國(guó)際貿(mào)易支付一國(guó)際貿(mào)易的支付工具（二）國(guó)際貿(mào)易支付中使用的票據(jù)1，票據(jù)的法律特性

1）流通證券

2）無(wú)因證券

3）要式證券（一）支付貨幣2，票據(jù)的種類1）匯票（BillsofExchange/Draft）定義：匯票是由出票人向受票人開(kāi)出的，要求受票人于見(jiàn)票時(shí)或某一指定時(shí)間，對(duì)持票人或某指定人無(wú)條件支付一定金額的命令。匯票的種類：

按付款時(shí)間不同：即期匯票遠(yuǎn)期匯票按匯票流通區(qū)域：國(guó)內(nèi)匯票國(guó)際匯票按出票人的不同：商業(yè)匯票TradeBill

銀行匯票Banker’sDraft以匯票是否跟隨單據(jù)跟單匯票DocumentaryBill

光票CleanBill2）本票（PromissoryNote/Note）本票，又稱期票，是出票人于見(jiàn)票時(shí)或某一確定的時(shí)間，向持票人或其指定的人無(wú)條件支付一定金額的書(shū)面承諾。

3）支票（Check），支票是以銀行為受票人的見(jiàn)票即付的匯票(特殊的匯票)。是發(fā)票人委托銀行于見(jiàn)票時(shí)向持票人無(wú)條件支付一定金額的憑證。3，票據(jù)法律體系1930年關(guān)于統(tǒng)一匯票和本票法的日內(nèi)瓦公約1930年關(guān)于解決匯票、本票的若干法律沖突的公約1931年關(guān)于統(tǒng)一支票法的日內(nèi)瓦公約

1931年關(guān)于解決支票的若干法律沖突的公約聯(lián)合國(guó)體系：〈國(guó)際匯票與本票公約〉日內(nèi)瓦公約體系：（4項(xiàng)公約）（三）匯票1當(dāng)事人及相互關(guān)系出票人(發(fā)票人):是開(kāi)出匯票,創(chuàng)立票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的人。受票人（持票人（受款人):是匯票上指定的領(lǐng)受票面款項(xiàng)的人,也稱抬頭。受票人(付款人):是匯票上列明的被請(qǐng)求向持票人付款的人。匯票的出票人對(duì)付款人而言是債權(quán)人,對(duì)持票人而言是債務(wù)人。但匯票上付款人地位的成立并不取決于出票人對(duì)他開(kāi)立匯票這一單方法律行為，而取決于付款人在匯票上簽名（承兌）。付款人承兌后成主債務(wù)人，出票人為從債務(wù)人。如付款人拒絕承兌，持票人可向背書(shū)人和出票人追索。2匯票的內(nèi)容必須寫(xiě)明“匯票”字樣日內(nèi)瓦公約無(wú)條件支付一定金額的命令出票日期、出票地點(diǎn)付款人姓名匯票的受款人付款時(shí)間、付款地點(diǎn)匯票的到期日出票人簽名二國(guó)際貿(mào)易支付方式匯款人Remitter買方匯出行Remitting

Bank收款人/受益人Payee/Beneficiary賣方匯入行或解付行PayingBank買銀行賣銀行(一)非信用證支付-----匯付1，當(dāng)事人2，含義和種類信匯mailtransfer，M/T電匯telegraphictransfer，T/T票匯RemittancebyBanker’sDemanddraft，D/D信匯:進(jìn)口商將貨款交本地銀行（匯出行），由匯出行根據(jù)匯款人請(qǐng)求將付款委托書(shū)寄給匯入行，同時(shí)將貨款劃撥到匯入行，由匯入行通知收款人取款。電匯：進(jìn)口商將貨款交本地匯出銀行，由匯出行向匯入行發(fā)出電信指令，委托其解付一定金額給收款人。票匯：進(jìn)口商向本地匯出行購(gòu)買銀行匯票，由進(jìn)口商將銀行匯票寄給出口商，出口商憑匯票到指定銀行取款。3，特點(diǎn)1）這3種方式買方都要填寫(xiě)委托書(shū)，相當(dāng)于買方委托銀行向賣方付款。買方通過(guò)匯出行發(fā)起支付，資金劃撥由匯入行完成。付款地點(diǎn)為是賣方所在地。2）屬于順匯，匯款文件與資金流動(dòng)方向一致。3）屬于商業(yè)信用。信匯和電匯（順匯法商業(yè)信用）匯款人（1）申請(qǐng)匯款：填匯單、付款、手續(xù)費(fèi)、委托匯出行（2）加押電報(bào)、電傳、加簽信函，委托匯入行（3）取款通知收款人（4）取款填收據(jù)（5）付訖借匯通知票匯（順匯法商業(yè)信用）匯款人匯出行匯入行收款人（1）購(gòu)買銀行匯票委托（2）開(kāi)銀行匯票（3a）匯交款項(xiàng)委托（3b）寄送匯票（5）持票取款（6）付訖借記通知(二)非信用證支付--銀行托收Collection1,托收的定義和種類托收是指賣方以買方為付款人開(kāi)立匯票，委托銀行代其向買方收取貨款的一種結(jié)算方式?！锻惺战y(tǒng)一規(guī)則》UniformRulesforCollection國(guó)際商會(huì)第522號(hào)出版物（URC522）托收的種類光票托收Cleanbillcollection跟單托收Documentarybillcollection

付款交單

Documentagainstpayment

D/PD/PsightD/Paftersight承兌交單

DocumentsagainstAcceptance

D/A2，托收當(dāng)事人及運(yùn)轉(zhuǎn)過(guò)程委托人（出口方）

Principal托收行（出口地）RemittingBank代收行（進(jìn)口地）CollectingBank提示行PresentingBank付款人(進(jìn)口方)Payer3，托收特點(diǎn)(與匯付比較)相同：商業(yè)信用區(qū)別：第一，托收是賣方開(kāi)具匯票委托銀行收款第二，托收基本上是采用憑單付款原則第三,銀行接受委托后,僅依據(jù)托收指示行事

承運(yùn)人（1）發(fā)貨（8）提貨

（2）簽提單

付款人收款人（5）（6）（7）提

付

贖

（10）收取

（3）開(kāi)立示

款

單

貨款

填寫(xiě)代收行（4）跟單匯票托收行

（9）貸記通知書(shū)(三)銀行信用證LetterofCredit，L/C1信用證的定義,性質(zhì),作用信用證是指銀行根據(jù)買方的請(qǐng)求開(kāi)給賣方的一種保證有條件承擔(dān)支付貨款責(zé)任的書(shū)面憑證1)定義:是銀行有條件的付款承諾。是銀行應(yīng)進(jìn)口商的要求和指示向出口商開(kāi)立的在期限內(nèi)憑單付款的憑證。在信用證中，銀行有條件地承擔(dān)了支付貨款的責(zé)任，賣方能否收到貨款是以銀行信用為基礎(chǔ)，不是依賴于買方的商業(yè)信用

2）性質(zhì)：以銀行信用為基礎(chǔ)（銀行信用）；L/C僅以單據(jù)為處理對(duì)象（抽象性）；L/C與基礎(chǔ)合同既聯(lián)系又獨(dú)立（獨(dú)立性）。3）作用：信用替代；遠(yuǎn)程支付2，《跟單信用證統(tǒng)一慣例》UniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits

《UCP500》1994/1/1生效，共49條（1）關(guān)于總則和定義（2）信用證的形式與通知（3）義務(wù)與責(zé)任國(guó)際商會(huì)1930制定，1951、1962、1967、1974、1983、1993年六次修改3，跟單議付信用證當(dāng)事人和運(yùn)轉(zhuǎn)程序1）開(kāi)證申請(qǐng)人：是根據(jù)基礎(chǔ)合同要求向銀行申請(qǐng)開(kāi)立信用證的人，是進(jìn)口商。2）開(kāi)證行：是接受開(kāi)證申請(qǐng)人委托開(kāi)立信用證的買方所在地銀行。開(kāi)證行承擔(dān)第一性付款責(zé)任。3）受益人：是信用證上指定的有權(quán)使用該信用證，享受擔(dān)保付款利益的人，是出口商。4）通知行：是受開(kāi)證行委托將信用證轉(zhuǎn)交給受益人的賣方所在地銀行。5）議付行：是愿意或由開(kāi)證行指定，買入或貼現(xiàn)受益人跟單匯票的賣方所在地銀行。6）付款行：是依信用證指定，對(duì)受益人付款，或承兌受益人跟單匯票的銀行，通常為開(kāi)證行。7）保兌行：是開(kāi)證行以外的另一家擔(dān)保付款銀行。

承運(yùn)人

（6）簽B/L

買方/付款人（12）提貨（5）發(fā)貨賣方/收款人收貨人（1）托運(yùn)人開(kāi)證申請(qǐng)人買賣合同中約定用L/C付款受益人（2）（10）（11）申提付贖（4）（7）請(qǐng)示款單通議開(kāi)知付證（3）寄信用證開(kāi)證行（8）寄跟單匯票索償通知行/

（9）償付議付行議付行（1）當(dāng)事人的名稱和地址（2）信用證種類和號(hào)碼（3）開(kāi)證行保證條款（4）信用證金額（5）匯票條款（6）單據(jù)條款（7）裝運(yùn)條款（8）信用證有效期（9）其他條款4，信用證的主要內(nèi)容和種類信用證的種類

可撤銷信用證與不可撤銷信用證revocableL/CandirrevocableL/C

保兌與不保兌信用證

confirmedL/C

unconfirmedL/C

可轉(zhuǎn)讓信用證與不可轉(zhuǎn)讓信用證

transferableL/C循環(huán)信用證與不循環(huán)信用證

RevolvingL/C根據(jù)受益人交單的條件可分為議付信用證NegotiationCredit付款信用證PaymentCredit承兌信用證AcceptanceCredit

自由/公開(kāi)議付信用證議付信用證

Freely/OpenN.C

限制議付信用證

RestrictedN.C

備用信用證StandbyL/C銀行擔(dān)保開(kāi)征銀行保證在主債務(wù)人（可以是買方也可以是賣方）不履行其義務(wù)時(shí)，即由該銀行付款。借款保證、投標(biāo)保證、履約保證、賒購(gòu)保證銀行信用銀行向受益人提供的信用，銀行付第一性的付款責(zé)任付款單據(jù)：匯票或付款命令，證明開(kāi)證申請(qǐng)人未履行業(yè)務(wù)的聲明或證明文件等跟單性質(zhì)5，議付信用證當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)1）基本關(guān)系：信用證涉及三方關(guān)系和三項(xiàng)獨(dú)立承諾。即開(kāi)證申請(qǐng)人與受益人之間基礎(chǔ)合同關(guān)系（以信用證付款承諾）；開(kāi)證申請(qǐng)人與開(kāi)證行之間的委托開(kāi)證，向收益人提供信用關(guān)系（償付承諾）；受益人與開(kāi)證行請(qǐng)求付款關(guān)系（銀行付款承諾）。這三方交易中，每一方都因信用證獲得好處。開(kāi)證行開(kāi)證申請(qǐng)人受益人信用證L/C基礎(chǔ)合同償付協(xié)議2）開(kāi)證申請(qǐng)人與開(kāi)證行是依開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)確立的銀行提供擔(dān)保付款的服務(wù)合同。開(kāi)證申請(qǐng)人義務(wù)：）（1）按銀行慣例履行手續(xù)，交押金及開(kāi)證費(fèi)、正確填寫(xiě)申請(qǐng)書(shū)。（2）付款贖單，償付義務(wù)。開(kāi)證行義務(wù)：（1）根據(jù)開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)開(kāi)立信用證以及應(yīng)開(kāi)證申請(qǐng)人要求修改信用證。（2）向受益人承擔(dān)付款義務(wù)。（3）小心審核單據(jù)使之與信用證相符。3）開(kāi)證行與受益人是以信用證為依據(jù)的有條件付款義務(wù)關(guān)系。開(kāi)證行義務(wù)：（1）向受益人開(kāi)立信用證。（2）在單證相符時(shí)承擔(dān)付款，開(kāi)證行付款后不得向受益人追索。受益人義務(wù)：（1）小心審核信用證，必要時(shí)可請(qǐng)求修改。（2）如果接受信用證，必須按信用證要求發(fā)運(yùn)貨物，向銀行提交單據(jù)，使單證相符。

議付行議付--買單或押匯《UCP500》第10條b款：議付指被授權(quán)議付的銀行，對(duì)匯票及或單據(jù)付出對(duì)價(jià)。僅審核單據(jù)而未付出對(duì)價(jià)并不構(gòu)成議付。議付行為什么議付？4）通知行、議付行地位通知行是開(kāi)證行代理人，其無(wú)議付信用證義務(wù)，它僅負(fù)責(zé)驗(yàn)明信用證真?zhèn)危⑾蚴芤嫒送ㄖ庞米C。5、被指示方行為的免責(zé)4、銀行不受買賣合同的約束或影響，不負(fù)責(zé)買賣合同的履行情況及買賣當(dāng)事人的資信等3、不可抗力2、傳遞失誤5）銀行義務(wù)與責(zé)任嚴(yán)格相符的原則RuleofStrictCompliance單單一致單證一致信用證獨(dú)立原則/自治原則銀行免責(zé)對(duì)任何單據(jù)的形式、完整性、準(zhǔn)確性、真實(shí)性、偽造或法律效力，以及對(duì)單據(jù)上所載的或附加的一般及或特殊條件，對(duì)單據(jù)下貨物真實(shí)狀況概不負(fù)責(zé)例1：中國(guó)S公司從外國(guó)B公司進(jìn)口5000噸化肥。信用證付款。B公司發(fā)貨后，憑合格單據(jù)從議付行議付了貨款，議付行從開(kāi)證行索償。S公司在到貨后經(jīng)檢驗(yàn)發(fā)現(xiàn)有嚴(yán)重質(zhì)量問(wèn)題，通知開(kāi)證行追回已償付給議付行的貨款，否則拒絕償付開(kāi)證行。S公司要求應(yīng)否支持？例2，中國(guó)H公司向西班牙W公司出口一批儀器，合同規(guī)定7月份裝船，W公司應(yīng)在6月末向當(dāng)?shù)豐銀行開(kāi)立信用證付款。設(shè)W公司7月末開(kāi)立信用證，H公司是否有義務(wù)按時(shí)裝船？設(shè)W公司按時(shí)開(kāi)立信用證，但其中要求安排直達(dá)船舶運(yùn)輸，到貨經(jīng)檢驗(yàn)合格后，H公司方可憑W公司通知，憑單議付貨款。而合同規(guī)定發(fā)貨后7日內(nèi)議付。設(shè)W公司委托中國(guó)境內(nèi)C銀行保兌，C銀行在信用證上做了保兌承諾，它可否過(guò)后撤回保兌？例3：一票120萬(wàn)美元的錄像機(jī)合同，以信用證方式付款。賣方發(fā)運(yùn)貨物后議付了貨款，開(kāi)證行也償付了議付行。但轉(zhuǎn)而向買方請(qǐng)求償付時(shí)買方下落不明。又得知提單下貨物已由買方在無(wú)正本提單情況下提走。開(kāi)證行如何處理？信用證的軟條款問(wèn)題

SoftClauseLetterofCredit8.信用證糾紛的解決國(guó)際商會(huì)的DOCDEX規(guī)則RulesforDocumentaryCreditDisputeResolutionExpertise國(guó)際商會(huì)No.577出版物醫(yī)保公司訴澳新銀行集團(tuán)信用證糾紛案（承運(yùn)人）（實(shí)際承運(yùn)人的代理人）西安中遠(yuǎn)天津天榮國(guó)際貨運(yùn)（托運(yùn)人）（收貨人）醫(yī)保公司沃瑞貿(mào)易公司（賣方）（買方）（受益人）（開(kāi)證申請(qǐng)人）中國(guó)銀行西安分行澳新銀行（議付行）（開(kāi)證行）不可撤銷信用證買賣合同保函B/L運(yùn)輸合同（四）國(guó)際保理InternationalFactoring

1.定義承購(gòu)應(yīng)收款項(xiàng)國(guó)際統(tǒng)一私法協(xié)會(huì)《國(guó)際保理公約》2.當(dāng)事人供應(yīng)商（賣方）債務(wù)人（買方）出口保理商進(jìn)口保理商3.保理的種類（1）單保理和雙保理

Single&DoubleFactorSystem

（2）到期保理和融資保理

Maturity&FinancedFactoring（3）無(wú)追索權(quán)保理和有追索權(quán)保理

Non-Recourse&RecourseFactoring（4）公開(kāi)性保理和隱蔽性保理Disclosed&UndisclosedFactoring

承運(yùn)人

（5）發(fā)貨

（6）簽B/L

賣方/收款人（1）