銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級(jí)）》歷

年真題和解析答案0409-6

1、下列金融機(jī)構(gòu)中不受中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)管的是（）。【單

選題】

A.國(guó)有商業(yè)銀行

B.中國(guó)境內(nèi)的外資銀行

C.國(guó)家外匯管理局

D.政策性銀行

正確答案:C

答案解析:銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的

工作。

2、金融會(huì)計(jì)作為我國(guó)會(huì)計(jì)體系的主體，是根據(jù)金融業(yè)務(wù)的特點(diǎn)而制定

的基礎(chǔ)會(huì)計(jì)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:金融會(huì)計(jì)作為我國(guó)會(huì)計(jì)體系的主體，是根據(jù)金融業(yè)務(wù)的特點(diǎn)

而制定的特種會(huì)計(jì)。

3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包含（）基本要素?！径噙x題】

A.全面的內(nèi)部控制系統(tǒng)

B.完善的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序

C.有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制

D.完備的管理信息系統(tǒng)

E.有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理治理結(jié)構(gòu)

正確答案:B、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在法人和集團(tuán)層面建立與其業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)和

復(fù)雜程度相適應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并應(yīng)當(dāng)包括以下基本要素：（1）

有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理治理結(jié)構(gòu)（選項(xiàng)E正確）。（2）完善的流動(dòng)性

風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序（選項(xiàng)B正確）。（3）有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)利控制（選項(xiàng)C正確）。（4）完備的管理信息系統(tǒng)

（選項(xiàng)D正確）。

4、下列不屬于銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)管理的是（）【單選題】

A.外匯市場(chǎng)

B.同業(yè)拆借市場(chǎng)

C.票據(jù)市場(chǎng)

D.期貨市場(chǎng)

正確答案:D

答案解析:屬于銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)管理的是外匯市場(chǎng)、同業(yè)拆借市

場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)等。

5、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的種類主要包括()o【多選題】

A.代理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

B.代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

C.代理保險(xiǎn)公司資金結(jié)算業(yè)務(wù)

D.代理收取保費(fèi)及支付保險(xiǎn)金業(yè)務(wù)

E.代理社保資金結(jié)算'憶務(wù)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確。代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的種類主要包括：代理人壽

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、代理收取保費(fèi)及支付保險(xiǎn)金業(yè)務(wù)、代理

保險(xiǎn)公司資金結(jié)算業(yè)務(wù)。

6、以下不屬于銀行客戶管理的主要方法的是（）【單選題】

A.設(shè)計(jì)客戶服務(wù)管理組織體系

B.設(shè)立客戶服務(wù)監(jiān)督考核

C.成立項(xiàng)目管理工作小組工作職責(zé)

D.建立實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)

正確答案:D

答案解析:銀行客戶管理的主要方法可以采取以下步驟和具體方法：一、

設(shè)計(jì)客戶服務(wù)管理組織體系；二、成立項(xiàng)目管理工作小組工作職責(zé)；三、

明確中心服務(wù)職責(zé)與要求；四、設(shè)立客戶服務(wù)監(jiān)督考核；

7、銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作?！九?/p>

斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作是銀監(jiān)

會(huì)的職責(zé)之一。

8、關(guān)于全面風(fēng)險(xiǎn)管理的定義，以下說(shuō)法正選的是()o【多選題】

A.是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程

B.受董事會(huì)、管理層和其他人員的影響

C.從企業(yè)戰(zhàn)略制定一直貫穿到企業(yè)各項(xiàng)活動(dòng)中

D.可用來(lái)識(shí)別可能影響企業(yè)的潛在事件

E.是未來(lái)結(jié)果的不確定性

正確答案:A、B、C、D

答案解析:全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)動(dòng)態(tài)過(guò)程；這個(gè)過(guò)程受董事會(huì)、管理層

和其他人員的影響；這個(gè)過(guò)程從企業(yè)戰(zhàn)略制定一直貫穿到企業(yè)的各項(xiàng)活

動(dòng)中，用于識(shí)別那些可能影響企業(yè)的潛在事件，以將風(fēng)險(xiǎn)控制在企業(yè)的

風(fēng)險(xiǎn)偏好之內(nèi)，合理地確保企業(yè)取得既定的目標(biāo)。選項(xiàng)E說(shuō)法不正確:

風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果的不確定性。

9、()是商業(yè)銀行得以生存和健康發(fā)展的基礎(chǔ)前提?！締芜x題】

A.經(jīng)濟(jì)效益

B.合法合規(guī)

C.持續(xù)經(jīng)營(yíng)

D.經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

正確答案舊

答案解析:選項(xiàng)B正確。合法合規(guī)是商業(yè)銀行得以生存和健康發(fā)展的基

礎(chǔ)前提。

10、以不正當(dāng)方式吸收存款的商業(yè)銀行，由銀監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，違法所得

在五十萬(wàn)元以上的，處（）罰款【單選題】

A.一倍以上三倍以下