基金從業(yè)人員資格全真模擬測(cè)試帶答案20241.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D。答案分析：合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，“確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)”表述錯(cuò)誤，應(yīng)是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。2.下列關(guān)于開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交轉(zhuǎn)換申請(qǐng)B.轉(zhuǎn)換通常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用C.基金轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額D.基金轉(zhuǎn)換只能在同一基金管理人管理的不同基金之間進(jìn)行答案：D。答案分析：開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)換通常在同一基金管理人管理且在同一注冊(cè)登記人處注冊(cè)登記的不同基金之間進(jìn)行，但不是只能，也有跨基金管理人等特殊情況，A、B、C表述正確。3.下列不屬于基金客戶(hù)服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專(zhuān)業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.互利性答案：D。答案分析：基金客戶(hù)服務(wù)特點(diǎn)有專(zhuān)業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性，互利性不屬于其特點(diǎn)。4.（）是指基金銷(xiāo)售部門(mén)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。A.基金銷(xiāo)售適用性B.基金銷(xiāo)售收益性C.基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)性D.基金銷(xiāo)售搭配性答案：A。答案分析：基金銷(xiāo)售適用性就是要根據(jù)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品，B、C、D選項(xiàng)表述不準(zhǔn)確。5.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動(dòng)D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)答案：C。答案分析：行為監(jiān)控以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，不只是監(jiān)控經(jīng)理層活動(dòng)，A、B、D說(shuō)法均正確。6.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶(hù)身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A。答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議應(yīng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容，B、C、D表述正確。7.（）是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.部門(mén)規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)答案：A。答案分析：內(nèi)部控制大綱是對(duì)內(nèi)控原則細(xì)化展開(kāi)，是基本管理制度綱要和總攬，B、C、D不符合此描述。8.下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失答案：D。答案分析：合規(guī)管理主要是對(duì)基金管理人有幫助，控制違規(guī)、減少違規(guī)處罰和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)損失，不能直接減少基金持有人損失，D說(shuō)法錯(cuò)誤。9.關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述不正確的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.降低了投資者的風(fēng)險(xiǎn)答案：D。答案分析：基金信息披露可幫助投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場(chǎng)效率，但不能降低投資者風(fēng)險(xiǎn)，D表述錯(cuò)誤。10.下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)B.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.封閉式基金的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)答案：D。答案分析：封閉式基金發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售，開(kāi)放式基金有場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)，D說(shuō)法錯(cuò)誤，A、B、C正確。11.下列不屬于基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶(hù)的動(dòng)態(tài)分析B.通過(guò)加強(qiáng)客戶(hù)溝通了解客戶(hù)深度需求C.加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管D.做好客戶(hù)的參謀答案：C。答案分析：個(gè)性化服務(wù)包括做好客戶(hù)動(dòng)態(tài)分析、了解深度需求、做好參謀等，加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管不是對(duì)客戶(hù)的個(gè)性化服務(wù)，C符合題意。12.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)答案：B。答案分析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定義就是因違反相關(guān)規(guī)定導(dǎo)致可能遭受法律制裁等風(fēng)險(xiǎn)，A、C、D不符合此定義。13.關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.銷(xiāo)售基金產(chǎn)品前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)答案：D。答案分析：基金管理人不得向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金保有量為基礎(chǔ)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，A、B、C說(shuō)法正確。14.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯(cuò)誤的是（）。A.公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)應(yīng)獨(dú)立于其他部門(mén)B.基金管理人應(yīng)自主控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度D.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線(xiàn)答案：B。答案分析：基金管理人應(yīng)通過(guò)授權(quán)控制來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)運(yùn)作，不是自主控制，A、C、D表述正確。15.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨(dú)立性原則C.公正性原則D.專(zhuān)業(yè)性原則答案：A。答案分析：協(xié)調(diào)性原則強(qiáng)調(diào)合規(guī)人員正確處理與其他部門(mén)和監(jiān)管部門(mén)關(guān)系，形成合規(guī)合力，B、C、D不符合此描述。16.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露答案：D。答案分析：A、B、C都是基金信息披露禁止行為，D是基金信息披露義務(wù)人的正確做法。17.開(kāi)放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每年B.每季度C.每周D.每日答案：D。答案分析：開(kāi)放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，封閉式基金每周公布一次，A、B、C不符合。18.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性管理制度的內(nèi)容的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.對(duì)基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：A。答案分析：基金銷(xiāo)售適用性管理制度應(yīng)包括對(duì)基金產(chǎn)品和投資人的相關(guān)內(nèi)容，不涉及對(duì)基金托管人全面調(diào)查，B、C、D正確。19.下列關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)，說(shuō)法正確的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)D.以上說(shuō)法都正確答案：D。答案分析：合規(guī)管理目標(biāo)包括建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，A、B、C都正確，所以選D。20.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查D.以上說(shuō)法都正確答案：D。答案分析：基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人、基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的相互審慎調(diào)查，A、B、C都涵蓋，選D。21.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D。答案分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素有控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控，D符合。22.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則B.強(qiáng)制性信息披露是世界各國(guó)證券投資基金監(jiān)管的普遍作法C.在基金運(yùn)作過(guò)程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過(guò)程中對(duì)基金招募說(shuō)明書(shū)等信息的披露答案：B。答案分析：基金信息披露原則分為實(shí)質(zhì)性和形式性原則，A錯(cuò)誤；要定期披露投資組合和財(cái)務(wù)狀況信息，C錯(cuò)誤；基金信息披露貫穿基金運(yùn)作全過(guò)程，不只是募集過(guò)程，D錯(cuò)誤，B正確。23.下列關(guān)于封閉式基金交易規(guī)則的說(shuō)法不正確的是（）。A.封閉式基金交易實(shí)行與對(duì)A股交易同樣的10%的漲跌幅限制B.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則C.買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份D.封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格答案：C。答案分析：買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于200萬(wàn)份，C說(shuō)法錯(cuò)誤，A、B、D正確。24.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，選C。25.下列關(guān)于合規(guī)文化的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)文化是銀行等金融機(jī)構(gòu)特有的需求B.合規(guī)文化必須通過(guò)制度傳達(dá)C.合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向D.合規(guī)文化是將全體員工認(rèn)可并自覺(jué)踐行的合規(guī)核心理念答案：A。答案分析：合規(guī)文化是所有組織都需要的，不只是銀行等金融機(jī)構(gòu)特有，B、C、D表述正確。26.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶(hù)身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素，將客戶(hù)劃分為（）個(gè)等級(jí)。A.2B.3C.4D.5答案：B。答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)將客戶(hù)劃分為高、中、低三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，選B。27.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，說(shuō)法正確的是（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用C.各部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金財(cái)產(chǎn)、公司固有財(cái)產(chǎn)、其他財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離D.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況的變化和要求，適時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改或完善答案：B。答案分析：A是全面性原則；C是獨(dú)立性原則；D是適時(shí)性原則，B是有效性原則的表述。28.關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，下列表述正確的是（）。A.內(nèi)容的合規(guī)性，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符B.可以使用“凈值歸一”等表述C.可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)D.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字答案：A。答案分析：基金宣傳推介材料內(nèi)容要合規(guī)，與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)相符，B、C、D都是禁止行為。29.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采?。ǎ┑姆绞?。A.金額認(rèn)購(gòu)B.份額認(rèn)購(gòu)C.金額認(rèn)購(gòu)或份額認(rèn)購(gòu)D.以上都不是答案：A。答案分析：開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)方式，選A。30.基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容，具體不包括（）。A.開(kāi)展法律咨詢(xún)，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B.梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)C.代表有需要的客戶(hù)履行職責(zé)D.定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營(yíng)造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)答案：C。答案分析：合規(guī)管理不包括代表客戶(hù)履行職責(zé)，A、B、D都是合規(guī)管理內(nèi)容。31.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銷(xiāo)售基金產(chǎn)品前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的方式可以在現(xiàn)場(chǎng)收取，也可以通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)收取答案：D。答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)約定的收費(fèi)方式和費(fèi)率收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，不能隨意改變收取方式，D說(shuō)法錯(cuò)誤，A、B、C正確。32.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素中，（）是實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息與溝通答案：A。答案分析：控制環(huán)境是實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，B、C、D不符合。33.下列關(guān)于基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則的表述，正確的是（）。A.真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則B.準(zhǔn)確性原則要求用精確的語(yǔ)言披露信息，不使人誤解C.完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息D.以上說(shuō)法都正確答案：D。答案分析：真實(shí)性是最根本重要原則；準(zhǔn)確性要求精確語(yǔ)言；完整性要求披露影響決策的所有信息，A、B、C都正確，選D。34.封閉式基金的交易遵從（）的原則。A.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先B.時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先C.金額優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先D.時(shí)間優(yōu)先、金額優(yōu)先答案：A。答案分析：封閉式基金交易遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則，選A。35.基金銷(xiāo)售適用性的全面性原則是指（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷(xiāo)售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和評(píng)價(jià)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷(xiāo)售適用性貫穿于基金銷(xiāo)售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)答案：B。答案分析：全面性原則是對(duì)基金管理人、產(chǎn)品和投資人全面調(diào)查評(píng)價(jià)，A是內(nèi)部控制原則；C是內(nèi)控制度作用；D是全程性原則，選B。36.合規(guī)管理的（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.公正性B.協(xié)調(diào)性C.獨(dú)立性D.專(zhuān)業(yè)性答案：B。答案分析：協(xié)調(diào)性原則強(qiáng)調(diào)正確處理關(guān)系形成合力，A、C、D不符合此描述。37.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N(xiāo)售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和（）能力。A.專(zhuān)業(yè)勝任B.誠(chéng)實(shí)守信C.認(rèn)真負(fù)責(zé)D.勤勉盡責(zé)答案：A。答案分析：應(yīng)確保銷(xiāo)售人員具備專(zhuān)業(yè)勝任能力，B、C、D是職業(yè)道德方面，選A。38.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.持續(xù)提升基金的投資業(yè)績(jī)答案：D。答案分析：內(nèi)部控制目標(biāo)不包括持續(xù)提升投資業(yè)績(jī)，A、B、C是內(nèi)部控制目標(biāo)。39.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說(shuō)法中，正確的是（）。A.推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證最低收益B.電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷(xiāo)售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度答案：B。答案分析：不能保證貨幣市場(chǎng)基金最低收益，A錯(cuò)誤；要揭示保本基金風(fēng)險(xiǎn)，C錯(cuò)誤；登載股東背景要聲明業(yè)務(wù)隔離制度，D錯(cuò)誤，B正確。40.開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。答案分析：開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額10%時(shí)為巨額贖回，選B。41.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品與基金投資人偏好C.基金產(chǎn)品與基金投資人資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品與基金投資人投資經(jīng)驗(yàn)答案：A。答案分析：要注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配，B、C、D不是核心匹配內(nèi)容，選A。42.合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的基本職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.對(duì)不合規(guī)行為進(jìn)行懲處答案：D。答案分析：合規(guī)管理部門(mén)基本職責(zé)不包括對(duì)不合規(guī)行為懲處，A、B、C是其職責(zé)。43.基金信息披露的及時(shí)性原則要求以最快的速度公開(kāi)信息，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.1B.2C.3D.5答案：B。答案分析：重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，選B。44.下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法中，正確的是（）。A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期B.開(kāi)放式基金一般沒(méi)有固定的存續(xù)期C.封閉式基金份額不固定D.開(kāi)放式基金份額固定答案：A。答案分析：封閉式基金