南昌atm機(jī)管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)南昌地區(qū)ATM機(jī)的管理，確保ATM機(jī)的正常運(yùn)行，保障客戶的資金安全和服務(wù)質(zhì)量，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于南昌地區(qū)所有ATM機(jī)的管理、維護(hù)、運(yùn)營及相關(guān)人員的操作規(guī)范。（三）基本原則1.安全第一原則：始終將保障ATM機(jī)的安全運(yùn)行和客戶資金安全放在首位。2.規(guī)范操作原則：所有涉及ATM機(jī)的操作必須嚴(yán)格按照規(guī)定流程進(jìn)行。3.高效服務(wù)原則：確保ATM機(jī)的正常使用，為客戶提供便捷、高效的金融服務(wù)。二、職責(zé)分工（一）運(yùn)營管理部門1.負(fù)責(zé)制定ATM機(jī)的整體運(yùn)營計劃，包括布放、撤機(jī)、換機(jī)等工作。2.監(jiān)控ATM機(jī)的運(yùn)行狀態(tài)，及時處理各類異常情況。3.協(xié)調(diào)與其他部門的工作，確保ATM機(jī)運(yùn)營的順暢。（二）技術(shù)維護(hù)部門1.負(fù)責(zé)ATM機(jī)的日常維護(hù)、保養(yǎng)和故障維修。2.對ATM機(jī)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行升級和優(yōu)化，保障系統(tǒng)的穩(wěn)定性和安全性。3.配合運(yùn)營管理部門進(jìn)行ATM機(jī)的安裝、調(diào)試等工作。（三）安全保衛(wèi)部門1.負(fù)責(zé)ATM機(jī)的安全防范工作，制定安全保衛(wèi)制度和應(yīng)急預(yù)案。2.安裝和維護(hù)ATM機(jī)的安全監(jiān)控設(shè)備，確保監(jiān)控?zé)o死角。3.定期對ATM機(jī)的安全狀況進(jìn)行檢查，及時發(fā)現(xiàn)并排除安全隱患。（四）客戶服務(wù)部門1.負(fù)責(zé)解答客戶在使用ATM機(jī)過程中遇到的問題，提供技術(shù)支持和指導(dǎo)。2.收集客戶對ATM機(jī)服務(wù)的反饋意見，及時反饋給相關(guān)部門進(jìn)行處理。（五）財務(wù)部門1.負(fù)責(zé)ATM機(jī)現(xiàn)金的管理，包括現(xiàn)金的繳存、清機(jī)、調(diào)款等工作。2.對ATM機(jī)的現(xiàn)金賬務(wù)進(jìn)行核對和處理，確保賬實相符。三、ATM機(jī)布放與管理（一）布放規(guī)劃1.根據(jù)南昌地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、人口分布、金融需求等因素，制定ATM機(jī)的布放規(guī)劃。2.優(yōu)先選擇人流量大、商業(yè)繁華、金融服務(wù)需求集中的區(qū)域進(jìn)行ATM機(jī)布放。（二）布放流程1.運(yùn)營管理部門提出ATM機(jī)布放申請，經(jīng)審批后確定布放地點。2.技術(shù)維護(hù)部門負(fù)責(zé)ATM機(jī)的安裝和調(diào)試工作，確保設(shè)備正常運(yùn)行。3.安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)安裝安全監(jiān)控設(shè)備，并對ATM機(jī)的安全環(huán)境進(jìn)行檢查。4.財務(wù)部門負(fù)責(zé)將ATM機(jī)所需現(xiàn)金繳存到位。（三）日常管理1.運(yùn)營管理部門定期對ATM機(jī)的運(yùn)行情況進(jìn)行檢查，包括交易記錄、設(shè)備狀態(tài)等。2.技術(shù)維護(hù)部門按照規(guī)定的維護(hù)周期對ATM機(jī)進(jìn)行維護(hù)保養(yǎng)，及時處理設(shè)備故障。3.安全保衛(wèi)部門加強(qiáng)對ATM機(jī)周邊環(huán)境的巡查，確保安全。4.財務(wù)部門定期對ATM機(jī)的現(xiàn)金進(jìn)行清機(jī)和盤點，保證現(xiàn)金充足和賬實相符。四、ATM機(jī)操作規(guī)范（一）開機(jī)與關(guān)機(jī)1.開機(jī)順序：先開啟UPS電源，再開啟ATM機(jī)主機(jī)電源，待設(shè)備自檢完成后，進(jìn)入正常運(yùn)行狀態(tài)。2.關(guān)機(jī)順序：先退出所有交易，關(guān)閉ATM機(jī)主機(jī)電源，再關(guān)閉UPS電源。（二）客戶操作引導(dǎo)1.ATM機(jī)屏幕應(yīng)顯示清晰、易懂的操作提示信息，引導(dǎo)客戶正確操作。2.客戶服務(wù)人員在客戶操作過程中，如遇客戶有疑問，應(yīng)及時提供幫助和指導(dǎo)。（三）交易處理1.嚴(yán)格按照交易流程進(jìn)行操作，確保交易的準(zhǔn)確性和安全性。2.對客戶的每一筆交易進(jìn)行記錄，包括交易時間、金額、卡號等信息。（四）異常情況處理1.當(dāng)ATM機(jī)出現(xiàn)故障或交易異常時，應(yīng)立即采取措施，如暫停服務(wù)、提示客戶等。2.技術(shù)維護(hù)人員應(yīng)及時趕到現(xiàn)場進(jìn)行故障排除，盡快恢復(fù)ATM機(jī)的正常運(yùn)行。五、安全管理（一）物理安全1.ATM機(jī)應(yīng)安裝在堅固、安全的場所，具備防盜、防火、防潮、防雷等功能。2.安全監(jiān)控設(shè)備應(yīng)24小時不間斷運(yùn)行，監(jiān)控資料保存期限不少于規(guī)定天數(shù)。3.定期對ATM機(jī)的安全設(shè)施進(jìn)行檢查和維護(hù)，確保其正常運(yùn)行。（二）網(wǎng)絡(luò)安全1.ATM機(jī)的網(wǎng)絡(luò)連接應(yīng)采用安全可靠的方式，設(shè)置防火墻和入侵檢測系統(tǒng)。2.定期對ATM機(jī)的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行漏洞掃描和安全評估，及時修復(fù)安全隱患。（三）密碼與密鑰管理1.ATM機(jī)的管理員密碼應(yīng)定期更換，嚴(yán)格保密。2.密鑰的生成、存儲、傳輸和使用應(yīng)符合相關(guān)安全規(guī)定，確保密鑰的安全性。（四）應(yīng)急預(yù)案1.制定ATM機(jī)安全應(yīng)急預(yù)案，包括搶劫、盜竊、火災(zāi)、設(shè)備故障等情況的應(yīng)對措施。2.定期組織應(yīng)急演練，提高相關(guān)人員的應(yīng)急處理能力。六、現(xiàn)金管理（一）現(xiàn)金繳存1.財務(wù)部門應(yīng)按照規(guī)定的時間和金額，將ATM機(jī)所需現(xiàn)金繳存到指定的ATM機(jī)鈔箱。2.現(xiàn)金繳存過程應(yīng)嚴(yán)格遵守現(xiàn)金管理規(guī)定，確?，F(xiàn)金的安全和準(zhǔn)確。（二）清機(jī)1.定期對ATM機(jī)進(jìn)行清機(jī)，清機(jī)頻率應(yīng)根據(jù)實際情況確定。2.清機(jī)過程中，應(yīng)認(rèn)真核對現(xiàn)金的種類、數(shù)量和金額，確保賬實相符。（三）現(xiàn)金調(diào)款1.根據(jù)ATM機(jī)的現(xiàn)金使用情況，及時進(jìn)行現(xiàn)金調(diào)款。2.現(xiàn)金調(diào)款應(yīng)采用安全可靠的方式，如專人押送等。（四）長款與短款處理1.清機(jī)過程中發(fā)現(xiàn)的長款或短款，應(yīng)及時進(jìn)行記錄和核實。2.長款應(yīng)及時上繳財務(wù)部門，短款應(yīng)查明原因，由相關(guān)責(zé)任人負(fù)責(zé)賠償。七、維護(hù)與保養(yǎng)（一）日常維護(hù)1.技術(shù)維護(hù)人員每天對ATM機(jī)進(jìn)行巡檢，檢查設(shè)備的運(yùn)行狀態(tài)、外觀狀況等。2.清潔ATM機(jī)的外部和內(nèi)部，確保設(shè)備整潔。（二）定期保養(yǎng)1.按照規(guī)定的保養(yǎng)周期，對ATM機(jī)進(jìn)行全面保養(yǎng)，包括硬件設(shè)備的檢查、軟件系統(tǒng)的升級等。2.定期更換ATM機(jī)的易耗品，如打印紙、色帶等。（三）故障維修1.當(dāng)ATM機(jī)出現(xiàn)故障時，技術(shù)維護(hù)人員應(yīng)及時響應(yīng)，盡快排除故障。2.對于復(fù)雜故障，應(yīng)及時組織技術(shù)人員進(jìn)行會診，制定解決方案。八、客戶服務(wù)（一）咨詢解答1.客戶服務(wù)人員應(yīng)及時解答客戶在使用ATM機(jī)過程中遇到的各種問題，提供準(zhǔn)確、詳細(xì)的信息。2.對于客戶的投訴和建議，應(yīng)認(rèn)真記錄，并及時反饋給相關(guān)部門處理。（二）培訓(xùn)與宣傳1.定期組織對客戶的ATM機(jī)使用培訓(xùn)，提高客戶的操作技能和安全意識。2.通過多種渠道宣傳ATM機(jī)的使用方法、安全注意事項等信息。九、監(jiān)督與考核（一）內(nèi)部監(jiān)督1.運(yùn)營管理部門、技術(shù)維護(hù)部門、安全保衛(wèi)部門、財務(wù)部門等應(yīng)定期對ATM機(jī)的管理情況進(jìn)行自查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。2.建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，對ATM機(jī)管理過程中的違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理。（二）外部監(jiān)督1.接受監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管部門的工作。2.收集客戶和社會各界的意見和建議，不斷改進(jìn)ATM機(jī)的管理和服務(wù)。