2025基金從業(yè)人員資格題庫帶答案分析1.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過答案：C答案分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開是錯(cuò)誤的。當(dāng)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。一般事項(xiàng)是代表1/2以上。2.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)答案：C答案分析：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)都可從事基金銷售業(yè)務(wù)。3.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月答案：B答案分析：根據(jù)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。4.基金合同所包含的重要信息不包括（）A.基金的投資基本要素B.基金的運(yùn)作方式C.基金的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定D.基金的持有人結(jié)構(gòu)答案：D答案分析：基金合同包含基金的投資基本要素、運(yùn)作方式、發(fā)售、交易、申購、贖回約定等重要信息。而基金的持有人結(jié)構(gòu)不屬于基金合同包含的重要信息。5.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯(cuò)誤的是（）A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場(chǎng)基金的申購和贖回按確定價(jià)原則C.開放式基金的申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式D.開放式基金的申購和贖回采用份額申購、金額贖回的方式答案：D答案分析：開放式基金采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。6.關(guān)于基金的管理費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）A.管理費(fèi)是基金管理人為管理和運(yùn)作基金而收取的費(fèi)用B.管理費(fèi)通常按照一定的比例從基金資產(chǎn)中提取C.貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)一般高于股票基金D.管理費(fèi)是基金運(yùn)營(yíng)成本的重要組成部分答案：C答案分析：一般來說，貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)低于股票基金。因?yàn)樨泿攀袌?chǎng)基金投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，管理難度相對(duì)較小，所以管理費(fèi)也較低。7.以下關(guān)于基金信息披露的說法，正確的是（）A.基金信息披露的原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性B.基金年度報(bào)告應(yīng)在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后1個(gè)月內(nèi)編制完成C.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值的0.5%時(shí)，不需要披露D.基金合同生效不足2個(gè)月的，可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告答案：A答案分析：基金信息披露需遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性原則?；鹉甓葓?bào)告應(yīng)在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)編制完成；基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值的0.5%時(shí)，需要披露；基金合同生效不足2個(gè)月的，可不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告，但年度報(bào)告需編制。8.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的投資者。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與投資者預(yù)期收益C.基金產(chǎn)品規(guī)模與投資者資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品期限與投資者投資期限答案：A答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，把合適的基金銷售給合適的投資者，這是銷售的重要原則。9.下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報(bào)告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)答案：C答案分析：編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)賬戶、召集基金份額持有人大會(huì)等。10.關(guān)于基金的稅收，下列說法正確的是（）A.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，暫免征收營(yíng)業(yè)稅B.基金取得的股息、紅利收入，暫免征收所得稅C.個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅D.企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，暫免征收企業(yè)所得稅答案：C答案分析：個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅?；鸸芾砣诉\(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，免征增值稅；基金取得的股息、紅利收入等，要征收所得稅；企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)征收企業(yè)所得稅。11.以下屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）A.持續(xù)性B.多樣性C.穩(wěn)定性D.安全性答案：A答案分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，所以選A。12.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D答案分析：基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則，不包括準(zhǔn)確性原則。13.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控。14.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B答案分析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。15.基金的投資決策過程涉及（）A.研究發(fā)展部B.交易部C.基金運(yùn)營(yíng)部D.財(cái)務(wù)部答案：A答案分析：研究發(fā)展部為投資決策提供研究支持，參與投資決策過程。交易部負(fù)責(zé)執(zhí)行投資指令；基金運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)基金的注冊(cè)登記等運(yùn)營(yíng)事務(wù)；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)核算等，后三者不直接涉及投資決策。16.以下關(guān)于ETF的說法，錯(cuò)誤的是（）A.ETF是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在交易所上市交易C.ETF的申購和贖回只能用現(xiàn)金進(jìn)行D.ETF具有獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制答案：C答案分析：ETF具有獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制，一般是用一籃子股票進(jìn)行申購和贖回，并非只能用現(xiàn)金，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。17.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個(gè)月B.1年C.2年D.3年答案：A答案分析：基金宣傳推介材料可以登載過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。18.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說法，錯(cuò)誤的是（）A.基金監(jiān)管的目標(biāo)是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保證市場(chǎng)的公平、效率和透明D.基金監(jiān)管的原則包括依法監(jiān)管原則、“三公”原則等答案：C答案分析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，而保證市場(chǎng)的公平、效率和透明是次要目標(biāo)之一，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。19.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.15個(gè)工作日B.30個(gè)工作日C.1個(gè)月D.2個(gè)月答案：A答案分析：基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成基金季度報(bào)告并登載。20.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法錯(cuò)誤的是（）A.當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，托管人應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清B.托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式等事項(xiàng)C.托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告D.托管人應(yīng)在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告答案：A答案分析：當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，而非托管人，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。21.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.確?；鸪钟腥双@得最大收益答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)包括合規(guī)、防風(fēng)險(xiǎn)、保信息真實(shí)準(zhǔn)確等，無法確保基金持有人獲得最大收益，因?yàn)橥顿Y收益受多種因素影響，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。22.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.專業(yè)規(guī)范原則答案：C答案分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上、有效溝通、專業(yè)規(guī)范、適當(dāng)性管理原則，不包括安全第一原則。23.封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系B.基金資產(chǎn)凈值C.基金份額凈值D.基金投資業(yè)績(jī)答案：A答案分析：封閉式基金在二級(jí)市場(chǎng)交易，其交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響，同時(shí)也受基金資產(chǎn)凈值等因素影響，但最主要是供求關(guān)系。24.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。25.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.成長(zhǎng)型基金追求資本增值，主要投資于具有良好增長(zhǎng)潛力的股票B.價(jià)值型基金追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入，主要投資于大盤藍(lán)籌股、公司債等C.平衡型基金既注重資本增值又注重當(dāng)期收入D.主動(dòng)型基金是指力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金，被動(dòng)型基金是指嚴(yán)格跟蹤某一指數(shù)的基金，不做主動(dòng)調(diào)整答案：B答案分析：價(jià)值型基金主要投資于價(jià)值被低估的股票，而非主要投資于大盤藍(lán)籌股、公司債等，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。26.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告C.拒絕執(zhí)行，并及時(shí)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告D.繼續(xù)執(zhí)行，并及時(shí)向基金管理人的上級(jí)主管部門報(bào)告答案：A答案分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)投資指令違規(guī)，應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。27.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率B.基金銷售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)C.貨幣市場(chǎng)基金可以從基金資產(chǎn)中列支銷售服務(wù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)答案：A答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。28.基金管理人應(yīng)在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第四日答案：B答案分析：基金管理人應(yīng)在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。29.以下關(guān)于LOF的說法，正確的是（）A.LOF是一種封閉式基金B(yǎng).LOF只能在交易所進(jìn)行交易C.LOF可以在一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行交易D.LOF的申購和贖回只能用現(xiàn)金進(jìn)行答案：C答案分析：LOF是上市開放式基金，既可以在一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行申購贖回，也可以在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行交易，C選項(xiàng)正確。它不是封閉式基金；也可在場(chǎng)外交易；其申購贖回可以是現(xiàn)金，也可以是一籃子股票等。30.基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則不包括（）A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.易得性原則答案：D答案分析：基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性原則，易得性原則是披露形式方面的原則。31.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥双@得超額收益答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)包括建立體系、識(shí)別管理風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)等，無法確?；鸪钟腥双@得超額收益，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。32.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)向投資者提供費(fèi)率優(yōu)惠屬于基金促銷手段中的（）A.人員推銷B.廣告促銷C.營(yíng)業(yè)推廣D.公共關(guān)系答案：C答案分析：費(fèi)率優(yōu)惠等屬于營(yíng)業(yè)推廣手段，營(yíng)業(yè)推廣是基金銷售機(jī)構(gòu)為了擴(kuò)大銷售而采取的各種激勵(lì)手段。33.關(guān)于基金的估值，下列說法錯(cuò)誤的是（）A.基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程B.基金份額凈值是按照每個(gè)開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算C.我國(guó)的封閉式基金每個(gè)交易日都進(jìn)行估值D.開放式基金于每個(gè)交易日估值，并于次日公告基金份額凈值答案：C答案分析：我國(guó)封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，應(yīng)是披露頻率問題。34.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容不包括（）A.對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督B.對(duì)基金投資比例的監(jiān)督C.對(duì)基金投資期限的監(jiān)督D.對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督答案：C答案分析：基金托管人對(duì)投資運(yùn)作的監(jiān)督內(nèi)容包括投資范圍、對(duì)象、比例、禁止行為等，不包括投資期限，C選項(xiàng)符合題意。35.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯(cuò)誤的是（）A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料答案：C答案分析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，以保障信息安全，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。36.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.9個(gè)月答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。37.以下屬于基金銷售售前服務(wù)的是（）A.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C.介紹基金產(chǎn)品D.定期提供產(chǎn)品凈值信息答案：C答案分析：介紹基金產(chǎn)品屬于售前服務(wù)，協(xié)助完成風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試也是售前，但細(xì)致解釋結(jié)果更多是售中；提醒核對(duì)交易確認(rèn)和提供凈值信息屬于售后服務(wù)。38.關(guān)于基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，下列說法錯(cuò)誤的是（）A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮基金的投資目標(biāo)與范圍B.可以僅根據(jù)基金的絕對(duì)收益進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益D.不同類型的基金應(yīng)該使用不同的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)方法答案：B答案分析：不能僅根據(jù)基金的絕對(duì)收益進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，還需考慮風(fēng)險(xiǎn)等因素，要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益評(píng)估等，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。39.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金管理人B.基金托管人C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：A答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)。40.下列關(guān)于基金投資限制的說法，錯(cuò)誤的是（）A.基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券B.基金投資的資產(chǎn)支持證券必須在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易C.基金不得向他人貸款或提供擔(dān)保D.基金可以投資于其他基金份額答案：D答案分析：基金不得投資于其他基金份額（特殊基金除外，如FOF），D選項(xiàng)錯(cuò)誤。41.基金管理人內(nèi)部控制制度由（）等部分組成。A.內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)B.內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、風(fēng)險(xiǎn)控制制度C.基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制制度D.內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制制度答案：A答案分析：基金管理人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成。42.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算答案：D答案分析：基金資金清算是基金托管人的職責(zé)，基金份額登記機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)建立管理賬戶、份額登記、代理發(fā)放紅利等。43.關(guān)于基金的市場(chǎng)營(yíng)銷，下列說法錯(cuò)誤的是（）A.基金市場(chǎng)營(yíng)銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱B.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的目的是滿足投資者的需求C.基金市場(chǎng)營(yíng)銷主要是指封閉式基金的市場(chǎng)營(yíng)銷D.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的內(nèi)容包括目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定、營(yíng)銷環(huán)境的分析等答案：C答案分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷涵蓋開放式基金和封閉式基金等各類基金，并非主要指封閉式基金，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。44.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，不得（）A.采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售基金B(yǎng).對(duì)不同投資者適用不同費(fèi)率C.對(duì)基金產(chǎn)品的未來業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)D.以上都是答案：D答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣等不正當(dāng)方式銷售基金，不得對(duì)不同投資者適用不同費(fèi)率，也不得對(duì)基金產(chǎn)品未來業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)，所以選D。45.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30日B.60日C.90日D.120日答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊披露年度報(bào)告摘要，在網(wǎng)站披露全文。46.以下關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，說法錯(cuò)誤的是（）A.公開原則要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化B.公平原則是指基金市場(chǎng)上不存在歧視，所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利C.公正原則要求監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇D.“三公”原則是指公開、公平、