流動(dòng)資金借款合同

（人民幣）

合同編號(hào)（甲方）：

合同編號(hào)（乙方）：

借款人（甲方）：

貸款人（乙方）：

簽訂日期：

簽訂地點(diǎn)：

目錄

1.借款種類................................................1

2.借款金額................................................1

3.借款用途................................................1

4.借款期限................................................1

5.借款利率和結(jié)息.........................................1

6.借款擔(dān)保...............................................2

7.借款的發(fā)放與支付.......................................2

8.還款事項(xiàng)................................................4

9.借款展期................................................5

10.甲方的權(quán)利和義務(wù).......................................5

11.乙方的權(quán)利和義務(wù).......................................6

12.借款的提前收回.........................................6

13.違約責(zé)任...............................................7

14.合同生效、變更、解除...................................7

15.爭(zhēng)議解決...............................................8

16.其他....................................................8

流動(dòng)資金借款合同

借款人（甲方）：___________________________

貸款人（乙方）：___________________________

鑒于甲方向乙方申請(qǐng)流動(dòng)資金借款，乙方經(jīng)審查，同意向甲方發(fā)

放貸款。根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、

《貸款通則》等相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，雙方經(jīng)協(xié)商一致，訂立本合

同。

1.借款種類

乙方同意依據(jù)本合同約定向甲方提供乂下第一種類型的借款：

（1）短期借款；（2）中期借款。

2.借款金額

甲方向乙方借款人民幣（大寫）元

（￥元）。

3.借款用途

本合同項(xiàng)下的借款用于,未經(jīng)乙方

書面同意，甲方不得挪作他用。

4.借款期限

本合同項(xiàng)下的借款期限為個(gè)月，自年—月—日

至年一月―Ho

5.借款利率和結(jié)息

5.1利率：本合同項(xiàng)下的借款利率按以下第方式確定：

（1）固定利率：年利率為：o吳用固定利率的，在本合同

履行期間如遇中國(guó)人民銀行調(diào)整貸款基準(zhǔn)利率時(shí)，本合同項(xiàng)下借款利

率不做相應(yīng)調(diào)整

（2）浮動(dòng)利率，在本合同生效日中國(guó)人民銀行頒布的同期限檔

次貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上，按以下第項(xiàng)約定確定合同利率，印年

利率為%:

①上浮%；②基準(zhǔn)利率；③下浮%o

采用浮動(dòng)利率的，在本合同履行期間，如遇中國(guó)人民銀行調(diào)整貸

款基準(zhǔn)利率時(shí)，本合同項(xiàng)下借款利率按以下第一項(xiàng)約定方式進(jìn)行調(diào)

整：

①自中國(guó)人民銀行貸款基準(zhǔn)利率調(diào)整之日起調(diào)整。

②借款利率一年調(diào)整一次，調(diào)整起始日為本合同生效日起滿一整

年時(shí)的對(duì)日。若當(dāng)總沒有對(duì)日的，則以滿一年時(shí)當(dāng)年當(dāng)月最后一日為

調(diào)整日。

③自中國(guó)人民銀行調(diào)整利率之日的次年元月一日起調(diào)整。

5.2計(jì)息：借款自乙方將借款資金劃撥至甲方賬戶之日起，根據(jù)

借款金額與相應(yīng)占用天數(shù)計(jì)算利息。借款按季結(jié)息，以每季末月的第

20日為結(jié)息日。

應(yīng)付利息二借款金額*借款天數(shù)*年利率/360

6.借款擔(dān)保

6.1如有擔(dān)保，本合同項(xiàng)下的擔(dān)保方式為o

（1）連帶責(zé)任保證（2）質(zhì)押（3）抵押

6.2如有擔(dān)保，乙方與擔(dān)保人就本合同之具體擔(dān)保事項(xiàng)簽訂編號(hào)為

的擔(dān)保合同。

6.3如有擔(dān)保，對(duì)本合同進(jìn)行的任何變更（包括但不限于借款展

期、利率變更等）以本合同6.2條的擔(dān)保合同的擔(dān)保人書面同意作為

生效條件；如擔(dān)保人未書面同意的，甲方應(yīng)另行提供乙方接受的擔(dān)保。

7.借款的發(fā)放與支付

7.1乙方將借款資金發(fā)放至甲方在乙方開立的賬號(hào)為的

借款賬戶后視為甲方已提款。

7.1.1甲方可一次性提款或分次提款，無論分幾次提款，均按照

本合同第5條約定的相應(yīng)利率條款執(zhí)行。

7.1.2甲方如需提款，須于該次提款日前一個(gè)工作日通知乙方。

7.1.3甲方實(shí)際提款日和提款金額以借款憑證為準(zhǔn)，但甲方實(shí)際

2

提款日須在本合同第4條約定的借款期限為。

7.2甲方按照以下第項(xiàng)方式支用借款。

7.2.1甲方自主支付:

7.2.1.1在自主支付方式下，乙方于提款日按照借款憑證所列內(nèi)

容將借款資金發(fā)放至甲方在乙方開立的賬戶，甲方自主將借款資金支

付至甲方交易對(duì)手的賬戶。

7.2.1.2在自主支付方式下，乙方可要求甲方定期匯總報(bào)告貸款

資金使用情況，并通過賬戶分析、憑證查驗(yàn)、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查等方式核查貸

款支付是否符合合同約定用途。

7.2.2乙方受托支付：

7.2.2.1在乙方受托支付方式下，乙方審核甲方提交的受托支付

申請(qǐng)書及相關(guān)交易資料內(nèi)容符合合同約定條件后，根據(jù)受托支付申請(qǐng)

書內(nèi)容，于委托支付日將借款資金發(fā)放至甲方在乙方開立的借款賬

戶，并經(jīng)此賬戶將借款資金即時(shí)支付至甲方交易對(duì)手的賬戶。

雙方一致約定并同意：在乙方受托支付情形下，乙方將借款資金

發(fā)放至甲方上述賬戶之時(shí)，視為乙方已履行本合同項(xiàng)下對(duì)甲方相應(yīng)借

款資金的發(fā)放義務(wù)°

7.2.2.2在乙方受托支付方式下，乙方對(duì)甲方提供的相關(guān)支付要

素進(jìn)行形式性審查，但并不意味著乙方對(duì)交易行為的真實(shí)性及交易行

為實(shí)質(zhì)上的合法合規(guī)性進(jìn)行確認(rèn)，也不意味著乙方介入甲方與其交易

對(duì)手或第三方的糾紛或需要承擔(dān)甲方的責(zé)任和義務(wù)。因甲方原因致使

乙方因受托支付行為而遭受損失的，甲方應(yīng)予以賠償。

7.2.2.3在乙方受托支付方式下，如果由于甲方提供信息錯(cuò)誤等

原因?qū)е陆杩钯Y金未能成功支付至甲方交易對(duì)手賬戶，應(yīng)按以下約定

處理：

7.2.2.4在乙方受托支付方式下，非因乙方過錯(cuò)導(dǎo)致的借款資金

支付失敗、錯(cuò)誤、延誤等風(fēng)險(xiǎn)、責(zé)任及損失，均由甲方承擔(dān)。

3

7.3根據(jù)本合同第7.2.2.1條約定，甲方在乙方開立的借款賬戶

賬號(hào)為o

7.4甲方提交的受托支付申請(qǐng)書（格式見附件）或借款憑證均為

本合同不可分割的組成部分。

8.還款事項(xiàng)

8.1還款來源

甲方用包括但不限于下列資金，歸還本合同借款本息：

8.2還款方式

8.2.1按照利隨本清的原則，甲方在每次歸還本金時(shí)，須結(jié)清所

還本金發(fā)生的全部利息。

8.2.2甲方保證不晚于每個(gè)還本日或結(jié)息日將應(yīng)付借款本息匯到

甲方在乙方開立的賬戶或乙方指定賬戶，授權(quán)乙方從甲方在乙方開立

的賬戶中直接扣收°乙方對(duì)甲方未按本合同約定應(yīng)付的利息自逾期之

日起計(jì)收違約金，違約金具體數(shù)額的計(jì)算方式參照《貸款通則》中關(guān)

于罰息的有關(guān)規(guī)定C

8.2.3如甲方未按照本合同約定歸還借款本息，甲方授權(quán)乙方從

甲方在乙方開立的任一賬戶中劃款歸還本合同項(xiàng)下的借款本金、利息

和違約金。

8.3還款計(jì)劃

一年—月—日，人民幣（大寫）元

（￥元）;

—年一月—日，人民幣（大寫）元

（￥元）;

一年—月—日，人民幣（大寫）元

（￥元）；

一年一月—日，人民幣（大寫）元

（￥元）；

一年一月—日，人民幣（大寫）元

4

（￥元）。

8.4甲方應(yīng)不晚于本合同第4條約定的借款期限到期日，全額歸

還本合同項(xiàng)下的借款本金和利息。到期還本日或結(jié)息日若為法定節(jié)假

日的，則順延至下一工作日?qǐng)?zhí)行還款，借款利息以借款實(shí)際天數(shù)計(jì)算。

8.5提前還款

甲方如遇特殊情況提前還款，應(yīng)提前日向乙方提出提前

還款申請(qǐng)，經(jīng)乙方同意，可提前償還部分或全部本金。甲方提前還本

應(yīng)按照實(shí)際用款天數(shù)及本合同約定的借款利率計(jì)算利息。

9.借款展期

9.1甲方應(yīng)按本合同的約定償還借款。如遇特殊情況，甲方經(jīng)過

努力仍不能按期償還借款的，可以向乙方申請(qǐng)展期。甲方應(yīng)在借款到

期三十日前向乙方提出書面申請(qǐng)。

9.2對(duì)于甲方的展期申請(qǐng)，乙方有權(quán)決定是否同意。如乙方不同

意展期，則甲方仍應(yīng)在借款到期日按時(shí)還清本合同項(xiàng)下的全部借款本

息；如乙方同意展期，甲、乙雙方另行簽訂《借款展期協(xié)議》。

9.3展期期限加上原借款期限若達(dá)到新的利率檔次期限，則在展

期期間內(nèi)按新的利率檔次計(jì)收利息。

9.4本合同僅限展期一次。

10.甲方的權(quán)利和義務(wù)

10.1甲方應(yīng)按本合同約定按期、足額歸還借款本息。

10.2甲方保證向乙方提供的與本借款有關(guān)的一切文件、報(bào)表及

陳述均是合法、真實(shí)、準(zhǔn)確、有效和完整的。

10.3甲方應(yīng)按照本合同約定的用途使用借款。

10.4甲方有權(quán)要求乙方對(duì)甲方提供的有關(guān)財(cái)務(wù)資料及生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)

方面的商業(yè)秘密予以保密，但法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定、有權(quán)機(jī)關(guān)

另有要求或雙方另有約定的除外。

10.5甲方應(yīng)在乙方開立結(jié)算賬戶。

10.6甲方須在借款發(fā)放前按乙方要求提供相關(guān)資料。

10.7甲方應(yīng)接受乙方對(duì)本合同項(xiàng)下借款使用情況的調(diào)查、了解

5

和監(jiān)督，積極配合乙方對(duì)其有關(guān)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況的調(diào)查、了解

和監(jiān)督，于包括但不限于每季度第一個(gè)月的前個(gè)工作日內(nèi)或應(yīng)

乙方要求向乙方提供真實(shí)反映其經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況的報(bào)表及其他文件。

10.8甲方如進(jìn)行大額融資、資產(chǎn)出售以及兼并、分立、股份制

改造、破產(chǎn)清算等活動(dòng)，引起本合同之債權(quán)債務(wù)關(guān)系變化、影響乙方

權(quán)益的；或發(fā)生其他影響其償債能力、危及乙方債權(quán)的情形的，應(yīng)提

前書面通知乙方，并按乙方要求落實(shí)本合同項(xiàng)下債務(wù)的清償及擔(dān)保。

10.9甲方如發(fā)生名稱、法定代表人（負(fù)責(zé)人）、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、

注冊(cè)資本金或公司（企業(yè)）章程等工商登記事項(xiàng)變更的，應(yīng)當(dāng)在發(fā)生

后3個(gè)工作日內(nèi)書面通知乙方。

10.10乙方向甲方寄出或以其他方式送達(dá)的催收函或催收文件，

甲方應(yīng)在簽收后3日內(nèi)將回執(zhí)或類似文件寄回乙方。

11.乙方的權(quán)利和義務(wù)

11.1在甲方完全履行本合同為其設(shè)定的義務(wù)、滿足放款條件的

前提下，乙方應(yīng)按本合同約定向甲方發(fā)放借款。

1L2本合同有效期內(nèi)，乙方有權(quán)對(duì)甲方的經(jīng)營(yíng)情況及財(cái)務(wù)狀況

進(jìn)行了解，有權(quán)要求甲方提供與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的資料；監(jiān)

督甲方按合同約定用途使用借款。

11.3乙方對(duì)甲方提供的有關(guān)其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)等方面的資料

及情況保密，但依法律、法規(guī)和規(guī)章需要向特定人員披露的除外。

11.4如乙方需向第三方轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)下債權(quán)，應(yīng)及時(shí)通知

甲方。

12.借款的提前收回

在本合同有效期內(nèi)，甲方發(fā)生下列任一情況時(shí)，乙方有權(quán)停止發(fā)

放尚未劃付的借款，提前收回已發(fā)放的部分或全部借款以及相應(yīng)的利

息，并有權(quán)從甲方在乙方開立的結(jié)算賬戶中扣收：

12.1甲方未按本合同約定的用途使用借款；

12.2甲方在乙方按本合同約定調(diào)整本合同項(xiàng)下借款利率后，不

按新的利率支付利息;

6

12.3甲方對(duì)乙方貸后管理不予配合，拒不提供相關(guān)信息、資料,

或提供的信息、資料不真實(shí)、不完整、不準(zhǔn)確，乙方限期甲方糾正，

甲方拒不糾正；

12.4本合同有效期內(nèi)，甲方因經(jīng)營(yíng)管理不善，發(fā)生虧損或虛盈

實(shí)虧，重要財(cái)務(wù)指標(biāo)不符合乙方要求，或與第三者發(fā)生債務(wù)糾紛，危

及借款安全；

12.5設(shè)有擔(dān)保人的借款合同，擔(dān)保人違反擔(dān)保合同或喪失承擔(dān)

連帶責(zé)任的能力，或抵（質(zhì)）押物因毀損、滅失等原因不足以清償本合

同項(xiàng)下的借款本息，且甲方無法落實(shí)符合乙方另行要求的擔(dān)保；

12.6甲方未按本合同約定的還款計(jì)劃歸還借款或未按本合同約

定按時(shí)付息；

12.7甲方違反本合同第10.7款的約定；

12.8甲方發(fā)生其他足以影響其償債能力或缺乏償債誠意的行為。

13.違約責(zé)任

13.1甲方未按本合同約定歸還借款本息，也未與乙方簽訂《借款

展期協(xié)議》，或展期到期仍不能歸還借款時(shí)，乙方有權(quán)就逾期本金和

利息自逾期之日起，在本合同約定的借款利率水平上加收—%o

13.2甲方未按本合同約定的用途使用借款時(shí)，乙方有權(quán)就違約

使用部分的借款自違約之日起，在本合同約定的借款利率水平上加

收%o

13.3甲方如同時(shí)出現(xiàn)第13.1條和第13.2條所列情形時(shí)，乙方

擇其重而收取，不能并收。

13.4如有依據(jù)本合同約定產(chǎn)生的應(yīng)由甲方承擔(dān)而由乙方墊付的

各項(xiàng)費(fèi)用以及乙方實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用，乙方有權(quán)將甲方的還款首先用于

償還上述款項(xiàng)，剩余款項(xiàng)按照先還息后還本、利隨本清的原則償還。

13.5乙方未按合同約定發(fā)放借款、進(jìn)行受托支付或有其他違約

行為導(dǎo)致甲方損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

14.合同生效、變更、解除

14.1本合同自甲、乙雙方法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代表筌署

7

并加蓋公章或合同專用章后生效；設(shè)有擔(dān)保的借款合同，應(yīng)在按本合同

約定簽訂的擔(dān)保合同生效并完成抵（質(zhì)）押登記后生效。本合同在合同

項(xiàng)下借款本息及實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用全部清償完畢后終止。

14.2本合同生效后，除本合同另有約定外，甲、乙任何一方不

得擅自變更或解除本合同。

15.爭(zhēng)議解決

15.1因合同及合同有關(guān)事項(xiàng)發(fā)生的爭(zhēng)議，雙方應(yīng)本著誠實(shí)信用

原則，通過友好協(xié)商解決。經(jīng)協(xié)商仍無法達(dá)成一致的，按以下第一

種方式處理：

（1）仲裁：提交仲裁委員會(huì)，按照申請(qǐng)仲裁

時(shí)該仲裁機(jī)構(gòu)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方

均有約束力。

（2）訴訟：向所在地人民法院提起訴訟。

15.2在爭(zhēng)議解決期間，合同中未涉及爭(zhēng)議部分的條款仍須履行。

16.其他

16.1甲、乙雙方各自承擔(dān)本合同項(xiàng)下有關(guān)費(fèi)用支出，包括但不

限于用于公證、鑒定、評(píng)估、登記等事項(xiàng)的費(fèi)用。

16.2甲方向乙方提供的借款申請(qǐng)書、雙方簽訂的《借款展期協(xié)

議》和其他有關(guān)變更本合同條款的協(xié)議，以及乙方要求甲方提供的與

本合同有關(guān)的其他材料，均為本合同的組成部分。

16.3合同簽訂日期以雙方中最后一方簽署并加蓋公章或合同專

用章的日期為準(zhǔn)。

16.4本合同一式一份，甲方執(zhí)—份，乙方執(zhí)—份，具有同等

效力。

16.5特別約定

本特別約定是合同各方經(jīng)協(xié)商后對(duì)合同其他條款的修改或補(bǔ)充，

如有不一致，以特別約定為準(zhǔn)。

8

（以下無正文）

9

簽署頁

甲方：乙方：

（蓋章）（蓋章）

法定代表人（負(fù)責(zé)人）或法定代表人（負(fù)責(zé)人）或

授權(quán)代表（簽字）：授權(quán)代表（簽字）：

簽訂日期：簽訂日期：

地址：地址：

聯(lián)系人：聯(lián)系人：

電話：電話：

傳真：傳真：

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