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eXchange商業(yè)計劃書提綱123投資亮點(diǎn)項(xiàng)目簡介業(yè)務(wù)模式4融資計劃投資亮點(diǎn)金融創(chuàng)新——互聯(lián)網(wǎng)+保險+融資國家政策——信用保險保單融資、完全符合監(jiān)管要求業(yè)務(wù)規(guī)模——成熟的線下運(yùn)作，大格局，極具擴(kuò)張性提綱123投資亮點(diǎn)項(xiàng)目簡介業(yè)務(wù)模式4融資計劃項(xiàng)目簡介—背景

保萊投資成立于2013年，致力于為中小微企業(yè)提供戰(zhàn)略規(guī)劃、財務(wù)策劃、融資（包括但不限于債權(quán)融資、風(fēng)險投資、私募股權(quán)、過橋資金和信托基金）及場外市場掛牌上市輔導(dǎo)及掛牌后督導(dǎo)等專業(yè)咨詢與財務(wù)顧問服務(wù)。公司現(xiàn)為上海股權(quán)托管交易中心E/Q板推薦機(jī)構(gòu)會員，會員編號T0142、BF0089。公司概況掛牌不是目的

融資發(fā)展才是硬道理項(xiàng)目簡介—背景服務(wù)理念項(xiàng)目簡介—背景線下：基地、分公司、辦事處以點(diǎn)帶面，全國布局線上：直接投資平臺——場外之星投資基金供應(yīng)鏈融資平臺——保金所P2BCreativity現(xiàn)有基地：西安、宿遷、連云港、深圳、蕪湖......發(fā)展規(guī)劃背景中小企業(yè)的融資需求銀行門檻高，創(chuàng)新動力不足互聯(lián)網(wǎng)金融市場成熟項(xiàng)目簡介—背景保金所—供應(yīng)鏈融資P2P互聯(lián)網(wǎng)+保險+融資項(xiàng)目簡介—業(yè)務(wù)保險產(chǎn)品國內(nèi)短期貿(mào)易信用險中小企業(yè)貸款保證保險短期出口貿(mào)易信用險國內(nèi)特定合同信用保險適用客戶保險責(zé)任以賒銷形式進(jìn)行銷售的內(nèi)資企業(yè)融資需求500萬以下、抵押不足或無抵押擔(dān)保的借款人L/C、D/P、D/A、O/A結(jié)算的一年期出口貿(mào)易企業(yè)ABC國內(nèi)短期貿(mào)易信用險買方破產(chǎn)或買方拖欠應(yīng)收賬款引起的被保險人應(yīng)收賬款壞賬損失投保人應(yīng)償還而未償還的貸款本金和相應(yīng)的利息短期出口貿(mào)易信用險EMC合同、設(shè)備生產(chǎn)線安裝、部分工程施工合同企業(yè)買方拖欠賬款，或買方破產(chǎn)（無清償能力）買方破產(chǎn)、拖欠、拒收；開證行拒付以及政治風(fēng)險所帶來的各種收匯風(fēng)險。主要作用擴(kuò)大銷售、解決融資、改善報表、保障賬款安全。國內(nèi)特定合同信用保險D無需反擔(dān)保、提高貸款成數(shù)，解決融資、降低銀行風(fēng)險。擴(kuò)大出口、滿足融資需求、保障收匯安全。擴(kuò)大市場、幫助融資、改善報表、保障賬款安全。項(xiàng)目簡介—業(yè)務(wù)中小企業(yè)貸款保證保險保險責(zé)任適用范圍投保人/被保險人：在中華人民共和國境內(nèi)注冊的法人企業(yè)符合以下條件的國內(nèi)買賣合同：賒銷方式，承保試銷合同和寄售合同除外買方是國內(nèi)(港澳臺除外)注冊的法人企業(yè)貿(mào)易合同合法有效信用期限不超過1年買方破產(chǎn)買方拖欠貨款超過付款日期約定的等待期國內(nèi)短期貿(mào)易信用險項(xiàng)目簡介—業(yè)務(wù)國內(nèi)貿(mào)易信用險中的三角關(guān)系

被保險人

被保險人的客戶(即風(fēng)險來源)信用保險合同保障付款風(fēng)險風(fēng)險評估并向被保險人授予信用限額提供貨物和服務(wù)授予買家信用信用保險三角信用保險人項(xiàng)目簡介—業(yè)務(wù)信用保險實(shí)務(wù)流程制造期信用期最高延長期限等待期設(shè)定信用限額保障制造風(fēng)險發(fā)出發(fā)票按月申報交易承保應(yīng)收賬款信用管理催款流程通知保險人停止交貨開始催收正式索賠合同日期發(fā)運(yùn)和發(fā)票日付款日

可能損失報告日期項(xiàng)目簡介—業(yè)務(wù)1、企業(yè)成立兩年以上2、生產(chǎn)制造型（含貿(mào)易型）企業(yè)為主3、企業(yè)與客戶采取賒銷結(jié)算方式，最長帳期一年以內(nèi)4、企業(yè)下游客戶資質(zhì)較好，如為各大型國企、上市公司做配套的最佳。1、填寫保險公司提供的投保單2、有代表性的賒銷合同一至二份3、企業(yè)上年財報及最近一期財務(wù)報表4、公司證照5、企業(yè)簡介（如有）1、企業(yè)填寫投保單，提供資料2、我方現(xiàn)場盡調(diào)3、我方整理資料上報保險公司審批4、保險公司審批后出具NBI（承保意向書）交企業(yè)確認(rèn)5、企業(yè)確認(rèn)蓋章，保險公司出具保單6、訂立三方協(xié)議7、平臺融資審核放款符合操作要求的企業(yè)需要提供的資料

具體操作流程信用保險操作實(shí)務(wù)項(xiàng)目簡介—業(yè)務(wù)項(xiàng)目簡介—平臺保金所—相關(guān)法律關(guān)系項(xiàng)目簡介—平臺保金所—風(fēng)險控制措施G對接場外資本市場，通過第三方機(jī)構(gòu)審核，企業(yè)信息公開透明。從企業(yè)全局把控風(fēng)險。項(xiàng)目簡介—平臺保金所—完全符合監(jiān)管要求完全去擔(dān)?；?xiàng)目一一對應(yīng)信息完全公開純信息中介平臺項(xiàng)目簡介—平臺保金所—完全符合監(jiān)管要求保險信息掛牌信息工商信息項(xiàng)目簡介—平臺提綱123投資亮點(diǎn)項(xiàng)目簡介業(yè)務(wù)模式4融資計劃保金所—投資理財產(chǎn)品項(xiàng)目方：國內(nèi)短期貿(mào)易信用保險——內(nèi)銷賒銷短期出口貿(mào)易信用保險——出口結(jié)算國內(nèi)特定合同信用保險——EMC/設(shè)備安裝工程/施工工程資金方：商業(yè)銀行——融資成本最低，但創(chuàng)新動力不足社會資金——融資成本稍高，但投資意愿強(qiáng)籌資快投資者個人——融資成本最高，對風(fēng)險耐受度低業(yè)務(wù)模式打造項(xiàng)目渠道提供核心服務(wù)對接資本市場業(yè)務(wù)模式運(yùn)營模式保金所內(nèi)貿(mào)保項(xiàng)目出口保項(xiàng)目特定險項(xiàng)目掛牌上市輔導(dǎo)扶持咨詢服務(wù)以二、三線城市為主，積極對接當(dāng)?shù)卣蚉ICC，按篩選要求提供融資企業(yè)名單，實(shí)現(xiàn)服務(wù)本地化，儲備優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目。平臺緊緊圍繞客戶核心融資需求，主打供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品，全部信息公開化，一方面可以加強(qiáng)風(fēng)控，一方面提高知名度。企業(yè)掛牌上市對接資本市場，多了一道風(fēng)控措施，促進(jìn)了企業(yè)信息公開。同時幫助企業(yè)加強(qiáng)管理，規(guī)范運(yùn)營，為上市打基礎(chǔ)。231融資2掛牌推薦依托上股交與地方政府資源平臺核心專業(yè)的投資管理能力豐富的投資和IPO經(jīng)驗(yàn)。本地化的現(xiàn)場盡調(diào)和投后管理能力憑借投行專業(yè)判斷優(yōu)勢，降低掛牌上市退出風(fēng)險管理咨詢服務(wù)，豐富的企業(yè)培育、孵化經(jīng)驗(yàn)，項(xiàng)目資源豐富強(qiáng)大的綜合性支持平臺依托公司網(wǎng)絡(luò)資源優(yōu)勢，品牌優(yōu)勢、項(xiàng)目來源廣泛牽手專業(yè)券商，全面的行業(yè)研究支持，把握行業(yè)發(fā)展機(jī)遇豐富、領(lǐng)先的資本市場經(jīng)驗(yàn)，為投資項(xiàng)目提供全方位的服務(wù)盈利模式業(yè)務(wù)模式融資3投資營收模式序號項(xiàng)目2015年2016年1項(xiàng)目數(shù)202002融資額10,000萬100,000萬3手續(xù)費(fèi)收入（2%）200萬2,000萬4掛牌收入200萬2,000萬5保費(fèi)返點(diǎn)20萬200萬6其他30萬800萬7合計450萬5,000萬業(yè)務(wù)模式典型案例——悅通機(jī)械業(yè)務(wù)模式企業(yè)背景主要為高鐵車廂、柴油機(jī)配套生產(chǎn)各類部件，客戶以鐵路國企、上市公司等優(yōu)質(zhì)客戶為主，上年銷售額1400萬。交易方式：100%賒銷融資需求300萬元，主要采購原材料。平均賬期90天，最大授信額度300萬。內(nèi)控有ERP管理，買家信用好，無歷史呆壞賬發(fā)生。典型案例——悅通機(jī)械面臨問題基于國家高鐵戰(zhàn)略，企業(yè)銷售規(guī)模增長迅速，導(dǎo)致原材料采購資金不足。解決方案投保國內(nèi)貿(mào)易信用險，通過保金所平臺授信300萬，三方簽訂賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議后發(fā)放了首期貸款，有效解決了企業(yè)發(fā)展資金問題。業(yè)務(wù)模式典型案例——悅通機(jī)械業(yè)務(wù)模式風(fēng)控措施中國人民財產(chǎn)保險公司貿(mào)易信用險保險單（第三方保險公司審核）500萬元股權(quán)質(zhì)押個人無限連帶責(zé)任承諾函上股交Q板掛牌（第三方資本市場標(biāo)準(zhǔn)審核）平臺審核掛牌審核保險審核多重審核提綱123投資亮點(diǎn)項(xiàng)目簡介業(yè)務(wù)模式4融資計劃A輪融資融資計劃平臺推廣現(xiàn)已與PICC達(dá)成戰(zhàn)略合作，打通融資通道。后續(xù)與其他財險公司戰(zhàn)略合作。平臺宣傳推廣。城市站點(diǎn)20-100家依托孵化基地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或代理加盟，先與PICC全國各地分支機(jī)構(gòu)對接，服務(wù)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)。團(tuán)隊(duì)侍廣軍復(fù)旦大學(xué)MBA，10多年投資行業(yè)