2024級(jí)財(cái)富管理專業(yè)人才培養(yǎng)方案表1本專業(yè)職業(yè)面向所屬專業(yè)大類（代碼）所屬專業(yè)類（代碼）對(duì)應(yīng)行業(yè)（代碼）主要職業(yè)類別（代碼）主要崗位類別或技術(shù)領(lǐng)域舉例財(cái)經(jīng)商貿(mào)大類金融類貨幣金融服務(wù)資本市場服務(wù)（67）保險(xiǎn)業(yè)（68）其他金融業(yè)（69）銀行服務(wù)人員（4-05-01）證券期貨服務(wù)人員（4-05-02）保險(xiǎn)服務(wù)人員（4-05-03）其他金融服務(wù)人員（4-05-99）證券期貨基金專業(yè)人員（2-06-11）其他經(jīng)濟(jì)和金融專業(yè)人員（2-06-99）銀行綜合柜員銀行信貸員銀行客戶業(yè)務(wù)員銀行信用卡業(yè)務(wù)員證券期貨服務(wù)師保險(xiǎn)代理人保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人證券交易專業(yè)人員金融產(chǎn)品銷售專業(yè)人員期貨專業(yè)人員基金專業(yè)人員本專業(yè)培養(yǎng)擁護(hù)黨的基本路線，德、智、體、美、勞水平，良好的人文素養(yǎng)、職業(yè)道德和創(chuàng)新意識(shí)，精益求精可持續(xù)發(fā)展的能力，掌握財(cái)富管理、證券投資、家庭理財(cái)銷、金融數(shù)據(jù)處理等相關(guān)技術(shù)技能，面向證券、基金、期融服務(wù)等行業(yè)的金融職業(yè)群，能夠從事理財(cái)顧問、投資顧經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等金融領(lǐng)域中高等技術(shù)問題的工作崗位，成為企業(yè)的（1）堅(jiān)定擁護(hù)中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)和我國社會(huì)主義制度，在習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想指引下，踐行社會(huì)主義核心價(jià)值觀，具有深厚的（2）崇尚憲法、遵法守紀(jì)、崇德向善、誠實(shí)守信、尊重生命、熱愛勞動(dòng)，履行道德（4）勇于奮斗、樂觀向上，具有自我管理能力、職業(yè)生涯規(guī)劃的意識(shí)，有較強(qiáng)的集（5）具有健康的體魄、心理和健全的人格，掌握基本運(yùn)動(dòng)知（1）具有探究學(xué)習(xí)、終身學(xué)習(xí)、分析問題、解決問題、計(jì)劃與總結(jié)的能力；具有良（5）能熟悉投資理財(cái)市場基本狀況，熟知金融營銷知識(shí)、技巧，能夠根據(jù)客戶的不（7）能夠熟練運(yùn)用證券買賣委托系統(tǒng)等投資分析軟件，具有股票、基金、期貨等證（9）能夠?yàn)榭蛻籼峁┚C合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，具有熟練地制作理財(cái)規(guī)劃書并進(jìn)行資產(chǎn)配根據(jù)黨和國家有關(guān)文件規(guī)定，本專業(yè)將習(xí)近平新時(shí)代中想道德與法治、毛澤東思想和中國特色社會(huì)主義理論體系概勢與政策、大學(xué)生職業(yè)發(fā)展與就業(yè)指導(dǎo)、大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教依托超星平臺(tái)，具體按照教學(xué)科研處的統(tǒng)一安排，專業(yè)課程包括專業(yè)基礎(chǔ)課程、專業(yè)核心課程和專業(yè)限專業(yè)基礎(chǔ)課程設(shè)置12門，包括金融學(xué)基礎(chǔ)、管理學(xué)基礎(chǔ)、經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)、基礎(chǔ)會(huì)計(jì)、大數(shù)據(jù)與區(qū)塊鏈金融、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、銀行產(chǎn)品、商根據(jù)財(cái)富管理專業(yè)的專業(yè)特點(diǎn)，拓寬專業(yè)面的要求，設(shè)能、金融投資工具、人工智能概論、國際金融、Excel在金融中的應(yīng)用、理財(cái)業(yè)務(wù)綜合實(shí)實(shí)踐課程主要包括軍事技能、認(rèn)識(shí)實(shí)習(xí)、畢業(yè)設(shè)計(jì)（論文）、崗位實(shí)習(xí)等。依據(jù)崗位實(shí)習(xí)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格執(zhí)行《職業(yè)學(xué)校學(xué)生實(shí)習(xí)管理規(guī)定》有關(guān)表2專業(yè)核心課程主要教學(xué)內(nèi)容序號(hào)專業(yè)核心課程名稱主要教學(xué)內(nèi)容1個(gè)人投資理財(cái)規(guī)劃理財(cái)規(guī)劃師基本素質(zhì)培養(yǎng)，進(jìn)行財(cái)務(wù)計(jì)算、客戶交流、收集客戶資料，理財(cái)客戶服務(wù)的相關(guān)操作；客戶分析，包括客戶財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)和理財(cái)需求分析，人生規(guī)劃，包括為了客戶制定合理的教育規(guī)劃和養(yǎng)老規(guī)劃；現(xiàn)金和消費(fèi)規(guī)劃，為客戶現(xiàn)金管理、購房和購車做好相應(yīng)的規(guī)劃；保險(xiǎn)規(guī)劃，結(jié)合客戶自身的風(fēng)險(xiǎn)情況，為客戶制定較為全面的保險(xiǎn)產(chǎn)品組合；投資規(guī)劃，結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和偏好等情況，制定風(fēng)險(xiǎn)和收益合適的投資工具組合；綜合利用各類理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)，為客戶制定具有一定可行性的綜合家庭理財(cái)規(guī)劃方案。2金融營銷本課程的主要內(nèi)容涵蓋金融產(chǎn)品營銷流程、金融產(chǎn)品營銷計(jì)劃、金融產(chǎn)品營銷環(huán)境、金融產(chǎn)品購買者行為、金融產(chǎn)品市場調(diào)研、金融產(chǎn)品營銷策略、金融產(chǎn)品營銷技巧、金融產(chǎn)品營銷實(shí)務(wù)等內(nèi)容序號(hào)專業(yè)核心課程名稱主要教學(xué)內(nèi)容3證券投資理論與實(shí)務(wù)投資決策的科學(xué)性及作用；證券投資理念與策略；證券投資分析主要流派與方法；證券投資分析的主要方法包括基本分析法、技術(shù)分析法等；風(fēng)險(xiǎn)控制與管理；證券投資分析的信息來源收集、整理和分析；證券投資分析應(yīng)注意的問題等。4金融風(fēng)險(xiǎn)管理初識(shí)風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理；掌握風(fēng)險(xiǎn)的概念、特征；了解風(fēng)險(xiǎn)成本以及風(fēng)險(xiǎn)的種類；掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的概念、目標(biāo)；了解風(fēng)險(xiǎn)管理的意義；掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和風(fēng)險(xiǎn)管理的主要形式。掌握風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的概念，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。掌握常見的控制型風(fēng)險(xiǎn)管理措施和融資性風(fēng)險(xiǎn)管理措施，風(fēng)險(xiǎn)管理決策。5基金投資實(shí)務(wù)本課程主要介紹證券投資基金的基本概念和特點(diǎn)，掌握基金的基本類型，理解ETF、QDII等特殊型基金類型，熟悉基金的募集、交易等運(yùn)作與管理，了解基金的監(jiān)管。通過該課程學(xué)習(xí)，使學(xué)生具備基本的基金理財(cái)知識(shí)，用基金的專業(yè)知識(shí)分析交易策略，解決投資中的問題。6公司金融本課程通過從貨幣的時(shí)間價(jià)值、風(fēng)險(xiǎn)等理財(cái)觀念入手，介紹投資決策、融資決策和股利決策等公司理財(cái)?shù)幕緵Q策，公司財(cái)務(wù)報(bào)表分析和預(yù)測，以及企業(yè)兼并收購、破產(chǎn)重整和財(cái)務(wù)管理方面的知識(shí)。7保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)本課程主要介紹保險(xiǎn)分類、財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)與再保險(xiǎn)的具體內(nèi)容；保險(xiǎn)經(jīng)營管理、保險(xiǎn)市場等，培養(yǎng)學(xué)生具備從事保險(xiǎn)銷售、簡單承保與理賠、保險(xiǎn)客戶服務(wù)等相關(guān)能力。課程分類小計(jì)公共基礎(chǔ)課程必修課4420080626%選修課2889%必修課2163963960037%限選課實(shí)踐課68036036080626%總學(xué)時(shí)6965705225923603603100周學(xué)時(shí)實(shí)踐性教學(xué)學(xué)時(shí)29820832236036055%考核考試門數(shù)（每學(xué)期3344考查門數(shù)89序號(hào)課程代碼課程名稱考核教學(xué)其中教學(xué)開課時(shí)數(shù)開課學(xué)期公共基礎(chǔ)課必修課12800000001思想道德與法治3考試484*1245-16周22800000013毛澤東思想和中國特色社會(huì)主義理論體系概論（一）0.5考查844*2（17-18周）4（17-18周）32800000014毛澤東思想和中國特色社會(huì)主義理論體系概論（二）考查4*6（1-6周）4周42800000005習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想概論3考查484*1247-18周52800000009形勢與政策（一）0.25考查42*2開設(shè)62800000010形勢與政策（二）0.25考查42*2開設(shè)72800000011形勢與政策（三）0.25考查42*2開設(shè)82800000012形勢與政策（四）0.25考查42*2開設(shè)92800000015國家安全教育（一）1考查2*8線上開設(shè)序號(hào)課程代碼課程名稱考核教學(xué)其中教學(xué)開課時(shí)數(shù)開課學(xué)期2800000016國家安全教育（二）0.25考查42*2線下開設(shè)2800000017國家安全教育（三）1考查2*8線上開設(shè)2800000018國家安全教育（四）0.25考查42*2線下開設(shè)3333333302軍事理論2考查2*1823333333303軍事技能2考查（2-4周）7777777721勞動(dòng)課（一）0.25考查42*2開設(shè)7777777722勞動(dòng)課（二）0.25考查42*2開設(shè)7777777723勞動(dòng)課（三）0.25考查42*2開設(shè)7777777724勞動(dòng)課（四）0.25考查42*2開設(shè)6000000009大學(xué)生職業(yè)發(fā)展與就業(yè)指導(dǎo)（一）1考查62*626000000011大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教育1考查82*8序號(hào)課程代碼課程名稱考核教學(xué)其中教學(xué)開課時(shí)數(shù)開課學(xué)期6000000010大學(xué)生職業(yè)發(fā)展與就業(yè)指導(dǎo)（二）1考查82*926000000012大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教育1考查82*86000000001大學(xué)英語（一）3.5考查604*1546000000002大學(xué)英語（二）4.5考試4*1845000000002信息技術(shù)4考查604*1546000000005體育(一)1考查2*1526000000006體育(二)1考查2*1726000000007體育(三)1考查2*1726000000008體育(四)1考查2*1726000000021大學(xué)生心理健康教育2考查2*1826000000022美育課2考查2*18上+線下開設(shè)選2800000006公共選修（一）8考查8*16開設(shè)序號(hào)課程代碼課程名稱考核教學(xué)其中教學(xué)開課時(shí)數(shù)開課學(xué)期修課6000000023公共選修（二）8考查8*16開設(shè)6000000024數(shù)學(xué)2考查2*16開設(shè)公共課基礎(chǔ)課小計(jì)38224專業(yè)課專業(yè)融學(xué)基礎(chǔ)3考試604*15425302050030管理學(xué)基礎(chǔ)3考試604*15435302050004基礎(chǔ)會(huì)計(jì)4考試4*18445302050031經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)4考試4*18455302050032大數(shù)據(jù)與區(qū)塊鏈金融4考查4*18465302050018財(cái)務(wù)報(bào)表分析4考試4*18475302050022*個(gè)人投資理財(cái)規(guī)劃4考試4*18485302050009*證券投資理論與實(shí)務(wù)4考試4*18495302050033銀行產(chǎn)品2考試2*1825302050034金融服務(wù)禮儀2考查2*1825302050016商業(yè)銀行綜合柜臺(tái)業(yè)務(wù)4考查4*1845302050035金融法律法規(guī)與職業(yè)道德2考查2*1825302050036*金融營銷4考試4*1845302050037*金融風(fēng)險(xiǎn)管理4考試4*184序號(hào)課程代碼課程名稱考核教學(xué)其中教學(xué)開課時(shí)數(shù)開課學(xué)期5302050038*公司金融4考試4*1845302050015*基金投資實(shí)務(wù)2考試2*1825302050039期貨投資實(shí)務(wù)2考查2*1825302050040證券投資實(shí)訓(xùn)2考查2*1825302050011*保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)4考查4*184專業(yè)限選行操作技能2考查2*18225302050041金融投資工具35302050042人工智能概論45302050043國際金融55302050044Excel在金融中的應(yīng)用2考查2*18265302050045理財(cái)業(yè)務(wù)綜合實(shí)訓(xùn)75302050046金融智能投顧85302050047碳金融實(shí)踐課11111111102認(rèn)識(shí)實(shí)習(xí)0考查6624444444402畢業(yè)設(shè)計(jì)（論文）4考查808080838888888802崗位實(shí)習(xí)（一）9考查36036020*1849999999902崗位實(shí)習(xí)（二）9考查36036020*18專業(yè)（技能）課小計(jì)8820068序號(hào)課程代碼課程名稱考核教學(xué)其中教學(xué)開課時(shí)數(shù)開課學(xué)期總合計(jì)146.53100學(xué)期總學(xué)時(shí)696570522592360360周總學(xué)時(shí)說明1.每學(xué)期有1周機(jī)動(dòng)和1周考試（前四學(xué)期）。第四學(xué)期安排畢業(yè)設(shè)計(jì)（論文第五、第六學(xué)期分別安排崗位實(shí)習(xí)（一）、崗位實(shí)習(xí)（二）。2.軍事技能、美育課、公共選修課（含依托超星平臺(tái)的專業(yè)限選課）、畢業(yè)設(shè)計(jì)（論文）等課程屬課外學(xué)時(shí)，每學(xué)期總學(xué)時(shí)應(yīng)計(jì)算，周學(xué)時(shí)不計(jì)算。3.周總學(xué)時(shí)=（該學(xué)期總學(xué)時(shí)-課外學(xué)時(shí)）/教學(xué)周數(shù)。教學(xué)周數(shù)=計(jì)劃周數(shù)-2（機(jī)動(dòng)周、考試周）-實(shí)訓(xùn)周數(shù)。業(yè)，了解企業(yè)對(duì)本專業(yè)人才的實(shí)際需求，具備教學(xué)設(shè)計(jì)、專業(yè)教科研工作；專任教師能承擔(dān)理論與實(shí)踐教學(xué)改革任務(wù)法，能主持和參與高職教材編寫、教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)制定、課件等教學(xué)資源的建設(shè)；兼職教師任職條件為：具有1年以上相關(guān)崗位工作經(jīng)歷，有豐富的行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)；具有中級(jí)以上專業(yè)技術(shù)職務(wù)或和相關(guān)本專業(yè)教室配備黑（白）板、多媒體計(jì)算機(jī)、投影設(shè)教學(xué)條件建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)（儀器設(shè)備配備規(guī)范）要求。信息具有相對(duì)穩(wěn)定的校外實(shí)訓(xùn)基地，能提供金融實(shí)習(xí)崗位，涵蓋當(dāng)前金融業(yè)發(fā)展主流業(yè)務(wù)，可接納一定規(guī)模的學(xué)生實(shí)習(xí)的金融科技企業(yè)、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投顧公司等作為校外實(shí)習(xí)科技發(fā)展有限公司、深圳智盛信息技術(shù)股份有限公司、發(fā)立體化新型教材，可以有效適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)+背景滿足學(xué)生和教師的線上、線下混合式教學(xué)按照國家規(guī)定選用優(yōu)質(zhì)教材，禁止不合格的業(yè)專家和教研人員等參與的教材選用機(jī)構(gòu)，完善教材選閱。專業(yè)類圖書文獻(xiàn)主要包括：有關(guān)金融科技業(yè)務(wù)模建設(shè)、配備與本專業(yè)有關(guān)的影視頻素材、教學(xué)課專業(yè)課程教學(xué)中根據(jù)課程具體情況選擇或者組驅(qū)動(dòng)教學(xué)法、講授教學(xué)法、分組討論法、情境教學(xué)法面的能力，如使用分組討論法培養(yǎng)學(xué)生主動(dòng)學(xué)習(xí)能力、協(xié)調(diào)作能力，使用角色扮演法讓學(xué)生了解營銷經(jīng)理、項(xiàng)目組成員要求，還有是團(tuán)隊(duì)是如何分工協(xié)作的。使用的立體化教學(xué)手段包括課程網(wǎng)站、案例、項(xiàng)目實(shí)例、視頻教程、微課、閱讀材料等。教學(xué)過程中等多種途徑，采取生產(chǎn)性實(shí)訓(xùn)、任務(wù)驅(qū)動(dòng)、項(xiàng)目教學(xué)等形式應(yīng)用開發(fā)、金融產(chǎn)品營銷方案設(shè)計(jì)、推廣方案設(shè)計(jì)、而給學(xué)生提供豐富的實(shí)踐機(jī)會(huì)。充分利用自主學(xué)習(xí)平依據(jù)國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，金融科技應(yīng)用專業(yè)教學(xué)知識(shí)、職業(yè)能力三個(gè)方面。運(yùn)用運(yùn)用二維矩期學(xué)習(xí)成果。每個(gè)能力指標(biāo)要有明確的要求，2.課程考核評(píng)價(jià)。根據(jù)課程的預(yù)期學(xué)習(xí)成考核和終結(jié)性考核相結(jié)合的多元考核評(píng)價(jià)方式。過程性考核包括線上教學(xué)平臺(tái)預(yù)習(xí)情況（課前）、課堂表現(xiàn)（課中）、作業(yè)（課后）等內(nèi)容炒股、點(diǎn)鈔、小鍵盤輸入等，我們通