非法集資法考試題及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.非法集資的“社會(huì)性”特征是指向（）吸收資金。A.特定對(duì)象B.不特定對(duì)象C.親友D.單位內(nèi)部人員2.以下不屬于非法集資常見(jiàn)手段的是（）A.承諾高額回報(bào)B.編造虛假項(xiàng)目C.合法經(jīng)營(yíng)D.虛假宣傳造勢(shì)3.非法集資案件一般由（）負(fù)責(zé)偵查。A.法院B.檢察院C.公安機(jī)關(guān)D.司法局4.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在（）以上的，應(yīng)追究刑事責(zé)任。A.10萬(wàn)元B.20萬(wàn)元C.30萬(wàn)元D.50萬(wàn)元5.非法集資的本質(zhì)特征是（）A.非法性B.公開(kāi)性C.利誘性D.社會(huì)性6.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處（）以下有期徒刑或者拘役。A.3年B.5年C.7年D.10年7.未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，屬于（）行為。A.合法融資B.非法集資C.正常經(jīng)營(yíng)D.金融創(chuàng)新8.非法集資宣傳的途徑不包括（）A.網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)B.街頭傳單C.正規(guī)金融機(jī)構(gòu)講座D.電視廣告9.單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在（）以上的，應(yīng)追究刑事責(zé)任。A.50萬(wàn)元B.100萬(wàn)元C.150萬(wàn)元D.200萬(wàn)元10.對(duì)非法集資協(xié)助人，可處違法所得（）的罰款。A.1倍以下B.1倍以上3倍以下C.3倍以上5倍以下D.5倍以上多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.非法集資的“非法性”表現(xiàn)為（）A.未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)B.借用合法形式吸收資金C.超出經(jīng)營(yíng)范圍吸收資金D.按規(guī)定程序吸收資金2.非法集資的常見(jiàn)形式有（）A.養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資B.民間投融資非法集資C.互聯(lián)網(wǎng)金融非法集資D.房地產(chǎn)領(lǐng)域非法集資3.非法集資中“利誘性”通常指（）A.承諾一定期限內(nèi)還本付息B.給付實(shí)物C.給予股權(quán)D.不給予任何回報(bào)4.下列屬于非法集資的危害的是（）A.擾亂金融秩序B.損害群眾利益C.影響社會(huì)穩(wěn)定D.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展5.識(shí)別非法集資的方法有（）A.看是否有金融牌照B.查融資項(xiàng)目真實(shí)性C.算投資回報(bào)合理性D.聽(tīng)宣傳內(nèi)容可靠性6.非法集資案件處置原則包括（）A.政府主導(dǎo)B.屬地管理C.依法處置D.維護(hù)穩(wěn)定7.非法集資參與人應(yīng)承擔(dān)的后果可能有（）A.損失本金B(yǎng).受到行政處罰C.無(wú)法收回利息D.可能需承擔(dān)法律責(zé)任8.金融機(jī)構(gòu)防范非法集資的措施有（）A.加強(qiáng)內(nèi)部管理B.開(kāi)展宣傳教育C.嚴(yán)格客戶(hù)身份識(shí)別D.不參與任何金融活動(dòng)9.非法集資行為可能涉及的罪名有（）A.非法吸收公眾存款罪B.集資詐騙罪C.擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪D.詐騙罪10.以下哪些行為易引發(fā)非法集資風(fēng)險(xiǎn)（）A.高額借貸B.民間私募C.虛擬貨幣交易D.正規(guī)銀行存款判斷題（每題2分，共10題）1.向親朋好友借款不屬于非法集資。（）2.只要承諾回報(bào)的集資行為就是非法集資。（）3.非法集資案件只能由公安機(jī)關(guān)處理。（）4.單位不構(gòu)成非法集資犯罪主體。（）5.非法集資宣傳內(nèi)容都是虛假的。（）6.參與非法集資的資金受法律保護(hù)。（）7.非法吸收公眾存款罪比集資詐騙罪處罰輕。（）8.金融機(jī)構(gòu)不會(huì)出現(xiàn)非法集資行為。（）9.發(fā)現(xiàn)非法集資應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門(mén)舉報(bào)。（）10.非法集資的錢(qián)可以通過(guò)訴訟全部追回。（）簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述非法集資“四性”特征。答：非法性，未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或借用合法形式吸收資金；公開(kāi)性，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；利誘性，承諾一定期限內(nèi)還本付息或給付回報(bào)；社會(huì)性，指向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。2.非法集資對(duì)社會(huì)有哪些危害？答：擾亂正常金融秩序，破壞金融市場(chǎng)穩(wěn)定；損害群眾切身利益，導(dǎo)致大量財(cái)產(chǎn)損失；引發(fā)群體性事件，影響社會(huì)和諧穩(wěn)定，破壞經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境。3.如何從自身防范非法集資？答：增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不被高息回報(bào)迷惑；了解金融知識(shí)，識(shí)別合法與非法融資；謹(jǐn)慎投資，核實(shí)項(xiàng)目和主體真實(shí)性；遇到可疑情況及時(shí)咨詢(xún)或舉報(bào)。4.非法集資案件處置一般流程是什么？答：首先由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，收集證據(jù)；之后檢察院審查起訴；最后法院依法審判。同時(shí)會(huì)開(kāi)展資產(chǎn)追繳、清退等工作，最大限度挽回?fù)p失。討論題（每題5分，共4題）1.討論互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資的新特點(diǎn)及應(yīng)對(duì)策略。答：新特點(diǎn)：傳播快、范圍廣、手段隱蔽、迷惑性強(qiáng)。應(yīng)對(duì)策略：加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管，提高技術(shù)監(jiān)測(cè)能力；規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)準(zhǔn)入；開(kāi)展針對(duì)性宣傳教育，提高公眾防范意識(shí)。2.談?wù)勗诖驌舴欠Y中，如何加強(qiáng)部門(mén)間協(xié)作。答：建立信息共享機(jī)制，及時(shí)互通線(xiàn)索；明確職責(zé)分工，避免推諉；聯(lián)合開(kāi)展行動(dòng)，如排查、整治等；定期召開(kāi)會(huì)議，交流經(jīng)驗(yàn)，共同研究解決難題。3.分析非法集資中投資者自身存在哪些問(wèn)題及如何改進(jìn)。答：?jiǎn)栴}：風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，盲目追求高收益；缺乏金融知識(shí)，難辨真?zhèn)?；投機(jī)心理作祟。改進(jìn)：主動(dòng)學(xué)習(xí)金融知識(shí)，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力；樹(shù)立正確投資理念，不貪圖暴利。4.探討如何有效開(kāi)展非法集資防范宣傳工作。答：創(chuàng)新宣傳方式，利用新媒體平臺(tái)；針對(duì)不同群體，如老人、學(xué)生等開(kāi)展精準(zhǔn)宣傳；結(jié)合案例，直觀展示危害；進(jìn)社區(qū)、學(xué)校、企業(yè)等多場(chǎng)所宣傳，擴(kuò)大覆蓋面。答案單項(xiàng)選擇題1.B2.C3.C4.B5.A6.B7.B8.C9.B10.B多項(xiàng)選擇題1.ABC2.ABCD