售電公司履約保函管理制度一、總則（一）目的為規(guī)范售電公司履約保函的管理，確保公司在業(yè)務(wù)活動(dòng)中能夠有效履行合同義務(wù)，保障交易安全，維護(hù)公司的合法權(quán)益，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司內(nèi)部涉及履約保函的申請(qǐng)、開(kāi)具、使用、保管、變更、注銷(xiāo)等相關(guān)業(yè)務(wù)流程及管理活動(dòng)。（三）基本原則1.合法性原則：履約保函的辦理和管理必須符合國(guó)家法律法規(guī)及相關(guān)政策要求。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：在辦理履約保函過(guò)程中，要充分評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，采取有效措施控制風(fēng)險(xiǎn)，確保公司利益不受損失。3.規(guī)范操作原則：嚴(yán)格按照規(guī)定的流程和要求辦理履約保函業(yè)務(wù)，確保各項(xiàng)操作規(guī)范、準(zhǔn)確、及時(shí)。4.責(zé)任明確原則：明確各部門(mén)及人員在履約保函管理中的職責(zé)，做到責(zé)任清晰，獎(jiǎng)懲分明。二、職責(zé)分工（一）業(yè)務(wù)部門(mén)1.負(fù)責(zé)與客戶洽談業(yè)務(wù)，明確合同中關(guān)于履約保函的相關(guān)條款和要求。2.根據(jù)業(yè)務(wù)需要，向風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提交履約保函申請(qǐng)，并提供相關(guān)業(yè)務(wù)資料。3.跟蹤合同履行情況，及時(shí)反饋履約保函使用過(guò)程中的相關(guān)信息。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)1.負(fù)責(zé)對(duì)履約保函申請(qǐng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，審核業(yè)務(wù)部門(mén)提交的申請(qǐng)資料及相關(guān)業(yè)務(wù)情況。2.與合作銀行等金融機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)，辦理履約保函的開(kāi)具、變更、注銷(xiāo)等具體手續(xù)。3.監(jiān)控履約保函的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)預(yù)警潛在風(fēng)險(xiǎn)，并提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。（三）財(cái)務(wù)部門(mén)1.負(fù)責(zé)審核履約保函的費(fèi)用支出，確保費(fèi)用支付的合理性和合規(guī)性。2.對(duì)履約保函相關(guān)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行核算和記錄，定期進(jìn)行財(cái)務(wù)分析。3.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的要求，協(xié)助辦理與履約保函相關(guān)的資金結(jié)算等事宜。（四）法務(wù)部門(mén)1.對(duì)履約保函涉及的法律條款和合同文本進(jìn)行審核，提供法律意見(jiàn)和建議。2.處理履約保函業(yè)務(wù)過(guò)程中出現(xiàn)的法律糾紛和爭(zhēng)議，維護(hù)公司的合法權(quán)益。（五）行政部門(mén)1.負(fù)責(zé)履約保函相關(guān)文件和資料的歸檔保管，確保檔案資料的完整性和安全性。2.協(xié)助其他部門(mén)辦理履約保函業(yè)務(wù)過(guò)程中的相關(guān)行政事務(wù)。三、履約保函的申請(qǐng)與審批（一）申請(qǐng)條件1.公司與客戶簽訂的合同中約定需要提供履約保函。2.業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)客戶的信用狀況、經(jīng)營(yíng)情況等進(jìn)行評(píng)估，認(rèn)為有必要通過(guò)履約保函來(lái)保障業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行。（二）申請(qǐng)流程1.業(yè)務(wù)部門(mén)填寫(xiě)《履約保函申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明申請(qǐng)履約保函的業(yè)務(wù)背景、合同金額、保函金額、保函有效期等信息，并附上相關(guān)業(yè)務(wù)合同副本、客戶資料等申請(qǐng)資料。2.將填寫(xiě)完整的《履約保函申請(qǐng)表》及申請(qǐng)資料提交至風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。（三）審批流程1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)收到業(yè)務(wù)部門(mén)提交的申請(qǐng)后，對(duì)申請(qǐng)資料進(jìn)行初審，核實(shí)資料的完整性和準(zhǔn)確性。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)根據(jù)業(yè)務(wù)情況對(duì)申請(qǐng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，評(píng)估內(nèi)容包括客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)將初審意見(jiàn)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果提交至公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。4.公司分管領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的意見(jiàn)進(jìn)行審批，審批通過(guò)后簽署審批意見(jiàn)。（四）特殊情況處理如遇緊急業(yè)務(wù)情況，需要立即開(kāi)具履約保函的，業(yè)務(wù)部門(mén)可先口頭向風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)說(shuō)明情況，經(jīng)同意后先行辦理相關(guān)手續(xù)，但事后需及時(shí)補(bǔ)辦完整的申請(qǐng)和審批流程。四、履約保函的開(kāi)具（一）合作銀行選擇1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)根據(jù)公司業(yè)務(wù)需求和合作銀行的信譽(yù)、服務(wù)質(zhì)量、費(fèi)率等因素，選擇合適的合作銀行作為履約保函的開(kāi)具銀行。2.與選定的合作銀行簽訂合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。（二）保函內(nèi)容審核1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)根據(jù)審批通過(guò)的申請(qǐng)，與合作銀行溝通確定履約保函的具體內(nèi)容，包括保函格式、保函條款、保函金額、保函有效期等。2.將確定的保函內(nèi)容提交法務(wù)部門(mén)進(jìn)行審核，確保保函內(nèi)容符合法律法規(guī)及公司利益要求。（三）開(kāi)具手續(xù)辦理1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)按照與合作銀行約定的流程，準(zhǔn)備好相關(guān)資料，如公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、法定代表人身份證明、授權(quán)委托書(shū)等，前往銀行辦理履約保函的開(kāi)具手續(xù)。2.銀行審核相關(guān)資料無(wú)誤后，開(kāi)具履約保函，并將保函正本交付給風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。（四）保函交付1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)收到履約保函正本后，及時(shí)通知業(yè)務(wù)部門(mén)領(lǐng)取。2.業(yè)務(wù)部門(mén)在領(lǐng)取履約保函時(shí)，需在《履約保函領(lǐng)取登記表》上簽字確認(rèn)。五、履約保函的使用與監(jiān)控（一）使用流程1.業(yè)務(wù)部門(mén)在合同履行過(guò)程中，如需要使用履約保函，應(yīng)填寫(xiě)《履約保函使用申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明使用原因、使用金額、使用時(shí)間等信息，并附上相關(guān)證明材料。2.將填寫(xiě)完整的《履約保函使用申請(qǐng)表》提交至風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)審核。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)審核通過(guò)后，在履約保函副本上注明使用情況，并通知業(yè)務(wù)部門(mén)持履約保函正本前往相關(guān)方辦理使用手續(xù)。（二）監(jiān)控措施1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期對(duì)履約保函的使用情況進(jìn)行監(jiān)控，檢查業(yè)務(wù)部門(mén)是否按照規(guī)定使用履約保函，是否存在超范圍、超金額使用等違規(guī)行為。2.建立履約保函使用臺(tái)賬，詳細(xì)記錄每筆履約保函的使用時(shí)間、使用金額、使用原因、對(duì)方單位等信息，以便及時(shí)跟蹤和統(tǒng)計(jì)。3.業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)反饋履約保函的使用情況及合同履行進(jìn)展情況，確保風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)能夠及時(shí)掌握業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)。六、履約保函的保管（一）保管責(zé)任1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)履約保函正本的保管，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)保管工作，確保保函的安全存放。2.行政部門(mén)負(fù)責(zé)履約保函相關(guān)文件和資料的歸檔保管，包括申請(qǐng)資料、審批文件、保函副本、使用記錄等，建立健全檔案管理制度。（二）保管要求1.履約保函正本應(yīng)存放在安全可靠的保險(xiǎn)柜或文件柜中，實(shí)行雙人保管制度，鑰匙分別由兩人持有，確保保函的安全性。2.定期對(duì)履約保函進(jìn)行檢查和核對(duì)，確保保函的真實(shí)性、完整性和有效性。3.如發(fā)現(xiàn)履約保函有損壞、遺失等情況，應(yīng)立即向風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)告，并采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施。七、履約保函的變更與注銷(xiāo)（一）變更1.在履約保函有效期內(nèi)，如因業(yè)務(wù)需要變更保函內(nèi)容，如保函金額、保函有效期、受益方等，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)填寫(xiě)《履約保函變更申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明變更原因和變更內(nèi)容，并附上相關(guān)證明材料。2.將填寫(xiě)完整的《履約保函變更申請(qǐng)表》提交至風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)審核。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)審核通過(guò)后，與合作銀行溝通辦理保函變更手續(xù)。變更手續(xù)辦理完成后，及時(shí)將變更后的履約保函正本交付給業(yè)務(wù)部門(mén)，并通知行政部門(mén)更新檔案資料。（二）注銷(xiāo)1.履約保函有效期屆滿或合同履行完畢，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)填寫(xiě)《履約保函注銷(xiāo)申請(qǐng)表》，申請(qǐng)注銷(xiāo)履約保函。2.將填寫(xiě)完整的《履約保函注銷(xiāo)申請(qǐng)表》提交至風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)審核。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)審核通過(guò)后，與合作銀行溝通辦理保函注銷(xiāo)手續(xù)。保函注銷(xiāo)后，及時(shí)將注銷(xiāo)情況通知行政部門(mén)進(jìn)行檔案歸檔處理。八、費(fèi)用管理（一）費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)1.履約保函的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)合作銀行的規(guī)定及市場(chǎng)行情確定，具體費(fèi)用由風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)與合作銀行協(xié)商確定。2.費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)在公司內(nèi)部進(jìn)行公示，確保業(yè)務(wù)部門(mén)及相關(guān)人員了解費(fèi)用情況。（二）費(fèi)用支付1.財(cái)務(wù)部門(mén)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提交的履約保函費(fèi)用支付申請(qǐng)及相關(guān)合同，審核費(fèi)用支付的合理性和合規(guī)性。2.審核通過(guò)后，按照合同約定及時(shí)支付履約保函費(fèi)用。（三）費(fèi)用核算與分析1.財(cái)務(wù)部門(mén)定期對(duì)履約保函費(fèi)用進(jìn)行核算，統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)費(fèi)用支出情況。2.對(duì)履約保函費(fèi)用進(jìn)行分析，評(píng)估費(fèi)用支出的合理性，為公司成本控制提供參考依據(jù)。九、風(fēng)險(xiǎn)防范與處理（一）風(fēng)險(xiǎn)防范措施1.在辦理履約保函前，充分評(píng)估客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等，選擇信譽(yù)良好、實(shí)力較強(qiáng)的客戶合作，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。2.嚴(yán)格按照規(guī)定的流程辦理履約保函業(yè)務(wù)，確保各項(xiàng)手續(xù)齊全、合規(guī)，避免因操作失誤導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)。3.加強(qiáng)對(duì)履約保函的監(jiān)控和管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)并采取措施進(jìn)行防范，如要求客戶提供反擔(dān)保等。（二）風(fēng)險(xiǎn)處理1.如發(fā)生履約保函相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)事件，如客戶違約導(dǎo)致保函被索賠等，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)告。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)會(huì)同法務(wù)部門(mén)等相關(guān)部門(mén)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行調(diào)查和分析，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。3.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，積極與客戶、合作銀行等溝通協(xié)調(diào)，妥善處理風(fēng)險(xiǎn)事件，維護(hù)公司的合法權(quán)益。十、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)履約保函管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查各部門(mén)是否按照規(guī)定流程辦理履約保函業(yè)務(wù)，是否存在違規(guī)操作等問(wèn)題。2.對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改落實(shí)情