試題1

個人保險理財產(chǎn)品最顯著的特點是投資功能。

選擇一項：

錯

試題2

總體而言，保險更注重的是保障，而非投資增值。

選擇一項：

對

試題3

分紅保險的紅利分配有兩種形式：現(xiàn)金分紅、增額分紅。

選擇一項：

對

試題4

消費信貸等額本息還款方式適合于收入較為穩(wěn)定的工薪階層。

選擇一項：

對

試題5

儲蓄作為個人和家庭最基本的理財工具，具有風(fēng)險小、簡單方便、方式和期限靈活、收益較

低等特點。

選擇一項：

對

試題6

個人理財和家庭理財實際上是同一個概念。

選擇一項：

對

試題7

個人理財就是作出一項英明的投資決策。

選擇一項：

錯

試題8

預(yù)期收益率相同的投資項目，其風(fēng)險也必定相同。

選擇一項：

錯

試題9

個人理財主要考慮的是資產(chǎn)的增值，因此，個人理財就是如何進行投資。

選擇一項：

錯

試題10

個人理財?shù)睦碚摶A(chǔ)來自于現(xiàn)代投資學(xué)。

選擇一項：

對

試題11

高收益必定伴隨著高風(fēng)險，但高風(fēng)險未必最終能帶來高收益。

選擇一項：

對

試題12

如果投資期限越短，投資風(fēng)險較低的金融工具比率就應(yīng)當越低。

選擇一項：

錯

試題13

如果理財是以委托方式進行的，委托人須以自己其他財產(chǎn)對債權(quán)人承擔責任。

選擇一項：

對

試題14

年金現(xiàn)值系數(shù)與年金終值系數(shù)互為倒數(shù)。

選擇一項：

錯

試題15

永續(xù)年金沒有終值。

選擇一項：

對

試題16

在終值和利率一定的情況下，計息期越長，現(xiàn)值越小。

選擇一項：

對

試題17

結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品是運用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品組合

在一起而形成的一種新型金融產(chǎn)品。

選擇一項：

對

試題18

銀行理財產(chǎn)品的收益，始終是投資者個人關(guān)注的問題。

選擇一項：

錯

試題19

銀行理財產(chǎn)品標明的預(yù)期收益即為該產(chǎn)品的實際收益。

選擇一項：

錯

試題20

對投資進行資產(chǎn)配置的目的除了用來降低投資組合的下跌風(fēng)險，更可穩(wěn)健地增強投資組合的

報酬率。

選擇一項：

對

試題21

投資型保險產(chǎn)品具有（）功能。

c.

投資

d.

保障

試題22

保險的功能包括

a.

實施補償

b.

轉(zhuǎn)移風(fēng)險

c.

免稅效應(yīng)

試題23

正確

關(guān)于宏觀經(jīng)濟狀況對個人理財策略的影響描述中,正確的有

a.

在經(jīng)濟增長比較快時,個人和家庭應(yīng)考慮買入對周期波動比較敏感的行業(yè)資產(chǎn)

c.

在經(jīng)濟擴張階段,特別是成長性、高投機性股票價值表現(xiàn)良好

試題24

以下有關(guān)貨幣的時間價值的說法，正確的有

a.

貨幣的時間價值是指貨幣經(jīng)歷一定時間的投資和再投資所增加的價值

b.

貨幣的時間價值認為等量資金在不同時點上的價值量不相等

d.

貨幣的時間價值也被稱為資金的時間價值

試題25

人的理財目標無論做何種分類，無非是集中在哪幾個方面：

a.

生活期望的滿足

b.

個人財富的增加

c.

個人財務(wù)的安全

d.

消費支出的合理

試題26

人的理財目標無論做何種分類，無非是集中在哪幾個方面：

a.

個人財務(wù)的安全

b.

消費支出的合理

c.

個人財富的增加

d.

生活期望的滿足

試題27

執(zhí)行理財計劃應(yīng)遵循的原則包括

a.

準確性

b.

有效性

d.

及時性

試題28

下列理財計劃中,具有保本效果的有

a.

最低收益理財計劃

b.

固定收益理財計劃

d.

保本浮動收益理財計劃

試題29

預(yù)期未來經(jīng)濟增長比較快，處于景氣周期，則應(yīng)采取的個人理財策略有

a.

增加在股票市場上的投資

b.

減少國庫券的配置

試題30

下列有關(guān)投資的說法中,錯誤的是

a.

經(jīng)濟繁榮時,增加長期儲蓄和債券

c.

經(jīng)濟繁榮時,應(yīng)適當增持存款、債券,減少股票、房產(chǎn)等投資

試題31

保險人在約定的期限內(nèi)或在指定人的生存期限內(nèi)，按照一定的周期給付年金領(lǐng)取者一定數(shù)額

保險金的一種傳統(tǒng)人壽保險產(chǎn)品是指

選擇一項：

c.

年金保險

試題32

經(jīng)濟處于收縮階段時，個人和家庭在資產(chǎn)的行業(yè)配置中應(yīng)考慮更多投資于什么行業(yè)？

選擇一項：

c.

電力

試題33

一般來說，在面對通貨膨脹壓力的情況下，具有保值增值的作用的是。

選擇一項：

b.

黃金

試題34

（）是指客戶通過理財規(guī)劃所要實現(xiàn)的目標或滿足的期望。

選擇一項：

d.

理財目標

試題35

（）是指個人理財者購買理財產(chǎn)品時使用貨幣為人民幣，到期所獲收益為外幣。

選擇一項：

c.

人民幣投資外幣收益理財產(chǎn)品

試題36

制訂個人理財目標的基本原則之一是，將（）作為必須實現(xiàn)的理財目標。

選擇一項：

c.

預(yù)留現(xiàn)金儲備

試題37

理財目標是制訂理財方案所要實現(xiàn)的愿望。理財目標是制定理財方案的基礎(chǔ)，所以客戶的理

財目標必須具有

選擇一項：

b.

現(xiàn)實性

試題38

個人資產(chǎn)負債表中的資產(chǎn)價值是按（）計算的。

選擇一項：

a.

當前市場價格

試題39

一般在繁榮期之后出現(xiàn)，經(jīng)濟活動放緩，國民生產(chǎn)總值增長率遞減，失業(yè)率上升，通脹率下

降，居民開始對經(jīng)濟和職業(yè)前景產(chǎn)生憂慮，逐步減少消費支出。這一階段屬于經(jīng)濟周期中

選擇一項：

c.

衰退期

試題40

中年段個人證券理財?shù)馁Y產(chǎn)配置策略建議是

選擇一項：

b.

基金40%，股票40%，國債20%

試題1

保險策劃的目的即在于通過對客戶客戶經(jīng)濟狀況和保險需求的深入分析，幫助客戶選擇合適

（），并確定期限和金額。

選擇一項：

c.

保險產(chǎn)品

試題2

開放式基金的交易價格主要取決于

選擇一項：

c.

基金凈資產(chǎn)

試題3

（）的投資份額是可以不固定的。

選擇一項：

c.

開放式基金

試題4

正確

得分3.00/3.00分

標記試題

試題正文

在下列幾種基金中，一般（）的年管理費率最低。

選擇一項：

c.

貨幣基金

反饋

你的回答正確

試題5

證券投資基金是一種（）的證券投資方式。

選擇一項：

d.

間接

試題6

單利和復(fù)利的區(qū)別在于

選擇一項：

d.

單利僅在原有本金上計算利息，而復(fù)利是對本金及其產(chǎn)生的利息一并計算

試題7

在普通年金現(xiàn)值系數(shù)的基礎(chǔ)上，期數(shù)減1、系數(shù)加1的計算結(jié)果，應(yīng)當?shù)扔?/p>

選擇一項：

c.

預(yù)付年金現(xiàn)值系數(shù)

試題8

房地產(chǎn)的投資方式不包括

選擇一項：

a.

申請房地產(chǎn)抵押貸款

試題9

房地產(chǎn)投資的風(fēng)險不包括

選擇一項：

b.

信用風(fēng)險

試題10

股票類理財產(chǎn)品的收益主要來源于

選擇一項：

d.

股利和資本損益

試題11

根據(jù)我國保險法，保險的基本原則有

a.

可保利益原則

b.

最大誠信原則

c.

近因原則

d.

補償原則

試題12

保險人在理賠時一般按三個標準確定賠償額度，它們是

a.以被保險人對保險標的可保利益為限

b.以保險金額為限

d.

以實際損失為限

試題13

投資連結(jié)險的特點中不包括

a.

保費結(jié)構(gòu)和資金流向公開透明

b.

具有保障和投資理財?shù)碾p重功能

c.

投資賬戶資金由保險公司的理財專家經(jīng)營管理

d.

有一個最低的現(xiàn)金價值

試題14

債券投資的風(fēng)險有

a.

利率風(fēng)險

b.

通貨膨脹風(fēng)險

c.

債券贖回風(fēng)險

d.

再投資風(fēng)險

試題15

相對股票投資而言，債券投資的優(yōu)點有

a.

市場流動性好

b.

投資風(fēng)險小

c.

本金安全性高

試題16

基金的當事人包括

a.

基金管理人

c.

基金托管人

d.

基金投資人

試題17

證券投資基金按組織形式可分為

b.

契約型投資基金

c.

公司型投資基金

試題18

證券投資基金與股票債券的區(qū)別表現(xiàn)在

a.

收益與風(fēng)險不同

b.

經(jīng)濟關(guān)系不同

c.

投資工具性質(zhì)不同

d.

投資者地位不同

試題19

開放式基金與封閉式基金的區(qū)別

a.

基金規(guī)模的可變性不同

b.

基金單位的買賣方式不同

c.

基金的價格決定因素不同

試題20

金融市場可以分為貨幣市場和資本市場，其中貨幣市場具有（）的特點。

a.

低風(fēng)險

b.

高流動性

d.

資金融通期限短

試題21

正確

商業(yè)銀行在外匯市場中的經(jīng)營活動包括代客買賣和自營業(yè)務(wù)。

選擇一項：

對

試題22

保險具有免于債務(wù)追償功能。

選擇一項：

對

試題23

分紅保險是以通貨膨脹為背景，為保持保險金額的實際價值而開發(fā)的。

選擇一項：

錯

試題24

只有符合一定條件的可保風(fēng)險才可以運用保險來進行管理。

選擇一項：

對

試題25

從保險責任看，終身壽險除了保障期限較長外，與定期壽險類似。

選擇一項：

對

試題26

個人理財?shù)睦碚摶A(chǔ)來自于現(xiàn)代投資學(xué)。

選擇一項：

對

試題27

只要經(jīng)濟增長，證券市場就一定火爆。

選擇一項：

錯

試題28

總的來說，人在其一生中收入的獲取是非常平均的。

選擇一項：

錯

試題29

基金定投是一種適合中長期的投資方式，要想取得效果，必須遵守投資紀律，持之以恒，這

樣才能達到預(yù)定的理財目標。

選擇一項：

對

試題30

開放式基金的認購和申購是一回事。

選擇一項：

錯

試題31

貨幣匯率穩(wěn)定、存款利率相對較高的外幣，不應(yīng)成為外幣存款的首選幣種。

選擇一項：

錯

試題32

房地產(chǎn)投資具有財務(wù)杠桿效應(yīng)，特別是在房價處于快速上升通道時，這種杠桿投資的價值優(yōu)

勢十分明顯。

選擇一項：

對

試題33

將終值轉(zhuǎn)換為現(xiàn)值的過程被稱為“折現(xiàn)”。

選擇一項：

對

試題34

股票是代表股份所有權(quán)的股權(quán)證書，是代表對一定經(jīng)濟分配請求權(quán)的資本證券。

選擇一項：

對

試題35

公司發(fā)行新股一定會造成