什么是券商面試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共20分）1.以下哪種產(chǎn)品不屬于券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)范疇？A.股票交易B.債券交易C.銀行存款D.基金交易2.股票市場中，“IPO”指的是？A.首次公開發(fā)行股票B.配股C.增發(fā)D.暫停上市3.中證指數(shù)公司編制的主要指數(shù)是？A.上證綜指B.深證成指C.滬深300指數(shù)D.創(chuàng)業(yè)板指4.下列哪種風(fēng)險不屬于市場風(fēng)險？A.利率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.匯率風(fēng)險D.股票價格風(fēng)險5.保證金交易是指？A.現(xiàn)貨交易B.期貨交易C.融資融券交易D.遠(yuǎn)期交易6.企業(yè)債的發(fā)行主體是？A.上市公司B.中央政府C.股份有限公司或有限責(zé)任公司D.地方政府7.券商的自營業(yè)務(wù)是指？A.代理客戶買賣證券B.自己買賣證券以獲利C.承銷證券D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)8.以下哪種投資分析方法更注重公司基本面？A.技術(shù)分析B.基本分析C.量化分析D.宏觀分析9.證券交易的最小申報單位是？A.1手B.1000股C.1元D.1股10.金融期貨不包括以下哪種？A.股指期貨B.利率期貨C.外匯期貨D.黃金期貨答案1.C2.A3.C4.B5.C6.C7.B8.B9.D10.D二、多項選擇題（每題2分，共20分）1.券商的主要業(yè)務(wù)包括？A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.投行業(yè)務(wù)C.自營業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)2.影響股票價格的因素有？A.宏觀經(jīng)濟(jì)因素B.行業(yè)發(fā)展趨勢C.公司自身業(yè)績D.市場情緒3.金融衍生工具包括？A.期貨B.期權(quán)C.遠(yuǎn)期D.互換4.以下屬于貨幣政策工具的是？A.存款準(zhǔn)備金率B.再貼現(xiàn)率C.公開市場操作D.稅率5.藍(lán)籌股具有以下哪些特點(diǎn)？A.業(yè)績穩(wěn)定B.流通股本大C.紅利豐厚D.行業(yè)龍頭6.基金按照投資對象可以分為？A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場基金7.以下哪些屬于承銷方式？A.包銷B.代銷C.余額包銷D.推銷8.宏觀經(jīng)濟(jì)分析關(guān)注的主要指標(biāo)有？A.GDPB.CPIC.PMID.利率9.股票交易中的停牌原因可能有？A.公司重大事項披露B.股價異常波動C.公司業(yè)績不佳D.進(jìn)行股權(quán)分置改革10.投資風(fēng)險管理的方法包括？A.分散投資B.風(fēng)險對沖C.止損策略D.風(fēng)險評估答案1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABC5.ABCD6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABD10.ABCD三、判斷題（每題2分，共20分）1.券商只能代理投資者買賣證券，不能自己進(jìn)行證券買賣。（×）2.市盈率是股票價格與每股收益的比值。（√）3.期貨交易可以雙向交易，即可以買漲也可以賣空。（√）4.債券的票面利率越高，其市場價格越低。（×）5.開放式基金的份額數(shù)量是固定不變的。（×）6.上市公司發(fā)行新股可以不需要券商保薦。（×）7.市場風(fēng)險是無法分散的。（√）8.滬港通是允許內(nèi)地與香港投資者互相買賣對方市場股票的機(jī)制。（√）9.技術(shù)分析主要是分析公司的財務(wù)報表。（×）10.資產(chǎn)支持證券是一種以基礎(chǔ)資產(chǎn)未來所產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持的證券。（√）四、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要功能答案：為投資者提供證券交易通道，代理投資者買賣證券。還為投資者提供交易信息及咨詢服務(wù)，確保交易公平、公正、公開進(jìn)行，保障投資者合法權(quán)益。2.解釋資產(chǎn)定價模型的核心思想答案：該模型認(rèn)為資產(chǎn)的預(yù)期回報率取決于無風(fēng)險利率、市場風(fēng)險溢價以及資產(chǎn)的系統(tǒng)性風(fēng)險（貝塔系數(shù)）。在有效市場下，風(fēng)險與收益呈線性關(guān)系，用以評估資產(chǎn)合理收益率。3.說明市場流動性的重要性答案：市場流動性保證交易及時達(dá)成、減少交易成本，使價格更真實反映價值，穩(wěn)定金融市場。能吸引更多投資者參與，促進(jìn)資本合理配置，利于市場健康發(fā)展。4.簡述券商自營業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險答案：主要有市場風(fēng)險，受市場價格波動影響；信用風(fēng)險，交易對手違約等帶來損失；操作風(fēng)險，內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)等問題引發(fā)風(fēng)險。五、討論題（每題5分，共20分）1.討論當(dāng)前金融科技對券商業(yè)務(wù)帶來的機(jī)遇和挑戰(zhàn)答案：機(jī)遇在于提高運(yùn)營效率，創(chuàng)新服務(wù)模式如智能投顧。拓展客戶群體，優(yōu)化交易體驗。挑戰(zhàn)是技術(shù)安全風(fēng)險增加，競爭加劇，人才競爭激烈。傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式面臨變革壓力。2.談?wù)剬ψ灾聘母锛捌鋵θ逃绊懙睦斫獯鸢福鹤灾聘母锾嵘袌鲑Y源配置效率，企業(yè)上市條件更寬松。對券商投行業(yè)務(wù)定價、承銷能力要求提高，也促使券商提升研究、風(fēng)控水平，拓展業(yè)務(wù)空間。3.假如你負(fù)責(zé)開發(fā)一款新的券商理財產(chǎn)品，要考慮哪些因素？答案：需考慮市場需求，調(diào)研客戶偏好和投資目標(biāo)。產(chǎn)品收益和風(fēng)險平衡，設(shè)計合理結(jié)構(gòu)。外部政策法規(guī)，確保合規(guī)。品牌建設(shè)與營銷渠