2025基金從業(yè)人員資格模擬題庫精選附答案1.關(guān)于開放式基金和封閉式基金的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金的份額不固定，封閉式基金的份額固定B.開放式基金一般不上市交易，封閉式基金可能上市交易C.開放式基金的價(jià)格依據(jù)基金的資產(chǎn)凈值，封閉式基金的價(jià)格主要受供求關(guān)系影響D.開放式基金的投資風(fēng)險(xiǎn)比封閉式基金更高答案：D。分析：封閉式基金在封閉期內(nèi)不能贖回，資金流動(dòng)性差，且存在折價(jià)風(fēng)險(xiǎn)等，投資風(fēng)險(xiǎn)不一定比開放式基金低，該項(xiàng)表述錯(cuò)誤；A、B、C選項(xiàng)均是開放式基金和封閉式基金的正確區(qū)別。2.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.基金托管銀行答案：D。分析：基金托管銀行主要負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管等，并非基金銷售機(jī)構(gòu)，A、B、C選項(xiàng)都可從事基金銷售業(yè)務(wù)。3.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C。分析：這是基金業(yè)務(wù)操作的規(guī)定時(shí)間，基金管理人應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)申購（認(rèn)購）、贖回的有效性。4.以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.電話服務(wù)中心是基金公司傳統(tǒng)的客戶服務(wù)方式B.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用為基金客戶服務(wù)提供了新的模式C.講座、推介會(huì)和座談會(huì)等能為投資者提供面對面交流的機(jī)會(huì)D.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用效果較差，不適合作為客戶服務(wù)方式答案：D。分析：媒體和宣傳手冊能廣泛傳播基金信息，是有效的客戶服務(wù)方式之一，該項(xiàng)說法錯(cuò)誤；A、B、C選項(xiàng)對基金客戶服務(wù)方式的描述正確。5.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，正確的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金托管人召集B.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會(huì)的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過答案：C。分析：基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)要求召開，決議需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過（轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、更換管理人、托管人等重大事項(xiàng)）或1/2以上通過（一般事項(xiàng)），A、B、D錯(cuò)誤，C正確。6.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.3B.5C.7D.10答案：A。分析：基金合同生效后，基金管理人需在3日內(nèi)在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站登載生效公告。7.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。A.3B.6C.9D.12答案：B。分析：這是對基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的時(shí)間規(guī)定，合同生效不足6個(gè)月的除外。8.以下屬于基金銷售售前服務(wù)的是（）。A.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法B.為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金C.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果D.提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)答案：A。分析：B、C屬于售中服務(wù)，D屬于售后服務(wù)，A開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育屬于售前服務(wù)。9.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對基金機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為進(jìn)行處罰C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管對象僅包括基金管理人和基金托管人D.基金監(jiān)管有利于維護(hù)證券市場的正常秩序答案：C。分析：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管對象包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)等基金市場參與者，并非僅包括基金管理人和基金托管人，A、B、D說法正確。10.開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┓绞?。A.金額認(rèn)購B.份額認(rèn)購C.面值認(rèn)購D.未知價(jià)認(rèn)購答案：A。分析：開放式基金認(rèn)購采取金額認(rèn)購方式，投資者以金額申請認(rèn)購基金份額。11.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的投資者。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與投資者收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品規(guī)模與投資者資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品期限與投資者投資期限答案：A。分析：銷售基金要遵循適用性原則，注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。12.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.披露基金招募說明書答案：D。分析：披露基金招募說明書是正常的信息披露行為，A、B、C均是基金信息披露禁止行為。13.基金管理人內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益C.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.為基金持有人創(chuàng)造高于市場平均收益率的回報(bào)答案：D。分析：基金管理人無法保證為持有人創(chuàng)造高于市場平均收益率的回報(bào)，A、B、C是內(nèi)部控制總體目標(biāo)。14.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C。分析：基金托管人職責(zé)終止，份額持有人大會(huì)應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)選任新托管人。15.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)B.合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.合規(guī)管理僅限于基金管理人執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則D.合規(guī)管理需要獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)答案：C。分析：合規(guī)管理不僅限于執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，還包括主動(dòng)識(shí)別、評估等多方面，C錯(cuò)誤；A、B、D表述正確。16.以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金資產(chǎn)估值是計(jì)算基金份額凈值的基礎(chǔ)B.基金資產(chǎn)估值的對象是基金持有的全部資產(chǎn)C.基金資產(chǎn)估值應(yīng)遵循一致性原則，即所有基金采用相同的估值方法D.基金資產(chǎn)估值時(shí)需要考慮估值頻率答案：C。分析：不同基金可根據(jù)自身情況采用合適的估值方法，并非所有基金采用相同估值方法，A、B、D關(guān)于基金資產(chǎn)估值的說法正確。17.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。分析：這是巨額贖回的定義標(biāo)準(zhǔn)，單個(gè)開放日凈贖回申請超基金總份額10%為巨額贖回。18.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.適用性C.專業(yè)性D.一次性答案：D。分析：基金市場營銷具有持續(xù)性、適用性、專業(yè)性等特點(diǎn)，不是一次性的，D符合題意。19.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.90D.120答案：C。分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)進(jìn)行相關(guān)年度報(bào)告披露。20.以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對不同投資人適用不同費(fèi)率B.基金銷售費(fèi)用包括認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等C.基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)D.基金銷售費(fèi)用可以由基金管理人承擔(dān)答案：A。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率，B、C、D說法正確。21.基金管理公司的投資決策委員會(huì)一般由（）等人員組成。A.公司總經(jīng)理、分管投資的副總經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究部經(jīng)理B.公司總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資總監(jiān)、交易部經(jīng)理C.公司董事長、分管投資的副總經(jīng)理、投資總監(jiān)、交易部經(jīng)理D.公司董事長、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資總監(jiān)、研究部經(jīng)理答案：A。分析：投資決策委員會(huì)通常由公司總經(jīng)理、分管投資的副總經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究部經(jīng)理等人員組成，A正確。22.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)之一是保障基金托管業(yè)務(wù)的安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)行B.基金托管人內(nèi)部控制應(yīng)遵循獨(dú)立性原則C.基金托管人內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評估等D.基金托管人內(nèi)部控制制度建設(shè)應(yīng)注重事后控制，而不是事前和事中控制答案：D。分析：基金托管人內(nèi)部控制應(yīng)注重事前、事中、事后全過程控制，D錯(cuò)誤；A、B、C對基金托管人內(nèi)部控制的描述正確。23.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B。分析：基金管理人應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)使投資組合比例符合合同約定。24.以下關(guān)于貨幣市場基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣市場基金的收益通常高于債券基金B(yǎng).貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)C.貨幣市場基金可以投資于剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D.貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券答案：A。分析：一般情況下，貨幣市場基金收益低于債券基金，B、C、D關(guān)于貨幣市場基金的說法正確。25.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)相關(guān)資料保存期不少于15年。26.下列關(guān)于基金業(yè)績評價(jià)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)績評價(jià)可以為投資者提供決策參考B.基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)考慮基金的投資目標(biāo)和范圍C.基金業(yè)績評價(jià)只需要考慮基金的收益率D.基金業(yè)績評價(jià)可以幫助基金管理人提高投資管理能力答案：C。分析：基金業(yè)績評價(jià)不能僅考慮收益率，還需考慮風(fēng)險(xiǎn)等多方面因素，A、B、D對基金業(yè)績評價(jià)的說法正確。27.開放式基金的分紅方式有（）。A.現(xiàn)金分紅和紅利再投資B.固定分紅和浮動(dòng)分紅C.按月分紅和按季分紅D.直接分紅和間接分紅答案：A。分析：開放式基金分紅方式主要是現(xiàn)金分紅和紅利再投資。28.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理人員的薪酬待遇答案：D。分析：合規(guī)政策規(guī)定內(nèi)容包括A、B、C等，不涉及合規(guī)管理人員薪酬待遇。29.以下關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告答案：D。分析：編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是基金管理人職責(zé)，A、B、C是基金托管人職責(zé)。30.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D。分析：基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性等原則，而非主觀性原則。31.下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的說法，正確的是（）。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)只能由基金管理人擔(dān)任B.基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的登記、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)不可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)不必保證登記數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整答案：B。分析：基金份額登記機(jī)構(gòu)可由基金管理人或其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任，可委托辦理登記業(yè)務(wù)，且要保證登記數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，A、C、D錯(cuò)誤，B正確。32.基金管理人應(yīng)在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第四日答案：B。分析：基金管理人應(yīng)在基金合同生效次日登載生效公告。33.以下關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以向投資人提供基金投資顧問服務(wù)B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以代表投資人買賣基金C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得誤導(dǎo)投資人答案：B。分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)不能代表投資人買賣基金，A、C、D關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法正確。34.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時(shí)的投資冷靜期。A.12B.24C.36D.48答案：B。分析：基金合同應(yīng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)投資冷靜期。35.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查B.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查C.審慎調(diào)查的目的是了解基金銷售機(jī)構(gòu)和基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力等D.審慎調(diào)查可以不遵循客觀、公正、全面的原則答案：D。分析：審慎調(diào)查要遵循客觀、公正、全面原則，A、B、C對基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法正確。36.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)督答案：D。分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動(dòng)等，不包括外部監(jiān)督。37.開放式基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A。分析：開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后余額不低于25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。38.以下關(guān)于基金宣傳推介材料的說法，正確的是（）。A.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.可以預(yù)測基金的證券投資業(yè)績C.可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”等表述D.應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字答案：D。分析：基金宣傳推介材料不得登載推薦性文字、預(yù)測業(yè)績、使用不當(dāng)表述等，應(yīng)含風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，A、B、C錯(cuò)誤，D正確。39.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.先執(zhí)行，再通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.先執(zhí)行，再通知基金管理人，但不必向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.拒絕執(zhí)行，但不必通知基金管理人，也不必向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告答案：A。分析：基金托管人遇到違規(guī)指令應(yīng)拒絕執(zhí)行，通知管理人并向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。40.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度，加強(qiáng)對基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作的檢查和監(jiān)督，不得出現(xiàn)的情形不包括（）。A.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金C.按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用D.挪用基金銷售結(jié)算資金答案：C。分析：按合同和招募說明書約定收費(fèi)是合規(guī)的，A、B、D是基金銷售機(jī)構(gòu)不得出現(xiàn)的情形。41.下列關(guān)于基金信息披露的作用，說法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.不利于防止信息濫用答案：D。分析：基金信息披露有利于防止信息濫用，A、B、C是信息披露的正確作用。42.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.20答案：C。分析：基金管理人應(yīng)在季度結(jié)束15個(gè)工作日內(nèi)完成并登載季度報(bào)告。43.以下關(guān)于基金客戶檔案管理的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金客戶檔案管理制度B.基金客戶檔案應(yīng)妥善保存，不得泄露C.基金客戶檔案保存期限可以少于15年D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)確?；鹂蛻魴n案的安全和完整答案：C。分析：基金客戶檔案保存期限不少于15年，A、B、D關(guān)于基金客戶檔案管理說法正確。44.基金管理人的高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5答案：C。分析：基金管理人高級管理人員需有3年以上相關(guān)工作經(jīng)歷。45.下列關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全普通投資者回訪制度C.基金銷售機(jī)構(gòu)不必對銷售人員進(jìn)行銷售適用性的培訓(xùn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評價(jià)答案：C。分析：基金銷售機(jī)