中信證券筆試題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的核心是（）A.證券交易所B.證券公司C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.證券業(yè)協(xié)會2.以下哪種債券利率一般較高（）A.國債B.企業(yè)債C.金融債D.地方政府債3.股票交易的最小單位是（）A.1股B.10股C.100股D.1000股4.以下屬于貨幣政策工具的是（）A.稅收B.政府購買C.公開市場業(yè)務(wù)D.轉(zhuǎn)移支付5.證券投資基金的資金主要投向（）A.實業(yè)B.郵票C.有價證券D.珠寶6.信用風(fēng)險最低的債券是（）A.公司債券B.可轉(zhuǎn)換債券C.國債D.金融債券7.市盈率的計算公式是（）A.每股價格/每股收益B.每股收益/每股價格C.總市值/凈利潤D.凈利潤/總市值8.資本市場是指期限在（）的金融市場。A.一年以內(nèi)B.一年以上C.半年以內(nèi)D.半年以上9.以下不屬于證券交易費用的是（）A.印花稅B.過戶費C.傭金D.消費稅10.股票價格指數(shù)編制方法不包括（）A.算術(shù)平均法B.加權(quán)平均法C.幾何平均法D.隨機(jī)抽樣法二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券的特征包括（）A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.期限性2.以下屬于場內(nèi)交易市場的有（）A.證券交易所B.柜臺市場C.第三市場D.第四市場3.影響股票價格的因素有（）A.公司業(yè)績B.宏觀經(jīng)濟(jì)C.行業(yè)競爭D.政策法規(guī)4.債券的基本要素有（）A.票面價值B.票面利率C.償還期限D(zhuǎn).發(fā)行價格5.證券投資基金的特點包括（）A.集合投資B.分散風(fēng)險C.專業(yè)理財D.收益穩(wěn)定6.金融衍生工具包括（）A.期貨B.期權(quán)C.互換D.遠(yuǎn)期7.證券市場的功能有（）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能8.以下屬于貨幣市場工具的有（）A.商業(yè)票據(jù)B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單C.回購協(xié)議D.債券9.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點有（）A.業(yè)務(wù)對象的廣泛性B.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性C.客戶指令的權(quán)威性D.客戶資料的保密性10.影響債券利率的因素有（）A.借貸資金市場利率水平B.籌資者的資信C.債券期限長短D.市場匯率三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場是價值直接交換的場所。（）2.股票是一種債權(quán)憑證。（）3.國債的風(fēng)險一般低于企業(yè)債。（）4.開放式基金的份額是固定不變的。（）5.期貨交易實行保證金制度。（）6.證券投資分析的目的是為了獲得無風(fēng)險收益。（）7.證券交易所是證券交易的集中場所。（）8.金融債券的發(fā)行主體只能是銀行。（）9.股票價格指數(shù)可以反映整個股票市場的價格變動情況。（）10.證券交易的競價原則是價格優(yōu)先、時間優(yōu)先。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券投資基金與股票、債券的區(qū)別。答案：基金是間接投資工具，股票是權(quán)益憑證，債券是債務(wù)憑證?；痫L(fēng)險相對適中，股票風(fēng)險高，債券風(fēng)險低。收益方面，股票可能高但不穩(wěn)定，債券較穩(wěn)定，基金依投資組合而定。2.簡述貨幣政策的主要目標(biāo)。答案：貨幣政策主要目標(biāo)有穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、平衡國際收支。通過調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量等手段，維持經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定運(yùn)行，實現(xiàn)這些目標(biāo)間的平衡。3.簡述證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義及主要流程。答案：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是券商接受客戶委托，代理買賣證券。流程包括客戶開戶，提交委托指令，券商受理申報，證券交易所交易，成交后清算、交割與過戶。4.簡述債券的主要分類方式。答案：按發(fā)行主體分國債、金融債、企業(yè)債等；按付息方式分息票債券、貼現(xiàn)債券等；按債券形態(tài)分實物債券、憑證式債券、記賬式債券；按利率是否固定分固定利率和浮動利率債券。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論宏觀經(jīng)濟(jì)形勢對證券市場的影響途徑。答案：宏觀經(jīng)濟(jì)通過影響企業(yè)盈利、資金供求和投資者預(yù)期作用于證券市場。經(jīng)濟(jì)增長帶動企業(yè)盈利提升，吸引資金流入；利率變動影響資金成本和流向；通脹影響實際收益，改變投資者買賣決策，最終影響證券市場價格。2.討論證券投資中如何進(jìn)行風(fēng)險控制。答案：要合理資產(chǎn)配置，分散投資于不同資產(chǎn)降低非系統(tǒng)風(fēng)險；設(shè)置止損止盈點，控制損失與鎖定利潤；深入研究投資標(biāo)的，了解風(fēng)險狀況；定期評估投資組合，適時調(diào)整策略，以降低風(fēng)險。3.討論金融科技對證券行業(yè)的影響及挑戰(zhàn)。答案：金融科技提升證券交易效率、創(chuàng)新服務(wù)模式如智能投顧。但帶來數(shù)據(jù)安全風(fēng)險，數(shù)據(jù)泄露威脅客戶利益；算法交易可能引發(fā)市場波動；技術(shù)更新快，券商需不斷投入，面臨技術(shù)人才競爭挑戰(zhàn)。4.討論證券市場國際化的趨勢及我國證券市場國際化的意義。答案：證券市場國際化表現(xiàn)為跨境投資便利、市場規(guī)則趨同。我國證券市場國際化可吸引外資，提升市場活力；推動企業(yè)境外融資；學(xué)習(xí)國際先進(jìn)經(jīng)驗完善市場制度；提升我國金融市場國際地位，增強(qiáng)全球金融影響力。答案一、單項選擇題1.A2.B3.C4.C5.C6.C7.A8.B9.D10.D二、多項選擇題1.ABCD2.A3.ABCD4