銀行柜員考試試卷一、選擇題（每題3分，共30分）以下哪種憑證屬于重要空白憑證？（）A.現(xiàn)金收付傳票B.轉(zhuǎn)賬憑證C.銀行匯票D.記賬憑證人民幣個(gè)人活期存款結(jié)息日為（）。A.每月20日B.每季度末月20日C.每年6月30日D.每年12月20日銀行柜員在辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循（）的原則。A.先記賬后付款，先收款后記賬B.先付款后記賬，先記賬后收款C.先記賬后付款，先記賬后收款D.先付款后記賬，先收款后記賬根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15銀行本票的提示付款期限自出票日起最長不得超過（）個(gè)月。A.1B.2C.3D.6以下關(guān)于個(gè)人定期存款的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.整存整取定期存款的起存金額為50元B.零存整取定期存款每月存入固定金額C.存本取息定期存款可提前支取利息D.整存零取定期存款本金可分次支取銀行柜員在辦理客戶掛失業(yè)務(wù)時(shí)，對于掛失申請書的處理，以下做法正確的是（）。A.掛失申請書第一聯(lián)交客戶留存B.掛失申請書第二聯(lián)隨當(dāng)日傳票裝訂C.掛失申請書第三聯(lián)專夾保管D.以上做法均正確人民幣單位結(jié)算賬戶中，（）是存款人的主辦賬戶。A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時(shí)存款賬戶銀行柜員在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照（）的匯率進(jìn)行結(jié)算。A.買入價(jià)B.賣出價(jià)C.中間價(jià)D.當(dāng)日銀行掛牌公布的相應(yīng)匯率以下哪種情況不屬于銀行柜員在操作過程中可能面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)？（）A.操作失誤B.系統(tǒng)故障C.客戶投訴D.內(nèi)部欺詐二、填空題（每題3分，共30分）銀行柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行______制度，確保業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性和合規(guī)性。單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、______和臨時(shí)存款賬戶。人民幣活期儲(chǔ)蓄存款的計(jì)息起點(diǎn)為______，元以下角分不計(jì)息。銀行在收繳假幣過程中，一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣_(tái)_____張（枚）以上的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。個(gè)人銀行賬戶分為Ⅰ類銀行賬戶、Ⅱ類銀行賬戶和______類銀行賬戶。銀行本票分為不定額銀行本票和______銀行本票。銀行柜員在辦理存取款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持“______”的原則，防止出現(xiàn)差錯(cuò)。單位定期存款的起存金額為______元。銀行在辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循______、合規(guī)、審慎的原則。銀行柜員在進(jìn)行日終軋賬時(shí)，應(yīng)確?，F(xiàn)金、重要空白憑證與______核對一致。三、判斷題（每題2分，共20分）銀行柜員可以代客戶填寫業(yè)務(wù)憑證。（）一般存款賬戶可以辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。（）銀行對客戶的身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（）銀行匯票的出票人是銀行。（）個(gè)人活期存款可以隨時(shí)支取，按季結(jié)息。（）銀行柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問，可以拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)。（）專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。（）銀行本票可以背書轉(zhuǎn)讓。（）銀行柜員在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，無需進(jìn)行國際收支申報(bào)。（）銀行在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)及時(shí)向反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。（）四、簡答題（每題10分，共20分）簡述銀行柜員在辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)的操作流程及注意事項(xiàng)。請說明銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)。銀行柜員考試試卷答案一、選擇題答案1.C2.B3.A4.B5.B6.C7.D8.A9.D10.C二、填空題答案復(fù)核授權(quán)2.專用存款賬戶3.元4.205.Ⅲ6.定額7.一筆一清8.100009.真實(shí)10.賬務(wù)記載三、判斷題答案1.×2.×3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.×10.√四、簡答題答案操作流程：首先，審核客戶提交的現(xiàn)金收付憑證，檢查憑證要素是否齊全、正確，大小寫金額是否一致等；然后，根據(jù)憑證金額進(jìn)行現(xiàn)金收付操作，收款時(shí)先點(diǎn)收現(xiàn)金，確認(rèn)現(xiàn)金無誤后再進(jìn)行記賬；付款時(shí)先記賬，再按記賬金額配款，當(dāng)面點(diǎn)交客戶；最后，將現(xiàn)金收付憑證加蓋業(yè)務(wù)印章，登記相關(guān)登記簿。注意事項(xiàng)：堅(jiān)持“先記賬后付款，先收款后記賬”原則；嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金收付“唱收唱付”制度；認(rèn)真鑒別現(xiàn)金真?zhèn)?，防止假幣流入流出；確保現(xiàn)金收付準(zhǔn)確無誤，做到賬款相符；妥善保管現(xiàn)金，防止現(xiàn)金被盜、丟失等情況發(fā)生。銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)包括：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施；履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，對客戶身份進(jìn)行識(shí)別、核實(shí)和登記，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別可疑交易；按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，妥善保存客戶身份資料和交易記錄；按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，及時(shí)、準(zhǔn)確地向反