基金銷售專員筆試試題一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格時，其主要出資人最近（）年不得因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。A.1B.2C.3D.5以下關(guān)于基金銷售適用性的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)不得向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售基金產(chǎn)品或者提供服務(wù)C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以向投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金產(chǎn)品和投資者風(fēng)險承受能力評估信息管理系統(tǒng)某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售貨幣市場基金時，以下宣傳行為合規(guī)的是（）。A.宣傳該基金過往3個月年化收益率達(dá)5%，未來預(yù)期收益可觀B.稱該基金為“準(zhǔn)儲蓄”產(chǎn)品，無風(fēng)險C.提示貨幣市場基金主要投資于短期貨幣工具，流動性好D.承諾最低收益不低于銀行活期存款利率基金銷售機(jī)構(gòu)開展投資者適當(dāng)性管理自查的頻率至少為（）。A.每月一次B.每季度一次C.每半年一次D.每年一次關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.5；5B.10；10C.15；15D.20；20下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法，正確的是（）。A.基金銷售結(jié)算資金屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)B.基金銷售機(jī)構(gòu)可對基金銷售結(jié)算資金進(jìn)行投資C.基金銷售結(jié)算資金可用于支付基金銷售機(jī)構(gòu)的運(yùn)營成本D.基金銷售結(jié)算資金應(yīng)獨(dú)立于基金銷售機(jī)構(gòu)的自有財(cái)產(chǎn)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金宣傳推介材料登載基金業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近（）個完整會計(jì)年度的業(yè)績。A.1B.3C.5D.10以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止行為的是（）。A.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B.采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金C.對不同投資人適用不同費(fèi)率D.向投資人作虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資人買賣基金基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)向投資者揭示的風(fēng)險不包括（）。A.市場風(fēng)險B.管理風(fēng)險C.不可抗力風(fēng)險D.投資機(jī)會風(fēng)險某基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售人員在向投資者介紹基金產(chǎn)品時，未詳細(xì)說明基金的投資風(fēng)險，該行為違反了（）。A.《證券投資基金法》B.《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》C.《證券投資基金銷售管理辦法》D.以上均是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）。A.5年B.10年C.15年D.20年以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度B.基金銷售機(jī)構(gòu)的人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以聘用未取得基金從業(yè)資格的人員從事基金銷售活動，但需在規(guī)定時間內(nèi)取得資格D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.最近一個完整會計(jì)年度的業(yè)績基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行基金銷售活動時，以下行為合規(guī)的是（）。A.在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金產(chǎn)品前，未對投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查B.向風(fēng)險承受能力低的投資者推薦風(fēng)險等級高的基金產(chǎn)品C.按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用D.以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料之日起（）個工作日內(nèi)，向其經(jīng)營活動所在地證監(jiān)局報備。A.3B.5C.7D.10二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分。少選得1分，選錯不得分）基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則以下屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止從事的活動有（）。A.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B.采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金C.以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金D.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》對基金銷售機(jī)構(gòu)的人員管理要求包括（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)的人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格B.建立科學(xué)合理的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度C.對銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理D.對基金銷售人員的銷售行為進(jìn)行持續(xù)動態(tài)管理基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳推介基金產(chǎn)品時，不得有以下哪些行為（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.夸大或者片面宣傳基金關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，下列說法正確的有（）。A.基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金B(yǎng).基金銷售機(jī)構(gòu)不得挪用基金銷售結(jié)算資金C.基金銷售結(jié)算資金獨(dú)立于基金銷售機(jī)構(gòu)的自有財(cái)產(chǎn)D.基金銷售結(jié)算資金的存取、劃轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的規(guī)定基金銷售機(jī)構(gòu)建立健全客戶身份識別制度，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。A.了解你的客戶B.勤勉盡責(zé)C.風(fēng)險為本D.持續(xù)識別基金銷售適用性管理制度至少應(yīng)包括以下哪些內(nèi)容（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式或方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)向投資者揭示的風(fēng)險包括（）。A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.操作風(fēng)險基金宣傳推介材料登載基金業(yè)績，應(yīng)當(dāng)符合的要求有（）。A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計(jì)年度的業(yè)績D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)與基金投資人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容（）。A.銷售費(fèi)用收取的項(xiàng)目、條件和方式B.對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任C.反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分D.基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)三、判斷題（每題2分，共20分）基金銷售機(jī)構(gòu)可以向投資者承諾本金安全和最低收益。（）基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，只需向投資者揭示基金的主要風(fēng)險。（）獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，其注冊資本或者出資不低于人民幣1000萬元。（）基金銷售機(jī)構(gòu)開展投資者適當(dāng)性管理自查的頻率至少為每半年一次。（）基金銷售結(jié)算資金屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)。（）基金宣傳推介材料登載基金業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績。（）基金銷售機(jī)構(gòu)可以聘用未取得基金從業(yè)資格的人員從事基金銷售活動，但需在規(guī)定時間內(nèi)取得資格。（）基金銷售機(jī)構(gòu)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金產(chǎn)品前，必須對投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查。（）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分。（）基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金。（）四、簡答題（每題10分，共20分）請簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性過程中應(yīng)遵循的原則及具體含義。闡述基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳推介基金產(chǎn)品時的禁止性行為，并說明每項(xiàng)禁止性行為的危害?；痄N售專員筆試試題答案一、單項(xiàng)選擇題CCCCDDDCDDDCACB二、多項(xiàng)選擇題ABCDABCDABCDABCDABCDABCDABCDABCDABCDABCD三、判斷題×××√×√×√√×四、簡答題原則及含義：投資人利益優(yōu)先原則：當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。這是基金銷售適用性的核心原則，體現(xiàn)了以客戶為中心的理念，確保銷售行為不會損害投資者利益，維護(hù)投資者對市場的信任。全面性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評價。全面覆蓋銷售流程，避免遺漏重要信息，保證銷售決策基于充分、全面的信息。客觀性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。通過客觀的評價體系，減少人為因素干擾，確保銷售決策的公正性和科學(xué)性。及時性原則：基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價和基金投資人的風(fēng)險承受能力評價應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時更新。市場環(huán)境、基金產(chǎn)品特性以及投資者自身情況都可能發(fā)生變化，及時更新評價結(jié)果，能使銷售機(jī)構(gòu)為投資者提供更貼合實(shí)際的投資建議，降低投資風(fēng)險。禁止性行為及危害：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏：這種行為會使投資者基于錯誤或不完整的信息做出投資決策，可能導(dǎo)致投資者遭受重大損失，破壞市場的公平性和透明度，損害投資者對基金行業(yè)的信任，影響整個基金市場的健康發(fā)展。預(yù)測基金的證券投資業(yè)績：基金投資業(yè)績受到多種復(fù)雜因素影響，具有不確定性。預(yù)測業(yè)績會誤導(dǎo)投資者，使投資者對基金收益產(chǎn)生不切實(shí)際的期望，當(dāng)實(shí)際業(yè)績未達(dá)預(yù)期時，投資者