2025基金從業(yè)人員資格考試必做題有答案1.以下不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構(gòu)D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會答案：D分析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)自律組織，并非基金銷售機構(gòu)，A、B、C選項均為常見基金銷售機構(gòu)。2.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金托管人。A.1個月B.3個月C.6個月D.9個月答案：C分析：根據(jù)規(guī)定，基金托管人職責(zé)終止時，基金份額持有人大會應(yīng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人。3.以下關(guān)于基金募集申請的說法，錯誤的是（）A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集B.超過6個月開始募集，原核準的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案C.超過6個月開始募集，原核準的事項發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)重新提交申請D.基金募集不得超過國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準的基金募集期限答案：無（本題全對）分析：A、B、C、D選項表述均符合基金募集申請相關(guān)規(guī)定。4.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D.披露基金資產(chǎn)凈值答案：D分析：披露基金資產(chǎn)凈值是正常的信息披露內(nèi)容，A、B、C選項均為基金信息披露禁止行為。5.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人獲得盈利答案：D分析：合規(guī)管理目標不包含確?；鸪钟腥双@得盈利，A、B、C是合規(guī)管理常見目標。6.關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）A.投資人遞交申購申請，申購成立B.基金份額登記機構(gòu)確認申購份額，申購生效C.投資人交付申購款項，申購成立D.投資人交付申購款項，申購生效答案：B分析：投資人遞交申購申請，交付申購款項，此時申購成立；基金份額登記機構(gòu)確認申購份額時，申購才生效。7.某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.15元，則其可得到的申購份額為（）份。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45答案：A分析：凈申購金額=申購金額÷（1+申購費率）=100000÷（1+1.5%）≈98522.17元，申購份額=凈申購金額÷申購當(dāng)日基金份額凈值=98522.17÷1.15≈85671.15份。8.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D分析：基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則，不包括準確性原則。9.關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述正確的是（）A.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“凈值歸一”等表述D.應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字答案：D分析：基金宣傳推介材料不得預(yù)測投資業(yè)績、登載單位推薦性文字、使用“凈值歸一”等表述，應(yīng)含明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字。10.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括控制結(jié)果。11.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯誤的是（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案D.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立答案：C分析：確定基金收益分配方案是基金管理人的職責(zé)，A、B、D是基金托管人的職責(zé)。12.關(guān)于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.大會就審議事項作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過C.轉(zhuǎn)換基金運作方式應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過D.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開答案：D分析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開，A、B、C表述正確。13.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B分析：基金銷售機構(gòu)相關(guān)資料保存期不少于15年。14.以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）A.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置B.對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價C.對基金投資人和基金公司進行合理匹配D.對基金管理人進行審慎調(diào)查答案：C分析：應(yīng)是對基金產(chǎn)品和基金投資人進行合理匹配，而不是基金投資人和基金公司，A、B、D屬于基金銷售適用性管理制度范疇。15.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法C.基金份額轉(zhuǎn)換存在費用差額時，一般需要額外支付費用D.以上說法都正確答案：D分析：A描述了轉(zhuǎn)換定義，B開放式基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價法，C有費用差額時需額外支付，所以D正確。16.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，其中不包括（）A.嚴格授權(quán)控制B.建立完善的崗位責(zé)任制度C.建立嚴格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度D.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系答案：C分析：建立嚴格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度不屬于體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約原則的要求，A、B、D屬于該原則范疇。17.下列屬于基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的原則是（）A.準確性原則B.真實性原則C.規(guī)范性原則D.完整性原則答案：C分析：基金信息披露形式方面遵循規(guī)范性、易解性、易得性原則，A、B、D是內(nèi)容方面原則。18.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向基金業(yè)協(xié)會報告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向基金業(yè)協(xié)會報告答案：A分析：基金托管人應(yīng)拒絕執(zhí)行違規(guī)指令，立即通知管理人并向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。19.關(guān)于基金銷售費用，以下表述錯誤的是（）A.基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務(wù)費C.基金銷售機構(gòu)提取的客戶維護費從基金管理費中列支D.基金銷售費用可以在基金合同中約定由投資人承擔(dān)答案：C分析：客戶維護費從基金銷售服務(wù)費中列支，而非基金管理費，A、B、D表述正確。20.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：C分析：開放式基金合同生效后，最長3個月內(nèi)可不辦理贖回。21.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應(yīng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制完成并登載基金季度報告。22.下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的說法，錯誤的是（）A.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員可以代理客戶從事基金投資活動C.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用服務(wù)與他人合謀操縱市場D.基金投資顧問機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照約定向客戶提供投資建議服務(wù)答案：B分析：基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員不得代理客戶從事基金投資活動，A、C、D表述正確。23.基金管理人的高級管理人員，應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，熟悉有關(guān)證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人高級管理人員應(yīng)具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)工作經(jīng)歷。24.關(guān)于基金份額的認購，以下說法錯誤的是（）A.認購申請一經(jīng)受理不得撤銷B.投資人可以在募集期內(nèi)多次認購基金份額C.開放式基金的認購采取金額認購的方式D.封閉式基金的認購價格一般采用1元基金份額面值加計0.01元發(fā)售費用的方式加以確定答案：D分析：封閉式基金認購價格一般采用1元基金份額面值加計0.00元到0.05元發(fā)售費用的方式確定，不是0.01元，A、B、C表述正確。25.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品期限和基金投資人投資期限答案：A分析：應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力匹配，B、C、D不是主要匹配內(nèi)容。26.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，不包括（）A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)部門的人員配置答案：D分析：合規(guī)政策規(guī)定包括A、B、C等內(nèi)容，不包括合規(guī)部門人員配置。27.基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容不包括（）A.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.對基金投融資比例的監(jiān)督C.對基金管理人選擇代銷機構(gòu)的監(jiān)督D.對基金管理人投資運作行為合規(guī)性的監(jiān)督答案：C分析：基金托管人不監(jiān)督基金管理人選擇代銷機構(gòu)，A、B、D是主要監(jiān)督內(nèi)容。28.以下屬于基金信息披露的重大性標準有（）A.影響投資者決策標準B.影響證券市場價格標準C.以上都是D.以上都不是答案：C分析：重大性標準包括影響投資者決策標準和影響證券市場價格標準。29.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超基金總份額10%時為巨額贖回。30.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)在收到申請之日起3個工作日內(nèi)確認有效性。31.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員的資格管理，說法錯誤的是（）A.負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動D.基金銷售機構(gòu)可以委托未取得基金從業(yè)資格的人員從事基金宣傳推介活動答案：D分析：基金銷售機構(gòu)不得委托未取得基金從業(yè)資格的人員從事基金宣傳推介活動，A、B、C表述正確。32.基金管理人內(nèi)部控制制度由（）等部分組成。A.內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊B.內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章C.基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊D.內(nèi)部控制大綱、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊答案：A分析：基金管理人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊組成。33.基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.連續(xù)兩年未按時披露年度報告答案：D分析：連續(xù)兩年未按時披露年度報告不是基金托管人職責(zé)終止情形，A、B、C屬于。34.關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，以下說法錯誤的是（）A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績D.業(yè)績登載期間可以小于基金業(yè)績比較基準的期間答案：D分析：業(yè)績登載期間不應(yīng)小于基金業(yè)績比較基準的期間，A、B、C表述正確。35.基金銷售適用性的全面性原則是指（）A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進行全面調(diào)查和評價C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險和道德風(fēng)險D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金產(chǎn)品和基金投資人進行合理匹配答案：B分析：全面性原則指對基金管理人、產(chǎn)品和投資人全面調(diào)查和評價，A是內(nèi)部控制原則體現(xiàn)，C是內(nèi)控要求，D是匹配原則。36.開放式基金非交易過戶不包括（）A.繼承B.捐贈C.司法強制執(zhí)行D.紅利再投資答案：D分析：紅利再投資不屬于非交易過戶，非交易過戶包括繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行等，A、B、C屬于。37.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明的事項不包括（）A.收取銷售費用的項目B.收取銷售費用的條件C.收取銷售費用的方式D.基金業(yè)績比較基準答案：D分析：基金業(yè)績比較基準不是關(guān)于銷售費用應(yīng)載明事項，A、B、C是應(yīng)載明的銷售費用相關(guān)事項。38.基金托管人對基金管理人投資運作監(jiān)督時，一般用（）的方法，對基金投資范圍、投資對象、投資比例、禁止投資行為等的監(jiān)督。A.事后監(jiān)督B.事中監(jiān)督C.事前監(jiān)督D.以上都是答案：D分析：基金托管人對基金管理人投資運作監(jiān)督采用事前、事中、事后監(jiān)督方法。39.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A.1B.2C.3D.5答案：B分析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。40.基金管理人的合規(guī)管理是指對基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循（）進行風(fēng)險識別、檢查、通報、評估和處置的管理活動。A.法律B.法規(guī)C.準則和規(guī)則D.以上都是答案：D分析：合規(guī)管理是對是否遵循法律、法規(guī)、準則和規(guī)則進行的管理活動。41.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，對于持有期低于（）的投資人不得免收其后端申購（認購）費用。A.3個月B.6個月C.1年D.3年答案：D分析：對于持有期低于3年的投資人不得免收其后端申購（認購）費用。42.開放式基金的登記業(yè)務(wù)，可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理，這些機構(gòu)不包括（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券登記結(jié)算機構(gòu)D.基金評級機構(gòu)答案：D分析：基金評級機構(gòu)不辦理開放式基金登記業(yè)務(wù)，A、B、C可辦理。43.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機構(gòu)提供的監(jiān)管系統(tǒng)信息不包括（）A.基金銷售機構(gòu)基本信息B.基金銷售機構(gòu)財務(wù)狀況C.基金銷售業(yè)務(wù)情況D.基金銷售人員個人隱私信息答案：D分析：不應(yīng)提供基金銷售人員個人隱私信息，A、B、C是應(yīng)提供的監(jiān)管系統(tǒng)信息。44.基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則是指（）A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制C.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時修改或完善D.通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行答案：D分析：有效性原則強調(diào)通過手段和方法維護內(nèi)控制度有效執(zhí)行，A是全面性原則，B是相互制約原則，C是適時性原則。45.基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）A.編制季報、年報等各類定期報告B.復(fù)核信息披露文件，維護信息披露內(nèi)容的真實性、準確性和完整性C.負責(zé)基