企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的定義

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理是指企業(yè)通過系統(tǒng)化、科學(xué)化、規(guī)范化的方法，通

過預(yù)測(cè)和評(píng)估各種不確定性因素的影響，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，

并在實(shí)施和監(jiān)控中，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、控制、轉(zhuǎn)移和監(jiān)測(cè)，以

降低企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和損失。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，企業(yè)所面臨

的風(fēng)險(xiǎn)也日趨多樣化和復(fù)雜化，需要企業(yè)采取更加高效和全面的風(fēng)險(xiǎn)

管理策略，從而有效地保障企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中，各個(gè)部門之間需要進(jìn)行跨部門合作，共同制

定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、評(píng)估和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)要建立信息共享機(jī)制，通過

信息共享使得企業(yè)可以更全面、更準(zhǔn)確地把握風(fēng)險(xiǎn)。

隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和市場(chǎng)競爭的加劇，企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理和控制

的要求越來越高，需要具備一定的專業(yè)知識(shí)和技能。但是，當(dāng)前我國

風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域人才短缺，專業(yè)素質(zhì)不足現(xiàn)象十分突出。這給企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

管理帶來了一定的壓力，也造成了企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理不夠到位的情況。

本文內(nèi)容信息來源于公開渠道，對(duì)文中內(nèi)容的準(zhǔn)確性、完整性、

及時(shí)性或可靠性不作任何保證。本文內(nèi)容僅供參考與學(xué)習(xí)交流使用，

不構(gòu)成相關(guān)領(lǐng)域的建議和依據(jù)。

一、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展方向

隨著全球化的發(fā)展以及市場(chǎng)環(huán)境的不斷變化，企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)也

越來越多樣化和復(fù)雜化。為了有效地應(yīng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)需要實(shí)施科

學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。而企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理（ERM）作為一種綜合性的

管理模式，已成為企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要手段。未來，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管

理將會(huì)朝以下幾個(gè)方向進(jìn)行發(fā)展：

（一）精細(xì)化管理

精細(xì)化管理指的是企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中采用更為精細(xì)、系統(tǒng)化

的方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制。這種管理方式可以幫助

企業(yè)更好地識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)的措施降低風(fēng)險(xiǎn)。例如，企

業(yè)可以通過建立風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和控制,

從而及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理風(fēng)險(xiǎn)事件。

（二）現(xiàn)代化技術(shù)的應(yīng)用

現(xiàn)代化技術(shù)的應(yīng)用是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要發(fā)展方向之一。利用信

息技術(shù)和數(shù)據(jù)分析等現(xiàn)代化技術(shù)，可以幫助企業(yè)更好地識(shí)別和評(píng)估風(fēng)

險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效率和準(zhǔn)確性。例如，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)對(duì)企業(yè)風(fēng)

險(xiǎn)進(jìn)行分析和預(yù)測(cè)，可以幫助企業(yè)更好地掌握風(fēng)險(xiǎn)情況，并及時(shí)采取

相應(yīng)的措施。

（三）企業(yè)文化建設(shè)

企業(yè)文化建設(shè)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分。在企業(yè)文化建設(shè)

中，要注重營造風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，培養(yǎng)員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育和

培訓(xùn)，激發(fā)員工的創(chuàng)新精神和應(yīng)變能力。同時(shí)，企業(yè)還應(yīng)該倡導(dǎo)公平、

誠信、透明的經(jīng)營理念，推進(jìn)公司治理改革，建立健全的內(nèi)部控制和

審計(jì)體系，從而有效地控制風(fēng)險(xiǎn)。

（四）風(fēng)險(xiǎn)跨界管理

隨著全球化的發(fā)展，不同國家和地區(qū)之間的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系越來越緊密,

企業(yè)面臨的跨國、跨行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)也越來越多。因此，風(fēng)險(xiǎn)跨界管理將是

未來企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要發(fā)展方向之一。企業(yè)需要在風(fēng)險(xiǎn)管理方面加

強(qiáng)跨國、跨行業(yè)的合作和信息共享，采取一些有效的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，

降低跨界風(fēng)險(xiǎn)的影響。

（五）創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理模式

創(chuàng)新是企業(yè)發(fā)展的重要?jiǎng)恿?。因此，在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，企業(yè)也需

要不斷開拓創(chuàng)新，探索適合自身的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。例如，可以采用風(fēng)

險(xiǎn)共擔(dān)、保險(xiǎn)等多種形式的風(fēng)險(xiǎn)管理方式，以減少風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失和

影響。

未來企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理將會(huì)繼續(xù)向精細(xì)化、現(xiàn)代化、文化化、跨界化

和創(chuàng)新化的方向發(fā)展，為企業(yè)提供更加全面、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。

同時(shí)，企業(yè)也要加強(qiáng)自身的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和實(shí)踐，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)管理

水平，以應(yīng)對(duì)復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。

二、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理意義及必要性

在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，企業(yè)面臨著各種內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)可能

會(huì)對(duì)企業(yè)的生存與發(fā)展造成不可逆轉(zhuǎn)的影響。為了有效地應(yīng)對(duì)這些風(fēng)

險(xiǎn)，保障企業(yè)的持續(xù)發(fā)展，企業(yè)需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理是

指通過對(duì)企業(yè)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)的分析和評(píng)估，采取適當(dāng)?shù)拇胧﹣眍A(yù)防、減

輕或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的過程。

（一）提高企業(yè)競爭力

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理可以幫助企業(yè)識(shí)別和規(guī)避各種潛在風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)企業(yè)

的資產(chǎn)和利益，有效地提高企業(yè)的競爭力。通過風(fēng)險(xiǎn)管理，企業(yè)能夠

更好地了解自身所面臨的風(fēng)險(xiǎn)情況，以及如何制定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略，

在市場(chǎng)競爭中更加靈活和敏捷，從而獲得更大的市場(chǎng)份額和更高的盈

利水平。

（二）降低企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)于企業(yè)而言，經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的，但是通過企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理

可以最小化經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的影響。通過識(shí)別和預(yù)測(cè)各種風(fēng)險(xiǎn)，并采取適當(dāng)

的措施進(jìn)行規(guī)避和管理，可以有效地降低企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，避免因?yàn)轱L(fēng)

險(xiǎn)導(dǎo)致經(jīng)營失誤和負(fù)面影響。

（三）提升企業(yè)社會(huì)形象

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理還可以幫助企業(yè)提升自身的社會(huì)形象。在風(fēng)險(xiǎn)管理

的過程中，企業(yè)需要充分考慮到社會(huì)責(zé)任和公眾利益，積極采取各種

措施來保護(hù)社會(huì)和公眾的利益，這有助于提高企業(yè)的形象和聲譽(yù)，建

立起良好的企業(yè)公民形象。

（四）促進(jìn)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理還可以促進(jìn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。在風(fēng)險(xiǎn)管理的過程

中，企業(yè)需要積極應(yīng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)變化、技術(shù)創(chuàng)新、政策變

化等等。通過應(yīng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)可以更好地適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境的變化，

保持自身的競爭力，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

（五）符合法律要求

在現(xiàn)代社會(huì)中，企業(yè)需要遵守各種法律、規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)，包括風(fēng)險(xiǎn)

管理方面的法律法規(guī)。通過進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，企業(yè)可以更好地遵守相關(guān)

法律法規(guī)，保護(hù)企業(yè)和員工的權(quán)益，降低法律風(fēng)險(xiǎn)。

（六）提高決策質(zhì)量

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理還可以提高企業(yè)的決策質(zhì)量。通過對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行

綜合評(píng)估和分析，企業(yè)能夠更好地了解市場(chǎng)環(huán)境和行業(yè)趨勢(shì)，制定出

更加明智、有效的決策，從而實(shí)現(xiàn)企業(yè)的長期發(fā)展。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)經(jīng)營管理不可或缺的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。企業(yè)需

要根據(jù)自身情況，制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略，建立科學(xué)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，

以此來規(guī)避和應(yīng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)，保障自身的持續(xù)發(fā)展。

三、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的定義

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指對(duì)企業(yè)在運(yùn)營過程中所面臨的各種潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系

統(tǒng)性地分析和評(píng)估，以確定其可能帶來的影響及其發(fā)生的概率，并提

出有效的控制或應(yīng)對(duì)措施，從而使企業(yè)能夠更好地避免或減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)

企業(yè)的影響，保障企業(yè)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估作為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié)，其主要目的在于發(fā)現(xiàn)潛

在的風(fēng)險(xiǎn)因素并加以控制，以保證企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。具體來說，風(fēng)

險(xiǎn)評(píng)估的目的主要有以下幾個(gè)方面：

1、識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估作為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，其主要目的在于通過對(duì)企

業(yè)內(nèi)外部環(huán)境的分析，識(shí)別出潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，為后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)控制與

應(yīng)對(duì)做好準(zhǔn)備。

2、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)程度

針對(duì)已經(jīng)識(shí)別出的潛在風(fēng)險(xiǎn)，需要對(duì)其可能造成的影響以及發(fā)生

的概率進(jìn)行評(píng)估，以確定其對(duì)企業(yè)造成的風(fēng)險(xiǎn)程度和影響范圍，并制

定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

3、制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施

在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上，需要根據(jù)評(píng)估結(jié)果制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控

制措施，以保證企業(yè)能夠充分應(yīng)對(duì)各種潛在風(fēng)險(xiǎn)因素的挑戰(zhàn)，并最大

限度地降低風(fēng)險(xiǎn)給企上帶來的損失。

4、提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估作為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié)，其實(shí)質(zhì)是通過分析和評(píng)

估企業(yè)所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，不斷完善企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高企

業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，從而更好地保障企業(yè)的發(fā)展和運(yùn)營。

（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法

在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，需要采用一定的方法來對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)

行分析和評(píng)估。根據(jù)不同的評(píng)估目的和環(huán)境條件，可以采用不同的風(fēng)

險(xiǎn)評(píng)估方法，具體如下：

1、定性評(píng)估法

定性評(píng)估法是指通過專家訪談、文獻(xiàn)查閱等方式，對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)

因素進(jìn)行系統(tǒng)性的分析和評(píng)估。該方法主要適用于初期的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過

程，能夠針對(duì)未知的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行快速的評(píng)估，并提出相應(yīng)的控制和

應(yīng)對(duì)措施。

2、定量評(píng)估法

定量評(píng)估法是指通過數(shù)學(xué)模型、統(tǒng)計(jì)學(xué)分析等方式，對(duì)潛在的風(fēng)

險(xiǎn)因素進(jìn)行詳細(xì)和精確的評(píng)估。該方法主要適用于后期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程,

并能夠通過更加精確的評(píng)估結(jié)果，制定更加科學(xué)和有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措

施。

3、風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景法

風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景法是指通過對(duì)各種不同場(chǎng)景下可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行

分析和評(píng)估，以確定其對(duì)企業(yè)造成的影響程度和概率。該方法主要適

用于復(fù)雜環(huán)境下的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，能夠?qū)Χ喾N不同的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行集成評(píng)

估，提高風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的全面性和科學(xué)性。

4、灰色關(guān)聯(lián)法

灰色關(guān)聯(lián)法是一種將灰色系統(tǒng)理論與相關(guān)分析方法相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估方法。該方法主要通過建立灰色關(guān)聯(lián)度模型，對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素

進(jìn)行分析和評(píng)估，從而確定其對(duì)企業(yè)造成的影響程度和概率。該方法

主要適用于數(shù)據(jù)不完整、基礎(chǔ)不充分等情況下的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

5、矩陣法

矩陣法是一種將潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素按照風(fēng)險(xiǎn)程度和風(fēng)險(xiǎn)概率進(jìn)行分

類，以及制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制策略的方法。該方法主要適用于風(fēng)險(xiǎn)因

素比較簡單且易于量化的情況下的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

6、層次分析法

層次分析法是一種將復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)因素分解成不同的層次結(jié)構(gòu)，以

確定各個(gè)因素對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的影響程度和概率，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

的方法。該方法主要適用于復(fù)雜環(huán)境下的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并能夠通過建立

綜合判斷模型，確定出最終的風(fēng)險(xiǎn)控制策略。

（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的流程

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過程需要遵循一定的流程，以確保評(píng)估結(jié)果的科學(xué)性

和可靠性。一般而言，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的流程主要包括以下幾個(gè)步驟：

1、確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估目標(biāo)和范圍

在開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估前，需要明確評(píng)估的目標(biāo)和范圍，以便更好地確

定所需的評(píng)估方法和工具，并保證評(píng)估結(jié)果符合實(shí)際需要。

2、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素

在確定評(píng)估目標(biāo)和范圍后，需要對(duì)企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境進(jìn)行分析和研

究，識(shí)別出可能存在的各種潛在風(fēng)險(xiǎn)因素。

3、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)程度

針對(duì)已經(jīng)識(shí)別出的潛在風(fēng)險(xiǎn)因素，需要進(jìn)行詳細(xì)和精確的評(píng)估，

以確定其對(duì)企業(yè)造成的影響程度和概率，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

4、制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施

在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上，需要根據(jù)評(píng)估結(jié)果制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控

制措施，以保證企業(yè)能夠充分應(yīng)對(duì)各種潛在風(fēng)險(xiǎn)因素的挑戰(zhàn)，并最大

限度地降低風(fēng)險(xiǎn)給企業(yè)帶來的損失。

5、監(jiān)控和評(píng)估效果

在制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施后，需要對(duì)其實(shí)施效果進(jìn)行監(jiān)控和評(píng)估，以

及時(shí)調(diào)整和完善風(fēng)險(xiǎn)管理策略，保證企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平不斷提高。

（四）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的優(yōu)勢(shì)

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估作為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié)，具有一系列優(yōu)勢(shì)，主要

包括以下幾個(gè)方面：

1、能夠識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)因素

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能夠通過系統(tǒng)性的分析和評(píng)估，識(shí)別出潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素,

為企業(yè)制定有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施提供重要依據(jù)。

2、能夠評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)程度

針對(duì)已經(jīng)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能夠?qū)ζ淇赡茉斐傻挠绊?/p>

以及發(fā)生的概率進(jìn)行評(píng)估，以確定其對(duì)企業(yè)造成的風(fēng)險(xiǎn)程度和影響范

圍，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

3、能夠制定有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上，可以根據(jù)評(píng)估結(jié)果制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控

制措施，以保證企業(yè)能夠充分應(yīng)對(duì)各種潛在風(fēng)險(xiǎn)因素的挑戰(zhàn)，并最大

限度地降低風(fēng)險(xiǎn)給企業(yè)帶來的損失。

4、能夠提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估作為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié)，其實(shí)質(zhì)是通過分析和評(píng)

估企業(yè)所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，不斷完善企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高企

業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，從而更好地保障企業(yè)的發(fā)展和運(yùn)營。

5、能夠促進(jìn)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能夠識(shí)別出企業(yè)面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)因素，并制定相應(yīng)的風(fēng)

險(xiǎn)控制策略，從而避免或減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)造成的影響，保障企業(yè)的正

常運(yùn)轉(zhuǎn)，促進(jìn)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

四、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理影響因素

隨著市場(chǎng)競爭的日益激烈和全球化經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，企業(yè)面臨著越來

越多的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)為規(guī)避和控制風(fēng)險(xiǎn)而采取的

策略和方法，是企業(yè)戰(zhàn)略決策的重要組成部分，具有重要的作用。因

此，研究企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的影響因素對(duì)于企業(yè)的長期發(fā)展具有重要的意

義。

（一）外部環(huán)境因素

1、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境

宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要影響因素之一。經(jīng)濟(jì)增長速

度、通貨膨脹率、利率、匯率等宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的變化會(huì)對(duì)企業(yè)的經(jīng)營

活動(dòng)產(chǎn)生影響。例如，當(dāng)經(jīng)濟(jì)增長放緩時(shí)，企業(yè)的市場(chǎng)需求將減少，

從而導(dǎo)致銷售收入下降，進(jìn)而影響企業(yè)的盈利能力。同時(shí)，經(jīng)濟(jì)不穩(wěn)

定也會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的增加，因此企業(yè)需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，制定相應(yīng)

的應(yīng)對(duì)策略。

2、法律法規(guī)環(huán)境

法律法規(guī)環(huán)境是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的另一個(gè)重要因素。在全球化經(jīng)濟(jì)

的背景下，隨著國際貿(mào)易和投資的增加，各個(gè)國家和地區(qū)的法律法規(guī)

越來越復(fù)雜和多樣化。例如，各國的稅法、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、環(huán)境法律

等都會(huì)對(duì)企業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生影響。如果企業(yè)不能遵守相關(guān)的法律法

規(guī)，就可能面臨罰款、訴訟和輿論壓力等風(fēng)險(xiǎn)，從而影響企業(yè)的形象

和發(fā)展。

3、市場(chǎng)競爭環(huán)境

市場(chǎng)競爭環(huán)境是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的另一個(gè)重要因素。隨著市場(chǎng)競爭

的日益激烈，企業(yè)必須制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略以應(yīng)對(duì)競爭帶來的風(fēng)

險(xiǎn)。例如，企業(yè)需要關(guān)注競爭對(duì)手的戰(zhàn)略變化、產(chǎn)品開發(fā)進(jìn)展、市場(chǎng)

份額等信息，及時(shí)調(diào)整企業(yè)的經(jīng)營策略。

（二）內(nèi)部環(huán)境因素

1、公司治理結(jié)構(gòu)

公司治理結(jié)構(gòu)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境因素之一。公司治理結(jié)

構(gòu)包括公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層等，這些機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理

起著重要的作用。如果企業(yè)的治理結(jié)構(gòu)不健全，管理混亂，就可能導(dǎo)

致風(fēng)險(xiǎn)管理失控。因此，企業(yè)應(yīng)該建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)，做到權(quán)

責(zé)明確、監(jiān)督有效。

2、企業(yè)文化

企業(yè)文化是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的另一個(gè)重要內(nèi)部環(huán)境因素。企業(yè)文化

包括企業(yè)的價(jià)值觀、行為準(zhǔn)則、組織文化等，它對(duì)員工的行為和思維

方式具有影響力。如果企業(yè)的文化倡導(dǎo)不誠信、不遵守規(guī)則，就容易

導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。因此，企業(yè)應(yīng)該樹立正確的企業(yè)文化，營造誠信守

法的經(jīng)營環(huán)境。

3、組織結(jié)構(gòu)和管理制度

組織結(jié)構(gòu)和管理制度是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)部環(huán)境因素。企業(yè)

應(yīng)該建立適合自身的組織結(jié)構(gòu)和管理制度，保證管理層能夠有效地制

定戰(zhàn)略決策、協(xié)調(diào)各部門之間的協(xié)作和溝通，以及及時(shí)監(jiān)控和應(yīng)對(duì)風(fēng)

險(xiǎn)。

（三）管理層面因素

1、風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)

風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵所在。如果企業(yè)管理層沒有

足夠的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，就無法及時(shí)識(shí)別和管理風(fēng)險(xiǎn)。因此，企業(yè)管理層應(yīng)

該重視風(fēng)險(xiǎn)管理，以預(yù)防為主，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)。

2、人才隊(duì)伍建設(shè)

人才隊(duì)伍建設(shè)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的另一個(gè)重要管理層面因素。企業(yè)

應(yīng)該建立具有專業(yè)技能和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行

風(fēng)險(xiǎn)管理策略，以及評(píng)估和監(jiān)控企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)情況。

3、信息系統(tǒng)建設(shè)

信息系統(tǒng)建設(shè)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的另一個(gè)重要管理層面因素。隨著

企業(yè)規(guī)模的擴(kuò)大和復(fù)雜度的增加，使用信息系統(tǒng)來支持和促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管

理越來越重要。例如，企業(yè)可以使用風(fēng)險(xiǎn)管理軟件來進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和

評(píng)估，以及實(shí)時(shí)監(jiān)控和跟蹤風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理影響因素包括外部環(huán)境、內(nèi)部環(huán)境和管理層面三個(gè)

方面。企業(yè)應(yīng)該針對(duì)這些因素，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略和應(yīng)對(duì)措施,

以保證企業(yè)的長期發(fā)展。

五、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理特征

(-)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)的引入

1、風(fēng)險(xiǎn)覺知

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理特征的首要條件是企業(yè)具備風(fēng)險(xiǎn)覺知能力。企業(yè)需

要對(duì)內(nèi)外部環(huán)境進(jìn)行全面、準(zhǔn)確的分析，了解潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，并意

識(shí)到這些風(fēng)險(xiǎn)可能對(duì)企業(yè)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生的不利影響。

2、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)同

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理特征的另一個(gè)重要方面是企業(yè)高層管理者和員工對(duì)

風(fēng)險(xiǎn)的共同認(rèn)同。只有全體員工都對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性、重要性

和緊迫性達(dá)成共識(shí)，并且認(rèn)同參與進(jìn)來，才能形成有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體

系。

3、風(fēng)險(xiǎn)文化

企業(yè)需要建立一種風(fēng)險(xiǎn)管理文化，將風(fēng)險(xiǎn)管理融入日常運(yùn)營中。

這需要企業(yè)高層管理者樹立榜樣，通過培訓(xùn)和教育加強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)意

識(shí)，鼓勵(lì)員工主動(dòng)參與風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，形成風(fēng)險(xiǎn)管理的常態(tài)化工作氛

圍。

（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與識(shí)別

1、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

企業(yè)需要通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估來確定可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)類型和程度。

這包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的概率、影響程度、緊迫性等方面進(jìn)行評(píng)估，以便為企

業(yè)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略提供基礎(chǔ)。

2、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

企業(yè)需要對(duì)各個(gè)環(huán)節(jié)和部門進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，找出可能

存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。這可以通過市場(chǎng)調(diào)研、內(nèi)外部環(huán)境的分析以及過

往經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的總結(jié)等方法進(jìn)行。

3、風(fēng)險(xiǎn)分類和優(yōu)先級(jí)排序

風(fēng)險(xiǎn)管理需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類和優(yōu)先級(jí)排序，以便有針對(duì)性地采

取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。常見的分類方法包括按照風(fēng)險(xiǎn)來源、風(fēng)險(xiǎn)影

響對(duì)象、風(fēng)險(xiǎn)類型等方面進(jìn)行分類。

（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與控制

1、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指通過采取措施避免或減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。企業(yè)

可以選擇不同的規(guī)避策略，如停止高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)活動(dòng)、選擇更安全的

投資項(xiàng)目等。

2、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

企業(yè)可以通過購買保險(xiǎn)等方式將一部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司或其

他合作方。這可以幫助企業(yè)在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)分擔(dān)損失，減輕財(cái)務(wù)壓力。

3、風(fēng)險(xiǎn)控制

風(fēng)險(xiǎn)控制是指通過采取一系列管理措施，降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和

影響程度。這包括建立完善的內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)監(jiān)管和審核、提高

員工技能和意識(shí)等。

4、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案

企業(yè)需要制定完善的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，以便在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)能夠

迅速、有效地應(yīng)對(duì)。這需要企業(yè)事先進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景的模擬和演練，并

制定相應(yīng)的處置方案和流程。

（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與反饋

1、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

企業(yè)需要建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，對(duì)各個(gè)環(huán)節(jié)和部門的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)

跟蹤和監(jiān)測(cè)。這包括對(duì)市場(chǎng)、競爭對(duì)手、供應(yīng)鏈、內(nèi)部運(yùn)營等方面的

風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警可能的風(fēng)險(xiǎn)。

2、風(fēng)險(xiǎn)反饋

風(fēng)險(xiǎn)管理需要建立良好的風(fēng)險(xiǎn)信息反饋機(jī)制，