基金從業(yè)人員資格模擬測(cè)試完美版帶解析2025年1.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循成本效益原則C.內(nèi)部控制要注意相互制約的部門(mén)和崗位應(yīng)是不相容職責(zé)D.基金管理人內(nèi)部控制要求部門(mén)設(shè)置不能相互牽制答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制要求部門(mén)設(shè)置應(yīng)相互牽制，以達(dá)到相互制約、相互監(jiān)督的目的，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A選項(xiàng)，內(nèi)部控制制度需全面覆蓋經(jīng)營(yíng)管理各環(huán)節(jié)；B選項(xiàng)，要遵循成本效益原則，以合理成本實(shí)現(xiàn)有效控制；C選項(xiàng)，不相容職責(zé)分離是內(nèi)部控制重要原則。2.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)至少了解客戶的（）。Ⅰ.投資目的Ⅱ.投資期限Ⅲ.投資經(jīng)驗(yàn)Ⅳ.財(cái)務(wù)狀況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)至少了解客戶投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)和財(cái)務(wù)狀況等，以便準(zhǔn)確評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為其提供合適的基金產(chǎn)品。3.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.客觀性答案：D分析：基金客戶服務(wù)特點(diǎn)包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性等。客觀性不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)。4.開(kāi)放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）。A.1年B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1個(gè)月答案：B分析：開(kāi)放式基金合同生效后，在不超過(guò)3個(gè)月的期限內(nèi)可以不辦理贖回，這個(gè)期限稱為封閉期。5.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。6.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開(kāi)時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上D.對(duì)基金管理人編制的基金定期報(bào)告，復(fù)核、審查后向基金投資人公布答案：C分析：在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在規(guī)定報(bào)刊和網(wǎng)站上，而非僅托管人網(wǎng)站，C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金托管人信息披露義務(wù)的表述均正確。7.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個(gè)月B.1年C.2年D.3年答案：A分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。8.下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)可以直接代理客戶進(jìn)行基金投資B.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)向投資人提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)收取投資顧問(wèn)費(fèi)用C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員可以買(mǎi)賣本機(jī)構(gòu)提供投資顧問(wèn)服務(wù)的基金D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)不需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案答案：B分析：基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)向投資人提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)并收取投資顧問(wèn)費(fèi)用，B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)，基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)不能直接代理客戶進(jìn)行基金投資；C選項(xiàng)，基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員不得買(mǎi)賣本機(jī)構(gòu)提供投資顧問(wèn)服務(wù)的基金；D選項(xiàng)，基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。9.下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B.證券交易所C.商業(yè)銀行D.基金托管銀行答案：C分析：商業(yè)銀行屬于基金銷售機(jī)構(gòu)，可以銷售基金產(chǎn)品。中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是行業(yè)自律組織；證券交易所是證券交易場(chǎng)所；基金托管銀行主要負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的托管，C選項(xiàng)正確。10.關(guān)于基金的募集，以下說(shuō)法正確的是（）。A.基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟B.我國(guó)開(kāi)放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過(guò)6個(gè)月C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售D.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門(mén)賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用答案：A分析：基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟，A選項(xiàng)正確。我國(guó)開(kāi)放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過(guò)3個(gè)月，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門(mén)賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用，這里說(shuō)的是封閉式基金，開(kāi)放式基金在募集期可以動(dòng)用資金，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。11.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確保基金管理人獲得最大收益答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)等，而不是確保獲得最大收益，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。12.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)控，D選項(xiàng)符合題意。13.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)D.直接參與基金的投資管理活動(dòng)答案：D分析：基金份額持有人享有分享基金財(cái)產(chǎn)收益、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)、按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)等權(quán)利，但不直接參與基金的投資管理活動(dòng)，投資管理由基金管理人負(fù)責(zé)，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。14.關(guān)于ETF，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在交易所上市交易C.ETF申購(gòu)贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票D.ETF的申購(gòu)贖回采用現(xiàn)金方式答案：D分析：ETF的申購(gòu)贖回通常采用一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票的方式，而不是現(xiàn)金方式，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于ETF的表述均正確。15.下列關(guān)于LOF的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.LOF的申購(gòu)贖回通過(guò)交易所進(jìn)行B.LOF本質(zhì)上是開(kāi)放式基金C.LOF可以在交易所交易D.LOF具有轉(zhuǎn)托管機(jī)制答案：A分析：LOF的場(chǎng)外申購(gòu)贖回是通過(guò)基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行，場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回通過(guò)交易所進(jìn)行，A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。LOF本質(zhì)是開(kāi)放式基金，可在交易所交易，且具有轉(zhuǎn)托管機(jī)制，B、C、D選項(xiàng)正確。16.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.15B.30C.45D.60答案：A分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。17.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的是（）。A.貨幣市場(chǎng)基金適合長(zhǎng)期投資B.貨幣市場(chǎng)基金可以投資于可轉(zhuǎn)換債券C.貨幣市場(chǎng)基金的收益一般高于股票基金D.貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)較低答案：D分析：貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)較低，流動(dòng)性好，適合短期投資，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；貨幣市場(chǎng)基金收益一般低于股票基金，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；D選項(xiàng)正確。18.下列關(guān)于開(kāi)放式基金贖回金額計(jì)算方式的說(shuō)法，正確的是（）。A.贖回金額=贖回總額贖回費(fèi)用B.贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值C.贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率D.以上說(shuō)法都正確答案：D分析：開(kāi)放式基金贖回金額計(jì)算方式為：贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值，贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率，贖回金額=贖回總額贖回費(fèi)用，所以以上說(shuō)法都正確，D選項(xiàng)符合。19.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金產(chǎn)品銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限與基金投資人投資期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人資金規(guī)模答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配，將合適產(chǎn)品銷售給適合的投資人，A選項(xiàng)正確。20.基金管理人的合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)在（）的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。A.監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)C.督察長(zhǎng)D.總經(jīng)理答案：C分析：基金管理人的合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，C選項(xiàng)正確。21.下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告答案：D分析：編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均為基金托管人職責(zé)。22.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.基金托管人D.基金份額持有人答案：A分析：基金合同規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，不包括基金代銷機(jī)構(gòu)，A選項(xiàng)符合題意。23.下列關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金信息披露是保護(hù)投資者利益的重要措施B.基金信息披露應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性原則C.基金信息披露可以提高基金透明度D.基金信息披露可以不考慮披露成本答案：D分析：基金信息披露應(yīng)在保證信息披露質(zhì)量的前提下，考慮披露成本，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金信息披露的表述均正確。24.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在內(nèi)部建立健全普通投資者回訪制度C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控和分析D.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可以自行制定銷售適用性的具體決策機(jī)制答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序，分支機(jī)構(gòu)不能自行制定銷售適用性的具體決策機(jī)制，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金銷售適用性實(shí)施保障的表述均正確。25.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金監(jiān)管的目標(biāo)是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采用行政手段對(duì)基金市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管C.基金監(jiān)管是一種自律管理活動(dòng)D.基金監(jiān)管對(duì)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展具有重要意義答案：C分析：基金監(jiān)管是政府對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管，是一種行政行為，不是自律管理活動(dòng)，C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金監(jiān)管的表述均正確。26.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取（）方式。A.金額認(rèn)購(gòu)B.份額認(rèn)購(gòu)C.面值認(rèn)購(gòu)D.溢價(jià)認(rèn)購(gòu)答案：A分析：開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)方式，即投資者在認(rèn)購(gòu)基金時(shí)按照金額進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，A選項(xiàng)正確。27.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制必須涵蓋公司各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)情況適時(shí)修改完善C.內(nèi)部控制要以合理的控制成本達(dá)到最佳的控制效果D.內(nèi)部控制制度應(yīng)能夠得到持續(xù)有效的執(zhí)行答案：A分析：有效性原則強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度應(yīng)能夠得到持續(xù)有效的執(zhí)行，要以合理的控制成本達(dá)到最佳的控制效果，且應(yīng)根據(jù)情況適時(shí)修改完善。A選項(xiàng)說(shuō)的是全面性原則，不是有效性原則，A選項(xiàng)符合題意。28.基金客戶服務(wù)中，售后服務(wù)不包括（）。A.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)B.定期提供產(chǎn)品凈值信息C.介紹基金產(chǎn)品D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶答案：C分析：介紹基金產(chǎn)品屬于售前服務(wù)，不是售后服務(wù)，C選項(xiàng)符合題意。提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)、定期提供產(chǎn)品凈值信息、基金公司或產(chǎn)品變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶等屬于售后服務(wù)。29.下列關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.封閉式基金的存續(xù)期限是固定的C.封閉式基金在證券交易所上市交易D.封閉式基金的交易價(jià)格主要取決于基金份額凈值答案：D分析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響，而不是主要取決于基金份額凈值，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于封閉式基金的表述均正確。30.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。31.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行提高或降低基金銷售費(fèi)用B.基金銷售費(fèi)用包括申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)C.貨幣市場(chǎng)基金可以收取銷售服務(wù)費(fèi)D.基金銷售費(fèi)用可以在基金資產(chǎn)中列支答案：B分析：基金銷售費(fèi)用包括申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)，B選項(xiàng)正確?；痄N售機(jī)構(gòu)不得擅自提高或降低基金銷售費(fèi)用，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；貨幣市場(chǎng)基金可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支銷售服務(wù)費(fèi)，但題干問(wèn)的是基金銷售費(fèi)用概念，C選項(xiàng)不準(zhǔn)確；基金銷售費(fèi)用一般由投資人承擔(dān)，而不是在基金資產(chǎn)中列支，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。32.下列關(guān)于基金托管人內(nèi)部控制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)之一是保證基金資產(chǎn)的安全完整B.基金托管人內(nèi)部控制應(yīng)遵循獨(dú)立性原則C.基金托管人內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的各個(gè)環(huán)節(jié)D.基金托管人內(nèi)部控制的監(jiān)督部門(mén)不需要獨(dú)立于內(nèi)部控制的建設(shè)和執(zhí)行部門(mén)答案：D分析：基金托管人內(nèi)部控制的監(jiān)督部門(mén)應(yīng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的建設(shè)和執(zhí)行部門(mén)，以保證監(jiān)督的有效性，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金托管人內(nèi)部控制的表述均正確。33.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。34.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D.制定了完善的資金清算流程，基金銷售結(jié)算資金可以與其他資產(chǎn)合并存放答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，確?；痄N售結(jié)算資金安全、獨(dú)立，不得與其他資產(chǎn)合并存放，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均為基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件。35.關(guān)于基金合同生效的條件，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)放式基金募集份額總額不少于2億份B.開(kāi)放式基金募集金額不少于2億元人民幣C.封閉式基金募集總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上D.基金份額持有人人數(shù)不少于100人答案：D分析：基金合同生效條件中，開(kāi)放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份、募集金額不少于2億元人民幣；封閉式基金需滿足募集總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上；基金份額持有人人數(shù)不少于200人，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。36.基金管理人內(nèi)部控制的基本要求不包括（）。A.部門(mén)設(shè)置要體現(xiàn)相互制約原則B.嚴(yán)格授權(quán)控制C.建立完善的崗位責(zé)任制度D.保證基金管理人的收益最大化答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要求包括部門(mén)設(shè)置體現(xiàn)相互制約原則、嚴(yán)格授權(quán)控制、建立完善崗位責(zé)任制度等，不是保證基金管理人收益最大化，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。37.下列關(guān)于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則B.準(zhǔn)確性原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)是以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)C.完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息D.及時(shí)性原則要求信息披露不得有任何拖延答案：B分析：真實(shí)性原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)是以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，準(zhǔn)確性原則要求用精確的語(yǔ)言披露信息，不使人誤解，B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)關(guān)于基金信息披露內(nèi)容原則的表述均正確。38.關(guān)于基金客戶檔案管理，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金客戶檔案管理制度B.基金客戶檔案應(yīng)至少保存10年C.基金客戶檔案應(yīng)妥善保管并保密D.基金客戶檔案應(yīng)進(jìn)行電子化管理答案：B分析：基金客戶檔案應(yīng)至少保存15年，不是10年，B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)關(guān)于基金客戶檔案管理的表述均正確。39.下列關(guān)于基金銷售適用性的指導(dǎo)原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：基金銷售適用性指導(dǎo)原則包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則，不包括準(zhǔn)確性原則，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。40.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展答案：A分析：基金監(jiān)管首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益，因?yàn)橥顿Y人是基金市場(chǎng)的重要參與者，保護(hù)其利益是維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定和健康發(fā)展的基礎(chǔ)，A選項(xiàng)正確。41.開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)，可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理，這種服務(wù)屬于（）。A.基金份額登記服務(wù)B.基金估值核算服務(wù)C.基金投資顧問(wèn)服務(wù)D.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)答案：A分析：開(kāi)放式基金登記業(yè)務(wù)屬于基金份額登記服務(wù)，A選項(xiàng)正確。基金估值核算服務(wù)是對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值核算；基金投資顧問(wèn)服務(wù)是提供投資建議；基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)主要涉及信息技術(shù)支持。42.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的成本效益原則，說(shuō)法正確的是（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制應(yīng)在合理成本基礎(chǔ)上達(dá)到最佳控制效果C.內(nèi)部控制應(yīng)具有高度權(quán)威性D.內(nèi)部控制應(yīng)相互制約、相互監(jiān)督答案：B分析：成本效益原則是指內(nèi)部控制應(yīng)在合理成本基礎(chǔ)上達(dá)到最佳控制效果，B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)是全面性原則；C選項(xiàng)是權(quán)威性原則；D選項(xiàng)是相互制約原則。43.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，C選項(xiàng)正確。44.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值C.對(duì)基金