基金從業(yè)資格考試題目及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的主要收益來源不包括（）A.利息收入B.投資收益C.資本利得D.管理費(fèi)用答案：D2.以下哪類基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低（）A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.貨幣基金答案：D3.基金合同生效的條件是（）A.募集份額總額不少于1億份B.募集金額不少于1億元C.基金份額持有人不少于200人D.以上都對(duì)答案：C4.基金托管人職責(zé)不包括（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.計(jì)算基金資產(chǎn)凈值C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格答案：B5.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（）A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A6.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個(gè)月B.9個(gè)月C.12個(gè)月D.18個(gè)月答案：A7.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)答案：D8.基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.3%B.5%C.10%D.15%答案：B9.基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（）A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)答案：B10.以下不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）A.專業(yè)性B.適用性C.一次性D.持續(xù)性答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的運(yùn)作活動(dòng)包含（）A.基金的募集B.基金的投資管理C.基金資產(chǎn)的托管D.基金份額的登記交易答案：ABCD2.基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.增加基金投資者收益答案：ABC3.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）A.基金運(yùn)作方式B.基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制答案：ABCD4.基金管理人的內(nèi)部控制原則包括（）A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則答案：ABCD5.基金銷售機(jī)構(gòu)包括（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)答案：ABCD6.基金托管人應(yīng)履行的職責(zé)有（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料答案：ABCD7.基金信息披露的內(nèi)容包括（）A.基金招募說明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金份額發(fā)售公告答案：ABCD8.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)有（）A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時(shí)效性答案：ABCD9.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的內(nèi)容包括（）A.目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定B.營(yíng)銷環(huán)境的分析C.營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì)D.營(yíng)銷過程的管理答案：ABCD10.基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟包括（）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保。（）答案：錯(cuò)誤2.開放式基金的份額是固定的。（）答案：錯(cuò)誤3.基金托管人可以自行決定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)。（）答案：錯(cuò)誤4.基金宣傳推介材料可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)。（）答案：錯(cuò)誤5.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開。（）答案：正確6.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。（）答案：正確7.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。（）答案：正確8.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露。（）答案：正確9.基金的投資決策與交易執(zhí)行職能可以不分離。（）答案：錯(cuò)誤10.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。（）答案：正確四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金與股票、債券的區(qū)別。答案：基金是間接投資工具，股票是權(quán)益憑證，債券是債務(wù)憑證。收益與風(fēng)險(xiǎn)方面，股票高，債券低，基金適中。資金投向不同，基金投向多種資產(chǎn)，股票直接投資上市公司，債券投向債券發(fā)行主體。2.基金管理人的職責(zé)有哪些？答案：依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；按照基金合同的約定確定基金收益分配方案；編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告等。3.簡(jiǎn)述基金信息披露的作用。答案：有利于投資者的價(jià)值判斷，幫助投資者做出決策；有利于防止利益沖突與利益輸送，保護(hù)投資者權(quán)益；有利于提高證券市場(chǎng)的效率，使市場(chǎng)更透明；有效防止信息濫用。4.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性體現(xiàn)在哪？答案：專業(yè)性，需要專業(yè)知識(shí)；適用性，要根據(jù)投資者情況推薦產(chǎn)品；持續(xù)性，營(yíng)銷是持續(xù)過程；服務(wù)性，注重提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)；規(guī)范性，需遵循相關(guān)法規(guī)。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金投資組合分散風(fēng)險(xiǎn)的原理及重要性。答案：原理是不同資產(chǎn)的收益波動(dòng)不完全相關(guān)，通過組合多種資產(chǎn)，可降低單一資產(chǎn)波動(dòng)對(duì)整體的影響。重要性在于可降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，讓投資收益更平穩(wěn)，避免因個(gè)別資產(chǎn)大幅下跌致投資損失過大，提升投資穩(wěn)定性與安全性。2.分析基金業(yè)績(jī)受哪些因素影響。答案：市場(chǎng)環(huán)境是重要因素，牛市利于提升業(yè)績(jī)，熊市反之?；鸾?jīng)理投資能力，包括選股、擇時(shí)等影響大?；鹜顿Y策略與資產(chǎn)配置合理性，比如股債比例。基金規(guī)模過大或過小也可能影響操作和收益，還有費(fèi)用成本等因素。3.探討如何選擇適合自己的基金。答案：要先明確投資目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力，如短期穩(wěn)健選貨幣或債券基金，長(zhǎng)期追求增值可考慮股票或混合基金。關(guān)注基金過往業(yè)績(jī)、基金經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)與能力、基金公司實(shí)力