證券基本常識試題題庫及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的核心是（）A.證券交易所B.證券公司C.證券業(yè)協(xié)會答案：A2.股票的基本特征不包括（）A.收益性B.返還性C.風(fēng)險(xiǎn)性答案：B3.以下屬于債券基本要素的是（）A.票面利率B.到期期限C.以上都是答案：C4.證券發(fā)行市場又被稱為（）A.一級市場B.二級市場C.三級市場答案：A5.我國證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)會C.證券交易所答案：B6.可轉(zhuǎn)換債券在一定條件下可轉(zhuǎn)換為（）A.優(yōu)先股B.普通股C.基金答案：B7.下面哪種不屬于證券投資基金的特點(diǎn)（）A.集合投資B.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)C.專業(yè)管理答案：B8.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象是（）A.證券發(fā)行人B.證券交易的對象C.證券公司答案：B9.股票價(jià)格指數(shù)編制方法不包括（）A.算術(shù)平均法B.加權(quán)平均法C.簡單估值法答案：C10.債券按發(fā)行主體分類不包括（）A.政府債券B.金融債券C.貼現(xiàn)債券答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券的特征包括（）A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動性D.期限性答案：ABCD2.以下屬于股票收益來源的有（）A.股息B.紅利C.資本利得D.利息答案：ABC3.債券的分類方式有（）A.按發(fā)行主體B.按付息方式C.按債券形態(tài)D.按期限長短答案：ABCD4.證券市場的功能包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能答案：ABC5.證券投資基金的運(yùn)作環(huán)節(jié)包括（）A.基金的募集B.基金的投資管理C.基金的托管D.基金的信息披露答案：ABCD6.證券交易的原則有（）A.公開B.公平C.公正D.公信答案：ABC7.影響股票價(jià)格的因素有（）A.公司經(jīng)營狀況B.行業(yè)與部門因素C.宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素D.心理因素答案：ABCD8.金融衍生工具的基本特征包括（）A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性答案：ABCD9.證券中介機(jī)構(gòu)包括（）A.證券公司B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會答案：AB10.證券投資分析的方法有（）A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.宏觀分析法答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券是用來證明證券持有人有權(quán)取得相應(yīng)權(quán)益的憑證。（）答案：對2.股票是一種債權(quán)債務(wù)憑證。（）答案：錯(cuò)3.債券的票面利率越高，債券價(jià)格越高。（）答案：對4.證券發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)和前提。（）答案：對5.證券投資基金是一種直接投資工具。（）答案：錯(cuò)6.證券交易所是證券交易的場所，不參與證券買賣。（）答案：對7.股票價(jià)格指數(shù)可以反映整個(gè)市場或某類證券的價(jià)格變動情況。（）答案：對8.金融衍生工具的交易風(fēng)險(xiǎn)一定高于基礎(chǔ)金融工具。（）答案：錯(cuò)9.證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托買賣證券。（）答案：錯(cuò)10.宏觀經(jīng)濟(jì)政策對證券市場價(jià)格有重要影響。（）答案：對四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的參與者有哪些？答案：證券市場參與者包括證券發(fā)行人、證券投資者、證券中介機(jī)構(gòu)、自律性組織（證券交易所、證券業(yè)協(xié)會等）、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)（如中國證監(jiān)會）。2.股票和債券有哪些區(qū)別？答案：股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證；股票收益不固定，債券有固定利息；股票無期限，債券有到期日；股票風(fēng)險(xiǎn)大于債券；股東有經(jīng)營參與權(quán)，債券持有者一般無。3.簡述證券投資基金的分類。答案：按運(yùn)作方式分封閉式和開放式；按投資對象分股票基金、債券基金等；按投資目標(biāo)分成長型、收入型、平衡型基金；按基金的資金來源和用途分在岸基金、離岸基金等。4.證券交易的程序是什么？答案：開戶，包括證券賬戶和資金賬戶；委托，投資者向證券公司下達(dá)買賣指令；申報(bào)，證券公司向交易所申報(bào)；成交，按一定原則撮合成交；結(jié)算，完成證券與資金的收付。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用。答案：證券市場能為企業(yè)籌集資金，促進(jìn)資本流動與合理配置；為投資者提供投資渠道；反映宏觀經(jīng)濟(jì)狀況，引導(dǎo)資源流向高效企業(yè)；推動金融創(chuàng)新，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)升級。2.分析影響證券價(jià)格波動的因素。答案：主要有公司自身經(jīng)營狀況，如業(yè)績好壞；宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，像GDP增長等；宏觀政策，如貨幣政策、財(cái)政政策；行業(yè)發(fā)展趨勢；市場供求關(guān)系；投資者心理預(yù)期等都會使證券價(jià)格波動。3.談?wù)勀銓ψC券投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識及應(yīng)對措施。答案：證券投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)不可避免，但可通過分散投資，投資不同證券；合理配置資產(chǎn)，確定不同資產(chǎn)比例；學(xué)習(xí)投資知識