉(zhuǎn)換費C.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額D.基金份額轉(zhuǎn)換只能在同一基金管理公司的不同基金之間進(jìn)行答案：D答案分析：基金份額轉(zhuǎn)換一般是在同一基金管理公司管理的不同基金之間進(jìn)行，但也有跨基金公司的情況，并非只能在同一基金管理公司的不同基金間轉(zhuǎn)換。A、B、C選項表述均正確。4.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A答案分析：保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)，因為基金市場涉及眾多投資者利益。5.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.披露基金招募說明書答案：D答案分析：披露基金招募說明書是正常的信息披露行為。而對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測、虛假記載等以及詆毀其他相關(guān)機(jī)構(gòu)都屬于基金信息披露禁止行為。6.基金合同所包含的重要信息不包括（）A.基金的投資基本要素B.基金的運作方式C.當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)D.基金的持有人結(jié)構(gòu)答案：D答案分析：基金合同包含基金投資基本要素、運作方式以及當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)等重要信息。基金持有人結(jié)構(gòu)不屬于基金合同包含的重要信息。7.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容答案：B答案分析：對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，既可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機(jī)構(gòu)提供。A、C、D選項表述正確。8.關(guān)于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項C.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進(jìn)行表決答案：C答案分析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開，并非只能現(xiàn)場召開。A、B、D選項表述正確。9.某基金的貝塔值為2，收益率為10%，市場組合的收益率為15%，無風(fēng)險利率為6%，其詹森α為（）A.-14%B.5%C.-16%D.1%答案：C答案分析：根據(jù)詹森α公式：α=Rp-[Rf+β×(Rm-Rf)]，代入數(shù)據(jù)可得：α=10%-[6%+2×(15%-6%)]=-16%。10.以下不屬于基金托管人職責(zé)的是（）A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資運作監(jiān)督D.基金份額登記答案：D答案分析：基金份額登記是基金注冊登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，基金托管人的職責(zé)包括資產(chǎn)保管、資金清算和投資運作監(jiān)督等。11.開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┓绞健.金額認(rèn)購B.基金份額認(rèn)購C.股票份額認(rèn)購D.證券認(rèn)購答案：A答案分析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。12.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.確定性原則答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性、有效性、獨立性、相互制約和成本效益原則等，不包括確定性原則。13.關(guān)于ETF的交易規(guī)則，下列說法正確的是（）A.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值B.實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%C.買入申報數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的可以賣出D.申報價格最小變動單位為0.001元答案：ABCD答案分析：以上選項均符合ETF的交易規(guī)則。上市首日開盤參考價以前一工作日基金份額凈值為準(zhǔn)；漲跌幅限制為10%；買入按100份整數(shù)倍，不足100份可賣出；申報價格最小變動單位是0.001元。14.下列屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是（）A.不動產(chǎn)B.房地產(chǎn)抵押按揭C.貴重金屬D.銀行存款答案：D答案分析：QDII基金可投資銀行存款等。而不動產(chǎn)、房地產(chǎn)抵押按揭、貴重金屬等一般是QDII基金禁止投資的對象。15.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制完成基金季度報告并登載。16.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是（）A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.存續(xù)期限一般在5年以上，大多數(shù)為10-15年答案：B答案分析：封閉式基金在證券交易所上市交易，一般通過證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行交易，而非像開放式基金那樣由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷。A、C、D選項表述正確。17.基金市場營銷的特殊性不包括（）A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.全面性答案：D答案分析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括全面性。18.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則答案：D答案分析：基金客戶服務(wù)原則有客戶至上、有效溝通、安全第一和專業(yè)規(guī)范等原則，利益至上違背了客戶服務(wù)理念。19.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.避免基金管理人的操作風(fēng)險答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)包括建立合規(guī)風(fēng)險管理體系、有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險、促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)等。操作風(fēng)險與合規(guī)管理目標(biāo)并非直接對應(yīng)，不能避免操作風(fēng)險是合規(guī)管理目標(biāo)。20.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費D.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費時，不需要公示增值服務(wù)的內(nèi)容答案：D答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費時，需要公示增值服務(wù)的內(nèi)容。A、B、C選項關(guān)于基金銷售費用的說法均正確。21.關(guān)于基金的年度報告，以下表述錯誤的是（）A.基金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計B.基金年度報告必須披露近3年每年的基金收益分配情況C.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件D.基金年度報告披露的持有人信息只需披露上市基金前10名持有人的信息答案：D答案分析：基金年度報告披露的持有人信息不僅要披露上市基金前10名持有人的信息，還需披露持有人結(jié)構(gòu)等相關(guān)信息。A、B、C選項表述正確。22.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。23.下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）A.內(nèi)部控制必須覆蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)相互制約、相互監(jiān)督C.內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循成本效益原則D.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循以盈利為導(dǎo)向的原則答案：D答案分析：內(nèi)部控制制度制定應(yīng)遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約和成本效益等原則，而非以盈利為導(dǎo)向。A、B、C選項表述正確。24.以下屬于基金托管人作用的是（）A.防止基金財產(chǎn)挪作他用，有利于保障基金資產(chǎn)的安全B.對基金管理人的投資運作進(jìn)行監(jiān)督C.對基金資產(chǎn)進(jìn)行會計復(fù)核和凈值計算D.以上都是答案：D答案分析：基金托管人可以防止基金財產(chǎn)挪作他用保障資產(chǎn)安全，對基金管理人投資運作監(jiān)督，還能對基金資產(chǎn)進(jìn)行會計復(fù)核和凈值計算等。25.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B答案分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。26.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)自收到投資者申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對其有效性進(jìn)行確認(rèn)。27.以下關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的說法，錯誤的是（）A.ETF本質(zhì)上是指數(shù)型的開放式基金，而LOF不一定采用指數(shù)基金模式B.ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行，LOF的申購和贖回既可以在代銷網(wǎng)點進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行C.ETF通常采用完全被動式管理方法，LOF可以是主動管理型基金D.LOF的申購和贖回是基金份額與一籃子股票的交易，ETF的申購和贖回是以現(xiàn)金換取基金份額答案：D答案分析：ETF的申購和贖回是基金份額與一籃子股票的交易，LOF的申購和贖回是以現(xiàn)金換取基金份額。A、B、C選項關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的表述正確。28.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.6B.12C.18D.24答案：A答案分析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績時，基金合同生效不足6個月的除外。29.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法，錯誤的是（）A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以承諾或者保證投資收益C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用服務(wù)與他人合謀操縱市場D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有健全的內(nèi)部管理制度答案：B答案分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得承諾或者保證投資收益。A、C、D選項關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法正確。30.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向（）申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。A.中國證監(jiān)會B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案：B答案分析：基金管理人的相關(guān)人員本人、配偶等進(jìn)行證券投資，應(yīng)事先向基金管理人申報。31.關(guān)于基金合同生效的條件，下列說法錯誤的是（）A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.開放式基金募集金額不少于2億元人民幣C.封閉式基金募集總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上D.封閉式基金份額持有人人數(shù)不少于300人答案：D答案分析：封閉式基金份額持有人人數(shù)不少于200人，而不是300人。A、B、C選項關(guān)于基金合同生效條件的說法正確。32.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次不包括（）A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D.證監(jiān)會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制層次包括員工自律、部門各級主管檢查監(jiān)督、董事會或?qū)ｉT委員會檢查等，證監(jiān)會的檢查等不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制層次。33.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說法，錯誤的是（）A.未簽訂書面銷售協(xié)議，不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)B.可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)C.任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金D.為客戶開立基金賬戶時，應(yīng)當(dāng)對客戶的風(fēng)險承受能力進(jìn)行測評答案：B答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)。A、C、D選項關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說法正確。34.基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)實施基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性等原則，不包括準(zhǔn)確性原則。35.關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下表述錯誤的是（）A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.確認(rèn)基金交易C.保管基金投資者名冊D.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管答案：D答案分析：負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管的是基金托管人，基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)包括建立管理賬戶、確認(rèn)交易、保管投資者名冊等。36.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，這體現(xiàn)了基金信息披露的（）原則。A.真實性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.及時性答案：D答案分析：在法定期限內(nèi)披露相關(guān)文件體現(xiàn)了基金信息披露的及時性原則。37.下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述，正確的是（）A.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為C.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開D.以上都是答案：D答案分析：公開原則要求基金市場有透明度、信息公開化，監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)則和處罰公開，且依照相同標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象行為。38.開放式基金非交易過戶不包括（）A.繼承B.捐贈C.司法強(qiáng)制執(zhí)行D.轉(zhuǎn)換答案：D答案分析：開放式基金非交易過戶包括繼承、捐贈、司法強(qiáng)制執(zhí)行等，轉(zhuǎn)換不屬于非交易過戶。39.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，但不需要向中國證監(jiān)會報告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，但不需要向中國證監(jiān)會報告答案：A答案分析：基金托管人遇到上述情況應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人并及時向中國證監(jiān)會報告。40.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行的職責(zé)不包括（）A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.對不合規(guī)行為進(jìn)行處罰答案：D答案分析：合規(guī)管理部門主要是識別、評估等合規(guī)相關(guān)工作，對不合規(guī)行為處罰一般不是其職責(zé)。A、B、C選項是合規(guī)管理部門應(yīng)履行的職責(zé)。41.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，不包括（）A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計劃答案：D答案分析：基金銷售適用性管理制度內(nèi)容包括對基金管理人、產(chǎn)品、投資人的相關(guān)調(diào)查和評價方式等，對基金銷售人員專業(yè)培訓(xùn)計劃不屬于銷售適用性管理制度內(nèi)容。42.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實際投資組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段，ETF建倉期不超過（）個月。A.1B.3C.6D.12答案：B答案分析：ETF建倉期不超過3個月。43.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金持有人的風(fēng)險答案：D答案分析：基金信息披露能起到投資者價值判斷、防止利益沖突、提高市場效率等作用，但不能降低基金持有人的風(fēng)險。44.基金管理人的合規(guī)管理活動應(yīng)遵循的基本原則不包括（）A.獨立性原則B.公正性原則C.成本效益原則D.專業(yè)性原則答案：C答案分析：基金管理人合規(guī)管理活動應(yīng)遵循獨立性、公正性、專業(yè)性、客觀性、協(xié)調(diào)性等原則，成本效益原則不屬于合規(guī)管理基本原則。45.以下關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯誤的是（）A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系答案：C答案分析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由