銀行反詐面試題及答案大全

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.常見的電信詐騙方式不包括（）A.網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙B.熟人借款C.冒充公檢法詐騙答案：B2.銀行發(fā)現(xiàn)客戶疑似遭遇詐騙，首先應(yīng)（）A.直接報(bào)警B.提醒客戶C.凍結(jié)客戶賬戶答案：B3.以下哪種不是詐騙分子獲取個(gè)人信息的途徑（）A.正規(guī)網(wǎng)站注冊(cè)B.黑客攻擊C.街頭問卷答案：A4.接到陌生電話說中獎(jiǎng)，要求先交手續(xù)費(fèi)領(lǐng)獎(jiǎng)，應(yīng)（）A.馬上交錢B.核實(shí)信息C.拒絕并拉黑答案：C5.網(wǎng)絡(luò)交友時(shí)對(duì)方突然借錢，正確做法是（）A.立刻轉(zhuǎn)賬B.委婉拒絕C.見面核實(shí)情況答案：C6.冒充客服退款詐騙中，詐騙分子通常會(huì)（）A.要求提供銀行卡號(hào)B.直接打款C.送小禮品答案：A7.收到不明鏈接短信，應(yīng)該（）A.直接點(diǎn)擊B.謹(jǐn)慎點(diǎn)擊C.轉(zhuǎn)發(fā)給他人答案：B8.校園貸詐騙的特點(diǎn)不包括（）A.低門檻B(tài).正規(guī)流程C.高額利息答案：B9.銀行員工發(fā)現(xiàn)客戶參與跑分洗錢，應(yīng)（）A.幫忙隱瞞B.及時(shí)報(bào)告C.提供協(xié)助答案：B10.以下不屬于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙特點(diǎn)的是（）A.隱蔽性強(qiáng)B.接觸性C.跨地域性答案：B二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.常見的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙手段有（）A.以手續(xù)費(fèi)為由騙錢B.要求刷流水C.提供正規(guī)貸款合同答案：AB2.銀行可以采取哪些措施防范客戶遭遇詐騙（）A.開展反詐宣傳B.加強(qiáng)客戶信息保護(hù)C.對(duì)異常交易預(yù)警答案：ABC3.遭遇詐騙后，正確的做法有（）A.保留證據(jù)B.立即報(bào)警C.自行找詐騙分子理論答案：AB4.哪些屬于詐騙分子常用話術(shù)（）A.“我是領(lǐng)導(dǎo)，馬上轉(zhuǎn)賬”B.“中獎(jiǎng)了，先交保證金”C.“您的賬戶有風(fēng)險(xiǎn)，需要操作”答案：ABC5.老年人容易遭遇的詐騙類型有（）A.保健品詐騙B.投資理財(cái)詐騙C.網(wǎng)絡(luò)交友詐騙答案：AB6.預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙的方法有（）A.不隨意透露個(gè)人信息B.安裝反詐APPC.輕信陌生人承諾答案：AB7.銀行在反詐工作中的職責(zé)包括（）A.監(jiān)測(cè)異常交易B.配合警方調(diào)查C.打擊詐騙團(tuán)伙答案：AB8.詐騙分子可能利用的信息有（）A.身份證號(hào)B.銀行卡密碼C.家庭住址答案：ABC9.以下屬于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的有（）A.網(wǎng)絡(luò)游戲交易詐騙B.冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙C.信用卡詐騙答案：ABC10.識(shí)別詐騙的方法有（）A.核實(shí)身份B.分析合理性C.聽從陌生人指揮答案：AB三、判斷題（每題2分，共10題）1.只要是陌生人發(fā)來的鏈接都不能點(diǎn)擊。（）答案：對(duì)2.銀行員工在客戶遭遇詐騙時(shí)無需承擔(dān)責(zé)任。（）答案：錯(cuò)3.詐騙分子說的話只要聽起來合理就可以相信。（）答案：錯(cuò)4.網(wǎng)絡(luò)貸款只要利息低就是正規(guī)的。（）答案：錯(cuò)5.發(fā)現(xiàn)朋友可能參與詐騙，不用管。（）答案：錯(cuò)6.銀行有義務(wù)告知客戶常見的詐騙手段。（）答案：對(duì)7.收到中獎(jiǎng)信息，先交錢領(lǐng)獎(jiǎng)品是正常流程。（）答案：錯(cuò)8.個(gè)人信息可以隨意告訴網(wǎng)友。（）答案：錯(cuò)9.電信詐騙只能通過電話實(shí)施。（）答案：錯(cuò)10.遇到自稱公檢法人員要求轉(zhuǎn)賬配合調(diào)查，要立刻照做。（）答案：錯(cuò)四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述銀行員工在反詐工作中的主要任務(wù)。答案：銀行員工要向客戶開展反詐宣傳教育，提升客戶防范意識(shí)；監(jiān)測(cè)客戶賬戶異常交易，及時(shí)提醒客戶；配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查，提供線索協(xié)助打擊詐騙。2.客戶疑似遭遇投資理財(cái)詐騙，銀行應(yīng)如何處理？答案：首先及時(shí)勸阻客戶轉(zhuǎn)賬，向客戶說明此類詐騙常見手段及風(fēng)險(xiǎn)；核實(shí)情況，若確定為詐騙，協(xié)助客戶報(bào)警；記錄相關(guān)信息，如詐騙方式、涉及金額等。3.簡(jiǎn)要說明預(yù)防網(wǎng)絡(luò)交友詐騙的要點(diǎn)。答案：不輕易與陌生網(wǎng)友建立經(jīng)濟(jì)往來，不隨意透露個(gè)人隱私和財(cái)務(wù)信息；保持理性，避免被花言巧語迷惑；遇到可疑情況及時(shí)與家人朋友溝通或報(bào)警。4.銀行在開展反詐宣傳時(shí)可采用哪些方式？答案：可在網(wǎng)點(diǎn)擺放宣傳資料、播放反詐視頻；舉辦線下講座，邀請(qǐng)專家講解案例；利用線上渠道，如公眾號(hào)、短視頻平臺(tái)發(fā)布反詐知識(shí)。五、討論題（每題5分，共4題）1.談?wù)勅绾渭訌?qiáng)銀行與社區(qū)合作開展反詐工作。答案：銀行與社區(qū)可聯(lián)合開展宣傳活動(dòng)，如舉辦講座、發(fā)放資料；社區(qū)提供場(chǎng)地，銀行安排專業(yè)人員講解。建立信息共享機(jī)制，社區(qū)反饋居民問題，銀行針對(duì)性預(yù)防，共同守護(hù)居民財(cái)產(chǎn)安全。2.假如你成功入職，面對(duì)日益復(fù)雜的詐騙手段，你將如何提升自身反詐能力？答案：主動(dòng)學(xué)習(xí)最新詐騙案例和手段，參加銀行組織的培訓(xùn)課程；關(guān)注行業(yè)動(dòng)態(tài)和警方發(fā)布的信息；與同事交流經(jīng)驗(yàn)，遇到問題及時(shí)請(qǐng)教，不斷提升識(shí)別和應(yīng)對(duì)詐騙的能力。3.討論銀行在反詐宣傳中如何針對(duì)不同年齡段人群進(jìn)行精準(zhǔn)宣傳。答案：針對(duì)老年人，采用通俗易懂方式，如社區(qū)講座、上門宣傳，講保健品等常見詐騙；對(duì)年輕人，利用線上平臺(tái)，制作有趣短視頻宣傳網(wǎng)絡(luò)貸款等詐騙；對(duì)學(xué)生，進(jìn)學(xué)校開展知識(shí)競(jìng)賽等活動(dòng)宣傳校園貸詐騙