銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜

合能力(初級)》歷年真題和解析答案

0420-26

1、上海證券交易所于()成立?！締芜x題】

A.1990年

B.1991年

C.1993年

D.1995年

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確。上海證券交易所成立于1990年11月26

日，于當(dāng)年12月19日開業(yè)。

2、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)是金融市場最主要、最基本的功能。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能。

3、金融市場的二級市場是指（）?！締芜x題】

A.流通市場

B.發(fā)行市場

C.場外交易市場

D.期貨市場

正確答案:A

答案解析:按金融工具發(fā)行和流通的階段劃分可分為發(fā)行市場和流

通市場。（1）發(fā)行市場也稱為一級市場，是債券、股票等金融工具初

次發(fā)行、供投資者認(rèn)購?fù)顿Y的市場。發(fā)行過程一般需要通過中間機(jī)構(gòu)

即證券經(jīng)紀(jì)人辦理。證券發(fā)行可以通過公募和私募兩種方式進(jìn)行。

（2）流通市場也稱為二級市場，是對已上市的金融工具（如債券、股

票等）進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場。流通市場可以為有價(jià)證券提供流動性，

使證券持有者隨時(shí)賣掉手中的有價(jià)證券得以變現(xiàn)（選項(xiàng)A正確）。

4、下面屬于間接融資工具的是（）?！締芜x題】

A.通過證券公司發(fā)行企業(yè)債券

B.通過證券公司發(fā)行公司股票

C.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單

D.商業(yè)票據(jù)

正確答案:C

答案解析:按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接

融資工具。（1）直接融資工具包括政府、企業(yè)發(fā)行的國庫券、企業(yè)債

券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等；（2）間接融資工具包括銀行債券、銀行

承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險(xiǎn)單等（選項(xiàng)C正確）。

5、金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組

合投資可分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融

市場的（）功能。【單選題】

A.貨幣資金融通

B.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理

C.資源配置

D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)

正確答案:B

答案解析:金融市場的功能包括貨幣資金融通功能、優(yōu)化資源配置

功能、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能、交易及定價(jià)功能、

反映經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行功能。選項(xiàng)B正確。風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能：金融

市場上的金融工具能夠?yàn)橥顿Y者提供保值和增值的途徑，多元化的金

融工具也為投資者提供