建行公務(wù)卡管理制度總則目的為加強公司財務(wù)管理，規(guī)范公務(wù)卡使用行為，提高公務(wù)支出透明度，防范財務(wù)風(fēng)險，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及中國建設(shè)銀行公務(wù)卡管理規(guī)定，結(jié)合本公司實際情況，制定本制度。適用范圍本制度適用于公司全體員工在執(zhí)行公務(wù)活動中使用建行公務(wù)卡的相關(guān)管理。基本原則1.嚴(yán)格規(guī)范原則：公務(wù)卡的使用必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和銀行相關(guān)規(guī)定，確保合規(guī)操作。2.便捷高效原則：在保證財務(wù)安全的前提下，充分發(fā)揮公務(wù)卡的便捷支付功能，提高公務(wù)支出效率。3.強化監(jiān)督原則：建立健全公務(wù)卡使用監(jiān)督機制，加強對公務(wù)卡消費信息的監(jiān)控和管理，防止違規(guī)行為發(fā)生。公務(wù)卡的申請與辦理申請條件公司正式員工，因工作需要經(jīng)常發(fā)生公務(wù)支出的，均可申請辦理建行公務(wù)卡。申請流程1.員工填寫《建行公務(wù)卡申請表》，詳細(xì)注明個人基本信息、工作崗位、聯(lián)系方式等，并提交所在部門負(fù)責(zé)人審核。2.部門負(fù)責(zé)人根據(jù)工作實際情況，對員工申請進(jìn)行審核，簽署意見后報財務(wù)部門。3.財務(wù)部門對申請進(jìn)行最終審核，審核通過后統(tǒng)一提交至中國建設(shè)銀行辦理公務(wù)卡。卡片領(lǐng)取與激活1.員工收到建行寄發(fā)的公務(wù)卡后，應(yīng)及時核對卡片信息，如發(fā)現(xiàn)有誤，應(yīng)立即與銀行聯(lián)系。2.員工需在收到卡片后的規(guī)定時間內(nèi)，持有效身份證件到銀行指定網(wǎng)點辦理卡片激活手續(xù)，并設(shè)置交易密碼。公務(wù)卡的使用使用范圍1.公務(wù)卡主要用于公司員工在執(zhí)行公務(wù)活動中發(fā)生的差旅費、會議費、招待費等公務(wù)支出。2.嚴(yán)禁將公務(wù)卡用于個人消費支出。使用規(guī)范1.員工在使用公務(wù)卡進(jìn)行公務(wù)消費時，應(yīng)取得合法有效的發(fā)票及消費憑證，并在發(fā)票上注明公務(wù)卡卡號、消費日期、消費金額等信息。2.消費金額應(yīng)與實際公務(wù)支出相符，不得虛開發(fā)票或套取現(xiàn)金。3.如遇退貨、退款等情況，應(yīng)按照銀行規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。還款規(guī)定1.公務(wù)卡消費還款實行“誰使用、誰負(fù)責(zé)還款”的原則。員工應(yīng)在免息還款期內(nèi)按時足額償還公務(wù)卡欠款。2.財務(wù)部門負(fù)責(zé)對員工公務(wù)卡消費情況進(jìn)行審核，審核通過后按照規(guī)定進(jìn)行報銷還款。3.如員工未能按時還款產(chǎn)生逾期利息或滯納金等費用，由員工個人承擔(dān)。公務(wù)卡報銷管理報銷流程1.員工在公務(wù)消費后，應(yīng)及時整理相關(guān)發(fā)票及消費憑證，并填寫《建行公務(wù)卡報銷申請表》，詳細(xì)注明消費日期、消費金額、消費事由、發(fā)票號碼等信息。2.將填寫完整的報銷申請表及相關(guān)憑證提交所在部門負(fù)責(zé)人審核。3.部門負(fù)責(zé)人審核無誤后，簽署意見并報財務(wù)部門。4.財務(wù)部門對報銷申請進(jìn)行審核，重點審核消費的真實性、合理性及合規(guī)性。審核通過后，按照規(guī)定進(jìn)行報銷還款。報銷期限員工應(yīng)在公務(wù)消費發(fā)生后的規(guī)定時間內(nèi)辦理報銷手續(xù)，原則上不得超過[X]個工作日。報銷憑證要求1.報銷憑證必須是合法有效的發(fā)票及消費憑證，發(fā)票內(nèi)容應(yīng)與公務(wù)消費實際情況相符。2.發(fā)票應(yīng)加蓋發(fā)票專用章，如發(fā)票存在涂改、偽造等情況，不得作為報銷憑證。公務(wù)卡信息管理信息變更員工如因工作調(diào)動、聯(lián)系方式變更等原因，需要變更公務(wù)卡相關(guān)信息的，應(yīng)及時通知財務(wù)部門，并按照銀行規(guī)定辦理信息變更手續(xù)。掛失與補辦1.如公務(wù)卡遺失或被盜，員工應(yīng)立即撥打銀行客服電話進(jìn)行掛失，并及時通知財務(wù)部門。2.掛失后，員工應(yīng)按照銀行規(guī)定辦理補辦手續(xù)，補辦費用由員工個人承擔(dān)。監(jiān)督與檢查財務(wù)部門監(jiān)督財務(wù)部門負(fù)責(zé)對公務(wù)卡使用情況進(jìn)行日常監(jiān)督，定期核對公務(wù)卡消費記錄與報銷憑證，確保公務(wù)卡使用合規(guī)。內(nèi)部審計監(jiān)督公司內(nèi)部審計部門定期對公務(wù)卡使用情況進(jìn)行審計檢查，重點檢查公務(wù)卡消費的真實性、合理性及合規(guī)性，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。違規(guī)處理1.對于違反本制度規(guī)定使用公務(wù)卡的員工，視情節(jié)輕重給予批評教育、警告、罰款等處理。2.如因違規(guī)使用公務(wù)卡給公司造成經(jīng)濟損失的，員工應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.對于涉嫌違法犯罪的行為，將依法移送司法機關(guān)處