保險公司提成管理制度一、總則（一）目的為規(guī)范公司保險業(yè)務(wù)提成管理，確保提成計算準(zhǔn)確、發(fā)放及時，充分調(diào)動員工的工作積極性，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司全體從事保險業(yè)務(wù)相關(guān)工作的員工，包括保險代理人、客戶經(jīng)理、團(tuán)隊主管等。（三）基本原則1.公平公正原則：提成分配依據(jù)員工的業(yè)務(wù)業(yè)績、工作質(zhì)量等因素進(jìn)行公平計算，確保每位員工在同等條件下獲得合理的報酬。2.激勵導(dǎo)向原則：通過合理的提成政策，激勵員工積極拓展業(yè)務(wù)、提升服務(wù)質(zhì)量，推動公司業(yè)務(wù)目標(biāo)的實現(xiàn)。3.合規(guī)合法原則：提成管理嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及公司相關(guān)規(guī)定，確保制度的合法性和有效性。二、提成計算基礎(chǔ)（一）業(yè)務(wù)業(yè)績認(rèn)定1.保費收入：以實際收到的保險費金額為準(zhǔn)，包括首期保費、續(xù)期保費等。對于分期繳納保費的業(yè)務(wù)，按照實際到賬金額計算。2.業(yè)務(wù)類型：根據(jù)不同的保險產(chǎn)品類型，如人壽保險、財產(chǎn)保險、健康保險等，分別確定提成計算標(biāo)準(zhǔn)。3.業(yè)務(wù)來源：區(qū)分個人拓展業(yè)務(wù)、團(tuán)隊拓展業(yè)務(wù)、公司統(tǒng)一分配業(yè)務(wù)等不同來源，按照相應(yīng)規(guī)定計算提成。（二）業(yè)績統(tǒng)計周期1.月度統(tǒng)計：每月末統(tǒng)計員工當(dāng)月完成的業(yè)務(wù)業(yè)績，作為月度提成計算的依據(jù)。2.年度累計：以自然年度為單位，累計員工全年的業(yè)務(wù)業(yè)績，用于年度提成核算及獎勵分配。三、提成比例及計算方式（一）個人業(yè)務(wù)提成1.保險代理人對于新單業(yè)務(wù)，根據(jù)保費收入的一定比例計算提成。具體比例如下：人壽保險新單：首年保費提成比例為[X]%。財產(chǎn)保險新單：保費提成比例為[X]%。健康保險新單：首年保費提成比例為[X]%。續(xù)期業(yè)務(wù)提成：根據(jù)續(xù)期保費到賬金額，按照[X]%的比例計算提成。2.客戶經(jīng)理新單業(yè)務(wù)提成：按照保費收入的[X]%計算。團(tuán)隊管理提成：根據(jù)所管理團(tuán)隊的業(yè)務(wù)業(yè)績，提取一定比例作為團(tuán)隊管理獎勵。具體比例為團(tuán)隊當(dāng)月保費收入的[X]%，其中[X]%作為團(tuán)隊主管個人提成，剩余部分平均分配給團(tuán)隊成員作為團(tuán)隊建設(shè)基金。續(xù)期業(yè)務(wù)提成：與保險代理人相同，按照續(xù)期保費到賬金額的[X]%計算。（二）團(tuán)隊業(yè)務(wù)提成1.團(tuán)隊主管團(tuán)隊整體業(yè)績提成：根據(jù)團(tuán)隊當(dāng)月保費收入總額，按照[X]%的比例計算團(tuán)隊主管提成。團(tuán)隊發(fā)展獎勵：對于團(tuán)隊規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)或業(yè)績增長幅度超過規(guī)定比例的團(tuán)隊主管，給予額外的團(tuán)隊發(fā)展獎勵。具體標(biāo)準(zhǔn)如下：團(tuán)隊人數(shù)達(dá)到[X]人且當(dāng)月保費收入超過[X]萬元，獎勵團(tuán)隊主管[X]元。團(tuán)隊當(dāng)月保費收入較上月增長[X]%以上，按照增長部分的[X]%給予團(tuán)隊主管獎勵。2.團(tuán)隊成員團(tuán)隊成員按照個人業(yè)務(wù)提成標(biāo)準(zhǔn)計算提成。團(tuán)隊成員還可根據(jù)團(tuán)隊整體業(yè)績獲得一定比例的團(tuán)隊業(yè)績分享獎勵。具體比例為團(tuán)隊當(dāng)月保費收入總額的[X]%，平均分配給團(tuán)隊成員。（三）特殊業(yè)務(wù)提成1.大額保單業(yè)務(wù)：對于單筆保費超過[X]萬元的大額保單業(yè)務(wù)，給予特別提成獎勵。具體獎勵標(biāo)準(zhǔn)為超出部分保費的[X]%。2.長期保險業(yè)務(wù)：對于保險期限超過[X]年的長期保險業(yè)務(wù)，在首年提成基礎(chǔ)上，根據(jù)續(xù)期保費到賬情況，給予額外的續(xù)期提成獎勵。具體比例為續(xù)期保費的[X]%。（四）提成計算示例1.保險代理人小李當(dāng)月成功推銷一份人壽保險新單，保費收入為5萬元。則小李當(dāng)月新單業(yè)務(wù)提成=50000×[X]%=[X]元。2.客戶經(jīng)理小張管理的團(tuán)隊當(dāng)月保費收入為20萬元。小張的團(tuán)隊管理提成=200000×[X]%=[X]元，其中個人提成=[X]元，團(tuán)隊建設(shè)基金=[X]元。團(tuán)隊成員小王當(dāng)月個人保費收入為3萬元，小王當(dāng)月提成=30000×[X]%+200000×[X]%÷團(tuán)隊人數(shù)=[X]元。3.團(tuán)隊主管小趙帶領(lǐng)的團(tuán)隊當(dāng)月保費收入達(dá)到30萬元，且團(tuán)隊人數(shù)達(dá)到20人。小趙的團(tuán)隊整體業(yè)績提成=300000×[X]%=[X]元，團(tuán)隊發(fā)展獎勵=[X]元+[（300000上月保費收入）÷上月保費收入×[X]%]（假設(shè)上月保費收入為25萬元）=[X]元。團(tuán)隊成員小劉當(dāng)月個人保費收入為2萬元，小劉當(dāng)月提成=20000×[X]%+300000×[X]%÷團(tuán)隊人數(shù)=[X]元。四、提成發(fā)放流程（一）業(yè)績數(shù)據(jù)提交1.每月[X]日前，員工需將上月完成的業(yè)務(wù)業(yè)績數(shù)據(jù)準(zhǔn)確填寫并提交至所在部門。業(yè)務(wù)業(yè)績數(shù)據(jù)應(yīng)包括客戶信息、保險產(chǎn)品名稱、保費金額、繳費方式、到賬時間等詳細(xì)內(nèi)容。2.部門負(fù)責(zé)人對員工提交的業(yè)績數(shù)據(jù)進(jìn)行審核，確保數(shù)據(jù)的真實性和準(zhǔn)確性。審核無誤后，于每月[X]日前將部門業(yè)績匯總表提交至公司財務(wù)部門。（二）提成核算1.公司財務(wù)部門根據(jù)各部門提交的業(yè)績匯總表，按照本制度規(guī)定的提成比例及計算方式，對員工的提成進(jìn)行核算。2.在提成核算過程中，如發(fā)現(xiàn)業(yè)績數(shù)據(jù)存在疑問或不符合規(guī)定的情況，財務(wù)部門及時與相關(guān)部門及員工溝通核實。3.提成核算完成后，財務(wù)部門編制提成明細(xì)報表，詳細(xì)列出每位員工的提成金額、提成項目等信息。（三）提成發(fā)放審批1.提成明細(xì)報表經(jīng)財務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，提交至公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。2.公司分管領(lǐng)導(dǎo)對提成發(fā)放情況進(jìn)行全面審查，重點關(guān)注提成計算的準(zhǔn)確性、業(yè)績數(shù)據(jù)的真實性等方面。審批通過后，在提成明細(xì)報表上簽字確認(rèn)。（四）提成發(fā)放1.公司財務(wù)部門根據(jù)審批通過的提成明細(xì)報表，在每月[X]日前將員工的提成發(fā)放至員工工資賬戶。2.如遇特殊情況需要延遲發(fā)放提成，財務(wù)部門應(yīng)提前向員工說明原因，并明確發(fā)放時間。五、提成調(diào)整與變更（一）提成政策調(diào)整1.根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、市場環(huán)境變化等因素，公司有權(quán)對提成政策進(jìn)行適時調(diào)整。2.提成政策調(diào)整前，公司將提前[X]個工作日向員工公示調(diào)整方案，征求員工意見。3.如員工對提成政策調(diào)整有異議，可在公示期內(nèi)向公司人力資源部門提出書面反饋。公司將對員工的反饋意見進(jìn)行研究，并根據(jù)實際情況進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。（二）業(yè)務(wù)變更提成處理1.因客戶退保、減保、保單失效等原因?qū)е聵I(yè)務(wù)變更的，相應(yīng)調(diào)整已發(fā)放的提成金額。2.業(yè)務(wù)變更后，按照變更后的業(yè)務(wù)情況重新計算提成。如因業(yè)務(wù)變更導(dǎo)致員工提成減少的，公司將在后續(xù)的提成發(fā)放中扣除相應(yīng)金額；如因業(yè)務(wù)變更導(dǎo)致員工提成增加的，公司將在下次提成發(fā)放時一并發(fā)放增加部分的提成。六、提成管理與監(jiān)督（一）提成數(shù)據(jù)管理1.公司建立完善的提成數(shù)據(jù)檔案，對每位員工的業(yè)務(wù)業(yè)績、提成計算過程、發(fā)放記錄等相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行詳細(xì)記錄和保存。2.提成數(shù)據(jù)檔案保存期限為[X]年，以備查閱和審計。（二）內(nèi)部監(jiān)督1.公司人力資源部門定期對提成管理情況進(jìn)行檢查，確保提成計算準(zhǔn)確、發(fā)放合規(guī)。2.公司審計部門不定期對提成管理進(jìn)行專項審計，重點審查提成政策執(zhí)行情況、業(yè)績數(shù)據(jù)真實性、提成發(fā)放準(zhǔn)確性等方面。（三）違規(guī)處理1.對于在提成管理過程中存在弄虛作假、虛報業(yè)績等違規(guī)行為的員工，公司將視情節(jié)輕重給予警告、罰款、解